序

号 银行名称 产品名称 适用对象 贷款额度 期限 利率 融资方式 产品联系人

和联系方式

61 建设银行 退税贷 小微企业 最多 200 万元 最长 900 天 3.95% 信用 王明宽

18684322015

62 建设银行 国际商业转

贷款 企事业单位 依据客户授信 1-3 年 协议定价 依据客户

授信

王明宽

18684322015

63 交通银行 汇出汇款 进出口企业 / / / / 韩雪

62102732

64 交通银行 汇入汇款 进出口企业 / / / / 韩雪

62102732

65 交通银行 进口信用证 进出口企业 视企业情况 视审批情况 视审批情况 视审批情况 王博

62102766

66 交通银行 出口信用证 进出口企业 视企业情况 视审批情况 视审批情况 视审批情况 王博

62102766

67 交通银行 进口代收 进出口企业 视企业情况 视审批情况 视审批情况 视审批情况 王博

62102766

68 交通银行 出口托收 进出口企业 视企业情况 视审批情况 视审批情况 视审批情况 王博

62102766

69 交通银行 进口押汇 进出口企业 视企业情况 视审批情况 视审批情况 视审批情况 王博

62102766

70 交通银行 出口押汇 进出口企业 视企业情况 视审批情况 视审批情况 视审批情况 王博

62102766

71 交通银行 福费廷 进出口企业 视企业情况 视审批情况 视审批情况 视审批情况 王博

62102766

72 交通银行 出口托收

融资 进出口企业 视企业情况 视审批情况 视审批情况 视审批情况 王博

62102766

73 交通银行 进口代收

融资 进出口企业 视企业情况 视审批情况 视审批情况 视审批情况 王博

62102766

-195-

序

号 银行名称 产品名称 适用对象 贷款额度 期限 利率 融资方式 产品联系人

和联系方式

74 交通银行 融资性担保 进出口企业 视企业情况 视审批情况 视审批情况 视审批情况 王博

62102766

75 交通银行 非融资性

担保 进出口企业 视企业情况 视审批情况 视审批情况 视审批情况 王博

62102766

76 交通银行 远期结售汇 进出口企业 / / / / 孙莹

62102766

77 邮储银行 汇入汇款

进出口贸易类、外商投

资类等具有本外币资

金流且符合监管规定

的企事业单位，特别是

对资金周转速度或结

算成本有一定要求的

客户。

/ / / / 扈德涵

13943225959

78 邮储银行 汇出汇款

进出口贸易类、外商投

资类等具有本外币资

金流且符合监管规定

的企事业单位，特别是

对资金周转速度或结

算成本有一定要求的

客户。

/ / / / 扈德涵

13943225959

79 邮储银行 进口 TT

融资

需要进行短期资金

周转的进口商 / / / / 扈德涵

13943225959

80 邮储银行 进口代付 需要进行短期资金

周转的进口商 / / / / 扈德涵

13943225959

81 邮储银行 进口押汇

有融资需求的且在我

行开立信用证或办理

代收的客户

/ / / / 扈德涵

13943225959

-196-

序

号 银行名称 产品名称 适用对象 贷款额度 期限 利率 融资方式 产品联系人

和联系方式

82 邮储银行 涉外非

融资性保函

需通过银行增信进行

投标、履约等非融资性

操作的客户。

/ / / / 扈德涵

13943225959

83 邮储银行 涉外融资性

保函

需要通过银行增信进

行融资性操作的客户 / / / / 扈德涵

13943225959

84 邮储银行

线上小微易

贷-进出口

模式

符合我行准入标准的

进出口行业小微企业 200 万元 12 个月 差异化定价 信用 苗强

13654329957

85 吉林银行 汇出汇款 / / / / /

田燕

18904322405

高畅

19843770123

86 吉林银行 汇入汇款 / / / / /

田燕

18904322405

高畅

19843770123

87 吉林银行 进口信用证

1） 具有进出口经营权

的企业；2） 出口商不

了解或不相信进口商

的资信情况，需要对方

银行提交额外承诺；3）

出口商需要向吉林银

行申请打包贷款，为准

备出口货物进行资金

融通。

/ / / /

田燕

18904322405

高畅

19843770123

-197-

序

号 银行名称 产品名称 适用对象 贷款额度 期限 利率 融资方式 产品联系人

和联系方式

88 吉林银行 出口信用证

1） 具有进出口经营权

的企业；2） 出口商不

了解或不相信进口商

的资信情况，需要对方

银行提交额外承诺；3）

出口商需要向吉林银

行申请打包贷款，为准

备出口货物进行资金

融通。

/ / / /

田燕

18904322405

高畅

19843770123

89 吉林银行 即期结售汇

我行具有结售汇需求

的境内机构或经国家

外汇管理局批准的其

他有结售汇需求的客

户。

/ / / /

田燕

18904322405

高畅

19843770123

90 吉林银行 远期合作

结售汇

适用于具有自身需求

和以套期保值为目的，

在中华人民共和国境

内（不含港澳台）依法

注册的公司法人、企业

法人、事业单位法人和

社会团体法人。

/ / / /

田燕

18904322405

高畅

19843770123

91 吉林银行 进口押汇

1）具有进出口经营权

的企业；2）吉林银行

授信客户、资信良好、

信用评级符合总行规

定，所进口商品符合国

家政策和相关规定的

企业。

根据具体情况办理 根据具体情况办理 FTP 适当加点 根据具体

情况办理

田燕

18904322405

高畅

19843770123

-198-

序

号 银行名称 产品名称 适用对象 贷款额度 期限 利率 融资方式 产品联系人

和联系方式

92 吉林银行 外币流动

资金贷款 / 根据具体情况办理 根据具体情况办理 FTP 适当加点 根据具体

情况办理

田燕

18904322405

高畅

19843770123

93 吉林银行 外币存款 / / / 详见《外币存款

利率表》 /

田燕

18904322405

高畅

19843770123

94 环城农村

商业银行 汇出汇款 个人、公司、同业客户 / / / / 陶越男

62450122

95 环城农村

商业银行 汇入汇款 个人、公司、同业客户 / / / / 陶越男

62450122

96 环城农村

商业银行 结汇业务 个人、公司、同业客户 / / / / 陶越男

62450122

97 环城农村

商业银行 售汇业务 个人、公司、同业客户 / / / / 陶越男

62450122

98 浦发银行

公司网银跨

境人民币

汇款

有跨境支付需求企业，

希望以人民币为支付

货币，以满足其规避汇

率风险，降低支付成本

等需求。

/ / / / 禚汶君

13654325008

99 浦发银行 进口信用证

具有法人资格和进口

经营权，在我行开立本

币或外币账户，财务、

经营状况正常，资信良

好，与我行保持稳定的

结算业务往来的企业

或单位。

/ / / / 禚汶君

13654325008

-199-

序

号 银行名称 产品名称 适用对象 贷款额度 期限 利率 融资方式 产品联系人

和联系方式

100 浦发银行 出口信用证

具有法人资格和出口

经营权，在我行开立本

币或外币账户，财务、

经营状况正常，资信良

好，与我行保持稳定的

结算业务往来的企业

或单位。

/ / / / 禚汶君

13654325008

101 浦发银行 出口押汇

有出口贸易结算历史

和短期资金需求的

境内企业

不超过出口托收单价

对外索偿金额的 95%

付款交单项下不超过

三个月，承兑交单项下

不超过半年。

根据企业资质、期限、

币种的不同利率不同 质押 禚汶君

13654325008

102 浦发银行 进口押汇

有进口贸易结算历史

和短期资金需求的

境内企业

不高于信用证项下

对外付款的金额 一般不超过半年 根据企业资质、期限、

币种的不同利率不同 质押 禚汶君

13654325008

103 光大银行 进口信用证 进口企业 根据订单金额 1 年以内 一户一策 信用 刘洋

62665082

104 光大银行 出口信用证 出口企业 根据订单金额 1 年以内 一户一策 信用 刘洋

62665082

105 光大银行 进口信用证

押汇 进口企业 根据订单金额 1 年以内 一户一策 信用 刘洋

62665082

106 光大银行 出口信用证

押汇 出口企业 根据订单金额 1 年以内 一户一策 信用 刘洋

62665082

107 光大银行 福费廷 进出口企业 根据订单金额 1 年以内 一户一策 抵押、信用 刘洋

62665082

108 光大银行 进口保理 进口企业 根据订单金额 1 年以内 一户一策 抵押、信用 刘洋

62665082

-200-

序

号 银行名称 产品名称 适用对象 贷款额度 期限 利率 融资方式 产品联系人

和联系方式

109 光大银行 投标保函 进出口企业 根据订单金额 1 年以内 一户一策 抵押、信用 刘洋

62665082

110 光大银行 预付款保函 进出口企业 根据订单金额 1 年以内 一户一策 抵押、信用 刘洋

62665082

111 光大银行 履约保函 进出口企业 根据订单金额 1 年以内 一户一策 抵押、信用 刘洋

62665082

112 民生银行 出口信用证 出口企业 根据订单金额 12 个月内 一户一策 抵押、信用 李健

18543259195

113 民生银行 进口信用证 进口企业 根据订单金额 12 个月内 一户一策 抵押、信用 李健

18543259195

114 民生银行 进口 T/T

押汇 进口企业 根据订单金额 12 个月内 一户一策 抵押、信用 李健

18543259195

115 民生银行 进口信用证

押汇 进口企业 根据订单金额 12 个月内 一户一策 抵押、信用 李健

18543259195

116 民生银行 进口代收

押汇 进口企业 根据订单金额 12 个月内 一户一策 抵押、信用 李健

18543259195

117 民生银行 进口保理 进口企业 根据订单金额 12 个月内 一户一策 抵押、信用 李健

18543259195

118 民生银行 出口保理 出口企业 根据订单金额 12 个月内 一户一策 抵押、信用 李健

18543259195

119 民生银行 关税保函

业务 进出口企业 根据订单金额 12 个月内 一户一策 抵押、信用 李健

18543259195

120 民生银行 综合授信 大中小型企业 根据具体业务核定

短期流动资金贷款最

长 1 年，中长期流动资

金贷款最长 3 年，其他

业务品种根据具体业

务核定。

一户一策 抵押、信用、

担保

李健

18543259195

-201-

序

号 银行名称 产品名称 适用对象 贷款额度 期限 利率 融资方式 产品联系人

和联系方式

121 兴业银行 汇出汇款

有对外付款需求，且要

求结算手续简便、快速

且费用低廉的客户。

/ /

汇款金额的 0.1%作为

汇款手续费，封顶

1000 元。

/ 王哲

13944214625

122 兴业银行 进口信用证

1）买卖双方初步建立

业务关系，交易双方都

希望采取保障双方利

益的结算方式；2）进

口大宗商品或其他对

产品品质要求的商品，

如固定设备，按照行业

惯例需求通过信用证

项下单据，如第三方质

量检验、产地证等来保

障质量；3）买卖双方

希望通过信用证实现

融资功能的。

/ 根据客户需要

按照本行公示的服务

价目表收取手续费

（总行定期更新）

/ 王哲

13944214625

123 兴业银行 进口押汇 我行授信准入的客户 / 最长 4 个月 按照实时外币

贷款利率 / 王哲

13944214625

124 兴业银行 跨境保函 我行授信准入的客户 / 根据客户需要

经办机构在收费标准

上下区间内，综合考虑

业务的保函期限、保函

种类和风险程度等因

素，遵循风险定价的原

则合理确定业务费率。

保函手续费按协议约

定的计收方式以人民

币计收。

/ 王哲

13944214625

-202-

序

号 银行名称 产品名称 适用对象 贷款额度 期限 利率 融资方式 产品联系人

和联系方式

125 兴业银行

跨境 E 贷

（出口线上

融资产品）

企业为国标小微企业、

本地客户；企业出口经

营年限 2 年及以上；企

业及企业实控人在各

银行信贷余额之和（表

内+担保，不含企业主

按揭贷款）<500 万元。

单户授信额度最高不

超过 500 万元（含）

首次办理“跨境 E 贷”

