151
单位预留印鉴
经办人： 年 月 日
客户号:
推荐人姓名及工号：
受理网点审批（业务受理戳记）
预审人: 初审人： 分中心受理记录：
经办： 复核： 签约日期： 附件五
中信银行现金管理现金池成员信息表
申请种类：□开通（加入现金池） □变更参数 □注销（撤出现金池）
所属集群
现金池名称： 现金池核心账户：
成员
账户
参数
成员账户所属客户:
成员账户: 主池标志：□是 □否
贡献金额所属账户： 日终填平序号：
日间归集下拨路径: □直接转账 □单笔委存委贷 □合笔委存委贷
资金
管理
□自身平衡 □超归集下拨 □委存委贷 □限额透支
□全额透支 □看管（集群看管金额： 元）
一
式
两
份
第
一
份
银
行
留
存
◆
第
二
份
客
户
留
存
152
标识 □联动下拨 （是否全额 是□否□ 额度： 元，拨款最小金额
元）
□直
接
转账
归集利率： % 超归集下拨利率： %
日终填平占用利率： % 日终填平上存利率： %
□委
存
委
贷
核心账户委存账号： 成员单位委存账号：
核心账户委贷账号： 成员单位委贷账号：
是否代扣营业税：□是 □否
核心账户营业税加税率： % 成员单位营业税加税
率： %
是否
自动
归集
□是
□否
归集方式：□定余额归集 □定额归集 □定比例归集 % □实时零余额
自动归集限额: 归集最小金额：
归集频率类型: □每月( 日) □每周(周 ) □每日
□定时间间隔(每 小时/次) □月末
归集基准时间： ： （7:00-21:00）
是否
自动
下拨
□是
□否
下拨方式： □定余额下拨 □定额下拨 □自动回拨
下拨频率类型: □每月( 日) □每周(周 ) □每日
□定时间间隔(每 小时/次) □月末
下拨基准时间： ： （7:00-21:00）
单位预留印鉴
经办人： 年 月 日
客户号：
推荐人姓名及工号：
受理网点审批（业务受理戳记）：
预审人: 初审人：
分中心受理记录：
153
经办： 复核： 签约日期： 附件六
协议编号：
中信银行现金管理成员单位授权书
中信银行 （成员单位开户分行）：
我单位知悉并承诺遵守 (核心客户) 与
（核心客户开户分行）签署的《中信银行现金管理服务协议》（协议编
号： ），承担核心客户在该协议项下的一切权利义务，本单位授权
（核心客户）根据以下表格选定的操作权限范围对本单位下列特定账户进行现金管理
操作：
账户名称 账号 开户网点 授权权限
1 □查询
□转账
□归集
2
3
现金管理流动性归集参数：□手动归集 □自动归集
归集方式：
□定余额归集 余额 □定额归集 额度 □定比例归集 比例
□实时零余额
归集频率类型：□每月( 日) □每周(周 ) □每日 □定时间间隔(每 小时/次) □月
末
归集基准时间： ： （7:00-21:00）□整点 □半点 自动归集限额：
本单位在签署本授权书之时，即视为向贵行确认并承诺：
1、无论何种情形下，本授权书中所列核心客户与本单位之间因开展现金管理业务
而发生的任何争议或纠纷及因此产生的任何损失概与贵行无关，本单位亦不会要求贵
行承担任何法律责任。若本单位与核心客户发生任何争议或纠纷而需终止本授权书执
行的，本单位将向贵行送达书面的终止通知，该等书面通知自送达贵行的第十个银行
工作日起生效。
一
式
三
份
第
一
份
银
行
留
存
◆
第
二
份
银
行
留
存
◆
第
三
份
客
户
留
存
154
2、本单位明确知晓成员账户及操作权限不得随意修改、变更，如确需修改、变
更，本单位及时将修改、变更后的有效授权书以书面形式送达贵行，贵行有权根据内
部填写要求对于新授权书进行形式审查，若符合贵行的填写要求，则新授权书自送达
贵行的第十个银行工作日起生效，原授权书随之自动失效了；否则，原授权书继续有
效。
成员单位预留印鉴： 成员单位公章：
法定代表人（或授权
代表）签章：
年 月 日
银行受理记录
开户网点：
客户经理（或推荐人）： 初审人： 受理网点审批（业务受理戳
记）：
