复星保德信人寿 x 已合作信托公司保险金信托工具表（v20241219）序号 信托公司

重点覆盖

区域

设立费标准 管理费率

对接标准备注1.0 2.0

1 国投泰康

北京、上海、南

京、深圳、苏州

、无锡

1.5万

若现金资产≥1000万，则免费

0.3% 多张年金险总保费/多张

终身寿总保额≥300万

多张年金险总保费/多张终身寿总

保额≥300万，交付现金资产须≥

300万且≥100%未缴总保费（现金

交付的情况下，保险规模可降低）

总保费+现金大于1000万

1.若客户交付现金类资产超过1000万可减免设立费，如追加资金：后续追加资金300万起，以100万的整数倍递增。

2.纯保险金信托项下，如信托变更为生存受益人，则生存金需累积到100万以上才可进入信托，如资金+保险金则不受上述限制。3.目前合作保司：太平、泰康人寿、大都会、复星保德信、中意、同方、中信保诚、大家、前海、国华、天安、信美、中宏、中韩人寿、中英人寿、上海人寿、德华安顾、安联、横琴、幸福、长城人寿；支持同一投保人不同保司的保单合并放入，多张保单不额外收取费用4.每年一次免费修改合同（含增加受益人或修改合同条款），超过则5000元/次5.无续期保费的保单不支持投保人变更为信托公司6.对接2.0后，不支持保单贷款。规模达到2000万可支持减保2 上海信托 全国

1万，2024年一、

二季度复保前20单

免费

信托报酬0.7%+托管费

0.05% （只针对现金部分）

年金险、增额终身寿险总

保费≥300万

定额终身寿险总保额≥

300万

不开展 - 3 北京信托

北京、四川、广

东

3万

二季度享7折优惠

折后2.1万

0.5%-1%一事一议

年金险总保费≥500万

终身寿险总保费≥300万

年金险总保费≥500万

终身寿险总保费≥300万

初始交付信托资金规模不低于500万元人民币，且交付资金总额应不

低于累计保费加总金额

1.信托项目生效后，可后续追加保单（保险公司指定的保险产品）；交付给北京信托前，该保单之投保人应为同一人；该张保单初始可确定的总保费不应低于50万元；可追加的保单件数不设上限2.目前合作保司：太平、横琴、华夏、长生、招商信诺、长城、君康、信美、同方、华贵、瑞泰、北京、陆家嘴国泰、友邦、百年；支持同一投保人不同保司的保单合并放入，多张保单不额外收取费用。3.信托设立后，每五年可以免费变更一次信托内容。其余时间视情况3000-5000元/次。4.无续期保费的，变更信托为投保人，需缴纳总保费1.5%-2%的保障服务费。5.对接2.0后，不支持保单贷款，支持减保4 五矿信托

北京、济南、上

海、成都、南京

、郑州

1.5万元 0.3%/年 不支持 保单已交保费+现金≥1000万

3张以内保单设立费 1.5 万，超过三张但是未超过五张保单设立费2万，超过5张需额外收取费用，每增加一张保单额外收取2000 元。1.0版本一次性装入保单规模不低于1000 万元，设立费下调至1 万元；2.0版本装入现金/金融资产满1000 万元且保单不超过3 张，免收设立费注:需使用五矿信托标准合同模板，如定制合同,会有额外成本。五矿信托可对接保险机构清单：泰康、友邦、德华安顾、大都会、恒大人寿、信泰人寿、信美人寿、建信人寿、阳光人寿、上海人寿、光大永明、大家人寿、北京人寿、招商信诺、复星保德信、长城人寿、太平人寿、工银安盛、中德安联、招商仁和、英大人寿、中宏人寿、国华人寿、中荷人寿、利安人寿、百年人寿、富德生命、横琴人寿、人保、北大方正人寿、中意人寿、同方全球、幸福人寿、太平洋保险、中信保城、华夏人寿、东吴人寿5 长安信托 上海、北京