客户，托收及汇入汇款

项下单笔融资业务期

限不超过 90 天，信用

证项下单笔融资业务

期限不超过信用证规

定的付款期限加宽限

期 7 天，最长不超过

180 天。

根据风险收益平衡原

则，由系统数据分析模

型根据企业及企业主

在本行的结算、存款、

综合贡献度及行外数

据等情况自动生成贷

款利率。

信用，企业

主个人提供

连带责任保

证担保。

王哲

13944214625

126 中信银行 进口信用证 具有进出口经营权的

企业 / / / / 张毓婷

65156018

127 中信银行 出口信用证 具有进出口经营权的

企业 / / / / 张毓婷

65156018

128 中信银行 国际汇款 具有国际结算

需求企业 / / / / 张毓婷

65156018

129 中信银行 出口 e 贷 小微出口企业 300 万元 4 个月 4% 信用 王也

65156019

130 招商银行 进口信用证

开证

拟通过信用证进行

结算的进口商 根据实际情况核定 根据实际情况核定 根据实际

情况核定

根据实际

情况核定

刘乐莹

17604424111

131 招商银行 国际福费廷

企业在跨境贸易中或

在对外工程承包业务

中涉及大型设备、成套

设备、船舶出口等业

务，企业希望能卖断有

银行担保的应收账款，

快速实现回款并下表，

降低资产负债率和应

收账款水平。

根据实际情况核定 根据实际情况核定 根据实际

情况核定

根据实际

情况核定

刘乐莹

17604424111

-203-

第三部分

银行机构国际业务

办理流程

- 206 -

中国工商银行国际业务办理流程

一、进口信用证

（一）产品介绍

当贵公司与出口商约定以信用证方式结算贸易款项

时，可以选择工商银行的进口信用证业务。工商银行将根

据您的申请，开立信用证给出口商，当工商银行收到出口

商委托银行寄来的全套单据后，经审核单证相符，即对出

口商或其指定人进行承兑或付款。

（二）产品办理流程

1.签订贸易合同；

2.预付货款融资；

3.进口开证；

4.提货担保；

5.进口代付。

（三）产品办理所需资料

1.加盖有效签章的开证申请书；

2.开立不可撤销跟单信用证协议；

3.进口贸易合同（代理开证协议[如需]）；

4.进口付汇核销单；

5.进口付汇备案表（如需）；

- 208 -

6.第一次在工商银行开证的企业还需提交营业执照副

本和贷款卡；

7.工商银行要求的其他资料。

（四）产品办理前提条件

1.贵公司应在外汇管理局核发的进口付汇名录表内；

2.贵公司须在工商银行评定信用等级并核有授信额

度；

3.贵公司须按工商银行规定提供一定比例的保证金，

对开证金额与保证金差额部分提供相应的担保；

4.相比一般汇款，开立进口信用证的方式使贵公司将

以承担较多银行费用为代价为出口商收款提供具有银行信

用的付款保证，因此建议您在合同签订时据此要求出口商

给予价格方面的优惠或提供其他便利。

（五）业务联系人：宋江宁 18629995123

二、出口信用证

（一）产品介绍

为使贵公司享受工商银行方便快捷的出口信用证业

务，建议贵公司向进口商要求，进而要求开证行指定工商

银行为信用证通知行，以便于工商银行能第一时间通知您

信用证开立的情况。通过电开方式，工商银行可以实时收

到信用证，并将信用证信息通过 E-mail、传真方式第一时

间送达您阅览。

（二）产品办理时机

-205-

- 207 -

中国工商银行国际业务办理流程

一、进口信用证

（一）产品介绍

当贵公司与出口商约定以信用证方式结算贸易款项

时，可以选择工商银行的进口信用证业务。工商银行将根

据您的申请，开立信用证给出口商，当工商银行收到出口

商委托银行寄来的全套单据后，经审核单证相符，即对出

口商或其指定人进行承兑或付款。

（二）产品办理流程

1.签订贸易合同；

2.预付货款融资；

3.进口开证；

4.提货担保；

5.进口代付。

（三）产品办理所需资料

1.加盖有效签章的开证申请书；

2.开立不可撤销跟单信用证协议；

3.进口贸易合同（代理开证协议[如需]）；

4.进口付汇核销单；

5.进口付汇备案表（如需）；

6.第一次在工商银行开证的企业还需提交营业执照副

本和贷款卡；

7.工商银行要求的其他资料。

（四）产品办理前提条件

1.贵公司应在外汇管理局核发的进口付汇名录表内；

2.贵公司须在工商银行评定信用等级并核有授信额

度；

3.贵公司须按工商银行规定提供一定比例的保证金，

对开证金额与保证金差额部分提供相应的担保；

4.相比一般汇款，开立进口信用证的方式使贵公司将

以承担较多银行费用为代价为出口商收款提供具有银行信

用的付款保证，因此建议您在合同签订时据此要求出口商

给予价格方面的优惠或提供其他便利。

（五）业务联系人：宋江宁 18629995123

二、出口信用证

（一）产品介绍

为使贵公司享受工商银行方便快捷的出口信用证业

务，建议贵公司向进口商要求，进而要求开证行指定工商

银行为信用证通知行，以便于工商银行能第一时间通知您

信用证开立的情况。通过电开方式，工商银行可以实时收

到信用证，并将信用证信息通过 E-mail、传真方式第一时

间送达您阅览。

（二）产品办理时机

-206-

1.您作为出口商，在不甚了解进口商的资信情况时，

需要对方客户提供银行信用的付款承诺；

2.您需要工商银行对信用证办理融资，如办理打包放

款业务，或者预期需要工商银行提供诸如出口押汇、出口

贴现、福费廷等贸易融资服务；

3.您预期需要享受国家外汇管理政策方面的优惠（如

提前退税、出口核销等）。

（三）产品特色

工商银行将委派单证处理中心经验丰富的国际结算专

家人员，为您提供银行业务专家技术性指导服务，为您在

货物出运后顺利收回货款奠定坚实的基础。

（四）业务联系人：宋江宁 18629995123

三、国际汇款

（一）产品介绍

当贵公司在跨境业务过程中，需采用 T/T 结算方式从

境外收到或对外汇出货款、资本金、红利、佣金、各种费

用等时，均可以选择工商银行的国际汇款服务。工商银行

国际汇款服务内容主要有：全球快汇、汇款直通车、汇款

特快直通车、台湾地区汇款直通车、全额到账、速汇款等。

（二）产品办理流程

1.提交汇款申请书；

2.账户内余额充足；

3.审核资料真实及有效性；

- 210 -

4.交易办理。

（三）产品办理所需资料

审查有关贸易真实性相关资料。

（四）产品办理前提条件

符合外汇管理政策的外汇跨境收付。

（五）业务联系人：宋江宁 18629995123

四、预付款融资

（一）产品介绍

当贵公司在贸易中需要预先支付全额或部分货款时，

可以向工商银行提出申请，我行将为您办理预付款融资并

代您向出口商支付货款。

（二）产品办理时机

贵公司需要预先支付全额或部分货款时。

（三）产品办理所需资料

1.预付货款融资业务申请书；

2.汇出汇款业务申请书；

3.贸易合同；

4.代理进口协议（代理进口业务方式下）；

5.进口付汇备案表（如需）；

6.预付货款项下商业发票或形式发票；

7.出口方开来的预付款保函（如有）；

8.我行要求的其他资料。

（四）产品办理前提条件

-207-

- 209 -

1.您作为出口商，在不甚了解进口商的资信情况时，

需要对方客户提供银行信用的付款承诺；

2.您需要工商银行对信用证办理融资，如办理打包放

款业务，或者预期需要工商银行提供诸如出口押汇、出口

贴现、福费廷等贸易融资服务；

3.您预期需要享受国家外汇管理政策方面的优惠（如

提前退税、出口核销等）。

（三）产品特色

工商银行将委派单证处理中心经验丰富的国际结算专

家人员，为您提供银行业务专家技术性指导服务，为您在

货物出运后顺利收回货款奠定坚实的基础。

（四）业务联系人：宋江宁 18629995123

三、国际汇款

（一）产品介绍

当贵公司在跨境业务过程中，需采用 T/T 结算方式从

境外收到或对外汇出货款、资本金、红利、佣金、各种费

用等时，均可以选择工商银行的国际汇款服务。工商银行

国际汇款服务内容主要有：全球快汇、汇款直通车、汇款

特快直通车、台湾地区汇款直通车、全额到账、速汇款等。

（二）产品办理流程

1.提交汇款申请书；

2.账户内余额充足；

3.审核资料真实及有效性；

4.交易办理。

（三）产品办理所需资料

审查有关贸易真实性相关资料。

（四）产品办理前提条件

符合外汇管理政策的外汇跨境收付。

（五）业务联系人：宋江宁 18629995123

四、预付款融资

（一）产品介绍

当贵公司在贸易中需要预先支付全额或部分货款时，

可以向工商银行提出申请，我行将为您办理预付款融资并

代您向出口商支付货款。

（二）产品办理时机

贵公司需要预先支付全额或部分货款时。

（三）产品办理所需资料

1.预付货款融资业务申请书；

2.汇出汇款业务申请书；

3.贸易合同；

4.代理进口协议（代理进口业务方式下）；

5.进口付汇备案表（如需）；

6.预付货款项下商业发票或形式发票；

7.出口方开来的预付款保函（如有）；

8.我行要求的其他资料。

（四）产品办理前提条件

-208-

办理此项业务时，贵公司与贸易伙伴应有长期的合作

关系，至少保持两年的合作记录并履约情况良好，且不得

为关联企业。

（五）业务联系人：宋江宁 18629995123

五、进口押汇

（一）产品介绍

当贵公司在信用证或代收项下需要对外付汇时，作为

资金周转，工商银行能为您提供进口押汇融资，以及时对

外付汇，并获得货运单据，尽早提取货物安排加工或销售。

（二）产品办理时机

当您办理进口信用证或进口代收项下付款业务，需要

工商银行代您先行对外支付时。

（三）产品办理所需资料

1.进口押汇申请书；

2.信托收据；

3.进口押汇业务协议；

4.法定代表人证明书及/或授权委托书、公司章程、公

司董事会决议（如需）；

5.工商银行要求的其他资料。

（四）产品办理前提条件

1.贵公司信用等级在 A-（含）级以上；

2.非全套物权单据项下或空运单据等非物权单据项下

办理进口押汇业务，贵公司须提交进口货物报关单正本或

- 212 -

复印件；

3.进口押汇是短期融资，一般须与您的贸易周期相匹

配；

4.进口押汇可为信用证项下押汇或进口代收项下。信

用证项下进口押汇须为我行开立信用证下融资。

（五）业务联系人：宋江宁 18629995123

