101
3 国内信用证融资主协议 合同版本以 520 系统版本为准
4 关联保证金的 520 截图 有保证金时提供
5 开立国内信用证申请书 盖章、验印
6 贸易合同
7 其他贷款审批需要的材料 根据批复及业务流程要求的其他材料
三、进口押汇
序号 资料清单 备注
1 授信批复
A、以电子批复为准
B、进口押汇期限原则上不超 180 天
（含），超 180 天需上报总行国际部审批。
2
授信/放款业务审查审批核
准表
相关要素填写完整无误，经办机构各级相关
人员签字。
3
中信银行广州分行外币一
般贷款投放审批表
通过定价系统向管理中心申请放款利率
4 关单信息
如未能放款当日提供的，需由客户出具合理
说明，保证贸易真实性，并在报关后及时补
回。
5 进口押汇合同
A、确定使用文本为我行标准文本，要素
填写完整无误。对于非文本格式，是否取得
法律部门的认可。
B、合同版本以 520 系统版本为准
C、合同期限根据条款确定
102
6 进口押汇申请书 盖章验印
7 到单资料
对外付款承兑通知书、国外行寄来的证
明本次贸易背景的资料。
8 借据 盖章验印
9 其他贷款审批需要的材料 根据批复及业务流程要求的其他材料
四、进口应付款融资：
序号 资料清单 备注
1 授信批复 以电子批复为准。
2 授信/放款业务审查审批核准表
相关要素填写完整无误，经办机构各
级相关人员签字。
3 关单信息
如未能放款当日提供的，需由客户出
具合理说明，保证贸易真实性，并在
报关后及时补回。
4
中信银行广州分行外币一般贷款投
放审批表
通过定价系统向管理中心申请放
款利率
5 国际贸易汇款业务融资协议
A、确定使用文本为我行标准文
本，要素填写完整无误。对于非文本
格式，是否取得法律部门的认可。
B、合同版本以 520 系统版本为准
C、合同期限根据条款确定
6
国际贸易汇款项下进口应付款业务
融资申请书
盖章，验印
103
7 进口付汇单据
贸易背景材料，包括但不限于境
外汇款申请书、合同、发票、关单、
运输单据等
8 借据 加盖授信印鉴
9 其他贷款审批需要的材料 根据批复及业务流程要求的其他材料
五、他行代付
序号 资料清单 备注
1 授信批复
以电子批复为准。
2
授信/放款业务审查审批核准
表
相关要素填写完整无误，经办机构
各级相关人员签字。
3 关单信息
如未能放款当日提供的，需由客户
出具合理说明，保证贸易真实性，并在
报关后及时补回。
4
中信银行广州分行外币一般
贷款投放审批表
通过定价系统向管理中心申请放款
利率
5
《中信银行股份有限公司海
外代付/代偿业务协议》
合同版本以 520 系统版本为准
6 《海外代付/代偿业务申请书》 协议附件，盖章、验印
7 询价单 市场产品经理出具
8 付款相关单据
汇款相关单据（境外汇款申请书、
合同、发票、关单、运输单据等）、信
104
用证相关单据（对外付款承兑通知书、
国外行寄来的证明本次贸易背景的资料
等）等
9 其他贷款审批需要的材料 根据批复及业务流程要求的其他材料
六、短期出口信用保险融资
序号 资料清单 备注
1 授信批复 以电子批复为准。
2
授信/放款业务审查审批核准
表
相关要素填写完整无误，经办机构各级相关
人员签字。
3 关单信息
如未能放款当日提供的，需由客户出具合理
说明，保证贸易真实性，并在报关后及时补
回。
4
中信银行广州分行外币一般
贷款投放审批表
通过定价系统向管理中心申请放款利率
5 赔款转让协议书 注意期限、出口地区
6 短期出口信用保险单
7 买方信用限额审批单
8
短期出口信用保险承保情况
通知书
中信保出具、原件、
9 出口保险申报单 原件
10 保险费发票原件或复印件
11 保险后出口押汇合同
A、使用我行标准版本，要素填写完
整、加盖客户有效印鉴，验印
105
B、合同版本以 520 系统版本为准
C、合同期限根据条款确定
12 保险后出口押汇申请书 盖章验印
