百年人寿四川分公司 合规月刊第12期

百年人寿四川分公司主办

遂宁中心支公司协办

2021年12月

行

稳

致

远

合

规

经

营

目

录

监管动态

警示案例

扫黑除恶

壹

贰

叁

壹

监管动态

目的——为贯彻党中央、国务院关于坚持

把科技自立自强作为国家发展战略支撑的重

大决策部署，深入实施创新驱动发展战略，

完善支持科技创新的金融体系，推动银行业

保险业科技企业金融服务质效提升，近日中

国银保监会印发了《关于银行业保险业支持

高水平科技自立自强的指导意见》（以下简

称《指导意见》），要求银行保险机构结合

实际认真贯彻落实。

中国银保监会印发《关于银行业保险业支持

高水平科技自立自强的指导意见》

《指导意见》指出——要以习近平新时代中国特色社会主义

思想为指导，全面贯彻党的十九大和十九届二中、三中、四中、五中、

六中全会精神，深入实施创新驱动发展战略，健全社会主义市场经济

条件下的新型举国体制，深化金融供给侧结构性改革。按照创新引领、

市场导向、统筹协调、风险可控的基本原则，充分发挥银行业保险业

服务科技创新的积极作用，推动完善多层次、专业化、特色化的科技

金融体系，为实现高水平科技自立自强提供有力支撑。

《指导意见》强调

要统筹推动直接融资与间接融资相互补

充，政策性金融与商业性金融共同发力，充

分考虑银行、保险、非银行金融机构优势和

特点，调动科技金融服务积极性。要完善科

技积极性。要完善科技金融服务体系，发挥开发性、政策性金融作

用，推动商业银行科技金融服务提质增效，强化科技保险保障，发

挥非银行金融机构特色优势。要探索科技信贷服务新模式，鼓励采

用更加灵活的利率定价和利息还付方式。积极支持科技企业直接融

资。在依法合规、风险可控、商业自愿前提下，支持商业银行具有

投资功能的子公司、保险机构、信托公司等出资创业投资基金、政

府产业投资基金等，为科技企业发展提供股权

融资。要强化科技保险服务，支持开展首台

（套）重大技术装备保险试点和新材料首批次

应用保险试点，以及有条件的地区探索开办首

版次软件保险。要加强科技人才创新创业服务，

针对重点人群开发特色金融产品，更好满足创

新创业金融需求。

贰

警示案例

桂银保监罚决字〔2021〕17号

S W

T

当事人：某人寿保险股份有限公司广西分公司

违规事由：某财险威海中支提供的2019年7月至10月份的会计报表中，

公司运营相关的收入和费用未在同一会计主体的报表中同步列报，与

收入费用有勾稽关系的科目、项目或报表同时受到影响，不符合会计

报表列报的完整性规则。

当事人：某财产保险股份有限公司威海中心支公司

处罚决定：对某财险威海中支会计信息重大遗漏的行为，给予公司罚

款10万，个人警告罚款1万。

威银保监罚决字〔2020〕2号

违规事由：未严格执行经备案的条款费率

处罚决定：某人寿保险股份有限公司责令改正，处罚款20万元，对当

事人警告并处罚款4万元。

违规事由：2017年12月31日、2018年2

月14日，投保人通过某人寿淄博中支个

人代理人购买两款保险产品，根据投保人

提供的微信聊天记录，2017年12月2日、

2018年2月14日，某人寿淄博中支个人代

理人两次向投保人承诺返还佣金款，金额

共计149300元。经与某人寿淄博中支个

人代理人调查确认，其承认通过微信向投

保人承诺返还149300元，并通过第三人

银行卡向投保人转账10000元的事实。

2019年4月12日、2019年4月13号，某

人寿淄博中支续期收展部经理江某通过电

话向投保人承诺，会尽快将剩余佣金款给

予投保人，同时承诺将某人寿淄博中支个

人代理人在某人寿淄博中支的工资以及续

保产生的续期佣金给予投保人。2019年4

月15日，某人寿淄博中支个人代理人向

投保人写下保证返还佣金款的字据，江某

作为见证人签字。

当事人：某人寿保险有限

责任公司山东淄博中心支

公司

处罚决定：有投保人举报

材料等证据证明，承诺并

给予投保人保险合同约定

以外的利益。对公司罚款