六、出口押汇

（一）产品介绍

1.出口信用证押汇：贵公司在即期或远期信用证项下

办理交单后，如需资金融通，工商银行可以凭贵公司提供

的信用证项下全套单据作质押，在收到开证行支付的货款

之前，为您办理出口信用证押汇融资。

2.出口信用证贴现：贵公司在远期信用证项下交单后，

收到开证行承诺到期付款的报文，如需资金融通，工商银

行可以在收到开证行支付的货款之前，为您办理出口信用

证贴现融资。

（二）产品办理时机

1.出口押汇：贵公司出运货物并提交单据后；

2.出口贴现：贵公司收到开证行确认到期付款承诺后。

（三）产品办理所需资料

1.初次办理时：贵公司需与工商银行签订《出口押汇/

贴现协议》；

2.《出口信用证项下押汇/贴现业务申请书》；

-209-

- 211 -

办理此项业务时，贵公司与贸易伙伴应有长期的合作

关系，至少保持两年的合作记录并履约情况良好，且不得

为关联企业。

（五）业务联系人：宋江宁 18629995123

五、进口押汇

（一）产品介绍

当贵公司在信用证或代收项下需要对外付汇时，作为

资金周转，工商银行能为您提供进口押汇融资，以及时对

外付汇，并获得货运单据，尽早提取货物安排加工或销售。

（二）产品办理时机

当您办理进口信用证或进口代收项下付款业务，需要

工商银行代您先行对外支付时。

（三）产品办理所需资料

1.进口押汇申请书；

2.信托收据；

3.进口押汇业务协议；

4.法定代表人证明书及/或授权委托书、公司章程、公

司董事会决议（如需）；

5.工商银行要求的其他资料。

（四）产品办理前提条件

1.贵公司信用等级在 A-（含）级以上；

2.非全套物权单据项下或空运单据等非物权单据项下

办理进口押汇业务，贵公司须提交进口货物报关单正本或

复印件；

3.进口押汇是短期融资，一般须与您的贸易周期相匹

配；

4.进口押汇可为信用证项下押汇或进口代收项下。信

用证项下进口押汇须为我行开立信用证下融资。

（五）业务联系人：宋江宁 18629995123

六、出口押汇

（一）产品介绍

1.出口信用证押汇：贵公司在即期或远期信用证项下

办理交单后，如需资金融通，工商银行可以凭贵公司提供

的信用证项下全套单据作质押，在收到开证行支付的货款

之前，为您办理出口信用证押汇融资。

2.出口信用证贴现：贵公司在远期信用证项下交单后，

收到开证行承诺到期付款的报文，如需资金融通，工商银

行可以在收到开证行支付的货款之前，为您办理出口信用

证贴现融资。

（二）产品办理时机

1.出口押汇：贵公司出运货物并提交单据后；

2.出口贴现：贵公司收到开证行确认到期付款承诺后。

（三）产品办理所需资料

1.初次办理时：贵公司需与工商银行签订《出口押汇/

贴现协议》；

2.《出口信用证项下押汇/贴现业务申请书》；

-210-

3.信用证和全部修改（如有）正本；

4.信用证项下所要求的全套单据；

5.工商银行要求的其他资料。

（四）产品办理前提条件

1.贵公司信用等级在 BBB（含）级以上；

2.提示国外进口商选用信用评级较高的银行开证或保

兑。

（五）业务联系人：宋江宁 18629995123

七、福费廷

（一）产品介绍

贵公司在远期信用证项下交单后，收到开证行承诺到

期付款的报文，如需要资金融通，工商银行可以在收到开

证行支付的货款之前，为贵公司提供无追索权的福费廷融

资。

（二）产品办理时机

在您无论从业务风险、提前结汇退税或是财务报表优

化整合等方面考虑需要应收账款进行管理时。贵公司可在

远期信用证项下收到开证行确认到期付款的报文后办理此

业务。

（三）产品办理所需资料

1.初次办理时：贵公司需与工商银行签订《福费廷业

务协议书》；

2.《福费廷业务申请书》；

- 214 -

3.信用证、修改（如有）及商业发票、提单、汇票等

全套单据等；

4.信用证款项让渡函；

5.工商银行要求的其他资料；

6.工商银行审查通过后，向贵公司报价，贵公司确认

报价后即可办理融资。

（四）产品办理前提条件

1.工商银行也可作为中介商，为贵公司寻找福费廷包

买商；

2.福费廷业务的贴现利率价格视业务背景及实际情况

而定，每笔业务可能差别较大；

3.办理该项业务时，贵公司在工商银行无须评级授信。

（五）业务联系人：宋江宁 18629995123

八、付款保函

（一）产品介绍

付款保函是工商银行为贵公司出具给出口商的书面保

证书，保证贵公司履行与出口商签定的合同中所规定的付

款义务，否则，由工商银行向出口商支付保函中所规定的

金额。开立付款保函变商业信用为银行信用，为出口商提

供了商业信用以外的无条件付款承诺，增强了贵公司信用，

贵公司可据此争取到比较合理的货物价位。

（二）产品办理时机

当贵公司与出口商签订的贸易合同生效后，即可办理

-211-

- 213 -

3.信用证和全部修改（如有）正本；

4.信用证项下所要求的全套单据；

5.工商银行要求的其他资料。

（四）产品办理前提条件

1.贵公司信用等级在 BBB（含）级以上；

2.提示国外进口商选用信用评级较高的银行开证或保

兑。

（五）业务联系人：宋江宁 18629995123

七、福费廷

（一）产品介绍

贵公司在远期信用证项下交单后，收到开证行承诺到

期付款的报文，如需要资金融通，工商银行可以在收到开

证行支付的货款之前，为贵公司提供无追索权的福费廷融

资。

（二）产品办理时机

在您无论从业务风险、提前结汇退税或是财务报表优

化整合等方面考虑需要应收账款进行管理时。贵公司可在

远期信用证项下收到开证行确认到期付款的报文后办理此

业务。

（三）产品办理所需资料

1.初次办理时：贵公司需与工商银行签订《福费廷业

务协议书》；

2.《福费廷业务申请书》；

3.信用证、修改（如有）及商业发票、提单、汇票等

全套单据等；

4.信用证款项让渡函；

5.工商银行要求的其他资料；

6.工商银行审查通过后，向贵公司报价，贵公司确认

报价后即可办理融资。

（四）产品办理前提条件

1.工商银行也可作为中介商，为贵公司寻找福费廷包

买商；

2.福费廷业务的贴现利率价格视业务背景及实际情况

而定，每笔业务可能差别较大；

3.办理该项业务时，贵公司在工商银行无须评级授信。

（五）业务联系人：宋江宁 18629995123

八、付款保函

（一）产品介绍

付款保函是工商银行为贵公司出具给出口商的书面保

证书，保证贵公司履行与出口商签定的合同中所规定的付

款义务，否则，由工商银行向出口商支付保函中所规定的

金额。开立付款保函变商业信用为银行信用，为出口商提

供了商业信用以外的无条件付款承诺，增强了贵公司信用，

贵公司可据此争取到比较合理的货物价位。

（二）产品办理时机

当贵公司与出口商签订的贸易合同生效后，即可办理

-212-

该业务，担保期限与合同约定期限相匹配。

（三）产品办理所需资料

1.加盖有效签章的申请书；

2.贸易合同；

3.与工商银行签订《开立保函协议书》；

4.第一次在工商银行开立保函的企业还需提交营业执

照副本。开立付款保函变商业信用为银行信用，为出口商

提供了商业信用以外的无条件付款承诺，增强了贵公司信

用，贵公司可据此争取到比较合理的货物价位。

（四）产品办理前提条件

1.贵公司需在工商银行评定信用等级并核定授信额

度；

2.贵公司可能需要按照工商银行的规定交纳一定比例

的保证金。

（五）注意事项

1.贵公司将以承担较多银行费用为代价为出口商收款

提供额外保证，因此建议贵公司在合同签订时据此要求出

口商给予价格方面的优惠或提供其他便利；

2.为便于与出口商及出口商银行沟通，建议贵公司在

合同项下的付款通过工商银行办理；

3.为帮助贵公司锁定汇率风险，工商银行可根据您的

贸易币种提供结售汇和外汇买卖服务。

（六）业务联系人：宋江宁 18629995123

- 216 -

九、履约保函

（一）产品介绍

履约保函是银行应申请人的请求出具给受益人的书面

保证书，保证申请人履行与受益人签定的合同中所规定的

义务，否则，由银行向受益人支付保函中所规定的金额。

（二）产品办理时机

当贵公司与出口商签订的合同生效后，即可办理该业

务。

（三）产品办理所需资料

1.加盖有效签章的《开立保函申请书》；

2.贸易合同；

3.与工商银行签订《开立保函协议书》；

4.第一次在工商银行开立保函的企业还需提交营业执

照副本。

（四）产品办理前提条件

1.贵公司需在工商银行评定信用等级并核定授信额

度；

2.贵公司可能需按照工商银行规定缴纳一定比例的保

证金。

（五）注意事项

为保证项目的连贯性，建议贵公司将合同项下要求的

质量维修保函一并通过工商银行办理。

（六）业务联系人：宋江宁 18629995123

-213-

- 215 -

该业务，担保期限与合同约定期限相匹配。

（三）产品办理所需资料

1.加盖有效签章的申请书；

2.贸易合同；

3.与工商银行签订《开立保函协议书》；

4.第一次在工商银行开立保函的企业还需提交营业执

照副本。开立付款保函变商业信用为银行信用，为出口商

提供了商业信用以外的无条件付款承诺，增强了贵公司信

用，贵公司可据此争取到比较合理的货物价位。

（四）产品办理前提条件

1.贵公司需在工商银行评定信用等级并核定授信额

度；

2.贵公司可能需要按照工商银行的规定交纳一定比例

的保证金。

（五）注意事项

1.贵公司将以承担较多银行费用为代价为出口商收款

提供额外保证，因此建议贵公司在合同签订时据此要求出

口商给予价格方面的优惠或提供其他便利；

2.为便于与出口商及出口商银行沟通，建议贵公司在

合同项下的付款通过工商银行办理；

3.为帮助贵公司锁定汇率风险，工商银行可根据您的

贸易币种提供结售汇和外汇买卖服务。

（六）业务联系人：宋江宁 18629995123

九、履约保函

（一）产品介绍

履约保函是银行应申请人的请求出具给受益人的书面

保证书，保证申请人履行与受益人签定的合同中所规定的

义务，否则，由银行向受益人支付保函中所规定的金额。

（二）产品办理时机

当贵公司与出口商签订的合同生效后，即可办理该业

务。

（三）产品办理所需资料

1.加盖有效签章的《开立保函申请书》；

2.贸易合同；

3.与工商银行签订《开立保函协议书》；

4.第一次在工商银行开立保函的企业还需提交营业执

照副本。

（四）产品办理前提条件

1.贵公司需在工商银行评定信用等级并核定授信额

度；