13 相关单据
全套出口单据，包括合同、发票、提单、关
单等
14 借据 盖章验印
15 其他贷款审批需要的材料 根据批复及业务流程要求的其他材料
七、出口应收款融资
序号 资料清单 备注
1 授信批复 以电子批复为准。
2
授信/放款业务审查审
批核准表
相关要素填写完整无误，经办机构各级
相关人员签字。
3 关单信息
如未能放款当日提供的，需由客户出具
合理说明，保证贸易真实性，并在报关后及
时补回。
4
中信银行广州分行外币一般
贷款投放审批表
通过定价系统向管理中心申请放款利率
5 国际贸易汇款业务融资协议
A、确定使用文本为我行标准文本，要素
填写完整无误。对于非文本格式，是否取得
法律部门的认可。
B、合同版本以 520 系统版本为准
C、合同期限根据条款确定
6 国际贸易汇款出口应收款业 盖章、验印
106
务融资申请书
7 出口单据 合同、发票、提单、报关单等。
8 借据 盖章验印
9 其他贷款审批需要的材料 根据批复及业务流程要求的其他材料
八、低风险的出口押汇
序号 资料清单 备注
1 授信批复 以电子批复为准。
2
授信/放款业务审查审批核
准表
相关要素填写完整无误，经办机构各级
相关人员签字。
3 关单信息
如未能放款当日提供的，需由客户出具
合理说明，保证贸易真实性，并在报关后及
时补回。
4
中信银行广州分行外币
一般贷款投放审批表
通过定价系统向管理中心申请放款利率
5 出口押汇合同
A、确定使用文本为我行标准文本，要
素填写完整无误。对于非文本格式，是否取
得法律部门的认可。
B、合同版本以 520 系统版本为准
C、合同期限根据条款确定
6 出口押汇申请书 盖章，验印
7 出口单据 全套信用证交单单据
8 开证行（或代收行）发
107
出的加押承兑电文
9 借据 盖章，验印
10
其他贷款审批需要的材
料
根据批复及业务流程要求的其他材料
九、他行代偿
序号 资料清单 备注
1 授信批复
A、以电子批复为准。
B、办理出口代偿业务前必须通过国际
部向总行申请短期外债指标
2
授信/放款业务审查
审批核准表
相关要素填写完整无误，经办机构各级
相关人员签字。
3 关单信息
如未能放款当日提供的，需由客户出具
合理说明，保证贸易真实性，并在报关后及
时补回。
4
中信银行广州分行外
币一般贷款投放审批表
通过定价系统向管理中心申请放款利率
5
《中信银行股份有限
公司海外代付/代偿业务
协议》
合同版本以 520 系统版本为准
6
《海外代付/代偿业
务申请书》
协议附件，盖章、验印
7 相关单据
贸易合同、发票、运输单据、报关单
（出口需要）等(如有)
108
8 询价单 市场产品经理出具
9 其他贷款审批需要的材料 根据批复及业务流程要求的其他材料
第二节 由国际业务部进行放款的业务
一、国内证福费廷（信福易）
序号 资料清单 备注
1 申领业务额度
无追索权议付（信福易）不再占用融资
申请人授信额度，只需在办理业务前申领业
务额度。
2
授信/放款业务审查审批
核准表
相关要素填写完整无误，经办机构各级
相关人员签字。经营单位需在 520 发起用信
流程给分行国际部终审。
3 利率定价审核
4 国内信用证融资主协议 合同版本以 520 系统版本为准
5
《中信银行国内信用证
融资申请书》
盖章，验印
6
中信银行国内信用证
（正本）复印件
7
开证行承兑电和国内信用证
到期付款确认书
8 相关贸易背景单据
9 其他贷款审批需要的材料 根据批复及业务流程要求的其他材料
二、国内证福费廷（信福代）
109
序号 资料清单 备注
1 申领业务额度
无追索权议付（信福易）不再占用融资
申请人授信额度，只需在办理业务前申领业
务额度。
2
授信/放款业务审查审
批核准表
相关要素填写完整无误，经办机构各级
相关人员签字。经营单位需在 520 发起用信
流程给分行国际部终审。
3 利率定价审核
