口海关数、销贷比”核定基础信用额度，最高可达 1000 万

元；

2.借款人如属于总分行重点客户产业链上下游客户，

或专精特新客户，信用授信放大可增加最高 100 万元。

（三）准入标准

1.符合信贷工厂客户准入要求；

2.具有 2 年（含）以上进出口历史；

3.连续两年海关出口金额大于 100 万美元；

4.海关企业认证为非“失信企业”，记录良好，不存在

走私等负面违法行为；

5.借款人及其法定代表人、实际控制人、主要股东在

我行无不良授信；在人民银行企业征信系统和个人征信系

统中信用记录良好；

6.企业及其实际控制人、法定代表人、受益所有人等

关联人员不存在涉及洗钱、恐怖融资、金融诈骗、偷逃税、

侵犯知识产权等违法犯罪行为或违反制裁规定的行为，不

在我行禁止开展有关业务的反洗钱关注名单上，洗钱风险

状况未超出我行洗钱风险管控能力。

（四）业务联系人：葛怀胜 13314360800

- 248 -

中国建设银行国际业务办理流程

一、汇出汇款

（一）产品介绍

建设银行作为汇出行，接受汇款人的申请并发出汇款

指令，指示汇入行按指令解付款项。

（二）产品办理流程

1.企业提交汇款申请书；

2.银行按照监管要求进行合规审核；

3.银行办理汇款。

（三）产品办理所需资料

1.汇款申请书；

2.背景资料（如需）。

（四）产品办理前提条件

在建行开立国际收支帐户。

（五）业务联系人：王明宽 18684322015

二、汇入汇款

（一）产品介绍

建设银行作为汇入行，收到汇出行发出的汇款指令，

并按指令将款项解付给收款人。

（二）产品办理流程

-245-

- 247 -

口海关数、销贷比”核定基础信用额度，最高可达 1000 万

元；

2.借款人如属于总分行重点客户产业链上下游客户，

或专精特新客户，信用授信放大可增加最高 100 万元。

（三）准入标准

1.符合信贷工厂客户准入要求；

2.具有 2 年（含）以上进出口历史；

3.连续两年海关出口金额大于 100 万美元；

4.海关企业认证为非“失信企业”，记录良好，不存在

走私等负面违法行为；

5.借款人及其法定代表人、实际控制人、主要股东在

我行无不良授信；在人民银行企业征信系统和个人征信系

统中信用记录良好；

6.企业及其实际控制人、法定代表人、受益所有人等

关联人员不存在涉及洗钱、恐怖融资、金融诈骗、偷逃税、

侵犯知识产权等违法犯罪行为或违反制裁规定的行为，不

在我行禁止开展有关业务的反洗钱关注名单上，洗钱风险

状况未超出我行洗钱风险管控能力。

（四）业务联系人：葛怀胜 13314360800

中国建设银行国际业务办理流程

一、汇出汇款

（一）产品介绍

建设银行作为汇出行，接受汇款人的申请并发出汇款

指令，指示汇入行按指令解付款项。

（二）产品办理流程

1.企业提交汇款申请书；

2.银行按照监管要求进行合规审核；

3.银行办理汇款。

（三）产品办理所需资料

1.汇款申请书；

2.背景资料（如需）。

（四）产品办理前提条件

在建行开立国际收支帐户。

（五）业务联系人：王明宽 18684322015

二、汇入汇款

（一）产品介绍

建设银行作为汇入行，收到汇出行发出的汇款指令，

并按指令将款项解付给收款人。

（二）产品办理流程

-246-

1.银行收到汇入款项；

2.银行按照监管要求进行合规审核；

3.银行办理款项入账。

（三）产品办理所需资料

背景资料（如需）。

（四）产品办理前提条件

在建行开立国际收支帐户。

（五）业务联系人：王明宽 18684322015

三、托收

（一）产品介绍

“托收”系指银行根据收到的指示处理金融单据及/

或商业单据，以便取得付款及/或承兑，或者凭付款及/或

承兑交付单据，或者根据其他条款和条件交付单据。

（二）产品办理流程

1.委托托收；

2.托收；

3.付款人付款；

4.交单。

（三）产品办理所需资料

背景资料（如需）。

（四）产品办理前提条件

在建行开立国际收支帐户。

（五）业务联系人：王明宽 18684322015

- 250 -

四、信用证

（一）产品介绍

信用证指一项不可撤销的安排，无论其名称或描述如

何，该项安排构成开证行对相符交单予以承付的确定承诺。

（二）产品办理流程

1.委托托收；

2.托收；

3.付款人付款；

4.交单。

（三）产品办理所需资料

背景资料（如需）。

（四）产品办理前提条件

在建行开立国际收支帐户。

（五）业务联系人：王明宽 18684322015

五、海外代付

（一）产品介绍

指在进口商提出申请并承担全部应付款项的前提下，

我行通过向代付银行融入资金并指示其代进口商在信用

证、进口代收、T/T 付款等结算方式下先行支付进口款项，

同时承诺于还款日向代付银行偿还融资本息的贸易融资方

式。

（二）产品办理流程

1.业务受理：进出口双方达成赊销交易意向，客户向

-247-

- 249 -

1.银行收到汇入款项；

2.银行按照监管要求进行合规审核；

3.银行办理款项入账。

（三）产品办理所需资料

背景资料（如需）。

（四）产品办理前提条件

在建行开立国际收支帐户。

（五）业务联系人：王明宽 18684322015

三、托收

（一）产品介绍

“托收”系指银行根据收到的指示处理金融单据及/

或商业单据，以便取得付款及/或承兑，或者凭付款及/或

承兑交付单据，或者根据其他条款和条件交付单据。

（二）产品办理流程

1.委托托收；

2.托收；

3.付款人付款；

4.交单。

（三）产品办理所需资料

背景资料（如需）。

（四）产品办理前提条件

在建行开立国际收支帐户。

（五）业务联系人：王明宽 18684322015

四、信用证

（一）产品介绍

信用证指一项不可撤销的安排，无论其名称或描述如

何，该项安排构成开证行对相符交单予以承付的确定承诺。

（二）产品办理流程

1.委托托收；

2.托收；

3.付款人付款；

4.交单。

（三）产品办理所需资料

背景资料（如需）。

（四）产品办理前提条件

在建行开立国际收支帐户。

（五）业务联系人：王明宽 18684322015

五、海外代付

（一）产品介绍

指在进口商提出申请并承担全部应付款项的前提下，

我行通过向代付银行融入资金并指示其代进口商在信用

证、进口代收、T/T 付款等结算方式下先行支付进口款项，

同时承诺于还款日向代付银行偿还融资本息的贸易融资方

式。

（二）产品办理流程

1.业务受理：进出口双方达成赊销交易意向，客户向

-248-

银行提出办理融资业务申请，并提供相关资料；

2.调查评价：我行对客户的申请（包括基本情况、业

务背景、相关材料等方面）进行审查；

3.审批：经办行完成受理审查后，按规定准备申报材

料报有权审批行/部门进行审批；

4.贷款发放：客户发货后向银行提交合同、发票、装

箱单等相关单据，并转让应收账款债权，我行发放融资款

项；

5.回收本息：我行收到进口商付款后，扣除融资本息

及相关费用，余款划人客户账户。

（三）产品办理所需资料

1.《海外代付业务申请书》；

2.《信托收据》；

3.进口合同、代理进口合同（如需）、正本发票（如有）；

4.全套单据；

5.我行认为需要提交的其他文件。

（四）产品办理前提条件

需要有授信额度。

（五）业务联系人：王明宽 18684322015

六、出口订单融资

（一）产品介绍

指我行在企业出运货物前对企业以汇入汇款或出口托

收（O/A、D/P、D/A）作为结算方式的出口业务进行融资，

- 252 -

支持企业生产或采购出口货物，借款人以后续的汇入汇款、

出口托收项下收汇款项或自有外汇资金偿还贷款的一种融

资形式。

（二）产品办理流程

1.业务受理：进出口双方达成赊销交易意向，客户向

银行提出办理融资业务申请，并提供相关资料；

2.调查评价：我行对客户的申请（包括基本情况、业

务背景、相关材料等方面）进行审查；

3.审批：经办行完成受理审查后，按规定准备申报材

料报有权审批行/部门进行审批；

4.贷款发放：客户发货后向银行提交合同、发票、装

箱单等相关单据，并转让应收账款债权，我行发放融资款

项；

5.回收本息：我行收到进口商付款后，扣除融资本息

及相关费用，余款划人客户账户。

（三）产品办理所需资料

1.经加盖企业财务印鉴章或企业公章证实的出口订单

合同（或出口贸易合同）及加盖企业公章的《真实出口贸

易背景承诺书》；

2.表明借款资金用途的合同或凭证；

3.《出口订单融资申请书》；

4.我行要求提交的其他文件和资料。

（四）产品办理前提条件

-249-

- 251 -

银行提出办理融资业务申请，并提供相关资料；

2.调查评价：我行对客户的申请（包括基本情况、业

务背景、相关材料等方面）进行审查；

3.审批：经办行完成受理审查后，按规定准备申报材

料报有权审批行/部门进行审批；

4.贷款发放：客户发货后向银行提交合同、发票、装

箱单等相关单据，并转让应收账款债权，我行发放融资款

项；

5.回收本息：我行收到进口商付款后，扣除融资本息

及相关费用，余款划人客户账户。

（三）产品办理所需资料

1.《海外代付业务申请书》；

2.《信托收据》；

3.进口合同、代理进口合同（如需）、正本发票（如有）；

4.全套单据；

5.我行认为需要提交的其他文件。

（四）产品办理前提条件

需要有授信额度。

（五）业务联系人：王明宽 18684322015

六、出口订单融资

（一）产品介绍

指我行在企业出运货物前对企业以汇入汇款或出口托

收（O/A、D/P、D/A）作为结算方式的出口业务进行融资，

支持企业生产或采购出口货物，借款人以后续的汇入汇款、

出口托收项下收汇款项或自有外汇资金偿还贷款的一种融

资形式。

（二）产品办理流程

1.业务受理：进出口双方达成赊销交易意向，客户向

银行提出办理融资业务申请，并提供相关资料；

2.调查评价：我行对客户的申请（包括基本情况、业

务背景、相关材料等方面）进行审查；

3.审批：经办行完成受理审查后，按规定准备申报材

料报有权审批行/部门进行审批；

4.贷款发放：客户发货后向银行提交合同、发票、装

箱单等相关单据，并转让应收账款债权，我行发放融资款

项；

5.回收本息：我行收到进口商付款后，扣除融资本息

及相关费用，余款划人客户账户。

（三）产品办理所需资料

1.经加盖企业财务印鉴章或企业公章证实的出口订单

合同（或出口贸易合同）及加盖企业公章的《真实出口贸

易背景承诺书》；

2.表明借款资金用途的合同或凭证；

3.《出口订单融资申请书》；

4.我行要求提交的其他文件和资料。

（四）产品办理前提条件

-250-

需要有授信额度。

（五）业务联系人：王明宽 18684322015

七、出口商业发票融资

（一）产品介绍

在赊销（O/A）贸易中出口企业采用电汇（T/T）或承

兑托收（D/A）方式结算，并向我行转让出口应收账款债权

的前提下，我行按照应收账款金额的一定比例向客户提供

的有追索权贸易融资。

（二）产品办理流程

1.业务受理：进出口双方达成赊销交易意向，客户向

银行提出办理融资业务申请，并提供相关资料；

2.调查评价：我行对客户的申请（包括基本情况、业

务背景、相关材料等方面）进行审查；

3.审批：经办行完成受理审查后，按规定准备申报材

料报有权审批行/部门进行审批；

4.贷款发放：客户发货后向银行提交合同、发票、装

箱单等相关单据，并转让应收账款债权，我行发放融资款

项；

5.回收本息：我行收到进口商付款后，扣除融资本息

及相关费用，余款划人客户账户。

（三）产品办理所需资料

1.《债权转让通知书》；

2.《出口商业发票融资申请书》；