2.贵公司可能需按照工商银行规定缴纳一定比例的保

证金。

（五）注意事项

为保证项目的连贯性，建议贵公司将合同项下要求的

质量维修保函一并通过工商银行办理。

（六）业务联系人：宋江宁 18629995123

-214-

十、预付款保函

（一）产品介绍

预付款保函指银行根据出口方或承包人的申请向进口

方或业主出具的书面承诺：一旦委托人未能履行基础合约，

担保行在收到进口方或业主提出的索赔后向其返还与预付

金等值款项，或相当于合约尚未履行部分相应比例的预付

金的款项。预付款保函使贵公司能顺利获得进口方或业主

的预付款，以供您及时备货或购买有关物资，避免垫付前

期的有关费用。

（二）产品办理时机

当贵公司与出口商签订贸易合同，按合同进口方应支

付预付款，贵公司应提交相应预付款保函时，即可向工商

银行申请办理该业务。

（三）产品办理所需资料

1.加盖有效签章的《开立保函申请书》；

2.贸易合同；

3.与工商银行签订《开立保函协议书》；

4.第一次在工商银行开立保函的企业还需提交营业执

照副本。

（四）产品办理前提条件

1.贵公司需在工商银行评定信用等级并核定授信额

度；

2.贵公司可能需按照工商银行规定缴纳一定比例的保

- 218 -

证金。

（五）业务联系人：宋江宁 18629995123

十一、投标保函

（一）产品介绍

投标保函是指工程项目进行招标时，银行应投标人（担

保申请人）的请求而向招标人开立的书面保证书，保证投

标人在开标前不中途撤标，中标后不拒绝签约和不拒绝交

付履约金。否则，银行负责赔偿招标人的损失或在保函范

围内向其支付规定的金额。投标保函满足了招标人的要求，

增强了贵公司信用，保证贵公司顺利参与竞标。

（二）产品办理时机

当贵公司接到招标书，要求提供银行投标保函，贵公

司决定投标时。

（三）产品办理所需资料

1.加盖有效签章的《开立保函申请书》；

2.招标书；

3.与工商银行签订《开立保函协议书》；

4.第一次在工商银行开立保函的企业还需提交营业执

照副本。

（四）产品办理前提条件

1.贵公司需在工商银行评定信用等级并核定授信额

度；

2.贵公司可能需按照工商银行规定缴纳一定比例的保

-215-

- 217 -

十、预付款保函

（一）产品介绍

预付款保函指银行根据出口方或承包人的申请向进口

方或业主出具的书面承诺：一旦委托人未能履行基础合约，

担保行在收到进口方或业主提出的索赔后向其返还与预付

金等值款项，或相当于合约尚未履行部分相应比例的预付

金的款项。预付款保函使贵公司能顺利获得进口方或业主

的预付款，以供您及时备货或购买有关物资，避免垫付前

期的有关费用。

（二）产品办理时机

当贵公司与出口商签订贸易合同，按合同进口方应支

付预付款，贵公司应提交相应预付款保函时，即可向工商

银行申请办理该业务。

（三）产品办理所需资料

1.加盖有效签章的《开立保函申请书》；

2.贸易合同；

3.与工商银行签订《开立保函协议书》；

4.第一次在工商银行开立保函的企业还需提交营业执

照副本。

（四）产品办理前提条件

1.贵公司需在工商银行评定信用等级并核定授信额

度；

2.贵公司可能需按照工商银行规定缴纳一定比例的保

证金。

（五）业务联系人：宋江宁 18629995123

十一、投标保函

（一）产品介绍

投标保函是指工程项目进行招标时，银行应投标人（担

保申请人）的请求而向招标人开立的书面保证书，保证投

标人在开标前不中途撤标，中标后不拒绝签约和不拒绝交

付履约金。否则，银行负责赔偿招标人的损失或在保函范

围内向其支付规定的金额。投标保函满足了招标人的要求，

增强了贵公司信用，保证贵公司顺利参与竞标。

（二）产品办理时机

当贵公司接到招标书，要求提供银行投标保函，贵公

司决定投标时。

（三）产品办理所需资料

1.加盖有效签章的《开立保函申请书》；

2.招标书；

3.与工商银行签订《开立保函协议书》；

4.第一次在工商银行开立保函的企业还需提交营业执

照副本。

（四）产品办理前提条件

1.贵公司需在工商银行评定信用等级并核定授信额

度；

2.贵公司可能需按照工商银行规定缴纳一定比例的保

-216-

证金。

（五）业务联系人：宋江宁 18629995123

十二、即期结售汇

（一）产品介绍

即期结售汇是我行为客户提供的，以约定的外汇币种、

金额、汇率，在成交日后两个营业日及以内交割的结汇或

售汇服务。

（二）适用对象

有真实贸易背景、有即期人民币对外汇兑换需求的公

司。

（三）产品办理所需资料

能够证明交易具有真实贸易背景的资料，包括但不限

于合同、报关单等。

（四）业务联系人：宋江宁 18629995123

十三、远期结售汇

（一）产品介绍

远期结售汇是我行为客户提供的，以约定的外汇币种、

金额、汇率，在约定的未来某一日期（成交日后三个营业

日及以上）进行交割的人民币外汇衍生交易服务。

（二）适用对象

适用于有实需背景且希望通过基础产品进行套期保

值、管理汇率风险的公司。

（三）产品办理所需资料

- 220 -

1.中国工商银行结售汇业务总协议书；

2.风险提示函；

3.远期结售汇业务授权书；

4.远期结售汇交易业务申请书；

5.证明交易具有真实贸易背景的资料；

6.董事会决议。

（四）产品办理前提条件

1.贵公司需在工商银行评定信用等级并核定授信额

度；

2.贵公司可能需按照工商银行规定缴纳一定比例的保

证金。

（五）业务联系人：宋江宁 18629995123

十四、人民币外汇掉期

（一）产品介绍

人民币外汇掉期是我行为客户提供的，同时约定两笔

金额一致、买卖方向相反、交割日期不同、交割汇率不同

的人民币对同一外汇的买卖交易，并在两笔交易的交割日

按照掉期合约约定的币种、金额、汇率办理的结汇或售汇

业务。

（二）适用对象

适用于未来有收付汇、跨币种投资等需求的公司，可

同时锁定资金流入与流出的兑换汇率。

（三）产品办理所需资料

-217-

- 219 -

证金。

（五）业务联系人：宋江宁 18629995123

十二、即期结售汇

（一）产品介绍

即期结售汇是我行为客户提供的，以约定的外汇币种、

金额、汇率，在成交日后两个营业日及以内交割的结汇或

售汇服务。

（二）适用对象

有真实贸易背景、有即期人民币对外汇兑换需求的公

司。

（三）产品办理所需资料

能够证明交易具有真实贸易背景的资料，包括但不限

于合同、报关单等。

（四）业务联系人：宋江宁 18629995123

十三、远期结售汇

（一）产品介绍

远期结售汇是我行为客户提供的，以约定的外汇币种、

金额、汇率，在约定的未来某一日期（成交日后三个营业

日及以上）进行交割的人民币外汇衍生交易服务。

（二）适用对象

适用于有实需背景且希望通过基础产品进行套期保

值、管理汇率风险的公司。

（三）产品办理所需资料

1.中国工商银行结售汇业务总协议书；

2.风险提示函；

3.远期结售汇业务授权书；

4.远期结售汇交易业务申请书；

5.证明交易具有真实贸易背景的资料；

6.董事会决议。

（四）产品办理前提条件

1.贵公司需在工商银行评定信用等级并核定授信额

度；

2.贵公司可能需按照工商银行规定缴纳一定比例的保

证金。

（五）业务联系人：宋江宁 18629995123

十四、人民币外汇掉期

（一）产品介绍

人民币外汇掉期是我行为客户提供的，同时约定两笔

金额一致、买卖方向相反、交割日期不同、交割汇率不同

的人民币对同一外汇的买卖交易，并在两笔交易的交割日

按照掉期合约约定的币种、金额、汇率办理的结汇或售汇

业务。

（二）适用对象

适用于未来有收付汇、跨币种投资等需求的公司，可

同时锁定资金流入与流出的兑换汇率。

（三）产品办理所需资料

-218-

1.与中国工商银行签署相应的衍生产品交易业务协

议；

2.风险提示函；

3.衍生产品业务授权书；

4.衍生产品业务申请书；

5.客户评估表；

6.证明交易具有真实背景的资料；

7.董事会决议。

（四）产品办理前提条件

1.贵公司需在工商银行评定信用等级并核定授信额

度；

2.贵公司可能需按照工商银行规定缴纳一定比例的保

证金。

（五）业务联系人：宋江宁 18629995123

十五、人民币外汇货币掉期

（一）产品介绍

人民币外汇货币掉期是我行为客户提供的，在交易日

按照约定汇率与外币金额确定本外币本金，并按照一定交

换方式交换本金，存续期内按照本外币本金规模及约定利

率定期交换利息的衍生产品服务。

（二）适用对象

适用于以套期保值为目的、希望规避汇率利率变动风

险，尤其是承担外币利息负债的公司。

- 222 -

（三）产品办理所需资料

1.与中国工商银行签署相应的衍生产品交易业务协

议；

2.风险提示函；

3.衍生产品业务授权书；

4.衍生产品业务申请书；

5.客户评估表；

6.证明交易具有真实背景的资料；

7.董事会决议。

（四）产品办理前提条件

1.贵公司需在工商银行评定信用等级并核定授信额

度；

2.贵公司可能需按照工商银行规定缴纳一定比例的保

证金。

（五）业务联系人：宋江宁 18629995123

十六、人民币外汇期权

（一）产品介绍

人民币外汇期权是我行为客户提供的，约定期权买方

以支付期权费的方式，拥有在期权合约到期日，按约定的

执行价格向卖方指定或出售约定数量的美元或其他指定外

汇权利的业务。

（二）适用对象

适用于将来有结汇、购汇需求且个性化汇率风险管理

-219-

- 221 -

1.与中国工商银行签署相应的衍生产品交易业务协

议；

2.风险提示函；

3.衍生产品业务授权书；

4.衍生产品业务申请书；

5.客户评估表；

6.证明交易具有真实背景的资料；

7.董事会决议。

（四）产品办理前提条件

1.贵公司需在工商银行评定信用等级并核定授信额

度；

2.贵公司可能需按照工商银行规定缴纳一定比例的保

证金。

（五）业务联系人：宋江宁 18629995123

十五、人民币外汇货币掉期

（一）产品介绍

人民币外汇货币掉期是我行为客户提供的，在交易日

按照约定汇率与外币金额确定本外币本金，并按照一定交

换方式交换本金，存续期内按照本外币本金规模及约定利

率定期交换利息的衍生产品服务。

（二）适用对象

适用于以套期保值为目的、希望规避汇率利率变动风

险，尤其是承担外币利息负债的公司。

（三）产品办理所需资料

1.与中国工商银行签署相应的衍生产品交易业务协