4 国内信用证融资主协议 合同版本以 520 系统版本为准
5
信福代业务三方合作协
议
合同版本以 520 系统版本为准
6
《中信银行国内信用证
融资申请书》
盖章，验印
7
中信银行国内信用证
（正本）复印件
8
开证行承兑电和国内信用证
到期付款确认书
9 相关贸易背景单据
10 其他贷款审批需要的材料 根据批复及业务流程要求的其他材料
110
第八章 国际业务网银
第一节 网银收汇
网银国际业务办理前注意事项：
一、签约账户时，注意必须签约人民币账户，否则会导致网银汇
款选择扣费账户和网银结汇选择入账账户时出现账户选择不可用的情
况。
二、已申请国际业务费率优惠的客户，请在客户操作网银前，先
与国际部确认是否已正确维护系统优惠，以免影响客户业务办理。
三、企业开通自动化收汇需提交经由经营单位审核的《汇款自动
化签约申请表》，请在提交签约前确认企业已开通国际业务网银的汇
款功能。网银国际业务收付汇操作:开通网银国际功能后，客户登录
网银的国际业务菜单选择汇款功能，如下图所示子菜单“汇款业务”
分为三个功能。
111
汇入汇款确认功能仅用于在线确认由国际部人工处理的汇入款
项，替代客户线下传真或扫描“出口收汇说明”等凭证，非自动入
账。客户在网银完成确认后，国际部将根据客户确认的信息进行人工
入账。
第二节 网银付汇
汇出汇款功能是通过网银系统向银行提交货物贸易、服务贸易等
经常项目项下对外付款。客户在网银提交后，业务申请直接传递到国
际部业务系统进行处理。使用此功能办理汇出汇款无需提交纸质《境
内/外汇款申请书》和汇款背景材料。
112
网银汇出汇款办理注意事项：
一、非 FTN 客户请选择业务处理行 744302/中信银行广州分行
FTN 客户请选择业务处理行 749971/广东自贸区广州南沙区分账核算
中心
二、收款人地址未带星号，但根据《汇款业务反洗钱和反恐怖融资工
作指引》需要填写。
三、汇款账户最多支持 2 个账户同时扣款。
四、关于附件上传：
业务类型选择货物贸易和服务贸易支持上传 20M 的附件，支持 ZIP 和
PDF 等格式。付款背景材料详见汇出汇款 Pxxx。
业务类型选择同名划转和资本不支持附件上传。如客户需要上传附
件，请选择货物贸易或服务贸易。网银汇款传递至银行端会人工修改
该笔业务的业务类型。
业务全流程环节均支持资料补上传，但需要客户经办+复核。
五、外币境内清算时间为 9:00AM-5:00 PM。如果汇款的清算路径选
择境内外币系统，请在每日 4:30AM 前提交业务。
六、大额外币汇款需提前联系国际部网银汇款经办向总行运营管理部
报备头寸。超过 500 万美元、超过港币和欧元 20 万元应在付款日当
日 14:00 前报备，当日美元付款金额累计超过 5000 万美元或港币、
欧元付款金额折美元超过 1000 万美元的应至少于前一个工作日
113
17:00 前报备；日元、英镑、澳元、加拿大元、瑞士法郎等大额为付
款日前一工作日 14:00 前。
七、网银汇款在线填写过程中可进行临时保存、调用临时记录、保存
为模板以及调用模板。其中调用模板较好用，只需要第一次将交易对
手相关信息维护好即可。
八、网银汇款支持单笔汇款和批量汇款。可通过菜单“国际业务 >
汇款业务 > 汇出汇款申请经办”，进入汇出汇款申请经办功能，选
择批量上传页面。通过“模板下载”下载所需模板文件，对模板文件
进行加工后点击上传，即可一次提交数笔汇款指令。
相关文件：
《中信银行外币资金头寸报备管理办法（1.0 版，2020 年）》
《汇款业务反洗钱和反恐怖融资工作指引》
114
115
汇款进度 GPI 状态查询
网银汇款提交到国际部后台，受理通过后会返回汇款处理 GPI 状态，
在汇出汇款详情查询中，可以查看，如红圈所示。
第三节 网银进口开证
该功能主要包含以下几个功能菜单：
序号 功能菜单名称 功能菜单描述