- 254 -

3.加盖客户财务印鉴章或公司公章的贸易合同或订单

的正本或复印件；

4.出口商业发票（公开转让型的商业发票须注明“转

让条款”及我行为收款人的汇款路线；隐蔽转让型的商业

发票上应注明通过我行收款但以出口商为收款人的汇款路

线）；

5.能够证明交易确已履行的正本纸质凭证或电子版

本，不限于货运单据、报关单等。

（四）产品办理前提条件

需要有授信额度。

（五）业务联系人：王明宽 18684322015

八、短期出口信用保险综合险保单融资

（一）产品介绍

是指客户向信保公司投保短期出口信用保险综合保

险，并将保单赔款权益转让给我行后，由我行为客户提供

的综合险保单融资服务。

（二）产品办理流程

1.业务受理：进出口双方达成赊销交易意向，客户向

银行提出办理融资业务申请，并提供相关资料；

2.调查评价：我行对客户的申请（包括基本情况、业

务背景、相关材料等方面）进行审查；

3.审批：经办行完成受理审查后，按规定准备申报材

料报有权审批行/部门进行审批；

-251-

- 253 -

需要有授信额度。

（五）业务联系人：王明宽 18684322015

七、出口商业发票融资

（一）产品介绍

在赊销（O/A）贸易中出口企业采用电汇（T/T）或承

兑托收（D/A）方式结算，并向我行转让出口应收账款债权

的前提下，我行按照应收账款金额的一定比例向客户提供

的有追索权贸易融资。

（二）产品办理流程

1.业务受理：进出口双方达成赊销交易意向，客户向

银行提出办理融资业务申请，并提供相关资料；

2.调查评价：我行对客户的申请（包括基本情况、业

务背景、相关材料等方面）进行审查；

3.审批：经办行完成受理审查后，按规定准备申报材

料报有权审批行/部门进行审批；

4.贷款发放：客户发货后向银行提交合同、发票、装

箱单等相关单据，并转让应收账款债权，我行发放融资款

项；

5.回收本息：我行收到进口商付款后，扣除融资本息

及相关费用，余款划人客户账户。

（三）产品办理所需资料

1.《债权转让通知书》；

2.《出口商业发票融资申请书》；

3.加盖客户财务印鉴章或公司公章的贸易合同或订单

的正本或复印件；

4.出口商业发票（公开转让型的商业发票须注明“转

让条款”及我行为收款人的汇款路线；隐蔽转让型的商业

发票上应注明通过我行收款但以出口商为收款人的汇款路

线）；

5.能够证明交易确已履行的正本纸质凭证或电子版

本，不限于货运单据、报关单等。

（四）产品办理前提条件

需要有授信额度。

（五）业务联系人：王明宽 18684322015

八、短期出口信用保险综合险保单融资

（一）产品介绍

是指客户向信保公司投保短期出口信用保险综合保

险，并将保单赔款权益转让给我行后，由我行为客户提供

的综合险保单融资服务。

（二）产品办理流程

1.业务受理：进出口双方达成赊销交易意向，客户向

银行提出办理融资业务申请，并提供相关资料；

2.调查评价：我行对客户的申请（包括基本情况、业

务背景、相关材料等方面）进行审查；

3.审批：经办行完成受理审查后，按规定准备申报材

料报有权审批行/部门进行审批；

-252-

4.贷款发放：客户发货后向银行提交合同、发票、装

箱单等相关单据，并转让应收账款债权，我行发放融资款

项；

5.回收本息：我行收到进口商付款后，扣除融资本息

及相关费用，余款划人客户账户。

（三）产品办理所需资料

1.一般授信管理所需要提供的材料；

2.出口信用保险保单正本及保单明细表；

3.出口商年度出口计划和总额度需求申请说明；

4.贷款申请书；

5.出口合同、全套出口单据；

6.客户、经办行和信保公司三方签定的《赔款转让协

议》或《应收账款转让协议》；

7.信保公司批复的买方信用限额，即《买方信用限额

审批单》正本；由保险公司盖章出具的《短期出口信用保

险承保情况通知书》、《出口申报单》等投保情况材料。

（四）产品办理前提条件

需要有授信额度，并在出口信用保险公司投保。

（五）业务联系人：王明宽 18684322015

九、福费廷

（一）产品介绍

又称买断或卖断，是指基于真实的贸易背景，在债务

人银行（如开证行/保兑行/承兑行/承付行/保付行等）对

- 256 -

贸易项下未到期债权做出付款承诺（如保兑/承兑/承付/

保付等）后，建设银行根据客户（受益人）或其他金融机

构的申请，无追索权地买入或卖出该应收款的行为。

（二）产品办理流程

1.业务受理：进出口双方达成赊销交易意向，客户向

银行提出办理融资业务申请，并提供相关资料；

2.调查评价：我行对客户的申请（包括基本情况、业

务背景、相关材料等方面）进行审查；

3.审批：经办行完成受理审查后，按规定准备申报材

料报有权审批行/部门进行审批；

4.贷款发放：客户发货后向银行提交合同、发票、装

箱单等相关单据，并转让应收账款债权，我行发放融资款

项；

5.回收本息：我行收到进口商付款后，扣除融资本息

及相关费用，余款划人客户账户。

（三）产品办理所需资料

1.对于国际信用证项下福费廷业务，应提供信用证及

其修改书正本（信用证结算项下）、运输单据、商业发票、

合同、银行承兑/承诺付款电文、《福费廷业务申请书》及

《客户债权转让书》等；

2.对于国内信用证项下福费廷业务，受益人办理委托

交单时，应提供信用证及其修改书正本、合同、增值税发

票等信用证规定的单据、《国内信用证交单委托书》、受益

-253-

- 255 -

4.贷款发放：客户发货后向银行提交合同、发票、装

箱单等相关单据，并转让应收账款债权，我行发放融资款

项；

5.回收本息：我行收到进口商付款后，扣除融资本息

及相关费用，余款划人客户账户。

（三）产品办理所需资料

1.一般授信管理所需要提供的材料；

2.出口信用保险保单正本及保单明细表；

3.出口商年度出口计划和总额度需求申请说明；

4.贷款申请书；

5.出口合同、全套出口单据；

6.客户、经办行和信保公司三方签定的《赔款转让协

议》或《应收账款转让协议》；

7.信保公司批复的买方信用限额，即《买方信用限额

审批单》正本；由保险公司盖章出具的《短期出口信用保

险承保情况通知书》、《出口申报单》等投保情况材料。

（四）产品办理前提条件

需要有授信额度，并在出口信用保险公司投保。

（五）业务联系人：王明宽 18684322015

九、福费廷

（一）产品介绍

又称买断或卖断，是指基于真实的贸易背景，在债务

人银行（如开证行/保兑行/承兑行/承付行/保付行等）对

贸易项下未到期债权做出付款承诺（如保兑/承兑/承付/

保付等）后，建设银行根据客户（受益人）或其他金融机

构的申请，无追索权地买入或卖出该应收款的行为。

（二）产品办理流程

1.业务受理：进出口双方达成赊销交易意向，客户向

银行提出办理融资业务申请，并提供相关资料；

2.调查评价：我行对客户的申请（包括基本情况、业

务背景、相关材料等方面）进行审查；

3.审批：经办行完成受理审查后，按规定准备申报材

料报有权审批行/部门进行审批；

4.贷款发放：客户发货后向银行提交合同、发票、装

箱单等相关单据，并转让应收账款债权，我行发放融资款

项；

5.回收本息：我行收到进口商付款后，扣除融资本息

及相关费用，余款划人客户账户。

（三）产品办理所需资料

1.对于国际信用证项下福费廷业务，应提供信用证及

其修改书正本（信用证结算项下）、运输单据、商业发票、

合同、银行承兑/承诺付款电文、《福费廷业务申请书》及

《客户债权转让书》等；

2.对于国内信用证项下福费廷业务，受益人办理委托

交单时，应提供信用证及其修改书正本、合同、增值税发

票等信用证规定的单据、《国内信用证交单委托书》、受益

-254-

人接受或拒绝信用证修改的确认书（如信用证曾被修改）

等。待我行寄单索款并收到开证行或保兑行承兑/承诺付款

/信用证到期付款确认书电文后，方可受理受益人正式福费

廷业务申请。受益人应提交《福费廷业务申请书》及《客

户债权转让书》等。

（四）产品办理前提条件

需要有授信额度。

（五）业务联系人：王明宽 18684322015

十、非融资性保函

（一）产品介绍

指我行应客户申请或接受其他金融机构委托为保函或

备用信用证形式出具的以境外机构为受益人的、或接受境

外金融机构委托出具的以境内机构为收益人的书面付款承

诺。

（二）产品办理所需资料

1.经年检的营业执照副本或其他有效证明，法人代码

证书，法定代表人身份证明及签（名）章样本，企业法定

代表人授权委托书，授权委托人身份证明及签（名）章样

本；

2.税务部门年检合格的税务登记证明，贷款证或贷款

卡卡号及查询密码；

3.新成立或首次在建设银行办理国外保函业务的公司

制法人的公司章程、企业其他组织文件；

- 258 -

4.经会计（审计）事务所年审的近三年企业财务会计

报表及近一期财务会计报表，成立不足三年的企业，提供

与其成立年限相当的财务会计报表；

5.按公司法、公司章程规定该保证申请须经董事会或

股东会审议的，董事会或股东会同意申请该项保证的正式

文件；

6.申请保证的事项或被保证的主合同、协议及相关文

件资料；

7.符合要求的风险缓释措施材料；

8.使用受益人提供的保函文本格式的，须同时提交受

益人的保函文本格式；

9.我行要求的其他有关文件。

（三）产品办理前提条件

需要有授信额度。

（四）业务联系人：王明宽 18684322015

十一、融资性保函

（一）产品介绍

是担保项下主合同或基础合同具有融资性质的对外担

保，包括但不限于为借款、债券发行、融资租赁及授信额

度等提供的担保。目前我行以“内保外贷”、“内保内贷”

为主要融资性保函产品。

（二）产品办理所需资料

1.经年检的营业执照副本或其他有效证明，法人代码

-255-

- 257 -

人接受或拒绝信用证修改的确认书（如信用证曾被修改）

等。待我行寄单索款并收到开证行或保兑行承兑/承诺付款

/信用证到期付款确认书电文后，方可受理受益人正式福费

廷业务申请。受益人应提交《福费廷业务申请书》及《客

户债权转让书》等。

（四）产品办理前提条件

需要有授信额度。

（五）业务联系人：王明宽 18684322015

十、非融资性保函

（一）产品介绍

指我行应客户申请或接受其他金融机构委托为保函或

备用信用证形式出具的以境外机构为受益人的、或接受境

外金融机构委托出具的以境内机构为收益人的书面付款承

诺。

（二）产品办理所需资料

1.经年检的营业执照副本或其他有效证明，法人代码

证书，法定代表人身份证明及签（名）章样本，企业法定

代表人授权委托书，授权委托人身份证明及签（名）章样

本；

2.税务部门年检合格的税务登记证明，贷款证或贷款

卡卡号及查询密码；

3.新成立或首次在建设银行办理国外保函业务的公司

制法人的公司章程、企业其他组织文件；

4.经会计（审计）事务所年审的近三年企业财务会计

报表及近一期财务会计报表，成立不足三年的企业，提供

与其成立年限相当的财务会计报表；

5.按公司法、公司章程规定该保证申请须经董事会或

股东会审议的，董事会或股东会同意申请该项保证的正式

文件；

6.申请保证的事项或被保证的主合同、协议及相关文

件资料；

7.符合要求的风险缓释措施材料；

8.使用受益人提供的保函文本格式的，须同时提交受

益人的保函文本格式；

9.我行要求的其他有关文件。

（三）产品办理前提条件

需要有授信额度。

（四）业务联系人：王明宽 18684322015

十一、融资性保函

（一）产品介绍

是担保项下主合同或基础合同具有融资性质的对外担

保，包括但不限于为借款、债券发行、融资租赁及授信额

度等提供的担保。目前我行以“内保外贷”、“内保内贷”