1.0版本8888元

2.0版本定制化3万

0.3%年金险、终身寿险总保费

≥300万

终身寿险总保额≥500万

年金险、终身寿险总保费≥300万

终身寿险总保额≥500万

追加资金：剩余保费和不低于300万两者取其大

- 6 万向信托

杭州、上海、

北京、广州

常规情况下2万，

针对特殊家庭1.5万

0.5%年金险、终身寿险总保费

≥100万

年金险、增额终身寿总保费≥100万

如追加资金则不得低于40万

1.保险金信托可以设置多位受益人（目前无上限限制）2.纯保险金信托项下，如信托变更为生存受益人，则生存金需累积到100万以上才可进入信托，如资金+保险金则不受上述限制。3.目前合作保司：中宏、友邦、恒大、信美、泰康、民生、珠江、上海；支持同一投保人不同保司的保单合并放入，多张保单收费情况一事一议4.每年一次修改信托意愿书。变更信托财产管理方式800元/次，涉及受益人或信托利益等变更1500元/次,变更信托保护人800元/次；变更联系人或账户信息免费5.无续期保费的保单支持投保人变更为信托公司6.擅长做慈善信托，与保险金信托的重合客群为特殊疾病群体，例如唐氏综合症、自闭症群体等。已合作多家对接服务机构，可实现定制化信托合同条款。7.对接2.0后，不支持保单贷款及减保7 昆仑信托

公司业务团队以

北京、宁波为两

翼，以上海、南

京、合肥、深圳

、西安、成都、

重庆等地为原点

辐射东北、华北

、华东、华中、

华南、西北、西

南各区域。

总保费或总保额≤

1000万，设立费

5000元；

总保费或总保额

1000万及以上，

免费。

信托规模≥1000万元，收

取现金部分的0.25%；

信托规模<1000万元，

收取现金部分的0.3%。

寿险：总保费或总保额≥200万（总保费和总保额为多保司多

保单的累计值）；

年金险：总保费≥200万（总保费为多保司多保单的累计值）

。

每年免费变更1次，后续5000元/次。代缴保费手续费，1000元/次资产追加免费

8 华鑫信托 全国

0-3万元（以实际

签署信托合同为

准）

0.3%/年（以实际签署信

托合同为准）

保险金请求权（规模不低

于100万。年金保险以总

保费为准，终身寿险以总

保费或保额为准）

现金、保险金请求权（规模不低于

100万。年金保险以总保费为准，

终身寿险以总保费或保额为准）

管理类型：主动管理（华鑫信托对客户进行风险测评，按照客户风险等级提供我司对应风险等级产品列表，客户从列表选取，不出具指令）资金具体用途：本信托拟投资于华鑫信托发行的优质集合信托产品；信托业保障基金；闲置资金可投资于银行存款、国债、货币基金等低风险高流动性金融产品。投资范围及投资比例以委托人与受托人签署的《信托合同》约定为准。信托利益分配：根据信托合同约定，总保费不超过1000万的客户信托合同落实固定分配，无条件分配，临时分配等特殊分配安排，采用统一信托合同版本。9 陕国投