议；

2.风险提示函；

3.衍生产品业务授权书；

4.衍生产品业务申请书；

5.客户评估表；

6.证明交易具有真实背景的资料；

7.董事会决议。

（四）产品办理前提条件

1.贵公司需在工商银行评定信用等级并核定授信额

度；

2.贵公司可能需按照工商银行规定缴纳一定比例的保

证金。

（五）业务联系人：宋江宁 18629995123

十六、人民币外汇期权

（一）产品介绍

人民币外汇期权是我行为客户提供的，约定期权买方

以支付期权费的方式，拥有在期权合约到期日，按约定的

执行价格向卖方指定或出售约定数量的美元或其他指定外

汇权利的业务。

（二）适用对象

适用于将来有结汇、购汇需求且个性化汇率风险管理

-220-

需求，如希望交易成本确定，或希望享受有利市场变动带

来收益的公司。

（三）产品办理所需资料

1.与中国工商银行签署相应的衍生产品交易业务协

议；

2.风险提示函；

3.衍生产品业务授权书；

4.衍生产品业务申请书；

5.客户评估表；

6.证明交易具有真实背景的资料；

7.董事会决议。

（四）产品办理前提条件

1.贵公司需在工商银行评定信用等级并核定授信额

度；

2.贵公司可能需按照工商银行规定缴纳一定比例的保

证金。

（五）业务联系人：宋江宁 18629995123

十七、国际业务办理便捷度介绍

1.工商银行目前已在 49个国家和地区建立了 421家境

外机构，与 142 个国家和地区的 1404 家境外银行建立了代

理行关系，服务网络覆盖六大洲和全球重要国际金融中心，

能够高效、快捷地完成结算、收付汇及资金调拨等业务，

减少中间清算环节，降低清算费用。

- 224 -

2.在我行开立外汇结算账户的外贸企业，可开通企业

网银，通过企业网银办理结售汇和跨境汇款业务。

3.在我行开立外汇结算账户的外贸企业，可与我行签

订结售汇业务总协议，办理远期结售汇汇率避险业务，提

前锁定汇率。

4.针对在我行办理单证项下的业务，我行可进行上门

取送单据的服务。

5.外贸企业可与我行绑定单一窗口，办理关税保函业

务，同时还可查询跨境贷额度。

十八、优惠政策

1.结售汇优惠：我行结售汇优惠档次目前共分为三档，

具体按客户结算量划分。

2.信用证开证费用优惠：针对大型外贸企业客户，可

与我行洽谈签订减免费用协议事项。

3.小微外贸企业可享受我行普惠贷款优惠政策：贷款

手续费全免、利率为基准利率。

-221-

- 223 -

需求，如希望交易成本确定，或希望享受有利市场变动带

来收益的公司。

（三）产品办理所需资料

1.与中国工商银行签署相应的衍生产品交易业务协

议；

2.风险提示函；

3.衍生产品业务授权书；

4.衍生产品业务申请书；

5.客户评估表；

6.证明交易具有真实背景的资料；

7.董事会决议。

（四）产品办理前提条件

1.贵公司需在工商银行评定信用等级并核定授信额

度；

2.贵公司可能需按照工商银行规定缴纳一定比例的保

证金。

（五）业务联系人：宋江宁 18629995123

十七、国际业务办理便捷度介绍

1.工商银行目前已在 49个国家和地区建立了 421家境

外机构，与 142 个国家和地区的 1404 家境外银行建立了代

理行关系，服务网络覆盖六大洲和全球重要国际金融中心，

能够高效、快捷地完成结算、收付汇及资金调拨等业务，

减少中间清算环节，降低清算费用。

2.在我行开立外汇结算账户的外贸企业，可开通企业

网银，通过企业网银办理结售汇和跨境汇款业务。

3.在我行开立外汇结算账户的外贸企业，可与我行签

订结售汇业务总协议，办理远期结售汇汇率避险业务，提

前锁定汇率。

4.针对在我行办理单证项下的业务，我行可进行上门

取送单据的服务。

5.外贸企业可与我行绑定单一窗口，办理关税保函业

务，同时还可查询跨境贷额度。

十八、优惠政策

1.结售汇优惠：我行结售汇优惠档次目前共分为三档，

具体按客户结算量划分。

2.信用证开证费用优惠：针对大型外贸企业客户，可

与我行洽谈签订减免费用协议事项。

3.小微外贸企业可享受我行普惠贷款优惠政策：贷款

手续费全免、利率为基准利率。

-222-

中国农业银行国际业务办理流程

一、进口信用证

（一）产品介绍

指本行应开证申请人的要求，向受益人开出的、保证

在规定时间内收到相符交单的前提下对外支付信用证指定

币种和金额的结算方式。

（二）产品办理流程

1.信用证开立/修改；

2.到单处理；

3.进口付款/承兑/承诺延期付款；

4.撤销和归档；

5.档案管理。

（三）产品办理所需资料

1.《开证申请书》；

2.进口贸易合同或订单（复印件）；

3.进口许可证；

4.进口配额证等批件（复印件，如需）；

5.进口代理合同/协议（如需）；

6.本行要求提交的其他材料。

（四）产品办理前提条件

- 226 -

1.客户须在国家外汇管理局公布的贸易外汇收支企业

名录中 A、B 类企业；

2.必须是经国家工商行政管理机关（或主管机关）核

准登记、具有进出口经营权的生产企业、外贸企业等；

3.具有真实、合法的交易背景等。

（五）业务联系人：关晓棣 0432-63635072

二、出口信用证

（一）产品介绍

指本行作为出口商银行，根据进口商银行开来的跟单

信用证，为出口商办理的信用证结算业务。

（二）产品办理流程

1.信用证通知/修改通知；

2.出口审单；

3.寄单索汇；

4.出口收汇；

5.档案管理。

（三）产品办理所需资料

1.信用证撤销：撤销申请；

2.审单：交单申请书、信用证项下单据（发票、箱单、

提单等）。

（四）产品办理前提条件

1.客户须在国家外汇管理局公布的“贸易外汇收支企

业名录”内；

-223-

- 225 -

中国农业银行国际业务办理流程

一、进口信用证

（一）产品介绍

指本行应开证申请人的要求，向受益人开出的、保证

在规定时间内收到相符交单的前提下对外支付信用证指定

币种和金额的结算方式。

（二）产品办理流程

1.信用证开立/修改；

2.到单处理；

3.进口付款/承兑/承诺延期付款；

4.撤销和归档；

5.档案管理。

（三）产品办理所需资料

1.《开证申请书》；

2.进口贸易合同或订单（复印件）；

3.进口许可证；

4.进口配额证等批件（复印件，如需）；

5.进口代理合同/协议（如需）；

6.本行要求提交的其他材料。

（四）产品办理前提条件

1.客户须在国家外汇管理局公布的贸易外汇收支企业

名录中 A、B 类企业；

2.必须是经国家工商行政管理机关（或主管机关）核

准登记、具有进出口经营权的生产企业、外贸企业等；

3.具有真实、合法的交易背景等。

（五）业务联系人：关晓棣 0432-63635072

二、出口信用证

（一）产品介绍

指本行作为出口商银行，根据进口商银行开来的跟单

信用证，为出口商办理的信用证结算业务。

（二）产品办理流程

1.信用证通知/修改通知；

2.出口审单；

3.寄单索汇；

4.出口收汇；

5.档案管理。

（三）产品办理所需资料

1.信用证撤销：撤销申请；

2.审单：交单申请书、信用证项下单据（发票、箱单、

提单等）。

（四）产品办理前提条件

1.客户须在国家外汇管理局公布的“贸易外汇收支企

业名录”内；

-224-

2.必须是经国家工商行政管理机关（或主管机关）核

准登记、具有进出口经营权的生产企业、外贸企业等；

3.具有真实、合法的交易背景等。

（五）业务联系人：关晓棣 0432-63635072

三、进口代收

（一）产品介绍

指我行作为代收行，按照托收行的指示，向进口商提

示凭以付款的单据，代为向其收取款项的结算方式。

（二）产品办理流程

1.代收到单；

2.代收承兑；

3.代收付款。

（三）产品办理所需资料

1.对外付款/承兑通知书；

2.业务所需有效凭证及商业单据，如合同、发票、报

关单及运输单据等其中一种或多种单据。

（四）产品办理前提条件

须在国家外汇管理局公布的“贸易外汇收支企业名录”

内，具有真实、合法的贸易背景，贸易外汇收支与货物进

出口一致。

（五）业务联系人：关晓棣 0432-63635072

四、出口托收

（一）产品介绍

- 228 -

指我行作为托收行，代出口商将商业单据连同汇票（如

有）一起交进口商银行，委托其代为向进口商收取款项的

结算方式。

（二）产品办理流程

1.托收寄单；

2.托收收款。

（三）产品办理所需资料

1.《跟单托收申请书》；

2.业务单据，包括汇票（如有）和发票、运输单据、

装箱单等商业单据。

（四）产品办理前提条件

须在国家外汇管理局公布的“贸易外汇收支企业名录”

内，具有真实、合法的贸易背景，贸易外汇收支与货物进

出口一致。

（五）业务联系人：关晓棣 0432-63635072

五、国际汇款

（一）产品介绍

指本行按照客户的指示，将客户的本外币款项支付给

指定收款人，或为客户办理的本外币款项收款的结算方式。

（二）产品办理流程

1.汇出汇款；

2.汇入汇款。

（三）产品办理所需资料

-225-

- 227 -

2.必须是经国家工商行政管理机关（或主管机关）核

准登记、具有进出口经营权的生产企业、外贸企业等；

3.具有真实、合法的交易背景等。

（五）业务联系人：关晓棣 0432-63635072

三、进口代收

（一）产品介绍

指我行作为代收行，按照托收行的指示，向进口商提

示凭以付款的单据，代为向其收取款项的结算方式。

（二）产品办理流程

1.代收到单；

2.代收承兑；

3.代收付款。

（三）产品办理所需资料

1.对外付款/承兑通知书；

2.业务所需有效凭证及商业单据，如合同、发票、报

关单及运输单据等其中一种或多种单据。

（四）产品办理前提条件

须在国家外汇管理局公布的“贸易外汇收支企业名录”

内，具有真实、合法的贸易背景，贸易外汇收支与货物进

出口一致。

（五）业务联系人：关晓棣 0432-63635072

四、出口托收

（一）产品介绍

指我行作为托收行，代出口商将商业单据连同汇票（如

有）一起交进口商银行，委托其代为向进口商收取款项的

结算方式。

（二）产品办理流程

1.托收寄单；

2.托收收款。

（三）产品办理所需资料

1.《跟单托收申请书》；

2.业务单据，包括汇票（如有）和发票、运输单据、

装箱单等商业单据。

（四）产品办理前提条件

须在国家外汇管理局公布的“贸易外汇收支企业名录”