为主要融资性保函产品。

（二）产品办理所需资料

1.经年检的营业执照副本或其他有效证明，法人代码

-256-

证书，法定代表人身份证明及签（名）章样本，企业法定

代表人授权委托书，授权委托人身份证明及签（名）章样

本；

2.税务部门年检合格的税务登记证明，贷款证或贷款

卡卡号及查询密码；

3.新成立或首次在建设银行办理国外保函业务的公司

制法人的公司章程、企业其他组织文件；

4.经会计（审计）事务所年审的近三年企业财务会计

报表及近一期财务会计报表，成立不足三年的企业，提供

与其成立年限相当的财务会计报表；

5.按公司法、公司章程规定该保证申请须经董事会或

股东会审议的，董事会或股东会同意申请该项保证的正式

文件；

6.申请保证的事项或被保证的主合同、协议及相关文

件资料；

7.符合要求的风险缓释措施材料；

8.使用受益人提供的保函文本格式的，须同时提交受

益人的保函文本格式；

9.我行要求的其他有关文件。

（三）产品办理前提条件

需要有授信额度。

（四）注意事项

被担保人为境内企业时，该企业应有可借用外债规模，

- 260 -

并且该外债规模不低于我行融资性对外担保额。

（五）业务联系人：王明宽 18684322015

十二、跨境快贷产品

（一）产品介绍

为小微出口企业提供纯信用、低利率、秒审批跨境快

贷系列融资产品。

（二）产品办理流程

1.通过登录跨境 e+、企业手机银行、单一窗口等电子

渠道，选择“跨境快贷—出口贷”，核实相关信息，并签署

《企业征信授权书》、《企业数据授权书》等文件后，提交

贷款申请；

2.企业提交申请后，企业主登录建设银行个人网上银

行，签署《最高额保证合同》，为企业申请的贷款提供连带

责任保证。同时，签署《个人征信授权书》，授权建设银行

查询企业主个人征信信息；

3.企业贷款申请成功，贷款额度生效；

4.额度生效后，企业登录跨境 e+、企业手机银行、单

一窗口等电子渠道，输入出口报关单编号进行贷款支用；

5.单笔贷款到期日（含）之前，企业可登录跨境 e+、

企业手机银行、单一窗口等电子渠道偿还贷款，还款资金

应为企业出口收汇资金或企业自有外汇资金；

6.企业登录跨境 e+、企业手机银行、单一窗口等电子

渠道，选择待偿还本息金额为零的额度合同进行结清。额

-257-

- 259 -

证书，法定代表人身份证明及签（名）章样本，企业法定

代表人授权委托书，授权委托人身份证明及签（名）章样

本；

2.税务部门年检合格的税务登记证明，贷款证或贷款

卡卡号及查询密码；

3.新成立或首次在建设银行办理国外保函业务的公司

制法人的公司章程、企业其他组织文件；

4.经会计（审计）事务所年审的近三年企业财务会计

报表及近一期财务会计报表，成立不足三年的企业，提供

与其成立年限相当的财务会计报表；

5.按公司法、公司章程规定该保证申请须经董事会或

股东会审议的，董事会或股东会同意申请该项保证的正式

文件；

6.申请保证的事项或被保证的主合同、协议及相关文

件资料；

7.符合要求的风险缓释措施材料；

8.使用受益人提供的保函文本格式的，须同时提交受

益人的保函文本格式；

9.我行要求的其他有关文件。

（三）产品办理前提条件

需要有授信额度。

（四）注意事项

被担保人为境内企业时，该企业应有可借用外债规模，

并且该外债规模不低于我行融资性对外担保额。

（五）业务联系人：王明宽 18684322015

十二、跨境快贷产品

（一）产品介绍

为小微出口企业提供纯信用、低利率、秒审批跨境快

贷系列融资产品。

（二）产品办理流程

1.通过登录跨境 e+、企业手机银行、单一窗口等电子

渠道，选择“跨境快贷—出口贷”，核实相关信息，并签署

《企业征信授权书》、《企业数据授权书》等文件后，提交

贷款申请；

2.企业提交申请后，企业主登录建设银行个人网上银

行，签署《最高额保证合同》，为企业申请的贷款提供连带

责任保证。同时，签署《个人征信授权书》，授权建设银行

查询企业主个人征信信息；

3.企业贷款申请成功，贷款额度生效；

4.额度生效后，企业登录跨境 e+、企业手机银行、单

一窗口等电子渠道，输入出口报关单编号进行贷款支用；

5.单笔贷款到期日（含）之前，企业可登录跨境 e+、

企业手机银行、单一窗口等电子渠道偿还贷款，还款资金

应为企业出口收汇资金或企业自有外汇资金；

6.企业登录跨境 e+、企业手机银行、单一窗口等电子

渠道，选择待偿还本息金额为零的额度合同进行结清。额

-258-

度结清后，可重新发起贷款申请。

（三）产品办理前提条件

企业需要在建行办理企业手机银行、跨境 e+及单一窗

口等电子渠道。

（四）业务联系人：王明宽 18684322015

- 262 -

交通银行国际业务办理流程

一、汇出汇款

（一）产品介绍

汇出汇款业务是指交行接受汇款申请人的委托，以约

定的汇款方式委托交行代理行将一定金额的款项汇出至指

定收款人的业务。

（二）产品办理流程

汇款申请人真实、准确、完整填写汇款申请书并提供

相关材料，至分行营业部办理。

（三）产品办理所需资料

汇款申请书及我行审核所需相关材料。

（四）产品办理前提条件

汇款申请人须按照监管政策要求真实、准确、完整填

写汇款申请书并提供相关材料，并由银行经办人员根据相

关监管政策审核无误后，方可办理。

（五）业务联系人：韩雪 0432-62102732

二、汇入汇款

（一）产品介绍

汇入汇款是指交行根据汇出行指示，将款项解付给指

定收款人的业务。

-259-

- 261 -

度结清后，可重新发起贷款申请。

（三）产品办理前提条件

企业需要在建行办理企业手机银行、跨境 e+及单一窗

口等电子渠道。

（四）业务联系人：王明宽 18684322015

交通银行国际业务办理流程

一、汇出汇款

（一）产品介绍

汇出汇款业务是指交行接受汇款申请人的委托，以约

定的汇款方式委托交行代理行将一定金额的款项汇出至指

定收款人的业务。

（二）产品办理流程

汇款申请人真实、准确、完整填写汇款申请书并提供

相关材料，至分行营业部办理。

（三）产品办理所需资料

汇款申请书及我行审核所需相关材料。

（四）产品办理前提条件

汇款申请人须按照监管政策要求真实、准确、完整填

写汇款申请书并提供相关材料，并由银行经办人员根据相

关监管政策审核无误后，方可办理。

（五）业务联系人：韩雪 0432-62102732

二、汇入汇款

（一）产品介绍

汇入汇款是指交行根据汇出行指示，将款项解付给指

定收款人的业务。

-260-

（二）产品办理流程

客户根据业务实际情况提供相关证明资料，经银行经

办人员审核通过并完成系统操作后，收到解付款项。

（三）产品办理所需资料

根据业务实际情况提供相关证明资料。

（四）产品办理前提条件

根据外管政策，客户办理汇入汇款业务时需根据业务

实际情况提供相关证明资料，经银行经办人员审核通过并

完成系统操作后，收到解付款项。

（五）业务联系人：韩雪 0432-62102732

三、进口信用证

（一）产品介绍

交行根据开证申请人的要求和指示，向受益人开立的，

有一定金额的，在一定期限内，凭相符交单予以付款的确

定承诺。

（二）产品办理流程

视审批情况而定。

（三）产品办理所需资料

按总行相关文件执行。

（四）产品办理前提条件

1.客户具有法人资格，并在我行开立本外币结算账户；

2.符合我行相关授信政策和行业投向政策相关要求，

并取得相关授信额度；

- 264 -

3.客户具有进口经营权，企业资信良好，与我行保持

稳定的结算业务往来；

4.进出口双方选择以信用证作为结算方式；交易的贸

易背景须真实有效合法，进口的商品、服务等在批准经营

的范围之内；

5.遵守中国法律法规和反洗钱、制裁相关规定；

6.须具备的其他条件。

（五）业务联系人：王博 0432-62102766

四、出口信用证

（一）产品介绍

交行收到出口信用证或其修改书，经核实真实性后，

根据出口信用证或修改书中的指示将其通知受益人的业

务。

（二）产品办理流程

视审批情况而定。

（三）产品办理所需资料

按总行相关文件执行。

（四）产品办理前提条件

1.客户具有法人资格，并在我行开立本外币结算账户；

2.客户具有出口经营权，企业资信良好，与我行保持

稳定的结算业务往来；

3.进出口双方选择以信用证作为结算方式；交易的贸

易背景须真实有效合法，出口的商品、服务等在批准经营

-261-

- 263 -

（二）产品办理流程

客户根据业务实际情况提供相关证明资料，经银行经

办人员审核通过并完成系统操作后，收到解付款项。

（三）产品办理所需资料

根据业务实际情况提供相关证明资料。

（四）产品办理前提条件

根据外管政策，客户办理汇入汇款业务时需根据业务

实际情况提供相关证明资料，经银行经办人员审核通过并

完成系统操作后，收到解付款项。

（五）业务联系人：韩雪 0432-62102732

三、进口信用证

（一）产品介绍

交行根据开证申请人的要求和指示，向受益人开立的，

有一定金额的，在一定期限内，凭相符交单予以付款的确

定承诺。

（二）产品办理流程

视审批情况而定。

（三）产品办理所需资料

按总行相关文件执行。

（四）产品办理前提条件

1.客户具有法人资格，并在我行开立本外币结算账户；

2.符合我行相关授信政策和行业投向政策相关要求，

并取得相关授信额度；

3.客户具有进口经营权，企业资信良好，与我行保持

稳定的结算业务往来；

4.进出口双方选择以信用证作为结算方式；交易的贸

易背景须真实有效合法，进口的商品、服务等在批准经营

的范围之内；

5.遵守中国法律法规和反洗钱、制裁相关规定；

6.须具备的其他条件。

（五）业务联系人：王博 0432-62102766

四、出口信用证

（一）产品介绍

交行收到出口信用证或其修改书，经核实真实性后，

根据出口信用证或修改书中的指示将其通知受益人的业

务。

（二）产品办理流程

视审批情况而定。

（三）产品办理所需资料

按总行相关文件执行。

（四）产品办理前提条件

1.客户具有法人资格，并在我行开立本外币结算账户；

2.客户具有出口经营权，企业资信良好，与我行保持

稳定的结算业务往来；

3.进出口双方选择以信用证作为结算方式；交易的贸

易背景须真实有效合法，出口的商品、服务等在批准经营

-262-

的范围之内；

4.遵守中国法律法规和反洗钱、制裁相关规定；

5.须具备的其他条件。

（五）业务联系人：王博 0432-62102766

五、进口代收

（一）产品介绍

交行在收到托收行寄来的托收单据后，根据托收行指

示通知付款人，凭付款人的付款或承兑放单并予以付汇的

业务。

（二）产品办理流程

视审批情况而定。

（三）产品办理所需资料

按总行相关文件执行。

（四）产品办理前提条件

1.客户具有法人资格，并在我行开立本外币结算账户；

2.进出口双方选择代收/托收作为结算方式；交易的贸

易背景须真实有效合法，进口的商品、服务等在批准经营

的范围之内；

3.遵守中国法律法规和反洗钱、制裁相关规定；

4.须具备的其他条件。

（五）业务联系人：王博 0432-62102766

五、出口托收

（一）产品介绍

- 266 -

交行根据出口商委托和指示，将其提交的单据寄给代

收银行向付款人托收出口款项的结算方式。