签约分中心：
经办： 审核：
备注：本协议书一式三份，成员单位、成员单位开户行（协办行）、项目主办行各执
一份。 附件七
协议编号：
中信银行现金管理成员单位列表
以下成员账户 □加入 □变更 □退出 现金管理服务：
序号 成员单位名称 账户名称 账号 开户网点 通讯地址 联系人 联系方式
1
2
155
3
4
5
6
7
8
9
10
核心客户：（公章）
经办人： 年 月 日
客户号：
推荐人姓名及工号：
受理网点审批（业务受理戳记）：
预审人： 初审人：
分中心受理记录
经办： 复核： 签约日期：
156
二、集中支付业务流程（网银客户端）
本功能适用于主办企业在网银发起集中支付境内外成员企业与
同一交易对手的经常项下交易的业务场景。
1.经办岗操作说明
157
1）付款账户由系统自动显示为本外币跨境资金池内主办企业的
国内资金主账户。
2）实际收付款数据不为零时，交易编码为“999999”。实际收
付款数据为零时，申报信息里收付款人名称均为主办企业，交易编
码标记为“999998”，国别为“中国”，其他必输项可视情况填报
或填写“N/A”。
3）上传还原申报信息及基础交易资料（支持 pdf、zip、
Excel、jpj 格式）
4）查询页面
主办企业查询发起的集中支付指令落入新国结系统的处理进
度。
2.复核岗操作说明
在工作列表中进入“待复核”队列并选择指定业务进行复核，
审核经办岗录入内容。审核无误后提交通过业务，审核有误，退回
经办岗进行修改或核实相关业务情况。
158
三、手动归集业务流程（网银客户端）
本功能适用于主办企业临时发起手动归集成员企业资金的业务
场景。
1.经办岗操作说明
1）归集币种与成员单位账户币种须保持一致。
2）查询页面
159
2.复核岗操作说明
在工作列表中进入“待复核”队列并选择指定业务进行复核，
审核经办岗录入内容。审核无误后提交通过业务，审核有误，退回
经办岗进行修改或核实相关业务情况。
四、手动下拨业务流程（网银客户端）
本功能适用于主办企业临时发起手动下拨资金给成员企业的业
务场景。
1.经办岗操作说明
160
1）下拨币种与成员单位账户币种须保持一致。
2）查询页面
2.复核岗操作说明
161
在工作列表中进入“待复核”队列并选择指定业务进行复核，
审核经办岗录入内容。审核无误后提交通过业务，审核有误，退回
经办岗进行修改或核实相关业务情况。
第七节 外币信 E 融
针对客户有外币流动资金贷款融资的需求，可开通外币信 E 融
业务的网银功能。
办理前，从行内网取得《外币信 E 融业务内部操作手册(客户经
理、产品经理使用）》和《外币信 E 融业务客户操作手册》：
一、前期准备
项目 说明
1 授信批复
授信品种：流动资金贷款（无需特别指定外币）；
批复条件：纯信用、保证、抵押（单笔提款落地处理）。
2 协议
仅线下签署《外币信 e 融业务合作协议》(520 系统下载)；
《外币流动资金贷款合同(适用于外币“信 e 融”业务)》由客
户单笔提款时直接在网银签约，如客户有法审需要也可从 520
系统下载。
3 账户
开立国内外汇贷款专户（凭开户资料和客户签署的《外币信 e
融业务合作协议》在柜台办理），如有外币收款需要还开立经
常项目外汇账户。
4 网银功能 （1）外币信 E 融（下设功能全选）
162
（2）国际业务——处理行维护、汇款业务(业务流程须把国内
外汇贷款专用账户、经常项目外汇账户均维护好)
二、行内签约
（1）客户经理在 520 系统发起“授信协议”申请，选择“信 e
融”产品，放款中心审核通过；（详见《外币信 e 融业务内部操作
手册》—— 2 520 信贷系统）
（2）提交分行利率审批，审批利率有效期最长为 6 个月，且不
超批复有效期，单笔提款无需再逐一审批；
（3）客户经理在对公线上融资平台建立“外币信 e 融”业务产
品协议并设置利率等参数，分行国际部产品经理审核通过。（详细
操作请见《外币信 e 融业务内部操作手册》—— 1.3 产品协议维
护）