内，具有真实、合法的贸易背景，贸易外汇收支与货物进

出口一致。

（五）业务联系人：关晓棣 0432-63635072

五、国际汇款

（一）产品介绍

指本行按照客户的指示，将客户的本外币款项支付给

指定收款人，或为客户办理的本外币款项收款的结算方式。

（二）产品办理流程

1.汇出汇款；

2.汇入汇款。

（三）产品办理所需资料

-226-

1.汇款申请书（汇出汇款时需要）；

2.对公国际汇款业务声明（首次办理对公国际汇款业

务的客户需一次性提交）；

3.有效凭证及商业单据等汇款资料（合同、发票等）。

（四）产品办理前提条件

1.须在国家外汇管理局公布的“贸易外汇收支企业名

录”内；

2.贸易或非贸易收支具有真实、合法的交易背景或用

途。

（五）业务联系人：关晓棣 0432-63635072

六、进口押汇

（一）产品介绍

进口押汇是指我行为进口客户在汇款、托收、信用证

结算方式下即期支付货物或服务项下应付账款提供的本外

币短期资金融通便利，可全方位满足客户进口贸易融资需求。

（二）产品办理流程

1.进口商与出口商签订贸易合同；

2.进口商向出口商进口货物或获取服务；

3.进口商向境内银行申请融资；

4.境内银行向进口商发放融资；

5.境内银行融资款向出口商支付货款或服务款项；

6.进口商归还融资款。

（三）产品办理所需资料

- 230 -

1.《开证申请书》；

2.进口贸易合同或订单（复印件）；

3.进口许可证；

4.进口配额证等批件（复印件，如需）；

5.进口代理合同/协议（如需）；

6.本行要求提交的其他材料。

（四）产品办理前提条件

我行开立的进口信用证、我行作为代收行的进口代收

以及我行作为汇款行的货到付款项下进口押汇业务。客户

条件为客户信用等级应在 BBB-级（含）以上。

（五）业务联系人：王实 0432-63635071

七、预付货款项下进口押汇

（一）产品介绍

进口押汇是指我行为进口客户在汇款、托收、信用证

结算方式下即期支付货物或服务项下应付账款提供的本外

币短期资金融通便利，可全方位满足客户进口贸易融资需

求。

（二）产品办理流程

1.进口商与出口商签订贸易合同；

2.进口商向出口商进口货物；

3.进口商向境内银行申请融资；

4.境内银行向进口商发放融资；

5.境内银行融资款向出口商支付预付货款；

-227-

- 229 -

1.汇款申请书（汇出汇款时需要）；

2.对公国际汇款业务声明（首次办理对公国际汇款业

务的客户需一次性提交）；

3.有效凭证及商业单据等汇款资料（合同、发票等）。

（四）产品办理前提条件

1.须在国家外汇管理局公布的“贸易外汇收支企业名

录”内；

2.贸易或非贸易收支具有真实、合法的交易背景或用

途。

（五）业务联系人：关晓棣 0432-63635072

六、进口押汇

（一）产品介绍

进口押汇是指我行为进口客户在汇款、托收、信用证

结算方式下即期支付货物或服务项下应付账款提供的本外

币短期资金融通便利，可全方位满足客户进口贸易融资需求。

（二）产品办理流程

1.进口商与出口商签订贸易合同；

2.进口商向出口商进口货物或获取服务；

3.进口商向境内银行申请融资；

4.境内银行向进口商发放融资；

5.境内银行融资款向出口商支付货款或服务款项；

6.进口商归还融资款。

（三）产品办理所需资料

1.《开证申请书》；

2.进口贸易合同或订单（复印件）；

3.进口许可证；

4.进口配额证等批件（复印件，如需）；

5.进口代理合同/协议（如需）；

6.本行要求提交的其他材料。

（四）产品办理前提条件

我行开立的进口信用证、我行作为代收行的进口代收

以及我行作为汇款行的货到付款项下进口押汇业务。客户

条件为客户信用等级应在 BBB-级（含）以上。

（五）业务联系人：王实 0432-63635071

七、预付货款项下进口押汇

（一）产品介绍

进口押汇是指我行为进口客户在汇款、托收、信用证

结算方式下即期支付货物或服务项下应付账款提供的本外

币短期资金融通便利，可全方位满足客户进口贸易融资需

求。

（二）产品办理流程

1.进口商与出口商签订贸易合同；

2.进口商向出口商进口货物；

3.进口商向境内银行申请融资；

4.境内银行向进口商发放融资；

5.境内银行融资款向出口商支付预付货款；

-228-

6.进口商归还融资款。

（三）产品办理所需资料

1.业务申请书；

2.进口贸易合同/订单、形式发票；

3.外汇管理局签发的正本《货物贸易外汇业务登记表》

（如需）；

4.根据具体贸易和融资审核需要应提供的其他材料。

（四）产品办理前提条件

客户信用等级应在 BBB-级（含）以上。

（五）业务联系人：王实 0432-63635071

八、打包贷款

（一）产品介绍

打包贷款是指出口企业凭符合条件的正本信用证，向

我行申请用于出口货物备料、生产和装运等履约活动的短

期贸易融资。

（二）产品办理流程

1.进口商与出口商签订贸易合同；

2.出口商收到进口商开来国际信用证；

3.出口商向境内银行申请融资；

4.境内银行向出口商发放融资；

5.出口商货物出口；

6.出口商出口货物回款归还融资款。

（三）产品办理所需资料

- 232 -

1.业务申请书；

2.有效的信用证正本及修改件（如有）；

3.出口贸易合同/订单；

4.出口批文或出口许可证（如需）；

5.根据具体贸易和融资审核需要应提供的其他材料。

（四）产品办理前提条件

客户信用等级应在 BBB-级（含）以上。

（五）业务联系人：王实 0432-63635071

九、订单融资

（一）产品介绍

订单融资是指出口企业凭符合条件的出口贸易合同/

订单，向我行申请用于出口货物/服务准备、生产和装运等

履约活动的短期贸易融资。

（二）产品办理流程

1.进口商与出口商签订贸易合同；

2.出口商凭符合条件的出口贸易合同/订单向境内银

行申请融资；

3.境内银行向出口商发放融资；

4.出口商完成出口履约；

5.出口商出口货物回款归还融资款。

（三）产品办理所需资料

1.业务申请书；

2.出口贸易合同/订单；

-229-

- 231 -

6.进口商归还融资款。

（三）产品办理所需资料

1.业务申请书；

2.进口贸易合同/订单、形式发票；

3.外汇管理局签发的正本《货物贸易外汇业务登记表》

（如需）；

4.根据具体贸易和融资审核需要应提供的其他材料。

（四）产品办理前提条件

客户信用等级应在 BBB-级（含）以上。

（五）业务联系人：王实 0432-63635071

八、打包贷款

（一）产品介绍

打包贷款是指出口企业凭符合条件的正本信用证，向

我行申请用于出口货物备料、生产和装运等履约活动的短

期贸易融资。

（二）产品办理流程

1.进口商与出口商签订贸易合同；

2.出口商收到进口商开来国际信用证；

3.出口商向境内银行申请融资；

4.境内银行向出口商发放融资；

5.出口商货物出口；

6.出口商出口货物回款归还融资款。

（三）产品办理所需资料

1.业务申请书；

2.有效的信用证正本及修改件（如有）；

3.出口贸易合同/订单；

4.出口批文或出口许可证（如需）；

5.根据具体贸易和融资审核需要应提供的其他材料。

（四）产品办理前提条件

客户信用等级应在 BBB-级（含）以上。

（五）业务联系人：王实 0432-63635071

九、订单融资

（一）产品介绍

订单融资是指出口企业凭符合条件的出口贸易合同/

订单，向我行申请用于出口货物/服务准备、生产和装运等

履约活动的短期贸易融资。

（二）产品办理流程

1.进口商与出口商签订贸易合同；

2.出口商凭符合条件的出口贸易合同/订单向境内银

行申请融资；

3.境内银行向出口商发放融资；

4.出口商完成出口履约；

5.出口商出口货物回款归还融资款。

（三）产品办理所需资料

1.业务申请书；

2.出口贸易合同/订单；

-230-

3.出口批文或出口许可证（如需）；

4.根据具体贸易和融资审核需要应提供的其他材料。

（四）产品办理前提条件

货物贸易项下订单融资的客户信用等级应在 BBB-级

（含）以上；办理对外承包工程项下订单融资的客户信用

等级应在 A+级（含）以上且客户分类为支持类或维持类。

（五）业务联系人：王实 0432-63635071

十、卖方自营福费廷业务

（一）产品介绍

是指本行承担承兑行风险，使用本行资金买入客户信

用证、托收或汇款项下已承兑款项的业务。

（二）产品办理流程

1.进口商与出口商签订贸易合同；

2.出口商凭信用证项下远期汇票已承兑，延期付款信

用证项下银行已承诺付款，托收或汇款项下票据已保付加

签向境内银行申请融资；

3.境内银行向出口商发放融资；

4.承兑到期日回款归还融资款。

（三）产品办理所需资料

1.业务申请书；

2.信用证项下福费廷业务：信用证正本及其修改正本；

信用证项下主要单据正本的复印件；承兑行的正本承兑/

承诺付款电文或已经承兑的汇票正本；

- 234 -

3.托收、汇款项下福费廷业务：托收、汇款项下主要

单据正本的复印件；承兑行的保付加签电文或汇票正本；

4.贸易合同：交易双方签订的合法、有效的商品购销

或服务交易合同等交易背景证明材料的原件。审核原件后

可留存复印件，由客户经理在复印件上签名并标注“与原

件核对一致”字样；

5.根据具体贸易和融资审核需要应提供的其他材料。

（四）产品办理前提条件

卖方自营福费廷项下的承兑行内部评级应不低于 AA+

级。基础交易背景真实，符合国家有关法律法规政策，应

收账款无瑕疵，币种应为人民币或本行可接受的外币。客

户还应具有良好的商业信誉，须为信用证项下远期票据的

善意持票人或应收账款所有人信用证项下远期汇票已承

兑，延期付款信用证项下银行已承诺付款。托收或汇款项

下票据已保付加签。

（五）业务联系人：王实 0432-63635071

十一、出口押汇

（一）产品介绍

出口押汇业务是指出口商将全套出口单据提交我行，

我行按照票面金额的一定比例为出口商提供的一种短期贸

易融资业务。

（二）产品办理流程

1.进口商与出口商签订贸易合同；

-231-

- 233 -

3.出口批文或出口许可证（如需）；

4.根据具体贸易和融资审核需要应提供的其他材料。

（四）产品办理前提条件

货物贸易项下订单融资的客户信用等级应在 BBB-级

（含）以上；办理对外承包工程项下订单融资的客户信用

等级应在 A+级（含）以上且客户分类为支持类或维持类。

（五）业务联系人：王实 0432-63635071

十、卖方自营福费廷业务

（一）产品介绍

是指本行承担承兑行风险，使用本行资金买入客户信

用证、托收或汇款项下已承兑款项的业务。

（二）产品办理流程

1.进口商与出口商签订贸易合同；

2.出口商凭信用证项下远期汇票已承兑，延期付款信

用证项下银行已承诺付款，托收或汇款项下票据已保付加

签向境内银行申请融资；

3.境内银行向出口商发放融资；

4.承兑到期日回款归还融资款。

（三）产品办理所需资料

1.业务申请书；

2.信用证项下福费廷业务：信用证正本及其修改正本；

信用证项下主要单据正本的复印件；承兑行的正本承兑/

承诺付款电文或已经承兑的汇票正本；

3.托收、汇款项下福费廷业务：托收、汇款项下主要

单据正本的复印件；承兑行的保付加签电文或汇票正本；

4.贸易合同：交易双方签订的合法、有效的商品购销

或服务交易合同等交易背景证明材料的原件。审核原件后

可留存复印件，由客户经理在复印件上签名并标注“与原

件核对一致”字样；

5.根据具体贸易和融资审核需要应提供的其他材料。

（四）产品办理前提条件

卖方自营福费廷项下的承兑行内部评级应不低于 AA+

级。基础交易背景真实，符合国家有关法律法规政策，应

收账款无瑕疵，币种应为人民币或本行可接受的外币。客

户还应具有良好的商业信誉，须为信用证项下远期票据的

善意持票人或应收账款所有人信用证项下远期汇票已承

兑，延期付款信用证项下银行已承诺付款。托收或汇款项

下票据已保付加签。

（五）业务联系人：王实 0432-63635071

十一、出口押汇

（一）产品介绍

出口押汇业务是指出口商将全套出口单据提交我行，