（二）产品办理流程

视审批情况而定。

（三）产品办理所需资料

按总行相关文件执行。

（四）产品办理前提条件

1.客户具有法人资格，并在我行开立本外币结算账户；

2.进出口双方选择代收/托收作为结算方式；交易的贸

易背景须真实有效合法，进口的商品、服务等在批准经营

的范围之内；

3.遵守中国法律法规和反洗钱、制裁相关规定；

4.须具备的其他条件。

（五）业务联系人：王博 0432-62102766

六、进口押汇

（一）产品介绍

进口押汇是指进口信用证项下进口商对外付款时，交

通银行向其提供的短期资金融通，并由其按约定的利率和

期限还本付息的业务。

（二）产品办理流程

视审批情况而定。

（三）产品办理所需资料

按总行相关文件执行。

-263-

- 265 -

的范围之内；

4.遵守中国法律法规和反洗钱、制裁相关规定；

5.须具备的其他条件。

（五）业务联系人：王博 0432-62102766

五、进口代收

（一）产品介绍

交行在收到托收行寄来的托收单据后，根据托收行指

示通知付款人，凭付款人的付款或承兑放单并予以付汇的

业务。

（二）产品办理流程

视审批情况而定。

（三）产品办理所需资料

按总行相关文件执行。

（四）产品办理前提条件

1.客户具有法人资格，并在我行开立本外币结算账户；

2.进出口双方选择代收/托收作为结算方式；交易的贸

易背景须真实有效合法，进口的商品、服务等在批准经营

的范围之内；

3.遵守中国法律法规和反洗钱、制裁相关规定；

4.须具备的其他条件。

（五）业务联系人：王博 0432-62102766

五、出口托收

（一）产品介绍

交行根据出口商委托和指示，将其提交的单据寄给代

收银行向付款人托收出口款项的结算方式。

（二）产品办理流程

视审批情况而定。

（三）产品办理所需资料

按总行相关文件执行。

（四）产品办理前提条件

1.客户具有法人资格，并在我行开立本外币结算账户；

2.进出口双方选择代收/托收作为结算方式；交易的贸

易背景须真实有效合法，进口的商品、服务等在批准经营

的范围之内；

3.遵守中国法律法规和反洗钱、制裁相关规定；

4.须具备的其他条件。

（五）业务联系人：王博 0432-62102766

六、进口押汇

（一）产品介绍

进口押汇是指进口信用证项下进口商对外付款时，交

通银行向其提供的短期资金融通，并由其按约定的利率和

期限还本付息的业务。

（二）产品办理流程

视审批情况而定。

（三）产品办理所需资料

按总行相关文件执行。

-264-

（四）产品办理前提条件

1.客户具有法人资格，并在我行开立本外币结算账户；

2.符合我行相关授信政策和行业投向政策相关要求，

并取得相关授信额度；

3.客户具有进口经营权，企业资信良好，与我行保持

稳定的结算业务往来；

4.交行为信用证开证行；交易的贸易背景须真实有效

合法，进口的商品、服务等在批准经营的范围之内；

5.遵守中国法律法规和反洗钱、制裁相关规定；

6.须具备的其他条件。

（五）业务联系人：王博 0432-62102766

七、出口押汇

（一）产品介绍

出口押汇是指在出口信用证项下，出口商向交通银行

提交正本信用证及其项下全套出口单据，由交通银行向其

提供短期资金融通的业务。

（二）产品办理流程

视审批情况而定。

（三）产品办理所需资料

按总行相关文件执行。

（四）产品办理前提条件

1.客户具有法人资格，并在我行开立本外币结算账户；

2.符合我行相关授信政策和行业投向政策相关要求，

- 268 -

并取得相关授信额度；

3.客户具有进出口经营权，企业资信良好，与我行保

持稳定的结算业务往来；

4.交易的贸易背景须真实有效合法，出口商品在批准

经营的范围之内；

5.遵守中国法律法规和反洗钱、制裁相关规定；

6.须具备的其他条件。

（五）业务联系人：王博 0432-62102766

八、福费廷

（一）产品介绍

福费廷业务是指交行作为福费廷包买商无追索权地买

入因货物、服务贸易产生的未到期债权业务。通常该债权

已由债务人（指信用证开证行/保兑行、保付行等金融机构）

确认到期付款。

（二）产品办理流程

视审批情况而定。

（三）产品办理所需资料

按总行相关文件执行。

（四）产品办理前提条件

1.具有法人资格或取得法人授权，在交行开立本币或

外币结算账户（含 NRA 账户、FT 账户等）；

2.资信良好、履约能力强，无重大不良信用记录，并

与进口商有着良好的交易记录；遵守中国法律法规和反洗

-265-

- 267 -

（四）产品办理前提条件

1.客户具有法人资格，并在我行开立本外币结算账户；

2.符合我行相关授信政策和行业投向政策相关要求，

并取得相关授信额度；

3.客户具有进口经营权，企业资信良好，与我行保持

稳定的结算业务往来；

4.交行为信用证开证行；交易的贸易背景须真实有效

合法，进口的商品、服务等在批准经营的范围之内；

5.遵守中国法律法规和反洗钱、制裁相关规定；

6.须具备的其他条件。

（五）业务联系人：王博 0432-62102766

七、出口押汇

（一）产品介绍

出口押汇是指在出口信用证项下，出口商向交通银行

提交正本信用证及其项下全套出口单据，由交通银行向其

提供短期资金融通的业务。

（二）产品办理流程

视审批情况而定。

（三）产品办理所需资料

按总行相关文件执行。

（四）产品办理前提条件

1.客户具有法人资格，并在我行开立本外币结算账户；

2.符合我行相关授信政策和行业投向政策相关要求，

并取得相关授信额度；

3.客户具有进出口经营权，企业资信良好，与我行保

持稳定的结算业务往来；

4.交易的贸易背景须真实有效合法，出口商品在批准

经营的范围之内；

5.遵守中国法律法规和反洗钱、制裁相关规定；

6.须具备的其他条件。

（五）业务联系人：王博 0432-62102766

八、福费廷

（一）产品介绍

福费廷业务是指交行作为福费廷包买商无追索权地买

入因货物、服务贸易产生的未到期债权业务。通常该债权

已由债务人（指信用证开证行/保兑行、保付行等金融机构）

确认到期付款。

（二）产品办理流程

视审批情况而定。

（三）产品办理所需资料

按总行相关文件执行。

（四）产品办理前提条件

1.具有法人资格或取得法人授权，在交行开立本币或

外币结算账户（含 NRA 账户、FT 账户等）；

2.资信良好、履约能力强，无重大不良信用记录，并

与进口商有着良好的交易记录；遵守中国法律法规和反洗

-266-

钱、制裁相关规定；

3.与银行往来记录良好，无其他债权债务纠纷。

（五）业务联系人：王博 0432-62102766

九、出口托收融资

（一）产品介绍

出口托收融资是指在出口托收项下，出口商向交通银

行提交出口合同、发票等全套单据，由交通银行作为托收

行向其提供短期资金融通的业务。按交单方式不同，出口

托收融资分为出口托收付款交单（D/P）融资和出口托收承

兑交单（D/A）融资。

（二）产品办理流程

视审批情况而定。

（三）产品办理所需资料

按总行相关文件执行。

（四）产品办理前提条件

1.客户具有法人资格，并在我行开立本外币结算账户；

2.符合我行相关授信政策和行业投向政策相关要求，

并取得相关授信额度；

3.客户具有进出口经营权，企业资信良好，与我行保

持稳定的结算业务往来；

4.交行为托收行，交易的贸易背景须真实有效合法，

出口商品在批准经营的范围之内；

5.遵守中国法律法规和反洗钱、制裁相关规定；

- 270 -

6.须具备的其他条件。

（五）业务联系人：王博 0432-62102766

十、进口代收融资

（一）产品介绍

进口代收融资是指进口代收项下进口商对外付款时，

交通银行作为代收行向其提供的短期资金融通，并由其按

约定的利率和期限还本付息的业务。按交单方式不同，进

口代收融资分为进口代收付款交单（D/P）融资和进口代收

承兑交单（D/A）融资。

（二）产品办理流程

视审批情况而定。

（三）产品办理所需资料

按总行相关文件执行。

（四）产品办理前提条件

1.客户具有法人资格，并在我行开立本外币结算账户；

2.符合我行相关授信政策和行业投向政策相关要求，

并取得相关授信额度；

3.客户具有进口经营权，企业资信良好，与我行保持

稳定的结算业务往来；

4.交行为代收行，交易的贸易背景须真实有效合法，

进口的商品、服务等在批准经营的范围之内；

5.遵守中国法律法规和反洗钱、制裁相关规定；

6.须具备的其他条件。

-267-

- 269 -

钱、制裁相关规定；

3.与银行往来记录良好，无其他债权债务纠纷。

（五）业务联系人：王博 0432-62102766

九、出口托收融资

（一）产品介绍

出口托收融资是指在出口托收项下，出口商向交通银

行提交出口合同、发票等全套单据，由交通银行作为托收

行向其提供短期资金融通的业务。按交单方式不同，出口

托收融资分为出口托收付款交单（D/P）融资和出口托收承

兑交单（D/A）融资。

（二）产品办理流程

视审批情况而定。

（三）产品办理所需资料

按总行相关文件执行。

（四）产品办理前提条件

1.客户具有法人资格，并在我行开立本外币结算账户；

2.符合我行相关授信政策和行业投向政策相关要求，

并取得相关授信额度；

3.客户具有进出口经营权，企业资信良好，与我行保

持稳定的结算业务往来；

4.交行为托收行，交易的贸易背景须真实有效合法，

出口商品在批准经营的范围之内；

5.遵守中国法律法规和反洗钱、制裁相关规定；

6.须具备的其他条件。

（五）业务联系人：王博 0432-62102766

十、进口代收融资

（一）产品介绍

进口代收融资是指进口代收项下进口商对外付款时，

交通银行作为代收行向其提供的短期资金融通，并由其按

约定的利率和期限还本付息的业务。按交单方式不同，进

口代收融资分为进口代收付款交单（D/P）融资和进口代收

承兑交单（D/A）融资。

（二）产品办理流程

视审批情况而定。

（三）产品办理所需资料

按总行相关文件执行。

（四）产品办理前提条件

1.客户具有法人资格，并在我行开立本外币结算账户；

2.符合我行相关授信政策和行业投向政策相关要求，

并取得相关授信额度；

3.客户具有进口经营权，企业资信良好，与我行保持

稳定的结算业务往来；

4.交行为代收行，交易的贸易背景须真实有效合法，

进口的商品、服务等在批准经营的范围之内；

5.遵守中国法律法规和反洗钱、制裁相关规定；

6.须具备的其他条件。

-268-

（五）业务联系人：王博 0432-62102766

十一、融资性担保

（一）产品介绍

融资性涉外担保是指交行为融资性付款义务向受益人

提供的涉外担保，该付款义务来源于具有融资合同一般特

征的相关交易，包括授信额度担保、融资租赁担保、发债

担保等。

（二）产品办理流程

视审批情况而定。

（三）产品办理所需资料

按总行相关文件执行。

（四）产品办理前提条件

1.符合授信准入条件；

2.具有相应的经营范围；

3.可提供符合要求的反担保，且反担保资金来源合理

合法、与其财务状况相匹配；

4.有履行合同能力，偿还资金有保证的企业和其他经

济实体；

5.有关合同、协议内容符合国家有关规定和批准程序；

6.债务人主体资格真实合规，如债务人为境内居民直