三、单笔提款
客户在企业网银发起单笔融资申请，当日提款需在 T+0 的 9:00
至 23:59 发起；预约提款需在 9:00 至 16:00 发起，预约 T+1 至 T+5
个工作日提款。如单笔提款金额超过限额，可分多笔提款。
由于客户单笔提款无需行内审核，但外币贷款的使用受到外汇
政策监管，为避免客户提款后无法正常使用，建议客户在提款之
前，先与我行沟通贷款使用背景，并确认需另外提供的背景材料。
单笔提款客户操作界面：
163
164
第九章 外汇资金业务
第一节 即期结售汇
一、经常项下即期结汇-办理途径及所需材料
1.营业网点柜面办理
对客户经常项下账户内外币资金进行即期结汇，可到开户营业
网点柜面办理。
办理时提交以下材料：支票/结算业务申请书，加盖客户全套财
务印鉴。
2.国际业务部办理
对客户经常项下账户内外币资金或待核查账户内外币资金进行
即期结汇，可到国际业务部（结算中心）办理。
办理时提交以下材料：结算业务申请书/境内汇款申请书，加盖
客户全套财务印鉴并完成核印。
二、经常项下即期售汇-办理途径及所需材料
1.营业网点柜面办理
在客户开户营业网点柜面办理经常项下即期售汇业务，需先到
国际业务部提交资料进行审批，通过后方可到柜面办理。
办理时提交以下材料：
（1）业务相关背景资料，交国际业务部结算中心审核通过。资
料具体内容视业务具体场景情况而定，详询操作指南汇款部分内
容；
（2）购汇申请书，加盖客户全套财务印鉴，先交国际业务部结
算中心审核业务相关背景资料通过后签注意见，业务办理时交柜
面；
165
（3）支票/结算业务申请书，加盖客户全套财务印鉴，交柜
面。
2.国际业务部办理
在国际业务部办理经常项下即期售汇业务，需到国际业务部结
算中心提交资料进行审批，通过后即可现场办理。
办理时提交以下材料：
（1）业务相关背景资料及业务申请单据，交国际业务部结算中
心审核通过。资料具体内容视相关业务具体情况而定，详询国际业
务部结算中心或参照操作手册相关章节；
（2）购汇申请书，加盖客户全套财务印鉴（如需则提供，以具
体业务要求为准，详询国际业务部结算中心）。
三、资本项下即期结汇-办理途径及所需材料
资本项下即期结汇业务建议到国际业务部办理。
办理时提交以下材料：
（1）业务相关背景资料及审批单据，交国际业务部结算中心审
核通过。资料具体内容视相关业务具体情况而定，详询国际业务部
结算中心或参照操作手册相关章节；
（2）支票/结算业务申请书，加盖客户全套财务印鉴并核印
（结汇后人民币入我行账户情况下使用）；
（3）境内汇款申请书，加盖客户全套财务印鉴并核印（结汇后
人民币汇往他行情况下使用）。
四、资本项下即期售汇-办理途径及所需材料
资本项下即期售汇业务建议到国际业务部办理。
办理时提交以下材料：
166
（1）业务相关背景资料及审批单据，交国际业务部结算中心审
核通过。资料具体内容视相关业务具体情况而定，详询国际业务部
结算中心或参照操作手册相关章节；
（2）支票/结算业务申请书或境内汇款申请书，加盖客户全套
财务印鉴并核印；
（3）购汇申请书，加盖客户全套财务印鉴（如需则提供，以具
体业务要求为准，详询国际业务部结算中心）。
第二节 外汇衍生品
一、办理流程及所需材料
1.客户适合度评估。填写《中信银行外汇衍生品客户适合度评
估表》，客户所属经营单位经办人及有权签字人（负责人）签字后
提交至分行国际业务部进行审批。
所需材料：《中信银行外汇衍生品客户适合度评估表（对公客
户版，2021 版）》。
2.授信申请。为拟办理外汇衍生品业务客户申请包含相应外汇
衍生品业务品种的综合授信额度。同时在 520 系统中勾选相应的业
务品种。
所需材料：授信申报所需材料，客户适合度评估表。
3.协议签署。根据客户需求及授信批复审批的业务品种，与客
户签署相应业务的交易主协议。
所需材料：各外汇衍生品业务品种对应的业务主协议，详见下
文表格。各主协议均可在 520 系统合同库下载，一式两份，正文签