我行按照票面金额的一定比例为出口商提供的一种短期贸

易融资业务。

（二）产品办理流程

1.进口商与出口商签订贸易合同；

-232-

2.出口商向境内银行交单（满足我行低风险业务标准，

或开证行已承兑）；

3.境内银行向出口商发放融资；

4.信用证或托收回款归还融资款。

（三）产品办理所需资料

1.业务申请书；

2.出口贸易合同/订单/形式发票；

3.全套出口单据，信用证项下出口押汇业务还应提供

信用证及修改正本；

4.报关单据，企业可提交其通过中国电子口岸或单一

窗口自行打印并加盖企业公章的报关单；

5.属国家控制的特殊商品，需提供出口批文、许可证

等；

6.根据具体贸易和融资审核需要应提供的其他材料。

（四）产品办理前提条件

客户信用等级应在 BB 级（含）以上。办理托收项下远

期付款交单、承兑交单或不含全套物权单据的即期付款交

单的出口押汇，客户信用等级应在 BBB-级（含）以上。

（五）业务联系人：王实 0432-63635071

十二、提货保函

（一）产品介绍

提货保函指涉外信用证规定提交全套正本海运提单，

在涉外信用证规定的单据未到开证行，而货物已到达港口

- 236 -

的情况下，进口商为及时提货向开证银行申请开立提货保

函，交船运公司或货运代理公司先予提货，待进口商取得

正本海运提单后，再以其换回原提货保函的业务。

（二）产品办理流程

1.进口商与出口商签订贸易合同；

2.进口商向出口商进口货物或获取服务；

3.货物已到港；

4.进口商申请提货保函；

5.境内银行向进口商出具保函；

6.进口商提货；

7.银行收到信用证下单据；

8.客户持海运提单到船运公司或货运代理公司换回我

行出具的《提货保函》；

9.退还客户提货保函项下保证金，相应恢复客户授信

额度。

（三）产品办理所需资料

1.《开立提货保函申请书》；

2.符合信用证要求并经进口商签章确认的商业发票、

装箱单和已装船海运提单的副本或复印（传真）件；

3.船运公司或货运代理公司的到货通知书或其他能证

明货已到港的材料；

4.我行需要的其他材料。

（四）产品办理前提条件

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2.出口商向境内银行交单（满足我行低风险业务标准，

或开证行已承兑）；

3.境内银行向出口商发放融资；

4.信用证或托收回款归还融资款。

（三）产品办理所需资料

1.业务申请书；

2.出口贸易合同/订单/形式发票；

3.全套出口单据，信用证项下出口押汇业务还应提供

信用证及修改正本；

4.报关单据，企业可提交其通过中国电子口岸或单一

窗口自行打印并加盖企业公章的报关单；

5.属国家控制的特殊商品，需提供出口批文、许可证

等；

6.根据具体贸易和融资审核需要应提供的其他材料。

（四）产品办理前提条件

客户信用等级应在 BB 级（含）以上。办理托收项下远

期付款交单、承兑交单或不含全套物权单据的即期付款交

单的出口押汇，客户信用等级应在 BBB-级（含）以上。

（五）业务联系人：王实 0432-63635071

十二、提货保函

（一）产品介绍

提货保函指涉外信用证规定提交全套正本海运提单，

在涉外信用证规定的单据未到开证行，而货物已到达港口

的情况下，进口商为及时提货向开证银行申请开立提货保

函，交船运公司或货运代理公司先予提货，待进口商取得

正本海运提单后，再以其换回原提货保函的业务。

（二）产品办理流程

1.进口商与出口商签订贸易合同；

2.进口商向出口商进口货物或获取服务；

3.货物已到港；

4.进口商申请提货保函；

5.境内银行向进口商出具保函；

6.进口商提货；

7.银行收到信用证下单据；

8.客户持海运提单到船运公司或货运代理公司换回我

行出具的《提货保函》；

9.退还客户提货保函项下保证金，相应恢复客户授信

额度。

（三）产品办理所需资料

1.《开立提货保函申请书》；

2.符合信用证要求并经进口商签章确认的商业发票、

装箱单和已装船海运提单的副本或复印（传真）件；

3.船运公司或货运代理公司的到货通知书或其他能证

明货已到港的材料；

4.我行需要的其他材料。

（四）产品办理前提条件

-234-

申请办理提货保函业务的客户必须为我行开立涉外信

用证的申请人并满足涉外信用证客户准入条件，且与我行

有经常性的业务往来，资信和往来记录良好。贸易目的港

限于中国大陆港口。

（五）业务联系人：王实 0432-63635071

十三、付款保函

（一）产品介绍

付款保函指银行向出口方出具的一种担保，保证进口

方按照合同的约定按时足额支付货款，否则担保银行将按

保函金额对出口方进行赔偿。

（二）产品办理流程

1.境内企业与境外企业签订合同要求担保；

2.境内企业向境内银行申请开立保函；

3.境内银行向境外企业开出保函；

4.境外企业出口货物/提供服务；

5.进口方按照合同的约定按时足额支付货款，境内银

行解除担保责任，退还客户提货保函项下保证金，相应恢

复客户授信额度；

6.进口方未按照合同的约定按时足额支付货款，境内

担保银行进行赔付后向进口方追索。

（三）产品办理所需资料

1.《开立涉外保函/备用信用证/非贸易项下非融资性

风险参与申请书》；

- 238 -

2.担保项下被担保人和受益人签订的基础合同；

3.我行需要的其他材料。

（四）产品办理前提条件

客户信用等级在 BBB-级（含）以上（实施评分管理的

小微企业客户评分应达到相应的评分准入标准）（办理低信

用风险业务可不受此限制）。

（五）业务联系人：王实 0432-63635071

十四、海关付税保函

（一）产品介绍

海关付税保函是指农业银行根据申请人的申请，向受

益人（海关）出具的书面担保，如申请人未能按规定缴纳

税款或违反海关的具体规定或要求，农业银行将按照保函

约定向受益人承担担保责任。

（二）产品办理流程

客户通过“单一窗口”或企业网银向我行提交的开立/

变更海关付税保函业务申请，线下签订《中国农业银行股

份有限公司开立国内保函协议（海关付税保函）》。

（三）产品办理所需资料

1.保函协议；

2.申请书。

（四）产品办理前提条件

客户在“单一窗口”及企业网银办理海关付税保函业

务前，已在我行开通企业金融服务平台在线签约功能，并

-235-

- 237 -

申请办理提货保函业务的客户必须为我行开立涉外信

用证的申请人并满足涉外信用证客户准入条件，且与我行

有经常性的业务往来，资信和往来记录良好。贸易目的港

限于中国大陆港口。

（五）业务联系人：王实 0432-63635071

十三、付款保函

（一）产品介绍

付款保函指银行向出口方出具的一种担保，保证进口

方按照合同的约定按时足额支付货款，否则担保银行将按

保函金额对出口方进行赔偿。

（二）产品办理流程

1.境内企业与境外企业签订合同要求担保；

2.境内企业向境内银行申请开立保函；

3.境内银行向境外企业开出保函；

4.境外企业出口货物/提供服务；

5.进口方按照合同的约定按时足额支付货款，境内银

行解除担保责任，退还客户提货保函项下保证金，相应恢

复客户授信额度；

6.进口方未按照合同的约定按时足额支付货款，境内

担保银行进行赔付后向进口方追索。

（三）产品办理所需资料

1.《开立涉外保函/备用信用证/非贸易项下非融资性

风险参与申请书》；

2.担保项下被担保人和受益人签订的基础合同；

3.我行需要的其他材料。

（四）产品办理前提条件

客户信用等级在 BBB-级（含）以上（实施评分管理的

小微企业客户评分应达到相应的评分准入标准）（办理低信

用风险业务可不受此限制）。

（五）业务联系人：王实 0432-63635071

十四、海关付税保函

（一）产品介绍

海关付税保函是指农业银行根据申请人的申请，向受

益人（海关）出具的书面担保，如申请人未能按规定缴纳

税款或违反海关的具体规定或要求，农业银行将按照保函

约定向受益人承担担保责任。

（二）产品办理流程

客户通过“单一窗口”或企业网银向我行提交的开立/

变更海关付税保函业务申请，线下签订《中国农业银行股

份有限公司开立国内保函协议（海关付税保函）

》。

（三）产品办理所需资料

1.保函协议；

2.申请书。

（四）产品办理前提条件

客户在“单一窗口”及企业网银办理海关付税保函业

务前，已在我行开通企业金融服务平台在线签约功能，并

-236-

使用 Edge 或 IE11 以上浏览器。

（五）业务联系人：李芸薇 0432-63635075

十五、涉外保函

（一）产品介绍

为非融资性付款义务提供的担保。

（二）产品办理流程

1.开立表外账户，保证金账户（如有）；

2.打印企业名录；

3.经办行扫描发起——单证中心保函开立录入——经

办行 LN 制裁信息筛查（如有）——单证中心保函开立复核

——经办行保函开立确认（一名柜员确认即可）；

4.ITS 系统自动记账（查询 Boeing 记账信息）；

5.经办行费用收取（经办、复核）；

6.对外担保数据报送（42D30）。

（三）产品办理所需资料

1.《开立涉外保函/备用信用证申请书》；

2.合同；

3.标书；

4.批件和保函文本。

（四）业务联系人：李芸薇 0432-63635075

十六、国际商业转贷款

（一）产品介绍

国际商业转贷款是指我行境内分行基于境内客户生产

- 240 -

经营及国际贸易（包括先进设备进口）等融资需求，向我

行境外分行或境外外资银行借入资金，转贷给境内客户的

跨境融资业务。

（二）产品办理流程

1.询价；

2.客户申请；

3.审批发放。

（三）产品办理所需资料

同一般流动资金贷款或贸易融资贷款。

（四）业务联系人：王实 0432-63635071

十七、出口信用保险项下融资

（一）产品介绍

出口信用保险项下融资是指境内出口商出口货物并在

中国出口信用保险公司等保险公司办理了短期出口信用保

险（包括综合保险、中小企业综合保险、小微企业信保易

等）后，将保险权益转让我行，我行向出口商提供的短期

贸易融资业务。

（二）产品办理流程

1.出口企业在中国出口信用保险公司等保险公司办理

了短期出口信用保险；

2.将保险权益转让我行；

3.企业出口货物；

4.境内银行向出口商发放融资；

-237-

- 239 -

使用 Edge 或 IE11 以上浏览器。

（五）业务联系人：李芸薇 0432-63635075

十五、涉外保函

（一）产品介绍

为非融资性付款义务提供的担保。

（二）产品办理流程

1.开立表外账户，保证金账户（如有）；

2.打印企业名录；

3.经办行扫描发起——单证中心保函开立录入——经

办行 LN 制裁信息筛查（如有）——单证中心保函开立复核

——经办行保函开立确认（一名柜员确认即可）；

4.ITS 系统自动记账（查询 Boeing 记账信息）；

5.经办行费用收取（经办、复核）；

6.对外担保数据报送（42D30）。

（三）产品办理所需资料

1.《开立涉外保函/备用信用证申请书》；

2.合同；

3.标书；

4.批件和保函文本。

（四）业务联系人：李芸薇 0432-63635075

十六、国际商业转贷款

（一）产品介绍

国际商业转贷款是指我行境内分行基于境内客户生产

经营及国际贸易（包括先进设备进口）等融资需求，向我

行境外分行或境外外资银行借入资金，转贷给境内客户的

跨境融资业务。

（二）产品办理流程

1.询价；

2.客户申请；

3.审批发放。

（三）产品办理所需资料

同一般流动资金贷款或贸易融资贷款。

（四）业务联系人：王实 0432-63635071

十七、出口信用保险项下融资

（一）产品介绍

出口信用保险项下融资是指境内出口商出口货物并在

中国出口信用保险公司等保险公司办理了短期出口信用保

险（包括综合保险、中小企业综合保险、小微企业信保易

等）后，将保险权益转让我行，我行向出口商提供的短期

贸易融资业务。

（二）产品办理流程

1.出口企业在中国出口信用保险公司等保险公司办理

了短期出口信用保险；

2.将保险权益转让我行；

3.企业出口货物；

4.境内银行向出口商发放融资；