接或间接控制的境外机构，需符合境外投资的规定；

7.内保外贷项下资金和交易背景真实合规，符合国家

宏观政策导向和审慎管理需要：a.资金仅可用于境外债务

- 272 -

人正常经营范围内的相关支出，不得用于支持境外债务人

从事正常业务范围以外的相关交易，不得构造交易背景进

行套利或进行其他形式的投机性交易；b.未经外汇局批准，

内保外贷项下资金不得直接或间接以证券投资方式调回境

内使用；c.资金直接或间接投资境外股权或债权的，符合

国家关于境外投资的相关政策导向并符合国内相关部门有

关境外投资的规定并留存相关审批文件；d.如担保境外发

债的，境外债务人应由境内机构直接或间接持股；e.如担

保境外机构衍生交易项下支付义务时，衍生交易应以止损

保值为目的，符合主营业务范围且经过适当授权；

8.应有第一还款来源。

（五）业务联系人：王博 0432-62102766

十二、进口代收融资

（一）产品介绍

非融资性涉外担保是指交行为非融资性付款义务向受

益人提供的涉外担保，该付款义务来源于不具有融资合同

一般特征的交易，包括投标担保、履约担保、预付款担保、

质量维修担保、留置金担保（预留担保）、付款担保等。

（二）产品办理流程

视审批情况而定。

（三）产品办理所需资料

按总行相关文件执行。

（四）产品办理前提条件

-269-

- 271 -

（五）业务联系人：王博 0432-62102766

十一、融资性担保

（一）产品介绍

融资性涉外担保是指交行为融资性付款义务向受益人

提供的涉外担保，该付款义务来源于具有融资合同一般特

征的相关交易，包括授信额度担保、融资租赁担保、发债

担保等。

（二）产品办理流程

视审批情况而定。

（三）产品办理所需资料

按总行相关文件执行。

（四）产品办理前提条件

1.符合授信准入条件；

2.具有相应的经营范围；

3.可提供符合要求的反担保，且反担保资金来源合理

合法、与其财务状况相匹配；

4.有履行合同能力，偿还资金有保证的企业和其他经

济实体；

5.有关合同、协议内容符合国家有关规定和批准程序；

6.债务人主体资格真实合规，如债务人为境内居民直

接或间接控制的境外机构，需符合境外投资的规定；

7.内保外贷项下资金和交易背景真实合规，符合国家

宏观政策导向和审慎管理需要：a.资金仅可用于境外债务

人正常经营范围内的相关支出，不得用于支持境外债务人

从事正常业务范围以外的相关交易，不得构造交易背景进

行套利或进行其他形式的投机性交易；b.未经外汇局批准，

内保外贷项下资金不得直接或间接以证券投资方式调回境

内使用；c.资金直接或间接投资境外股权或债权的，符合

国家关于境外投资的相关政策导向并符合国内相关部门有

关境外投资的规定并留存相关审批文件；d.如担保境外发

债的，境外债务人应由境内机构直接或间接持股；e.如担

保境外机构衍生交易项下支付义务时，衍生交易应以止损

保值为目的，符合主营业务范围且经过适当授权；

8.应有第一还款来源。

（五）业务联系人：王博 0432-62102766

十二、进口代收融资

（一）产品介绍

非融资性涉外担保是指交行为非融资性付款义务向受

益人提供的涉外担保，该付款义务来源于不具有融资合同

一般特征的交易，包括投标担保、履约担保、预付款担保、

质量维修担保、留置金担保（预留担保）、付款担保等。

（二）产品办理流程

视审批情况而定。

（三）产品办理所需资料

按总行相关文件执行。

（四）产品办理前提条件

-270-

1.符合授信准入条件；

2.具有相应的经营范围；

3.可提供符合要求的反担保，且反担保资金来源合理

合法、与其财务状况相匹配；

4.履行合同能力，偿还资金有保证的企业和其他经济

实体；

5.有关合同、协议内容符合国家有关规定和批准程序，

根据不同情况，具有立项审批及进出口许可证及配额等文

件。

（五）业务联系人：王博 0432-62102766

- 274 -

邮储银行国际业务办理流程

一、汇入汇款

（一）产品介绍

汇入汇款是指邮储银行根据境外汇出行的指示将款项

解付给指定收款人的业务。

（二）产品办理流程

1.我行收到汇出行发出的汇款指示；

2.审核无误并确认头寸到账后向收款人解付汇款。

（三）产品办理所需资料

1.《涉外收入申报单》（网上申报无需提供）；

2.《中国邮政储蓄银行即期结汇申请书》（如需）；

3.出口货物属于国家控制进口的商品，汇款人应提交

进口批文或外汇局要求的证明文件；

4.我行规定的其他业务材料；

5.依据现行外汇政策管理规定需要提交的业务资料。

（四）业务联系人：扈德涵 13943225959

二、汇出汇款

（一）产品介绍

汇出汇款是指邮储银行根据汇款人的指示，委托境外

代理行将一定金额的款项付给指定收款人的业务。

-271-

- 273 -

1.符合授信准入条件；

2.具有相应的经营范围；

3.可提供符合要求的反担保，且反担保资金来源合理

合法、与其财务状况相匹配；

4.履行合同能力，偿还资金有保证的企业和其他经济

实体；

5.有关合同、协议内容符合国家有关规定和批准程序，

根据不同情况，具有立项审批及进出口许可证及配额等文

件。

（五）业务联系人：王博 0432-62102766

邮储银行国际业务办理流程

一、汇入汇款

（一）产品介绍

汇入汇款是指邮储银行根据境外汇出行的指示将款项

解付给指定收款人的业务。

（二）产品办理流程

1.我行收到汇出行发出的汇款指示；

2.审核无误并确认头寸到账后向收款人解付汇款。

（三）产品办理所需资料

1.《涉外收入申报单》（网上申报无需提供）；

2.《中国邮政储蓄银行即期结汇申请书》（如需）；

3.出口货物属于国家控制进口的商品，汇款人应提交

进口批文或外汇局要求的证明文件；

4.我行规定的其他业务材料；

5.依据现行外汇政策管理规定需要提交的业务资料。

（四）业务联系人：扈德涵 13943225959

二、汇出汇款

（一）产品介绍

汇出汇款是指邮储银行根据汇款人的指示，委托境外

代理行将一定金额的款项付给指定收款人的业务。

-272-

（二）产品办理流程

1.我行收到汇出行发出的汇款指示；

2.审核无误并确认头寸到账后向收款人解付汇款。

（三）产品办理所需资料

1.《涉外收入申报单》（网上申报无需提供）；

2.《中国邮政储蓄银行即期结汇申请书》（如需）；

3.出口货物属于国家控制进口的商品，汇款人应提交

进口批文或外汇局要求的证明文件；

4.我行规定的其他业务材料；

5.依据现行外汇政策管理规定需要提交的业务资料。

（四）业务联系人：扈德涵 13943225959

三、进口 TT 融资

（一）产品介绍

我行在货到付款汇款项下，应付款人的要求，在审核

其汇款依法合规，并落实相应担保措施后，为其提供的融

资服务。

（二）产品办理流程

1.我行应进口商申请为其核定授信额度；

2.进口商向我行提交申请材料；

3.我行完成审批后与进口商签订协议，代进口商对外

垫付押汇款项，并将单据交付进口商；

4.进口商到期向我行付款，用以归还押汇款项。

（三）产品办理所需资料

- 276 -

1.具有经年检的法人营业执照或其他足以证明其经营

合法性和经营范围的有效证明文件；

2.客户具有对外贸易经营权，并符合国家外汇管理局

分类管理的有关规定；

3.具备真实合法的贸易背景；

4.在我行开立结算账户或贷款专户；

5.在我行有授信额度或缴纳足额保证金或提供我行可

接受的足额担保。

（四）业务联系人：扈德涵 13943225959

四、进口代付

（一）产品介绍

邮储银行通过代付行的资金为进口商提供的一种短期

融资服务。即邮储银行根据进口商资信状况，在其承担融

资费用的前提下，邮储银行作为委托行，以承诺到期偿付

的形式委托代付行先行支付进口货款，在融资到期日，申

请人将融资本息及相关费用归还邮储银行，邮储银行扣除

收益及相关费用后，偿付代付行融资本息及相关费用。

（二）产品办理流程

1.我行应进口商申请为其核定授信额度；

2.进口商向我行提交申请材料；

3.我行完成审批后与进口商签订协议，代进口商对外

垫付押汇款项，并将单据交付进口商；

4.进口商到期向我行付款，用以归还押汇款项。

-273-

- 275 -

（二）产品办理流程

1.我行收到汇出行发出的汇款指示；

2.审核无误并确认头寸到账后向收款人解付汇款。

（三）产品办理所需资料

1.《涉外收入申报单》（网上申报无需提供）；

2.《中国邮政储蓄银行即期结汇申请书》（如需）；

3.出口货物属于国家控制进口的商品，汇款人应提交

进口批文或外汇局要求的证明文件；

4.我行规定的其他业务材料；

5.依据现行外汇政策管理规定需要提交的业务资料。

（四）业务联系人：扈德涵 13943225959

三、进口 TT 融资

（一）产品介绍

我行在货到付款汇款项下，应付款人的要求，在审核

其汇款依法合规，并落实相应担保措施后，为其提供的融

资服务。

（二）产品办理流程

1.我行应进口商申请为其核定授信额度；

2.进口商向我行提交申请材料；

3.我行完成审批后与进口商签订协议，代进口商对外

垫付押汇款项，并将单据交付进口商；

4.进口商到期向我行付款，用以归还押汇款项。

（三）产品办理所需资料

1.具有经年检的法人营业执照或其他足以证明其经营

合法性和经营范围的有效证明文件；

2.客户具有对外贸易经营权，并符合国家外汇管理局

分类管理的有关规定；

3.具备真实合法的贸易背景；

4.在我行开立结算账户或贷款专户；

5.在我行有授信额度或缴纳足额保证金或提供我行可

接受的足额担保。

（四）业务联系人：扈德涵 13943225959

四、进口代付

（一）产品介绍

邮储银行通过代付行的资金为进口商提供的一种短期

融资服务。即邮储银行根据进口商资信状况，在其承担融

资费用的前提下，邮储银行作为委托行，以承诺到期偿付

的形式委托代付行先行支付进口货款，在融资到期日，申

请人将融资本息及相关费用归还邮储银行，邮储银行扣除

收益及相关费用后，偿付代付行融资本息及相关费用。

（二）产品办理流程

1.我行应进口商申请为其核定授信额度；

2.进口商向我行提交申请材料；

3.我行完成审批后与进口商签订协议，代进口商对外

垫付押汇款项，并将单据交付进口商；

4.进口商到期向我行付款，用以归还押汇款项。

-274-

（三）产品办理所需资料

1.具有经年检的法人营业执照或其他足以证明其经营

合法性和经营范围的有效证明文件；

2.客户具有对外贸易经营权，并符合国家外汇管理局

分类管理的有关规定；

3.具备真实合法的贸易背景；

4.在我行开立结算账户或贷款专户；

5.在我行有授信额度或缴纳足额保证金或提供我行可

接受的足额担保。

（四）业务联系人：扈德涵 13943225959

五、进口押汇

（一）产品介绍

邮储银行根据进口商的要求，与其达成信用证/代收项

下单据及货物所有权归邮储银行所有的协议后，邮储银行

向其释放单据并先行对外付款的短期融资服务。

（二）产品办理流程

1.具有经年检的法人营业执照或其他足以证明其经营

合法性和经营范围的有效证明文件；

2.客户具有对外贸易经营权，并符合国家外汇管理局

分类管理的有关规定；

3.进口押汇业务具备真实合法的贸易背景；

4.在我行开立结算账户或贷款专户；

5.在我行有授信额度或缴纳足额保证金或提供我行可