01 进口信用证开证经办 对公网银客户可通过该交易进行开证申请书的录入，录入开证信息和条
款信息，提交后开证申请书流转到企业客户审核员处，等待审核处理。
02 进口信用证开证审核 对公网银客户可通过该交易进行开证申请书的审核，审核员对记录没有
修改功能，只能进行审核处理。
03 进口信用证开证查询 对公网银客户通过本功能可查询已提交银行的开证申请记录。
04 进口信用证改证经办 对公网银客户可通过该交易进行改证申请书的录入，录入改证信息和条
款信息，提交后改证申请书流转到企业客户审核员处，等待审核处理。
05 进口信用证改证审核 对公网银客户可通过该交易进行改证申请书的审核。审核员对记录没有
修改功能，只能进行审核处理。
06 进口信用证改证查询 对公网银客户通过本交易可查询改证申请记录。
07 出口信用证通知查询 对公网银客户可通过网银系统进行出口信用证通知的列表查询和详细查
询。
08 出口信用证收汇查询 对公网银客户可通过网银系统进行出口信用证收汇的列表查询和详细查
询，并可提交出口信用证项下收汇的出口收汇说明。
116
一、进口信用证开证/改证：
（一）办理流程及相关所需资料 ：
1.企业网银客户在网银系统添加产品：国际业务-国际信用证业务，
且需在网银进行处理行维护：只有维护了业务处理行，客户才能通过
对公网银把相应业务提交至我行业务系统进行后续操作；
2.网银客户通过企业网银提交进口信用证开证/改证流程，并上传相
应的背景合同等，免于提供纸质开证/改证申请书及纸质背景材料；
3.客户经理需提交相关审批资料到国际业务部放款审批，再到放款中
心核额度（若改证涉及增额、延期等），所需审批材料详见进口信用
证开立流程（即所需审批材料及 520 系统发起流程不变，需线下处
理）。
（二）网银系统填写规范：
（方式 1-进口信用证开立-普通开证）
117
118
（方式 2-进口信用证开立-快速开证）
快速开证：在现有网银开证页面，企业在网银端只需要录入信用
证金额、币种，信用证其它条款内容采用上传电子文档的形式，以减
119
少客户系统录入。当企业勾选快速开证，仅保留影像上传和金额、币
种，其他信息不用录入。客户经办-审核提交后，落地国际业务系统
后，国际业务系统受理发起开证功能。
（进口信用证-改证）
120
二、查询功能：
（进口信用证-开证查询）
（进口信用证-改证查询）
121
（出口信用证-通知查询）
（出口信用证-收汇查询）
122
三、注意事项：
1.已申请国际业务费率优惠的客户，请在客户操作网银前，先与
国际部确认是否已正确维护系统优惠，以免影响客户业务办理；
2.点击临时保存可保存当前已填写信息，并通过点击“调用临时
记录”按钮把保存的临时记录调出。临时记录对每个对公网银客户每
个功能只有一条，再次点击“临时保存”则自动把前面的临时记录覆
盖；
3.若客户需要增加保兑行，需经营单位出具加具保兑行说明；
4.对公网银客户可通过该交易进行开证/改证申请的审核，审核
员对记录没有修改功能，只能进行审核处理；
5.若交易各方涉及联合国制裁名单或高风险国家等，需要在开证
/改证前完成相关反洗钱业务审批。
第四节 网银国内证
该功能主要包含以下几个功能菜单：
序号 功能菜单名称 功能菜单描述
01 国内信用证开证经办 用户可通过该交易进行开证申请书的录入，录入开证信息和条款信
息，提交后开证申请书流转到企业客户审核员处，等待审核处理
02 国内信用证开证审核 用户可通过该交易进行开证申请书的审核，审核员对记录没有修改功
能，只能进行审核处理
03 国内信用证开证查询 用户通过本交易可查询开证申请记录
123
04 国内信用证交单经办 用户可通过该交易提交国内信用证项下交单，扫描、录入单据信息，
提交后交单流程流转到企业客户审核员处，等待审核处理
05 国内信用证交单审核 用户可通过该交易进行交单信息的审核，审核员对记录没有修改功
