西苏财富

2022年1月

目录

PART A——西苏财富定位——市场理财服务机构

PART A——西苏财富定位——产品开发VS产品筛选

PART A——西苏财富定位——西苏财富简介

PART A——西苏财富定位——西苏财富文化

2021/7/28 3

发展使命

Development Mission —

以专业服务客户

以金融助力实体

以感恩回馈社会

发展理念

Development Concept —

实事求是、能效先行

巩固区域、深度挖掘

客户为本、服务至上

发展原则

Development Principle —

第三方独立

客户需求为本

风险与收益适配

PART A——西苏财富定位——西苏财富历史业绩

累计服务高净值客户 累计服务企业及机构客户 累计资产管理（销售）规模 累累计计管管理理（产销品售）产品

PART A——西苏财富定位——西苏财富团队

PART B——主流理财产品概况——平衡三角

风险

收益 流动性

PART B——主流理财产品概况——风险等级划分

风险分级 投资者分级 风险等级 风险说明 产品举例

R1（谨慎型） A1 极低

提供本金及预期收益保障，或者本金

或预期收益不能实现的概率极低

国债、银行存款、大额存单、

货币基金

R2（稳健型） A2 较低

不提供本金保障，但本金及预期收益

不能实现的概率极低

大部分银行理财、债券基金、

券商理财

R3（平衡型） A3 中等

不提供本金保障，但本金亏损的概率

较低，预期收益存在一定的不确定性

少部分银行理财、混合基金、

信托

R4（进取型） A4 中高

不提供本金保障，本金亏损及预期收

益不确定性较大

股票、股票基金、指数基金、

黄金

R5（激进型） A5 高

不提供本金保障，且本金亏损概率高，

预期收益不确定性大

期货、期权及其它衍生品、其

它贵金属

PART B——主流理财产品概况——各类产品比较

产品名称 收益评分 风险评分 流动性评分

国债 4 1 6

定期存款 2 2 5

银行理财 4 3 3

货币基金 3 3 9

保险理财 5 4 2

股票 8 8 7

股票基金 7 7 7

PART B——主流理财产品概况——基金

PART B——主流理财产品概况——集合资产管理计划

PART B——主流理财产品概况——信托计划

PART B——主流理财产品概况——非标直投计划

PART B——主流理财产品概况——各类产品特征

产品类型 起投金额 主要资金投向 风险

非标直投类 10万 单一政府平台 R2

固收类基金 100万 多个AA+、AAA级政府平台标准化债券 R2

固收类资管计划 10万 多个AA+、AAA级政府平台标准化债券 R2

固收增强类基金

混合型基金

100万

80%的资金投向多个AA+、AAA级政府平台标准化债券

20%的资金投向证券、指数期权等权益类产品

R3

信托 100万 单一政府平台 R3

PART C——西苏财富精选产品——非标直投类

PART C——西苏财富精选产品——非标直投类

PART C——西苏财富精选产品——非标直投类

PART C——西苏财富精选产品——固收基金类

PART C——西苏财富精选产品——固收基金类

PART C——西苏财富精选产品——固收基金类