- 278 -

接受的足额担保。

（三）产品办理所需资料

1.我行应进口商申请为其核定授信额度；

2.进口商向我行提交进口押汇申请书；

3.我行完成审批后与进口商签订协议，代进口商对外

垫付押汇款项，并将单据交付进口商；

4.进口商到期向我行付款，用以归还押汇款项。

（四）业务联系人：扈德涵 13943225959

六、涉外非融资性保函

（一）产品介绍

邮储银行根据申请人的要求以保函或备用信用证（以

下统称“保函”）等书面形式向受益人承诺，当被担保人未

按其与受益人签订的非融资性基础合同约定履行义务时，

由邮储银行代其履行偿付责任的担保服务。包括但不限于

投标保函、履约保函、质量保函、预付款保函等其他非融

资性保函。

（二）产品办理流程

1.申请人向邮储银行提出开立保函申请并提交相关材

料；

2.邮储银行对客户资质、基础交易、相关材料、保函

文本等进行审查；

3.邮储银行与申请人签署开立保函合同，落实授信额

度或保证金等风险缓释措施；

-275-

- 277 -

（三）产品办理所需资料

1.具有经年检的法人营业执照或其他足以证明其经营

合法性和经营范围的有效证明文件；

2.客户具有对外贸易经营权，并符合国家外汇管理局

分类管理的有关规定；

3.具备真实合法的贸易背景；

4.在我行开立结算账户或贷款专户；

5.在我行有授信额度或缴纳足额保证金或提供我行可

接受的足额担保。

（四）业务联系人：扈德涵 13943225959

五、进口押汇

（一）产品介绍

邮储银行根据进口商的要求，与其达成信用证/代收项

下单据及货物所有权归邮储银行所有的协议后，邮储银行

向其释放单据并先行对外付款的短期融资服务。

（二）产品办理流程

1.具有经年检的法人营业执照或其他足以证明其经营

合法性和经营范围的有效证明文件；

2.客户具有对外贸易经营权，并符合国家外汇管理局

分类管理的有关规定；

3.进口押汇业务具备真实合法的贸易背景；

4.在我行开立结算账户或贷款专户；

5.在我行有授信额度或缴纳足额保证金或提供我行可

接受的足额担保。

（三）产品办理所需资料

1.我行应进口商申请为其核定授信额度；

2.进口商向我行提交进口押汇申请书；

3.我行完成审批后与进口商签订协议，代进口商对外

垫付押汇款项，并将单据交付进口商；

4.进口商到期向我行付款，用以归还押汇款项。

（四）业务联系人：扈德涵 13943225959

六、涉外非融资性保函

（一）产品介绍

邮储银行根据申请人的要求以保函或备用信用证（以

下统称“保函”）等书面形式向受益人承诺，当被担保人未

按其与受益人签订的非融资性基础合同约定履行义务时，

由邮储银行代其履行偿付责任的担保服务。包括但不限于

投标保函、履约保函、质量保函、预付款保函等其他非融

资性保函。

（二）产品办理流程

1.申请人向邮储银行提出开立保函申请并提交相关材

料；

2.邮储银行对客户资质、基础交易、相关材料、保函

文本等进行审查；

3.邮储银行与申请人签署开立保函合同，落实授信额

度或保证金等风险缓释措施；

-276-

4.经审核通过后开立保函并出具。

（三）产品办理所需资料

1.具有真实、合法的项目或贸易背景；

2.符合国内外法律法规及监管要求；

3.在邮储银行开立一般结算账户；

4.向邮储银行提供企业基础资料；

5.在邮储银行有授信额度或缴纳足额保证金或提供邮

储银行可接受的足额担保；

6.申请人或被担保人具备履行保函项下合约的能力，

有合法可靠的资金来源。

（四）业务联系人：扈德涵 13943225959

七、涉外融资性保函

（一）产品介绍

邮储银行根据申请人的要求以保函或备用信用证（以

下统称“保函”）等书面形式向受益人承诺，当被担保人未

按其与受益人签订的融资性基础合同约定偿还债务或履行

义务时，由邮储银行代其履行偿付责任的担保服务。包括

但不限于借款保函、债券偿付保函等其他融资性保函。

（二）产品办理流程

1.申请人向邮储银行提出开立保函申请并提交相关材

料；

2.邮储银行对客户资质、基础交易、相关材料、保函

文本等进行审查；

- 280 -

3.邮储银行与申请人签署开立保函合同，落实授信额

度或保证金等风险缓释措施；

4.经审核通过后开立保函并出具。

（三）产品办理所需资料

1.具有真实、合法的项目或贸易背景；

2.符合国内外法律法规及监管要求；

3.在邮储银行开立一般结算账户；

4.向邮储银行提供企业基础资料；

5.在邮储银行有授信额度或缴纳足额保证金或提供邮

储银行可接受的足额担保；

6.申请人或被担保人具备履行保函项下合约的能力，

有合法可靠的资金来源。

（四）业务联系人：扈德涵 13943225959

-277-

- 279 -

4.经审核通过后开立保函并出具。

（三）产品办理所需资料

1.具有真实、合法的项目或贸易背景；

2.符合国内外法律法规及监管要求；

3.在邮储银行开立一般结算账户；

4.向邮储银行提供企业基础资料；

5.在邮储银行有授信额度或缴纳足额保证金或提供邮

储银行可接受的足额担保；

6.申请人或被担保人具备履行保函项下合约的能力，

有合法可靠的资金来源。

（四）业务联系人：扈德涵 13943225959

七、涉外融资性保函

（一）产品介绍

邮储银行根据申请人的要求以保函或备用信用证（以

下统称“保函”）等书面形式向受益人承诺，当被担保人未

按其与受益人签订的融资性基础合同约定偿还债务或履行

义务时，由邮储银行代其履行偿付责任的担保服务。包括

但不限于借款保函、债券偿付保函等其他融资性保函。

（二）产品办理流程

1.申请人向邮储银行提出开立保函申请并提交相关材

料；

2.邮储银行对客户资质、基础交易、相关材料、保函

文本等进行审查；

3.邮储银行与申请人签署开立保函合同，落实授信额

度或保证金等风险缓释措施；

4.经审核通过后开立保函并出具。

（三）产品办理所需资料

1.具有真实、合法的项目或贸易背景；

2.符合国内外法律法规及监管要求；

3.在邮储银行开立一般结算账户；

4.向邮储银行提供企业基础资料；

5.在邮储银行有授信额度或缴纳足额保证金或提供邮

储银行可接受的足额担保；

6.申请人或被担保人具备履行保函项下合约的能力，

有合法可靠的资金来源。

（四）业务联系人：扈德涵 13943225959

-278-

吉林银行国际业务办理流程

一、进口信用证

（一）产品介绍

进口信用证是指吉林银行应开证申请人（进口商）的

要求，向受益人（出口商）开出的、保证在规定时间内收

到满足信用证要求单据的前提下对外支付信用证指定币种

和金额的结算方式。

（二）产品办理流程

（三）产品办理所需资料

合同、开证申请书等。

（四）产品办理前提条件

- 282 -

在吉林银行已开立相对应币种的外汇账户，且在吉林银行

具有相应品种的授信额度。

（五）业务联系人

田燕 18904322405 高畅 19843770123

二、出口信用证

（一）产品介绍

出口信用证业务指出口商所在地银行（吉林银行）收

到开证行开来的信用证后，为出口商提供的包括来证通知、

转通知、转让、审单、寄单索汇、收汇等一系列服务。

（二）产品办理流程

（三）产品办理所需资料

根据信用证具体要求提供相应单据。

（四）产品办理前提条件

在吉林银行已开立相对应币种的外汇账户，且在吉林

-279-

- 281 -

吉林银行国际业务办理流程

一、进口信用证

（一）产品介绍

进口信用证是指吉林银行应开证申请人（进口商）的

要求，向受益人（出口商）开出的、保证在规定时间内收

到满足信用证要求单据的前提下对外支付信用证指定币种

和金额的结算方式。

（二）产品办理流程

（三）产品办理所需资料

合同、开证申请书等。

（四）产品办理前提条件

在吉林银行已开立相对应币种的外汇账户，且在吉林银行

具有相应品种的授信额度。

（五）业务联系人

田燕 18904322405 高畅 19843770123

二、出口信用证

（一）产品介绍

出口信用证业务指出口商所在地银行（吉林银行）收

到开证行开来的信用证后，为出口商提供的包括来证通知、

转通知、转让、审单、寄单索汇、收汇等一系列服务。

（二）产品办理流程

（三）产品办理所需资料

根据信用证具体要求提供相应单据。

（四）产品办理前提条件

在吉林银行已开立相对应币种的外汇账户，且在吉林

-280-

银行具有相应品种的授信额度。

（五）业务联系人

田燕 18904322405 高畅 19843770123

三、汇出汇款

（一）产品介绍

汇出汇款业务是指吉林银行应汇款人的要求，采用电

汇的方式，将外汇款项通过国外代理行，汇到客户指定的

收款人所在银行账户的业务，包括经常项目下的贸易、非

贸易、收益和经常转移汇款及资本项目下的外汇汇款。

（二）产品办理流程

1.汇款人需填写《汇款申请书》。内容包括：收款人名

称、地址、开户银行、收款账号和 SWIFT 代码。汇款人名

称、地址和账号。汇款金额、币种、汇款方式和汇款用途；

2.吉林银行将根据客户的汇款申请书通过海外帐户行

将汇款汇交给收款人。

（三）产品办理所需资料

合同、发票等，根据业务具体情况提供。

（四）产品办理前提条件

在吉林银行已开立相对应币种的外币账户。

（五）业务联系人

田燕 18904322405 高畅 19843770123

四、汇入汇款

（一）产品介绍

- 284 -

汇入汇款业务是指吉林银行根据国外代理行通过

SWIFT 系统等发出的汇款指示，将款项解付给指定收款人

的业务，包括经常项目下的贸易、非贸易、收益和经常转

移汇款及资本项目下的外汇汇款。

（二）产品办理流程

1.国外客户委托其境外代理行将款项汇入吉林银行，

指示将该笔款项解付给收款人；

2.吉林银行将根据国家外汇管理部门的有关规定进行

审核。经审核无误后，即可解付入账。

（三）产品办理所需资料

合同、发票等，根据业务具体情况提供。

（四）产品办理前提条件

在吉林银行已开立相对应币种的外币账户。

（五）业务联系人

田燕 18904322405 高畅 19843770123

五、进口押汇

（一）产品介绍

进口押汇业务指吉林银行收到进口商在进口信用证、

进口代收项下单据或汇款项下提供的相关单据后，向进口

商提供的用于支付进口信用证、进口代收或汇款项下金额

的短期资金融通。

（二）产品办理流程

1.进口商需填写《进口押汇申请书》，提供进口合同及

-281-

- 283 -

银行具有相应品种的授信额度。

（五）业务联系人

田燕 18904322405 高畅 19843770123

三、汇出汇款

（一）产品介绍

汇出汇款业务是指吉林银行应汇款人的要求，采用电

汇的方式，将外汇款项通过国外代理行，汇到客户指定的

收款人所在银行账户的业务，包括经常项目下的贸易、非

贸易、收益和经常转移汇款及资本项目下的外汇汇款。

（二）产品办理流程

1.汇款人需填写《汇款申请书》。内容包括：收款人名

称、地址、开户银行、收款账号和 SWIFT 代码。汇款人名

称、地址和账号。汇款金额、币种、汇款方式和汇款用途；

2.吉林银行将根据客户的汇款申请书通过海外帐户行

将汇款汇交给收款人。

（三）产品办理所需资料

合同、发票等，根据业务具体情况提供。

（四）产品办理前提条件

在吉林银行已开立相对应币种的外币账户。