能，只能进行审核处理
06 国内信用证交单查询 用户通过本交易可查询国内信用证交单申请记录
07 国内信用证付款确认经办 用户可通过该交易进行，录入承兑相关信息，提交后承兑流程流转到
企业客户审核员处，等待审核处理
08 国内信用证付款确认审核 用户可通过该交易进国内信用证项下单据承兑处理的审核，审核员对
记录没有修改功能，只能进行审核处理
09 国内信用证付款确认查询 用户通过本交易可查询国内信用证付款确认申请记录 一、国内信用证开证
（一）办理流程及相关所需资料 ：
1.企业网银客户在网银系统添加产品：国际业务-国内信用证业
务，且需在网银进行处理行维护：只有维护了业务处理行，客户才能
通过对公网银把相应业务提交至我行业务系统进行后续操作；
2.网银客户通过企业网银提交国内信用证开证流程，并上传相应
的背景合同等，免于提供纸质开证申请书及纸质背景材料；
3.客户经理需提交相关审批资料到国际业务部放款审批，再到放
款中心核额度，所需审批材料详见国内信用证开立流程（即所需审批
材料及 520 系统发起流程不变，需线下处理）。
（二）网银系统填写规范：
（国内信用证-开证）
124
二、国内信用证交单
（一）办理流程及相关所需资料 ：
125
1.国内证通知完毕后，网银客户通过企业网银-国内信用证交单
流程，提交信用证规定的单据及填写交单信息，免于提交纸质国内信
用证交单委托书及纸质交单单据；
2.网银客户国内证交单流程审核完毕后，交单任务流转至我行国
际业务系统，进行后续处理。
（二）网银系统填写规范：
（国内信用证-交单）
（三）注意事项：
（1）、该信用证号码须在国际业务系统做过通知交易；
126
（2）、若信用证规定需要提交正本单据的，则正本单据仍需线
下提交到国际业务部，网银交单申请仅免于提交国内证交单委托
书）。
三、国内信用证付款确认
（一）办理流程及相关所需资料 ：
1.国内证到单完毕后，网银客户通过企业网银-国内信用付款确
认流程，点击付款确认，可显示到单信息、单据附件、国内信用证对
外付款承兑通知书，客户可以输入付款/拒付意见，免于提交纸质国
内信用证对外付款/承兑通知书；
2.网银客户国内信用证付款确认流程审核完毕后，任务流转至我
行国际业务系统，进行后续处理。
（二）网银系统填写规范：
（国内信用证-付款确认）
127
四、国内证无追索权议付
（一）办理流程及相关所需资料：
1.企业网银客户在网银系统添加产品：国际业务-贸易
融资，且需在网银进行处理行维护：只有维护了业务处理
行，客户才能通过对公网银把相应业务提交至我行业务系统
进行后续操作；
2.网银客户通过企业网银提交福费廷（国内证无追索议付流
程，免于提供纸质融资申请书；
（二）网银系统填写规范：
128
1.客户经理：指在 520 系统中做用信申请的客户经理，默认客户
的主办客户经理，不可更改。
2.业务处理分行：指客户申请融资对应分行，此处默认客户经理
所属的一级分行，如融资申请是提给二级分行的，可人工修改为二级
分行。
3.业务处理行：指国结系统的经办机构。
129
4.国内信用证融资主协议编号：客户需手工录入与我行签署的国
内信用证融资主协议编号。
1.融资币种及金额：融资币种默认人民币，融资金额默认发票金
额，可手工更改。
2.融资期限：起始日默认申请融资当天，到期日默认交单承兑到
期日,可手工更改。
3.融资利率：客户与客户经理协商后手工填写。
4.逾期利率：此栏位与《融资主协议》第十三条第②点一致，即
在基础利率水平上按百分比加收。此栏位一般不得超过 50%，罚息利
率=融资利率*（1+逾期利率）。融资主协议相关情况如下：
130
5.查看国内信用证融资申请书：点击可查看系统自动生成的国内
信用证融资申请书。点击同意后，系统自动勾选“我已阅读并同意
《国内信用证融资申请书》”。信息录入完整后，点击“提交“可将
融资申请提交给网银审核岗。
第五节 资本宝