陕国投家族办公

室团队覆盖北京

、深圳、西安三

地，主要由北京

前台团队+西安

后台团队为复星

保德信提供服务

1、设立费日常标

准:2万

2、设立费优惠政

策: A 每季度前3单免

设立费

B 多张定额终身寿

险总保额/多张增

额终身寿险总保费

/多张年金险总保

费>2000万，免设

立费

C 设立时点现金价

值/已交保费+交付

资金之1000万，

免设立费

采取阶梯定价模式: 1、交付资产规模为300万

元(含)-500万元(不

含)的，费率为0.32%

2、交付资产规模为500万

元(含)-1000万元(不

含)的，费率为0.30%

3、交付资产规模为1000万元(含)-3000万元(不含)的，费率为0.26%

4、交付资产规模为3000万元(含)-6000万元(不含)的，费率为0.16%

5、交付资产规模为6000万(含)-1亿元(不含)的，率

为0.09%

6、交付资产规模为1亿元

及以上的，费率为0.06% 【标准版】多张定额终身

寿险总保额/多张增额终

身寿险总保费/多张年金

险总保费≥300万

【定制版】多张定额终身

寿险总保额/多张增额终

身寿险总保费/多张年金

险总保费≥1000万

保单追加：无门槛限制，

追加保单可为不同保险公

司保单。

保费保额门槛同1.0现金追加：首次追加需满足追加时

点保单现金价值/已交保费+追加资

金>1000万;后续追加资金100万元

起

保单追加：无门槛限制，追加保单

可为不同保险公司保单。

1、所有保单缴费年期不限，多张保单设立信托时单张保单的保费/保额不做要求，有/无续期保费的保单均支持投保人变更为信托公司; 2、装入保险金信托的保单投保人为信托委托人，被保险人可以为投保人本人、投保人父母、投保人配偶或投保人子女; 3、不同保险公司保单可装入同一信托，但仅支持已与陕国投达成合作的保险公司，目前包括太平人寿、阳光人寿、友邦保险、中信保诚、百年人寿、复星保德信、中荷人寿、上海人寿、幸福人寿，北京人寿，名单持续更新中...其他费用优惠政策:变更信托分配方案不收取费用(包括受益人变更、受益权分配份额调整、分配条件调整等)。（限时优惠，优惠期结束将另行通知）10 中融信托

北京、上海、深

圳、广州、西安

、成都、昆明、

珠海、东莞、厦

门、福州、温州

、义乌、杭州、

宁波、苏州、南

京、无锡、大连

、天津、沈阳、

合肥、武汉、长

沙、常州、绍兴

、泉州、郑州、

济南、台州、嘉

兴

1.5万元

（复保前十单业务

免设立费）

固定管理费+浮动管理费

。固定管理费： 0.1%/年

。对保单部分不收固定管

理费。

不开展1.0业务 现金+保单总保费≥600万

1.生存金进入信托不设限制标准。2.目前已合作保司列表：中意人寿、建信人寿、复星保德信；正在沟通中的保司：中英人寿、北京人寿3.支持同一投保人不同保司的保单合并放入，多张保单不再额外收取费用4.支持免费修改合同（含增加受益人或修改合同条款），且无次数限制5.无续期保费的保单持投保人变更为信托公司，但是依然需要保证现金不低于100万6.对接2.0后，不支持保单贷款，增额终身寿支持减保，年金不可减保。11 中航信托 全国

300万以下 3万

300万（含）-600万 1万

600万（含）以上

免收

首两年全面，第三年起

0.3%/年

单张保单≥100万元

投保人（接受投被保人不

为同一人，但需被保险人

签字同意）

（资金+保单+受益权）≥1000万

保险金信托仅适用1.0版，若要落地2.0版模式，须设立家族信托增额终身寿险、年金险规模计算依据为总保费，定额终身寿险规模计算依据为总保额保险金信托客户仅可选择变更身故金受益人，家族信托客户可选择变更身故金收益人、或身故金收益人和生存金受益人

信托管理费仅针对“现金和信托受益权”的部分收取以上服务标准由中航信托公司提供，仅限适用于2023年开门红期间（3月31日前）新设立的家族信托或保险金信托

银保拓展渠道的保险金信托服务不享有管理费的优惠政策

12 中铁信托

四川、北京、上

海、深圳、武汉

、重庆、杭州、

南京

2万（装入现金≥

500万元，免设立

费）

25年一季度成立设

立费全免

0.3%年金险/增额终身寿≥200万总保费

定额终身寿≥200万保额

年金险/增额终身寿≥200万总保费

定额终身寿≥200万保额

现金部分：可一次性或分期向信托

公司交付续期保费

1.对接2.0后，不支持保单贷款，支持减保。2.目前合作的保司：复星保德信、泰康人寿、陆家嘴国泰、招商信诺、海港、大家、太平、中意、瑞众、阳光；

3.如追加资金/保单，资金：不少于100万；保单：不少于单张100万总保费/保额。4.每年一次免费修改合同（含增加受益人或修改合同条款），超过则1万元/次5.保单赔付前，无管理费。6.可支持同一投保人不同保司的保单合并放入（非合作保司一事一议），多张保单不额外收取设立费用，但至少有一家保险公司的保单规模应符合门槛要求。13 中粮信托

家办团队覆盖：

北京、上海、深

圳

财富团队覆盖：

南京、成都、苏

州、无锡、杭州

、福州、重庆等

2万

线上申请三季度免

设立费；线下申请

设立费正常收取

初始规模1000万

以上的免设立费，

不区分报批申请方

式

2025开门红期

间，20个免设立费

名额

1.0：0.3% （保险金进信

托账户后收取）

2.0：信托报酬0.3%起、

托管费0.01%增额寿/年金总保费不低

于200万元 ；

杠杆寿总保额不低于300万元；

单张保单不低于100万元

设立门槛：1000万元

·信托财产类型：资金或资金+保

单，不可为纯保单。

1.保险金信托可以设置多位受益人（上限3人），四个及以上，每增加一个受益人，报酬率增加0.1%。信托管理费不足一万按一万收。2.目前合作保司：中意人寿、中华联合、横琴人寿、复星保德信、国华、大都会、信美人寿、大家人寿、泰康人寿、中宏人寿；支持同一投保人不同保司的保单合并放入，多张保单不额外收取费用3.修改合同（含增加受益人或修改合同条款）5000元/次，每3年可免费更改1次4.无续期保费的保单支持投保人变更为信托公司5.对接2.0后，不支持保单贷款。规模达到1亿可支持减保6.追加规定：