（五）业务联系人

田燕 18904322405 高畅 19843770123

四、汇入汇款

（一）产品介绍

汇入汇款业务是指吉林银行根据国外代理行通过

SWIFT 系统等发出的汇款指示，将款项解付给指定收款人

的业务，包括经常项目下的贸易、非贸易、收益和经常转

移汇款及资本项目下的外汇汇款。

（二）产品办理流程

1.国外客户委托其境外代理行将款项汇入吉林银行，

指示将该笔款项解付给收款人；

2.吉林银行将根据国家外汇管理部门的有关规定进行

审核。经审核无误后，即可解付入账。

（三）产品办理所需资料

合同、发票等，根据业务具体情况提供。

（四）产品办理前提条件

在吉林银行已开立相对应币种的外币账户。

（五）业务联系人

田燕 18904322405 高畅 19843770123

五、进口押汇

（一）产品介绍

进口押汇业务指吉林银行收到进口商在进口信用证、

进口代收项下单据或汇款项下提供的相关单据后，向进口

商提供的用于支付进口信用证、进口代收或汇款项下金额

的短期资金融通。

（二）产品办理流程

1.进口商需填写《进口押汇申请书》，提供进口合同及

-282-

吉林银行要求的其他材料；

2.吉林银行审批之后，与进口商签订《进口押汇合同》；

3.吉林银行放单并支付押汇款项；

4.进口商到期偿还吉林银行押汇本息。

（三）产品办理所需资料

落实相关企业授信条件。

（四）产品办理前提条件

在吉林银行已开立相对应币种的外汇账户，且在吉林

银行具有相应品种的授信额度。

（五）业务联系人

田燕 18904322405 高畅 19843770123

六、即期结售汇

（一）业务介绍

指我行按交易当日外汇牌价买入（卖给）客户的外汇，

并支付（收取）相应人民币的业务。

（二）办理流程

1.提交材料：您向我行提交相应结汇或购汇申请材料；

2.资料审核：我行根据国家外汇管理政策对资料进行

审核；

3.业务办理：审核无误后，按我行实时汇价为您办理

结汇/售汇业务。

（三）适用范围

您可以是我行具有结售汇需求的境内机构或经国家外

- 286 -

汇管理局批准的其他有结售汇需求的客户。

（四）业务联系人

田燕 18904322405 高畅 19843770123

七、合作远期结售汇

（一）业务介绍

是指您与吉林银行签订协议，约定未来结汇或售汇的

外币币种、金额、期限及汇率，到期时按照该协议订明的

币种、金额、汇率办理结售汇业务。

（二）办理流程

1.客户评估：您在申请办理远期结售汇业务前，需进

行适合度评估，对于符合准入条件且具备远期结售汇风险

承受能力的客户，我行方可接受委托；

2.签署协议：您通过适合度评估后，与我行签订《合

作办理远期结售汇业务三方协议》；

3.交易委托：您缴纳足额保证金或落实其他担保措施

后方可进行交易。交易委托有效期内，您可根据协议约定

申请修改或者取消交易委托；

4.交易成交：交易成交后，我行向您出具交易证实书；

5.交割日交割：交割日，您凭有效凭证及商业单据办

理交割。对于固定交割日类型的远期结售汇，设定交割日

后 3 个工作日为宽限期，宽限期内办理的交割视同履约，

择期交易不设宽限期。

（三）适用范围

-283-

- 285 -

吉林银行要求的其他材料；

2.吉林银行审批之后，与进口商签订《进口押汇合同》；

3.吉林银行放单并支付押汇款项；

4.进口商到期偿还吉林银行押汇本息。

（三）产品办理所需资料

落实相关企业授信条件。

（四）产品办理前提条件

在吉林银行已开立相对应币种的外汇账户，且在吉林

银行具有相应品种的授信额度。

（五）业务联系人

田燕 18904322405 高畅 19843770123

六、即期结售汇

（一）业务介绍

指我行按交易当日外汇牌价买入（卖给）客户的外汇，

并支付（收取）相应人民币的业务。

（二）办理流程

1.提交材料：您向我行提交相应结汇或购汇申请材料；

2.资料审核：我行根据国家外汇管理政策对资料进行

审核；

3.业务办理：审核无误后，按我行实时汇价为您办理

结汇/售汇业务。

（三）适用范围

您可以是我行具有结售汇需求的境内机构或经国家外

汇管理局批准的其他有结售汇需求的客户。

（四）业务联系人

田燕 18904322405 高畅 19843770123

七、合作远期结售汇

（一）业务介绍

是指您与吉林银行签订协议，约定未来结汇或售汇的

外币币种、金额、期限及汇率，到期时按照该协议订明的

币种、金额、汇率办理结售汇业务。

（二）办理流程

1.客户评估：您在申请办理远期结售汇业务前，需进

行适合度评估，对于符合准入条件且具备远期结售汇风险

承受能力的客户，我行方可接受委托；

2.签署协议：您通过适合度评估后，与我行签订《合

作办理远期结售汇业务三方协议》；

3.交易委托：您缴纳足额保证金或落实其他担保措施

后方可进行交易。交易委托有效期内，您可根据协议约定

申请修改或者取消交易委托；

4.交易成交：交易成交后，我行向您出具交易证实书；

5.交割日交割：交割日，您凭有效凭证及商业单据办

理交割。对于固定交割日类型的远期结售汇，设定交割日

后 3 个工作日为宽限期，宽限期内办理的交割视同履约，

择期交易不设宽限期。

（三）适用范围

-284-

适用于具有自身需求和以套期保值为目的，在中华人

民共和国境内（不含港澳台）依法注册的公司法人、企业

法人、事业单位法人和社会团体法人。

（四）业务联系人

田燕 18904322405 高畅 19843770123

八、优惠政策

吉林银行国际业务构筑了本外币、内外贸一体化的综

合金融服务体系，集结算、融资、担保于一体，通过境内

外、离在岸、内外贸等资源的联动和整合，满足企业在不

同结算方式、交易环节、贸易条件项下的结算和资金需求，

为企业提供全方位、深层次、个性化的融资便利和金融支

持。

吉林银行的外币存款利率详见《外币存款利率表》（附

件 1），贷款利率涉及贸易融资类及外币流动资金贷款，皆

为 FTP 并适当加点。

同时，为响应国家有关政策及吉林市金融办支持外贸

企业发展的相关战略部署，吉林银行也出台了相应的优惠

政策，如远期结售汇业务，可以根据客户实际情况适当减

免保证金等。

- 288 -

附件 1

吉林银行外币存款利率

货币活期一个月三个月六个月一年二年

*美 元0.1000 0.3500 0.6500 1.1000 1.2000 1.6000

英 镑0.0500 0.1000 0.1000 0.1000 0.1000 0.1000

*欧 元0.0100 0.0200 0.0500 0.1600 0.2000 0.2000

日 元0.0001 0.0100 0.0100 0.0100 0.0100 0.0100

港 币0.0200 0.1000 0.2500 0.5000 0.7000 0.7500

加拿大元 0.0100 0.0500 0.0500 0.3000 0.4000 0.4000

澳大利亚元0.2375 1.2500 1.3125 1.3280 1.5000 1.5000

新加坡元 0.0001 0.0100 0.0100 0.0100 0.0100 0.0100

韩元0.0001 0.0100 0.0100 0.0100 0.0100 0.0100

**瑞郎0.0001 0.0001 0.0001 0.0001 0.0001 0.0001

**卢布0.1000 0.1000 0.1000 0.1000 0.1000 0.1000

注：自 2023 年 2 月 20 日起执行；年利率；带*为此次调整的币种；带

**为新增币种。利率随行就市，请以吉林银行官网公示利率为准。

-285-

- 287 -

适用于具有自身需求和以套期保值为目的，在中华人

民共和国境内（不含港澳台）依法注册的公司法人、企业

法人、事业单位法人和社会团体法人。

（四）业务联系人

田燕 18904322405 高畅 19843770123

八、优惠政策

吉林银行国际业务构筑了本外币、内外贸一体化的综

合金融服务体系，集结算、融资、担保于一体，通过境内

外、离在岸、内外贸等资源的联动和整合，满足企业在不

同结算方式、交易环节、贸易条件项下的结算和资金需求，

为企业提供全方位、深层次、个性化的融资便利和金融支

持。

吉林银行的外币存款利率详见《外币存款利率表》（附

件 1），贷款利率涉及贸易融资类及外币流动资金贷款，皆

为 FTP 并适当加点。

同时，为响应国家有关政策及吉林市金融办支持外贸

企业发展的相关战略部署，吉林银行也出台了相应的优惠

政策，如远期结售汇业务，可以根据客户实际情况适当减

免保证金等。

附件 1

吉林银行外币存款利率

货币活期一个月三个月六个月一年二年

*美 元0.1000 0.3500 0.6500 1.1000 1.2000 1.6000

英 镑0.0500 0.1000 0.1000 0.1000 0.1000 0.1000

*欧 元0.0100 0.0200 0.0500 0.1600 0.2000 0.2000

日 元0.0001 0.0100 0.0100 0.0100 0.0100 0.0100

港 币0.0200 0.1000 0.2500 0.5000 0.7000 0.7500

加拿大元 0.0100 0.0500 0.0500 0.3000 0.4000 0.4000

澳大利亚元0.2375 1.2500 1.3125 1.3280 1.5000 1.5000

新加坡元 0.0001 0.0100 0.0100 0.0100 0.0100 0.0100

韩元0.0001 0.0100 0.0100 0.0100 0.0100 0.0100

**瑞郎0.0001 0.0001 0.0001 0.0001 0.0001 0.0001

**卢布0.1000 0.1000 0.1000 0.1000 0.1000 0.1000

注：自 2023 年 2 月 20 日起执行；年利率；带*为此次调整的币种；带

**为新增币种。利率随行就市，请以吉林银行官网公示利率为准。

-286-

吉林环城农村商业银行

国际业务办理流程

一、汇出汇款

（一）产品介绍

应汇款人的要求将外汇资金汇入汇款人指定账户的一

种结算方式。

（二）产品办理流程

汇款人收款人

①

提

出

申

请

④

解

付

汇

吉林环城农商行

（汇出行）

②发出汇款指示

③资金划转

汇入行

（解付行）

（三）产品办理所需资料

提供能证明该笔交易真实合理的交易单证：有效身

份证件、合同、发票、入学通知等相关资料。

（四）产品办理前提条件

- 290 -

具有真实的汇款用途。

（五）业务联系人：陶越男 0432-62450122

二、汇入汇款

（一）产品介绍

国外或我国港、澳、台地区汇款人将款项通过国外银

行采用电、信、票汇的方式汇入我行，由我行根据国外银

行指示将款项解付给指定收款人的结算方式。

（二）产品办理流程

收款人汇款人

④

解

付

汇

①

汇

出

指

示

吉林环城农商行

（汇入行）

②发出汇款指示

③资金划转

汇出行

（三）产品办理所需资料

提供能证明该笔交易真实合理的交易单证：有效身份

证件、合同、发票、入学通知等相关资料。

（四）产品办理前提条件

具有真实的汇款用途。