-238-

5.出口回款归还融资款；

6.应收账款到期日或在合理收汇时间内，未收汇或部

分收汇的向客户追偿融资本息或向保险公司索赔。

（三）产品办理所需资料

1.业务申请书；

2.出口贸易合同、带有指定汇路的发票。如发票未打

印指定汇路，需提供经客户签章的《应收账款收汇路径面函》；

3.报关单据，企业可提交其通过中国电子口岸或单一

窗口自行打印并加盖企业公章的报关单；

4.货物运输单据及出口贸易合同规定的其他单据；

5.属国家控制的特殊商品，需提供出口批文、许可证等；

6.《出口信用保险保单》。对于投保中小企业综合保险

的客户，在非信用证支付方式下还必须加保拒收险；以及

《保单明细表》、《承保情况通知书》（如有）、《信用限额审

批单》；

7.《赔款转让协议》。客户在《赔款转让协议》中应约

定赔款转让范围为同一买家的全部出口业务，其中中小企

业险的赔款转让范围应为保单适保范围内的全部出口业

务。对于信用等级为 A 级（含）以上，且年进出口总额在

1000 万美元（含）以上的客户，中小企业险的赔款转让范

围可为保单适保范围内对特定买方的出口业务；

8.根据具体贸易和融资审核需要应提供的其他材料。

（四）业务联系人：王实 0432-63635071

- 242 -

中国银行国际业务办理流程

一、进口信用证

（一）产品介绍

银行应国内进口商的申请，向国外出口商出具的一种

付款承诺，承诺在符合信用证所规定的各项条款时，向出

口商履行付款责任。

（二）产品办理流程

1.提交相关客户资料：首次办理需提交营业执照、开

户许可证、授权书等客户资料；

2.落实担保：担保方式采用保证金或授信；

3.办理开证：提交业务材料，包括信用证申请书/合同，

客户购销合同等；

4.承兑：收到对方银行提交单据的信用证相关单据，

经审核无误且由买方企业承付或承兑；

5.到期付款：于付款到期日向卖方付款。

（三）产品办理所需资料

提交相关背景材料如合同。

（四）产品办理前提条件

1.申请人信用状况良好，现金流量充足，具有较强的

付款能力和付款意愿，在过去一年中无因产品、服务质量

-239-

- 241 -

5.出口回款归还融资款；

6.应收账款到期日或在合理收汇时间内，未收汇或部

分收汇的向客户追偿融资本息或向保险公司索赔。

（三）产品办理所需资料

1.业务申请书；

2.出口贸易合同、带有指定汇路的发票。如发票未打

印指定汇路，需提供经客户签章的《应收账款收汇路径面函》；

3.报关单据，企业可提交其通过中国电子口岸或单一

窗口自行打印并加盖企业公章的报关单；

4.货物运输单据及出口贸易合同规定的其他单据；

5.属国家控制的特殊商品，需提供出口批文、许可证等；

6.《出口信用保险保单》。对于投保中小企业综合保险

的客户，在非信用证支付方式下还必须加保拒收险；以及

《保单明细表》、《承保情况通知书》（如有）、《信用限额审

批单》；

7.《赔款转让协议》。客户在《赔款转让协议》中应约

定赔款转让范围为同一买家的全部出口业务，其中中小企

业险的赔款转让范围应为保单适保范围内的全部出口业

务。对于信用等级为 A 级（含）以上，且年进出口总额在

1000 万美元（含）以上的客户，中小企业险的赔款转让范

围可为保单适保范围内对特定买方的出口业务；

8.根据具体贸易和融资审核需要应提供的其他材料。

（四）业务联系人：王实 0432-63635071

中国银行国际业务办理流程

一、进口信用证

（一）产品介绍

银行应国内进口商的申请，向国外出口商出具的一种

付款承诺，承诺在符合信用证所规定的各项条款时，向出

口商履行付款责任。

（二）产品办理流程

1.提交相关客户资料：首次办理需提交营业执照、开

户许可证、授权书等客户资料；

2.落实担保：担保方式采用保证金或授信；

3.办理开证：提交业务材料，包括信用证申请书/合同，

客户购销合同等；

4.承兑：收到对方银行提交单据的信用证相关单据，

经审核无误且由买方企业承付或承兑；

5.到期付款：于付款到期日向卖方付款。

（三）产品办理所需资料

提交相关背景材料如合同。

（四）产品办理前提条件

1.申请人信用状况良好，现金流量充足，具有较强的

付款能力和付款意愿，在过去一年中无因产品、服务质量

-240-

或履约期限等问题而与交易对手发生商业纠纷；

2.在金融机构无不良授信记录和恶意逃废债行为，在

外管、海关、税务等其他机关没有重大违规记录；

3.名录为 A 类企业；

4.中征码在 BANCS 系统已经维护。

（五）业务联系人：田拓 0432-64606417

二、出口信用证

（一）产品介绍

出口商所在地银行收到开证行开来的信用证后，为出

口商提供的包括来证通知、接单、审单、寄单、索汇等一

系列服务。

（二）产品办理流程

1.信用证通知：客户选择我行为通知行将信用证开至

我行，我行通知客户；

2.交单：客户发货后按照信用证要求准备单据向我行

交单，我行审核单据及相关贸易背景资料后向开证行寄单，

并按照信用证指示向开证行或偿付行索汇；

3.收汇：收到开证行（偿付行）付款后为客户办理入账。

（三）产品办理所需资料

提交相关背景材料如合同。

（四）产品办理前提条件

1.申请人信用状况良好，现金流量充足，具有较强的

付款能力和付款意愿，在过去一年中无因产品、服务质量

- 244 -

或履约期限等问题而与交易对手发生商业纠纷；

2.在金融机构无不良授信记录和恶意逃废债行为，在

外管、海关、税务等其他机关没有重大违规记录；

3.名录为 A 类企业；

4.中征码在 BANCS 系统已经维护。

（五）业务联系人：薛丽娜 0432-64606415

三、国际汇款

（一）产品介绍

向国外买方支付款项。

（二）产品办理流程

1.汇款人提供相应付汇业务背景材料，提供收款人账

户及收款银行相关信息；

2.我行审核业务背景材料，审核无误且背景合理真实

的情况下办理付汇。

（三）产品办理所需资料

提交相关背景材料如合同。

（四）产品办理前提条件

1.申请人信用状况良好，现金流量充足，具有较强的

付款能力和付款意愿，在过去一年中无因产品、服务质量

或履约期限等问题而与交易对手发生商业纠纷；

2.在金融机构无不良授信记录和恶意逃废债行为，在

外管、海关、税务等其他机关没有重大违规记录；

3.名录为 A 类企业；

-241-

- 243 -

或履约期限等问题而与交易对手发生商业纠纷；

2.在金融机构无不良授信记录和恶意逃废债行为，在

外管、海关、税务等其他机关没有重大违规记录；

3.名录为 A 类企业；

4.中征码在 BANCS 系统已经维护。

（五）业务联系人：田拓 0432-64606417

二、出口信用证

（一）产品介绍

出口商所在地银行收到开证行开来的信用证后，为出

口商提供的包括来证通知、接单、审单、寄单、索汇等一

系列服务。

（二）产品办理流程

1.信用证通知：客户选择我行为通知行将信用证开至

我行，我行通知客户；

2.交单：客户发货后按照信用证要求准备单据向我行

交单，我行审核单据及相关贸易背景资料后向开证行寄单，

并按照信用证指示向开证行或偿付行索汇；

3.收汇：收到开证行（偿付行）付款后为客户办理入账。

（三）产品办理所需资料

提交相关背景材料如合同。

（四）产品办理前提条件

1.申请人信用状况良好，现金流量充足，具有较强的

付款能力和付款意愿，在过去一年中无因产品、服务质量

或履约期限等问题而与交易对手发生商业纠纷；

2.在金融机构无不良授信记录和恶意逃废债行为，在

外管、海关、税务等其他机关没有重大违规记录；

3.名录为 A 类企业；

4.中征码在 BANCS 系统已经维护。

（五）业务联系人：薛丽娜 0432-64606415

三、国际汇款

（一）产品介绍

向国外买方支付款项。

（二）产品办理流程

1.汇款人提供相应付汇业务背景材料，提供收款人账

户及收款银行相关信息；

2.我行审核业务背景材料，审核无误且背景合理真实

的情况下办理付汇。

（三）产品办理所需资料

提交相关背景材料如合同。

（四）产品办理前提条件

1.申请人信用状况良好，现金流量充足，具有较强的

付款能力和付款意愿，在过去一年中无因产品、服务质量

或履约期限等问题而与交易对手发生商业纠纷；

2.在金融机构无不良授信记录和恶意逃废债行为，在

外管、海关、税务等其他机关没有重大违规记录；

3.名录为 A 类企业；

-242-

4.中征码在 BANCS 系统已经维护。

（五）业务联系人：沈悦 0432-64670254

四、出口收汇

（一）产品介绍

收到国外客户付款后为客户办理入账。

（二）产品办理流程

1.我行收到汇款人汇款的入账报文，通知客户提供收

汇业务的相关背景材料；

2.我行审核业务背景材料，审核无误且背景合理真实

的情况下办理入账。

（三）产品办理所需资料

提交相关背景材料如合同。

（四）产品办理前提条件

1.申请人信用状况良好，现金流量充足，具有较强的

付款能力和付款意愿，在过去一年中无因产品、服务质量

或履约期限等问题而与交易对手发生商业纠纷；

2.在金融机构无不良授信记录和恶意逃废债行为，在

外管、海关、税务等其他机关没有重大违规记录；

3.名录为 A 类企业；

4.中征码在 BANCS 系统已经维护。

（五）业务联系人：沈悦 0432-64670254

五、进口押汇

（一）产品介绍

- 246 -

进口信用证项下，我行应开证申请人要求向其提供的

短期资金融通，用以对外支付该单据下款项。

（二）产品办理流程

1.客户提交押汇申请书并盖章；

2.提交对外付款承兑通知书并盖章。

（三）产品办理所需资料

1.押汇申请书；

2.对外付款承兑通知书。

（四）产品办理前提条件

申请人在我行拥有贸易融资授信。

（五）业务联系人：田拓 0432-64606417

六、保函

（一）产品介绍

应申请人的要求向受益人开立的、保证申请人履行与

受益人签订的合同项下义务的书面承诺。

（二）产品办理所需资料

提交相关背景材料如合同。

（三）业务联系人：田拓 0432-64606417

七、“惠如愿·外贸贷”

（一）适用客群

从事进出口外贸的国标小型、微型企业。

（二）产品优势

1.信用授信基础额度核定基于“上年度出口规模、出

-243-

- 245 -

4.中征码在 BANCS 系统已经维护。

（五）业务联系人：沈悦 0432-64670254

四、出口收汇

（一）产品介绍

收到国外客户付款后为客户办理入账。

（二）产品办理流程

1.我行收到汇款人汇款的入账报文，通知客户提供收

汇业务的相关背景材料；

2.我行审核业务背景材料，审核无误且背景合理真实

的情况下办理入账。

（三）产品办理所需资料

提交相关背景材料如合同。

（四）产品办理前提条件

1.申请人信用状况良好，现金流量充足，具有较强的

付款能力和付款意愿，在过去一年中无因产品、服务质量

或履约期限等问题而与交易对手发生商业纠纷；

2.在金融机构无不良授信记录和恶意逃废债行为，在

外管、海关、税务等其他机关没有重大违规记录；

3.名录为 A 类企业；

4.中征码在 BANCS 系统已经维护。

（五）业务联系人：沈悦 0432-64670254

五、进口押汇

（一）产品介绍

进口信用证项下，我行应开证申请人要求向其提供的

短期资金融通，用以对外支付该单据下款项。

（二）产品办理流程

1.客户提交押汇申请书并盖章；

2.提交对外付款承兑通知书并盖章。

（三）产品办理所需资料

1.押汇申请书；

2.对外付款承兑通知书。

（四）产品办理前提条件

申请人在我行拥有贸易融资授信。

（五）业务联系人：田拓 0432-64606417

六、保函

（一）产品介绍

应申请人的要求向受益人开立的、保证申请人履行与

受益人签订的合同项下义务的书面承诺。

（二）产品办理所需资料

提交相关背景材料如合同。

（三）业务联系人：田拓 0432-64606417

七、“惠如愿·外贸贷”

（一）适用客群

从事进出口外贸的国标小型、微型企业。

（二）产品优势

1.信用授信基础额度核定基于“上年度出口规模、出

-244-