保险金信托只能追加保单，且追加的单张保单规模不低于100万元。家族信托既可以追加保单也可以追加现金，且每次追加的财产规模亦不低于100万元。追加信托资金之前，需提前与信托公司沟通，并提供对应的资产证明。14 中原信托

总部河南、业务

全国覆盖

标准设立费用为

1.5万。后续每次

追加不收费。

0.3%/年，按照除保单外

的信托财产规模为基数按

日计提。

年金险（或增额终身寿险

或增额两全险）的总保费

/普通终身寿险（普通两

全险）总保额≥100万

年金险（或增额终身寿险或增额两

全险）的总保费+普通终身寿险或

普通两全险的总保额+现金资产≥

1000万

1.资产追加：现金100万起；保单（年金险/增额终身寿险/增额两全险保费或普通终身寿险/普通两全险保额）100万起。2.服务付费用：基本信息变更不收费；合同要素（期限、投资运用方式、受益人及信托利益分配规则变更），每五年两次免费，之后每次2000元；账户操作，每年5次免费，超过后200元/次；条件核验，每年3次免费，超过后200元/次。3.（1）1.0模式支持保单借款、可减保，2.0模式2000万以上可减保。（2）支持多家公司、多张保单交付。15 中信信托

北京、杭州、广

州

1.0模式

智能版3万

尊享版5万

2.0模式

1.5万

0.5%+业绩报酬

智能版：

年金险、终身寿险单张保

单总保费≥300万；

尊享版：

多张终身寿保单总保额为

A、多张年金类总保费为

B；

A+B≥1000万，且单张保

单总保费≥100万

或者资金+初始保额≥

1000万

资金+初始保额≥1000万，

且单张保单总保费≥100万

1.固定信托管理费;上一日信托财产净值×0.5%/年/365;每个自然日计提，结算日收取;浮动信托管理费，超越业绩基准\"中国人民银行规定的一年期定期存款基准年利率+【1%】之上部分的【20】%，每个核算日计提，结算日收取。2.保单追加门槛=单张总保费不低于100万元。现金追加以100万为整数递增。3.无续期保费的保单不支持投保人变更为信托公司。4.满期金（如有）和身故金必须进信托。红利、生存金可选择不进信托或者由客户自行决定进信托的时点。

5.目前合作保司：泰康、恒大、友邦、安联、同方、德华、爱心、交银康联、中信保诚、陆家嘴国泰、建信、大家、国华、北大方正、信泰、中英、长生、中宏；支持同一投保人不同保司的保单合并放入，多张保单不额外收取费用6.对接2.0后，不支持保单贷款及减保16 中诚信托 全国

2万元；

截至2024年底，

设立费前50单免

费；

0.3%/年（不含保单价

值）

保险金信托1.0模式：保

险总金额≥300万

保险金信托1.5和2.0模式：初始保

单+现金资产≥1000万

保险金信托1.0模式：仅交付保单且仅变更保单受益人为信托保险金信托1.5模式：仅变更保单受益人为信托，但同时交付保单和现金/金融资产作为信托财产2.0模式：变更保单投保人及受益人为信托。年金险以总保费计算，传统寿险按总保额，增额寿险以男80岁保额、女85岁保额计算。17 华润信托 全国

1.5万/单，交行开

门红期间免设立费

（2024.1.1- 2024.3.31）

0.2%起点300万，以相应保险合同项下基本保险金额与应交总保费孰高者

计算规模。

注：特殊产品由信托公司认定规模，特殊产品包括但不限于：在总保

费已缴清的情况下，正常理赔金额低于应交总保费与基本保险金额的

孰高者。

适用交通银行渠道

18 交银信托 已签

19 平安信托 已签

20 浙金信托 已签，政策戴明确