字页及附件 1 风险提示页均需加盖客户印章并完成核印。
167
首次办理外汇衍生品客户，需签署一份《企业遵守风险中性声
明函》。
4.落实担保。交易担保方式主要为：1）综合授信；2）低风险+
足额保证金；3）全额保证金；4）其他符合我行要求的担保品（如
存单质押、资本账户资金冻结等）。
若客户授信额度为一般风险授信额度，则在 520 系统发起额度
切分流程，并提交相关申请资料到当地放款中心或放款经办人员处
审核。所需材料：《外汇资金业务额度领用申请表》。
若客户授信额度为低风险授信额度，则需落实客户担保品，开
立外汇衍生品保证金账户，存入相应的保证金。所需材料：《中信
银行保证金存款入账、冻结通知书》、结算业务申请书（若网银转
账则不需要）。
5.交易申请。客户提交其所申请办理的外汇衍生品业务（含新
发生及变更交易）对应主协议下的交易申请书，加盖客户公章及法
人章，或客户已在主协议中书面约定的预留印鉴。
所需材料：各外汇衍生品业务品种所对应主协议内附件中的交
易申请书及交易相关的背景资料（如需）。。
6.交易证实。外汇衍生品业务交易（含新发生及变更交易）达
成后，国际业务部向客户出具交易证实书，以证明交易达成。客户
收到交易证实书后，应加盖公章及法人章，或客户已在主协议中书
面约定的预留印鉴，交回我行。
所需材料：各外汇衍生品业务品种所对应主协议内所附的交易
证实书，由国际业务部出具。
168
7.到期交割。交易到期时，客户应依约在我行相应账户内存入
交易约定相应币种及金额的资金，若涉及资本项下交易，还应完成
相应的审批。国际业务部于业务到期日确认相应资金已到账后，牵
头完成资金到期交割工作。
交割所需材料：业务背景资料参考即期结售汇执行，无需提供
除业务背景资料外其他申请单据。
二、各外汇衍生品业务品种对应业务主协议情况表
外汇衍生品交易，办理前需签订相应的交易主协议，若为境外
企业（FTN/NRA），请使用（适用于注册地为非中国大陆地区客户）
的协议版本。
外汇衍生品业务品种 对应主协议
远期结售汇，人民币与外汇掉期
远期结售汇/人民币与外汇掉期交易主
协议
人民币对外汇期权 人民币对外汇期权交易主协议
人民币外汇货币掉期 人民币外汇货币掉期交易主协议
外币利率掉期，外币对期权，外币对
货币掉期、外币对远期、外币对掉期
衍生产品交易主协议
第三节 “期汇宝”业务
一、办理流程
1.签署“期汇宝”业务主协议。主协议一式两份，加盖客户公
章及法人章并核印,正文页及附件 1 风险提示页。
首次办理外汇衍生品客户，需签署一份《企业遵守风险中性声
明函》。
169
2.落实业务担保。交易当天完成存入相应的保证金（活期/定
期），若为定期保证金，存款到期日需与交易到期日同一天，并取
得存入凭证。
3.提供交易申请书。提交交易主协议附件 1 的申请书及相应的
背景（如需），明确交易要素。
二、所需材料
1.主协议：《“期汇宝”业务主协议（广州分行版，2021
年）》；
2.交易申请书：详见主协议附件。
3.交易担保：100%保证金。
第四节 外汇交易通
一、办理流程
1.签署平台服务协议。服务协议一式两份，正文页及附件 1 风
险提示页需加盖客户公章及法人章并核印。
2.收取业务资料。包括客户营业执照、法人身份证件、授权人
身份证件等复印件，加盖客户公章。
3.平台签约开通。服务协议及签约资料交国际业务部，国际业
务部完成外汇交易通平台签约，并生成平台用户信息，用户登录信
息通过系统短信方式发送至协议中相关人员的手机。
4.客户登录及使用。客户通过我行官网下载外汇交易通客户端
安装文件，在电脑终端安装后，即可登录系统进行操作。
下载网址：
http://www.citicbank.com/enterprise/international/whjyt/
二、所需材料
170
1.《中信银行外汇交易通平台服务协议》；
2.客户法定代表人身份证复印件；
3.协议中开通相关人员的身份证复印件；
4.客户所在地商事登记部门出具的客户商事登记证明文件，如营业
执照等。
