2022年三季度

保险处罚案例分析

山西分公司·风险管理及合规部

2022年9月

CONTENTS

目录

01 三季度罚单概况

02 经典案例分析

本期看点：

1.员工车辆出在个人代理

2.宣传实际未停售的产品

3.报送虚假报表

1-9月罚单走势情况

n 9月当月罚单金额2212万

元，同比负增长-21.08%。

n 1-9月累计罚单金额2.17

亿 元 ， 累 计 同 比 下 降

5.56%，9个月中有5个月

负增长。

1-3季度罚单主体类型

层级 财险公司 寿险公司 保险中介

会级 228 328 160

个人 27 74 30

公司 201 254 130

局级 4663 3757 1920

个人 901 835 365

公司 3762 2922 1556

分局级 7102 2545 983

个人 1214 460 126

公司 5888 2086 858

n 2022年1-3季度，会级罚单716万，占比

3.30%，局级罚单10342万，占比47.66%，

分局级罚单10641万，占比49.04%。

n 寿险公司罚单6630万，占比30.56%。

1-3季度罚则事由

违法事由 罚款金额 占比

编制虚假的报告、报表、

文件、资料

903 13.61%

财务业务数据不真实 767 11.57%

未按照规定使用经报备

的保险条款

544 8.20%

虚假列支费用 461 6.96%

欺骗投保人 405 6.11%

虚构保险中介套取费用 376 5.66%

未如实记载保险业务 301 4.54%

给予被保险人保险合同

约定以外的利益

243 3.66%

管理不善导致许可证遗

失

215 3.25%

未经监管部门批准变更

分支机构营业地址

203 3.06%

9月当月主体罚单

CONTENTS

目录

01 三季度罚单概况

02 经典案例分析

本期看点：

1.员工车辆出在个人代理

2.宣传实际未停售的产品

3.报送虚假报表

以停售为由进行宣传

聊银保监罚决字〔2022〕49、50号

0 1 处罚文号

前海人寿保险股份有限公司山东分公司

0 2 处罚对象

0 3 处罚事由

中信保诚人寿聊城中支在聊城市本部2020

年四季度产说会 中存在以某保险产品自2020年

12月12日起只卖3天为由的宣传行为，但经查上

述产品至2022年4月25日仍未停售。

n 上述欺骗投保人的行为违反了《中华人民共

和国保险法》第一百一十六条第一项规定。

n 对中信保诚人寿聊城中支予以罚款6万元 。

聊城中心支公司总经理助理贾金*予以警告并

罚款1万元。处罚结果

报送虚假报表

烟银保监罚决字〔2022〕35、36号

0 1 处罚文号

青岛安达保险代理有限公司烟台分公司

0 2 处罚对象

0 3 处罚事由

青岛安达烟台分公司向保险中介监管信息系

统报送的《保险代理机构业务报表—人身险公司

业务》数据虚假。

n 违反《中华人民共和国保险法》第八十六条

第一项规定。

n 给予青岛安达烟台分公司12万元罚款，原实

际负责人冷*被警告，并处罚款2万元。处罚结果

员工车辆在个人代理名下

鄂银保监罚决字〔2022〕34号

0 1 处罚文号

英大泰和财产保险股份有限公司湖北分公司

0 2 处罚对象

0 3 处罚事由

2019年1月-6月，英大财险湖北分公司将原

归属与公司网销的974笔国网职工的机动车交通

事故责任强制保险等归属于个人代理业务。支付

手续费29.83万元。....处罚结果

n 违反《中华人民共和国保险法》第八十六条

第一百七十条规定。

n 给予英大财险湖北分公司罚款20万元的行政

处罚，对营销员、销售总监等合计罚款5万元。