目前资本宝产品二期功能已上线，包括企业资本项目结汇待支
付账户境内支付、外汇资本账户结汇转入结汇待支付账户、结汇并直
接对外支付三类功能。
一、业务准备
开展业务前，客户须首先在柜面开立结汇待支付账户，并提交
《中信银行资本宝业务申请表》（见下表）到分行国际部。分行国际
部为符合条件的企业办理线上签约后，企业可在网银端线上发起部分
资本项目线上业务（包括结汇划转、结汇后线上支付、及事后提交抽
查材料等便利化业务）申请，并提交相关业务材料。对于便利化资本
项目，业务发起成功后实现自动处理（后续将分期上线）；对于非便
利化资本项目，业务发起成功后落地国际业务系统人工处理。 中信银行资本宝业务申请表（1.0 版 2021 年）
131
客户号
统一社会信用代
码
客户名称
签约账号： 账户类型： 是 否 便利化
签约账号： 账户类型： 是 否 便利化
签约账号： 账户类型： 是 否 便利化
签约账号： 账户类型： 是 否 便利化
签约类型
□结汇后划入结汇待支付账户 □结汇后直接对外支付
□从结汇待支付账户办理对外支付 □对外直接付汇
填报人 填报人电话
*请用正楷填写此表，以便正确识别客户信息
本公司承诺（请在对应□打钩）：
□本公司完全理解资本宝线上支付产品涉及的资本项目外汇收入支付便利化业务，
本公司通过中信银行对公网银在线填写《资本项目外汇收入支付便利化业务支付命令
函》，其内容真实有效，本公司保证在经营范围内合规使用相关资金。如擅自改变支付
用途或虚假承诺，依照《中华人民共和国外汇管理条例》及相关法规，本公司及其法定
代表人愿意承担相应法律责任。
□本公司近一年无外汇行政处罚记录。后续资本宝业务开展期间，如有外汇相关处
罚及时告知中信银行。
□本公司货物贸易分类结果为A类（如有）。
企业签章
申请日期： 年 月 日
132
以下内容由银行填写：
经营单位意
见
经办签章 负责人签章
填表说明：
1.请在□结汇后划入结汇待支付账户、□结汇后直接对外支付、□从结汇待支付账户办理对外支付、
□对外直接付汇前的方框中打钩，“结汇后直接对外支付”指资本项目账户内资金结汇后直接支付给实际
收款人；“从结汇待支付账户办理对外支付”指将结汇待支付账户内的人民币资金支付使用（含人民币资
金购汇支付）；“对外直接付汇”指从资本项目账户直接办理对外付汇。
2.账户类型是指划出支付资金的账户类型，包括但不仅限于：资本金账户、境内再投资账户、境内资
产变现账户、境外资产变现账户、前期费用账户、外债专用账户、境内股东境外持股专用账户、境外上市
专用账户、结汇待支付账户等。 二、客户网银经办岗发起业务申请
客户网银经办岗通过网银“资本支付-经办”功能发起资本项目
结汇、结汇后线上支付申请。完成产品签约后，客户经办岗可通过网
银菜单“国际业务>资本支付>经办”，进入资本支付经办功能：
133
根据具体业务情况录入相关业务信息，并可上传资料。三类场
景操作流程具体见下：
1.结汇后划入结汇待支付账户
业务类型选择“结汇后划入结汇待支付账户”，“扣账/入账金
额”支持已知扣账金额、已知入账金额两种方式。
提示：入账金额/扣账金额根据当前实时汇率计算得出，实际入
账/扣账金额以我行系统处理完成后实际发生的交易金额为准。
134
点击查看《资本项目账户资金支付命令函》，勾选承诺，点击
提交，确认经办信息，可提交至网银审核岗。
135
2.结汇后直接对外支付
业务类型选择“结汇后直接对外支付”，扣账/入账金额支持已
知扣账金额、已知入账金额两种方式。 提示：入账金额/扣账金额根
据当前实时汇率计算得出，实际入账/扣账金额以我行系统处理完成
后实际发生的交易金额为准。
136
点击查看《资本项目外汇收入支付便利化业务支付命令函》，
勾选承诺，点击提交，确认经办信息，可提交至审核岗。
137
3.结汇待支付账户办理对外支付
业务类型选择“结汇待支付账户办理对外支付”，付款账户返