13万，对江某警告并罚款

4万元。

淄银保监罚决字〔2020〕13号

案 例 分 析

案件基本情况：2017年9月至2018年，王某在井陉某保险公司担任

业务员期间，因经济紧张，便以非法占有为目的，用给大车投保保险

优惠名义，让客户交纳交强险和商业险的保险费用，实际仅为客户投

保交强险不投保商业险的方式，将商业险保费据为己有，先后骗取樊

某、樊某某、贾某和井陉两个运输公司共计13辆车14份商业险保费

共计12.3万余元，用于个人消费和还债。其中，樊某和井陉一家运

输公司名下的两辆车出险，王某分别赔付4.6万元、4.16万元。

法院认为：王某以非法占有为目的，虚构事实，隐瞒真相，将他人预

交的保险费不入账不实际投保，非法据为己有，数额巨大，其行为已

构成诈骗罪，事实清楚，证据确实、充分。王某无前科，系初犯，自

愿认罪，并将诈骗来的保险费部分用于赔偿被害人出险的费用，在量

刑时酌情予以从轻处罚。近日，该法院依照《中华人民共和国刑法》

相关规定作出判决，判处被告人王某有期徒刑四年，并处罚人民币二

万元。同时 ，责令其在判决书生效后30日内返还3名被害人和2个被

害运输公司共计12.3万余元。

案件启示：

（一）严格人员管理，培育合规意识。

（二）加大宣传力度，提升客户意识。

叁

扫黑除恶

扫黑除恶产生的背景

黑恶势力是经济社会健康发展的毒瘤，是人民群众深恶痛绝的顽

疾，必须坚决依法予以打击。为深入贯彻落实党的十九大精神，切实

保障广大人民群众合法杈益，维护社会和谐稳定，按照中共中央、国

务院 《关于开展扫黑除恶专项斗争的通知》精神，决定在全国范围内

开展为期三年的扫黑除恶专项斗争。

意义

在全国开展扫黑除恶专项斗争，是以习近平同志为核心的党中

央作出的重大决策，事关社会大局稳定和国家长治久安，事关人心

向背和基层政权巩固，事关进行伟大斗争、建设伟大工程、推进伟

大事业、实现伟大梦想。要通过扫黑除恶专项斗争，不断增强人民

获得感、幸福感、安全感，维护社会和谐稳定，巩固党的执政基础，

为决胜全面建成小康社会、夺取新时代中国特色社会主义伟大胜利、

实现中华民族伟大复兴的中国梦创造安全稳定的社会环境。

01

03

02

以暴力、威胁或者其 04

他手段，有组织地多

次进行违法犯罪活动，

为非作恶，欺压、残

害群众。

形成较稳定的犯罪

组织，人数较多，

有明确的组织者、

领导者。骨干成员

基本固定。

通过实施违法犯罪活动，

或者利用国家工作人员

的包庇或者纵容，称霸

一方，在一定区域或者

行业内，形成非法控制

或者重大影响，严重破

坏经济、社会生活秩序。

有组织地通过违法犯

罪活动或者其他手段

获取经济利益，具有

一定的经济实力，以

支持该组织的活动。

黑社会性质组织的特征

2016年初，被告人邢彬彬在阳新县三江

国际KTV（以下简称三江KTV）工作时得到

该店新股东韩某树赏识。后韩某树邀请邢彬

彬入股三江KTV，并要求其解决三江KTV日

常经营中的顾客买单纠纷，即看场子。为壮

大自己的力量，邢彬彬又找来被告人石某光、

马某刚、刘某荣和邢某煌（另案处理）共同

参与。

案 例

判决结果

依据《中华人民共和国刑法》等相关规定，依法判决被告人邢彬

彬犯聚众斗殴罪，判处有期徒刑四年六个月。

之后，邢彬彬等人又在社会上招募被告人程某飞、袁某盛、陈某全、

杜某、黄某、朱某强、明某枝等无业人员在三江KTV看场子。后袁某盛、

陈某全等上述被告人又经常邀约陈某、成某、陈某威、许某、陈某、蔡

某峰等被告人来三江KTV帮忙，并逐渐形成了以邢彬彬为首的三江KTV

恶势力犯罪集团。2016年11月至2018年1月，在被告人邢彬彬的组织领

导下，该犯罪集团配备了砍刀、棒球棍等器械，并提供506号包间作为

袁某盛等人在该KTV营业期间待命的据点。2017年3月至2018年1月，

该恶势力犯罪集团组织实施聚众斗殴2起，故意伤害1起，窝藏1起。

百年人寿四川分公司主办

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2021年12月