（五）业务联系人：陶越男 0432-62450122

-287-

- 289 -

吉林环城农村商业银行

国际业务办理流程

一、汇出汇款

（一）产品介绍

应汇款人的要求将外汇资金汇入汇款人指定账户的一

种结算方式。

（二）产品办理流程

汇款人收款人

①

提

出

申

请

④

解

付

汇

吉林环城农商行

（汇出行）

②发出汇款指示

③资金划转

汇入行

（解付行）

（三）产品办理所需资料

提供能证明该笔交易真实合理的交易单证：有效身

份证件、合同、发票、入学通知等相关资料。

（四）产品办理前提条件

具有真实的汇款用途。

（五）业务联系人：陶越男 0432-62450122

二、汇入汇款

（一）产品介绍

国外或我国港、澳、台地区汇款人将款项通过国外银

行采用电、信、票汇的方式汇入我行，由我行根据国外银

行指示将款项解付给指定收款人的结算方式。

（二）产品办理流程

收款人汇款人

④

解

付

汇

①

汇

出

指

示

吉林环城农商行

（汇入行）

②发出汇款指示

③资金划转

汇出行

（三）产品办理所需资料

提供能证明该笔交易真实合理的交易单证：有效身份

证件、合同、发票、入学通知等相关资料。

（四）产品办理前提条件

具有真实的汇款用途。

（五）业务联系人：陶越男 0432-62450122

-288-

三、结汇业务

（一）产品介绍

结汇指外汇收入所有者将其外汇收入出售给我行开办

外汇业务的机构，我行开办外汇业务的机构按一定汇率付

给等值本币。

（二）产品办理流程

1.客户提交外汇管理规定的有效凭证，准备相应的外

币资金；

2.我行按当日结售汇牌价办理结汇，将客户的外币兑

换成人民币。

（三）产品办理所需资料

提供能证明该笔交易真实合理的交易单证：有效身份

证件、合同、发票等相关资料。

（四）产品办理前提条件

具有真实的结售汇用途。

（五）业务联系人：陶越男 0432-62450122

四、售汇业务

（一）产品介绍

售汇指我行开办外汇业务的机构将外汇卖给用汇企业

或个人，按一定汇率收取等值本币。

（二）产品办理流程

1.客户提交《购汇申请书》，并根据不同的结算方式和

售付汇项目提交外汇管理规定的相应的有效凭证；

- 292 -

2.银行审核有效凭证后，按当日结售汇牌价办理售汇

手续，将客户的人民币兑换成外币；

3.如需对外付汇，可同步办理付汇手续。

（三）产品办理所需资料

提供能证明该笔交易真实合理的交易单证：有效身份

证件、合同、发票等相关资料。

（四）产品办理前提条件

具有真实的结售汇用途。

（五）业务联系人：陶越男 0432-62450122

-289-

- 291 -

三、结汇业务

（一）产品介绍

结汇指外汇收入所有者将其外汇收入出售给我行开办

外汇业务的机构，我行开办外汇业务的机构按一定汇率付

给等值本币。

（二）产品办理流程

1.客户提交外汇管理规定的有效凭证，准备相应的外

币资金；

2.我行按当日结售汇牌价办理结汇，将客户的外币兑

换成人民币。

（三）产品办理所需资料

提供能证明该笔交易真实合理的交易单证：有效身份

证件、合同、发票等相关资料。

（四）产品办理前提条件

具有真实的结售汇用途。

（五）业务联系人：陶越男 0432-62450122

四、售汇业务

（一）产品介绍

售汇指我行开办外汇业务的机构将外汇卖给用汇企业

或个人，按一定汇率收取等值本币。

（二）产品办理流程

1.客户提交《购汇申请书》，并根据不同的结算方式和

售付汇项目提交外汇管理规定的相应的有效凭证；

2.银行审核有效凭证后，按当日结售汇牌价办理售汇

手续，将客户的人民币兑换成外币；

3.如需对外付汇，可同步办理付汇手续。

（三）产品办理所需资料

提供能证明该笔交易真实合理的交易单证：有效身份

证件、合同、发票等相关资料。

（四）产品办理前提条件

具有真实的结售汇用途。

（五）业务联系人：陶越男 0432-62450122

-290-

浦发银行国际业务办理流程

一、公司网银跨境人民币汇款

（一）产品介绍

集汇款、查询、申报功能于一体的跨境人民币结算服

务。

（二）产品办理流程

1.汇出汇款：完成基础汇款信息、境内/外申请书等信

息填写，并上传有关材料→核对汇款信息并提交申请→进

行交易授权。

2.汇入汇款：查询相关入账记录→补充完善相关汇款

及申报信息，并上传有关材料→进行交易授权。

（三）产品办理所需资料

1.《跨境人民币结算收/付款说明》；

2.跨境人民币结算交易单证（合同发票 报关单等）。

（四）产品办理前提条件

有跨境支付需求的企业，希望以人民币作为支付货币。

（五）业务联系人：禚汶君 13654325008

二、进口信用证

（一）产品介绍

是一种银行有条件的付款保证，是指银行根据开证申

- 294 -

请人的要求和指示，向受益人开具的在规定期限内、凭规

定的单据支付一定金额的书面保证。

（二）产品办理流程

1.开证申请人向开证行申请开证；

2.开证行审批开证额度，开立信用证；

3.通知行通知出口商；

4.出口商出运货物配齐单据；

5.开证行审核单据并开证；

6.由进口商承兑或付款；

7.告知已承兑或收款入账。

（三）产品办理所需资料

1.贸易合同；

2.客户在业务发起前须与我行一次性网上签署《网上

国际贸易服务协议》，线下一次性签署《贸易金融业务额度

协议》或《贸易金融服务协议》以及《开立信用证服务系

统》、开立信用证申请书。

（四）产品办理前提条件

具有法人资格和进口经营权，在我行开立本币或外币

账户，财务、经营状况正常，资信良好，与我行保持稳定

的结算业务往来的企业或单位。

（五）业务联系人：禚汶君 13654325008

三、出口信用证

（一）产品介绍

-291-

- 293 -

浦发银行国际业务办理流程

一、公司网银跨境人民币汇款

（一）产品介绍

集汇款、查询、申报功能于一体的跨境人民币结算服

务。

（二）产品办理流程

1.汇出汇款：完成基础汇款信息、境内/外申请书等信

息填写，并上传有关材料→核对汇款信息并提交申请→进

行交易授权。

2.汇入汇款：查询相关入账记录→补充完善相关汇款

及申报信息，并上传有关材料→进行交易授权。

（三）产品办理所需资料

1.《跨境人民币结算收/付款说明》；

2.跨境人民币结算交易单证（合同发票 报关单等）。

（四）产品办理前提条件

有跨境支付需求的企业，希望以人民币作为支付货币。

（五）业务联系人：禚汶君 13654325008

二、进口信用证

（一）产品介绍

是一种银行有条件的付款保证，是指银行根据开证申

请人的要求和指示，向受益人开具的在规定期限内、凭规

定的单据支付一定金额的书面保证。

（二）产品办理流程

1.开证申请人向开证行申请开证；

2.开证行审批开证额度，开立信用证；

3.通知行通知出口商；

4.出口商出运货物配齐单据；

5.开证行审核单据并开证；

6.由进口商承兑或付款；

7.告知已承兑或收款入账。

（三）产品办理所需资料

1.贸易合同；

2.客户在业务发起前须与我行一次性网上签署《网上

国际贸易服务协议》，线下一次性签署《贸易金融业务额度

协议》或《贸易金融服务协议》以及《开立信用证服务系

统》、开立信用证申请书。

（四）产品办理前提条件

具有法人资格和进口经营权，在我行开立本币或外币

账户，财务、经营状况正常，资信良好，与我行保持稳定

的结算业务往来的企业或单位。

（五）业务联系人：禚汶君 13654325008

三、出口信用证

（一）产品介绍

-292-

是一种银行有条件的付款保证，是指银行根据开证申

请人的要求和指示，向受益人开具的在规定期限内、凭规

定的单据支付一定金额的书面保证。

（二）产品办理流程

1.开证申请人向开证行申请开证；

2.开证行审批开证额度，开立信用证；

3.通知行通知出口商；

4.出口商出运货物配齐单据；

5.开证行审核单据并开证；

6.由进口商承兑或付款；

7.告知已承兑或收款入账。

（三）产品办理所需资料

1.贸易合同；

2.《贸易金融业务额度协议》或《贸易金融服务协议》

以及《开立信用证服务系统》；

3.开立信用证申请书。

（四）产品办理前提条件

具有法人资格和出口经营权，在我行开立本币或外币

账户，财务、经营状况正常，资信良好，与我行保持稳定

的结算业务往来的企业或单位。

（五）业务联系人：禚汶君 13654325008

四、出口押汇

（一）产品介绍

- 296 -

我行开立的信用证，在收到信用证后，我行根据出口

商的融资申请，为客户提供融资用于对外付款的一种短期

融资安排。

（二）产品办理流程

1.业务申请；

2.客户资质贸易背景真实性调查；

3.业务资质审核；

4.与客户签署相关协议审核放款；

5.寄单索汇；

6.收到获客直接归还押汇款。

（三）产品办理所需资料

1.《出口信用证押汇、出口托收押汇协议书》；

2.《贸易金融业务额度协议》或《贸易金融服务协议》；

3.贸易背景资料等。

（四）产品办理前提条件

在我行开立结算账户，1 年及以上进出口贸易历史，

或在我行有半年及以上进出口贸易结算历史，资信情况良

好，无伪造贸易背景等不良信用记录或欺诈行为。

（五）业务联系人：禚汶君 13654325008

五、进口押汇

（一）产品介绍

我行开立的信用证，在收到信用证后，我行根据进口

商的融资申请，为客户提供融资用于对外付款的一种短期

-293-

- 295 -

是一种银行有条件的付款保证，是指银行根据开证申

请人的要求和指示，向受益人开具的在规定期限内、凭规

定的单据支付一定金额的书面保证。

（二）产品办理流程

1.开证申请人向开证行申请开证；

2.开证行审批开证额度，开立信用证；

3.通知行通知出口商；

4.出口商出运货物配齐单据；

5.开证行审核单据并开证；

6.由进口商承兑或付款；

7.告知已承兑或收款入账。

（三）产品办理所需资料

1.贸易合同；

2.《贸易金融业务额度协议》或《贸易金融服务协议》

以及《开立信用证服务系统》；

3.开立信用证申请书。

（四）产品办理前提条件

具有法人资格和出口经营权，在我行开立本币或外币

账户，财务、经营状况正常，资信良好，与我行保持稳定

的结算业务往来的企业或单位。

（五）业务联系人：禚汶君 13654325008

四、出口押汇

（一）产品介绍

我行开立的信用证，在收到信用证后，我行根据出口

商的融资申请，为客户提供融资用于对外付款的一种短期

融资安排。

（二）产品办理流程

1.业务申请；

2.客户资质贸易背景真实性调查；

3.业务资质审核；

4.与客户签署相关协议审核放款；

5.寄单索汇；

6.收到获客直接归还押汇款。

（三）产品办理所需资料

1.《出口信用证押汇、出口托收押汇协议书》；

2.《贸易金融业务额度协议》

或《贸易金融服务协议》；

3.贸易背景资料等。

（四）产品办理前提条件

在我行开立结算账户，1 年及以上进出口贸易历史，

或在我行有半年及以上进出口贸易结算历史，资信情况良

好，无伪造贸易背景等不良信用记录或欺诈行为。

（五）业务联系人：禚汶君 13654325008

五、进口押汇

（一）产品介绍

我行开立的信用证，在收到信用证后，我行根据进口

商的融资申请，为客户提供融资用于对外付款的一种短期

-294-