显国结签约账号，付款方式支持跨行转账、中信行内转账。
138
点击查看《资本项目外汇收入支付便利化业务支付命令函》，
勾选承诺，点击提交，确认经办信息，可提交至网银审核岗。
139
三、企业网银复核岗复核业务申请
客户审核岗选择网银菜单“国际业务->资本支付->审核”，查询
待审核的业务列表，也可以通过网银首页待处理任务列表点击进入查
看待审核的业务列表：
140
进入筛选界面，输入筛选项查询待复核的业务。客户审核岗可
以勾选多笔业务，批量审核通过/拒绝（批量审核上限 50 笔）；或点
击具体一笔业务制单号进入业务信息查看界面，再点击审核通过/拒
绝。
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点击审核通过，业务提交至国际业务系统进行处理。如果审核
拒绝必须填写审核意见，才可退回经办岗。
四、企业网银业务查询
客户经办/审核岗可通过网银菜单“国际业务＞资本支付＞查
询”，进入查询筛选界面。
142
可点击具体一笔业务，进入业务详情展示界面，如需了解资金
具体情况，可通过人行报文号向收款行查询资金收款进度。
国结系统处理完成后，可在详情页面查看/下载加盖国结电子专
用章的支付命令函。
143
网银经办岗点击“再经办”，可对审核岗退回的业务进行修改
后再次提交。选择具体一笔业务，点击“补充资料”按钮，上传材
料；也可点击“查看补充资料”按钮，查看上传的材料。根据外管局
规定，经办银行应遵循审慎展业原则管控相关业务风险，并按有关要
求对所办理的资本项目收入支付便利化业务进行事后抽查。若企业收
到银行通知需要事后抽查补充材料，可通过此功能上传相关材料。
第六节 跨境资金池
144
跨境现金池系统已开通 FT 全功能型跨境现金池和本外币现金池
（跨国集团集中收付）签约，但需注意该系统仅支持池内成员开立在
中信银行的账户之间进行线上划拨，他行账户划转仍需提交到柜面处
理。
一、业务准备
开展业务前，主办企业和池内成员企业应在我行开户（包括 1
个核心账户和多个成员账户），并提交跨境现金池系统签约申请到分
国际部，签约需要提交以下资料：
1.基础资料：资金池审核备案材料（监管部门备案回执或其它
备案材料）
2.其他材料：
（1）附件一：中信银行现金管理服务协议（1.0 版，2021
年）
附件一：中信银行现金管理服务协议（1.0 版，2021 年）.pdf
（2）附件二：中信银行跨境现金管理业务申请表
（3）附件三：中信银行现金管理集群信息表
（4）附件四：中信银行现金管理现金池信息表
（5）附件五：中信银行现金管理现金池成员信息表
（6）附件六：中信银行现金管理成员单位授权书
（7）附件七：中信银行现金管理成员单位列表
145
附件二
中信银行跨境现金管理业务申请表
申请种类：□开通 □变更 □注销
核心客户名称： 客户号：
现金池名称： (如有多个现金池，请以附件形式
列出)
现金池类型：
□全功能型跨境资金池
□本外币跨境现金池 币种：□人民币 □外币（币种： ）□多币种
核心/归集账号 账户名称 账户性质 账户币种
1
成员账号 账户名称 账户性质 账户币种
1
2
3
4
5
查
询
类
账户查询：□账户余额 □账户明细 □交易明细 □历史余额 □境外账户查询
现金池查询：□现金池参数查询 □现金池资金查询 □成员账户资金查询 □收拨明细查询
适用账号：核心/归集+成员 1，2，3，4，5
操作员：
管
理
类
□集中支付 □还原申报（□集中收款 □轧差净额结算付 □轧差净额结算收）
注：集中支付和还原申报属资金池管理类功能，与账号无关
交
易
类
□手动归集 □手动下拨 □还款管理 □额度管理 □其他
现金池自动规则管理：□自动归集管理 □自动下拨管理 □联动下拨管理
日间归集下拨路径：□直接转账 □单笔委存委贷 □合笔委存委贷
协议编号：
146
资金
管理
标识
□自身平衡 □超归集下拨 □委存委贷 □限额透支
□全额透支 □看管（集团看管金额： 元）
□联动下拨 （额度： 元，拨款最小金额 元）
FT 境内二线划转额度： 元
□
直接
转账
归集利率： % 超归集下拨利率： %
日终填平占用利率： % 日终填平上存利率： %
□
委存
委贷
核心账户委存账号： 成员单位委存账号：
核心账户委贷账号： 成员单位委贷账号：
□
是否
自动
归集
归集方式： □定余额归集 □定额归集
□定比例归集 % □实时零余额
自动归集限额: 归集最小金额：
归集频率类型: □每月( 日) □每周(周 ) □每日
□定时间间隔(每 小时/次) □月末
归集基准时间： ： （7:00-21:00）
□
是否
自动
下拨
下拨方式： □定余额下拨 □定额下拨 □自动回拨
下拨频率类型: □每月( 日) □每周(周 ) □每日
□定时间间隔(每 小时/次) □月末
下拨基准时间： ： （7:00-21:00）
业务链限额：单笔下限： 单笔上限：
适用账号：
经办员： 审核员：
注：是否需要审核员？是否需要多级审核员？哪位审核员具有终审资格？请注明
147
单位预留印鉴
经办人：
年 月
日
客户号：
推荐人姓名及工号：
受理网点审批（业务受理
章）：
会计验印
经办： 复核：
分行国际业务部审核意见
经办： 复核：
年 月 日
分中心受理记录：
经办： 复核： 签约日期：
148
附件三
协议编号：
中信银行现金管理集群信息表
申请种类：□开通集群 □变更信息 □注销集群 □注销成员单位（成员账
户）
客户名称及账号 开户网点 备注
核心
客户
1
2
成员
单位
1
2
3
业务信息和流程
查
询
类
账户管理：□账户余额 □账户明细 □交易明细 □历史余额
□电子回单
定期存款：□查询 通知存款：□查询
适用账号：核心 1,2+成员 1，2，3 经办操作员：
交
易
类
代理业务：□代发工资 □财务报销 □其他代付 定期存款： □开立 、提前支取
支付结算：□支付转账 □内部转账 通知存款： □开立、支取 、提前（取消）支
取
□第三方存管 □理财产品
其他：集群报告、账户分组、保证金、授信、代理收款、主动收款、电子对账
业务链限额： 单笔金额下限： 单笔金额上限：
□收方限制
□可查看工资明细（姓名： ， 人）
适用账号 核心 1,2+成员 1，2，3
经办岗 经办操作员：
□一级审 审核操作员： 审核人数：
一
式
两
份
第
一
份
银
行
留
存
◆
第
二
份
客
户
留
存
149
核岗 □有终审权限（终审限额： ） 人
□二级审
核岗
审核操作员：
□有终审权限（终审限额： ）
审核人数：
人
□终审岗 审核操作员：
审核人数：
人
单位预留印鉴
经办人： 年 月 日
客户号：
推荐人姓名及工号：
受理网点审批（业务受理戳记）：
预审人： 初审人：
分中心受理记录：
经办： 复核： 签约日期：
150
附件四
中信银行现金管理现金池信息表
申请种类：□开通现金池 □变更信息 □注销现金池
现金池名称：
所属集群名称： 核心账户所属客户名称：
核心账户： 归集账户：
成员账户信息
1 名称 账号
2 名称 账号
3 名称 账号
4 名称 账号
业务流程信息
查
询
类
□现金池（资金、参数）查询 □成员账户（资金、池中余额）查询
□收拨明细查询 □（多银行、多币种）现金池查询
适用账号：核心、归集+成员 1，2，3
流动
性管
理类
□手动归集 □手动下拨 □内部利率设置 □成员单位利息（查询、计算、分配）
□额度管理 □现金池自动规则管理 □资金计划管理（额度设置、额度计
划）
□多银行现金池(查询、管理、手动归集 、手动下拨) □多币种现金池（查询、管理 、汇率
设置）
业务链限额：单笔下限： 单笔上限：
适用账号:
协议编号：
一
式
两
份
第
一
份
银
行
留
存
◆
第
二
份
客
户
留
存
