四季天安｜季季有总结

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天安人寿河南分公司

季季有总结

——内控合规管理内参

（2023 年一季度）

内部资料

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目 录

第一部分 季季有进步•数据篇

业务数据 ……………………………………………………………05

品质数据 ……………………………………………………………09

队伍数据 ……………………………………………………………10

效益数据 ……………………………………………………………13

非正常退保补差数据 ……………………………………………15

第二部分 季季有进步•效能篇

分公司各渠道效能排名 …………………………………………17

各中支效能排名 ………………………………………………… 17

人力效能 …………………………………………………………… 18

职场效能 …………………………………………………………… 20

财务效能 …………………………………………………………… 21

第三部分 季季有进步•组织绩效篇

分公司各渠道系统排名……………………………………………23

组织绩效考核结果 ……………………………………………… 24

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第四部分 季季 3.15•内控合规篇

风险指标监测执行情况 …………………………………………26

风险隐患 …………………………………………………………… 27

管理风险………………………………………………………………27

投诉风险………………………………………………………………28

诉讼风险………………………………………………………………30

欺诈风险………………………………………………………………31

合规考核和内部问责 …………………………………………… 31

监管措施和监管检查情况 ………………………………………32

第五部分 季季 3.15•审计篇

审计概况 …………………………………………………………… 32

主要问题 …………………………………………………………… 33

审计结果运用 ………………………………………………………34

过往审计发现问题的整改情况…………………………………35

第六部分 季季有进步•重要工作推动篇

一季度重要工作推动情况………………………………………36

锻炼人、培养人、温暖人………………………………………36

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新职场………………………………………………………………36

二季度重要工作推动安排………………………………………37

季季 3.15——重拳出击 …………………………………… 37

锻炼人、培养人、温暖人 ……………………………………38

深化“1+3”战略和企业文化 …………………………… 38

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第一部分 季季有进步•数据篇

一、业务数据

（一)分公司各渠道业务达成情况

渠道

2023 年 1 季度业务达成 同比正增长 排名

目标 达成 达成率 2022年同期

达成 同比 市场排名 系统排名

（达成率）

个险 2900 万 3668 万 126.5% 3683 万 -0.4% 13 7

银保 9709 万 14983 万 154.32% 14788 万 1.32% 9 7

续收 355 万 616.2 万 173.6% 426.4 万 44.6% — 3

经代 150 万 388.2 万 258.8% 126.7 万 206.4% — 7

分公司 13114 万 19655.4 万 149.88% 19024.1 万 3.32% 13 8

 分公司整体标保较去年同期同比增长 3.32%，其中个险同比-0.4%、银

保同比 1.32%、续收同比 44.6%、经代同比 206.4%。

 整体新单规模市场排名 13，较去年持平。

——大个险新单规模保费市场排名 13，较去年持平。

——银保新单期规模保费市场排名 9，较去年下滑 4 名。

25%

25%

25%

25%

25%

43%

59%

40%

46%

32%

全渠…

经代

续收

银保

个险

达成进度

时间进度

业务达成时间进度表

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（二）个险渠道业务达成情况

一季度，个险渠道实际达成标保 3668 万。

季度内新人 存量队伍 整体 新人占比

开单人数 434 人 1406 人 1840 人 23.5%

合格人数 424 人 995 人 1419 人 30%

承保保费 851 万 2817 万 3668 万 23%

件均保费 0.99 万/件 0.91 万/件 0.93 万/件 —

人均件数 1.96 件/人 2.21 件/人 2.15 件/人 —

鑫传家占比 79% 76% 76.7% —

爱守护占比 17.5% 18.9% 18.6% —

 新人承保保费占整体承保保费的 23%，新人开单人数占整体开单人数

的 23.5%。

 新人与存量队伍的件均保费和人均件数基本持平。

（三）银保各渠道业务达成情况

一季度，银保渠道实际达成标保 14983 万。

渠道 承保保费 保费占比 网均保费 网活数量 人活数量

双邮 3945 万 26.33% 8.45 万 467 个 63 人

工行 3957 万 26.41% 19.03 万 208 个 137 人

农行 2174 万 14.51% 9.49 万 229 个 101 人

建行 3424 万 22.85% 22.83 万 150 个 97 人

中行 1142 万 7.62% 12.41 万 92 个 41 人

浦发 196 万 1.31% 32.66 万 6 个 1 人

光大 71 万 0.47% 23.66 万 3 个 2 人

直销 74 万 0.49% 1.84 万 40 个 19 人

 主力渠道为双邮、工行、建行，保费占比均在 20%以上。

 网均保费较高的渠道为建行、浦发、光大，均在 20 万元以上。

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 出单网点较多的渠道为双邮、工行、农行。

（四）续收渠道业务达成情况

一季度，续上渠道实际达成标保 616.2 万。

季度内新人 存量队伍 整体 新人占比

开单人数 54 人 168 人 222 人 24.3%

合格人数 41 人 116 人 157 人 26.1%

承保保费 104.23 万 512 万 616.2 万 20.3%

件均保费 1.06 万/件 1.08 万/件 1.08 万/件 —

人均件数 1.81 件/人 3.04 件/人 2.57 件/人 —

鑫传家占比 87% 89.3% 88.9% —

爱守护占比 11.2% 7.8% 8.4% —

 新人承保保费占整体承保保费的 20.3%，新人开单人数占整体开单人

数的 24.3%。

 新人与存量队伍的件均保费基本持平。

 存量队伍的人均件数是新人的 1.7 倍。

（五）各中支业务达成情况

机构

整体业务达成情况 个险

达成率

银保

达成率

续收

目标 达成 达成率 达成率

郑州 1956 万 4103.2 万 209.78%√ 129.1%√ 217.35%√ 669.9%√

漯河 667 万 1648.5 万 247.15%√ 241.3%√ 264.03%√ 76.9%

周口 1119 万 1314.5 万 117.47%√ 126.4%√ 117.26%√ 0.2%

许昌 633 万 657 万 103.79%√ 79.8% 110.28%√ 96.5%

焦作 633 万 362.1 万 57.2% 75.1% 52.19% 66%

南阳 1224 万 2109.2 万 172.32%√ 107.6%√ 210.61%√ 70.7%

信阳 914 万 948.8 万 103.81%√ 126.1%√ 100.65%√ 78.5%

濮阳 636 万 1286.6 万 202.3%√ 133.4%√ 223.63%√ 133.8%√

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安阳 924 万 604.3 万 65.4% 138.9%√ 53.03% 81.2%

新乡 992 万 577.3 万 58.2% 78.1% 51.04% 126.5%√

商丘 924 万 1604.9 万 173.69%√ 78.6% 192.85%√ 41.7%

驻马店 995 万 806.8 万 81.09% 130.6%√ 64.84% 192%√

开封 608 万 546.9 万 89.95% 105.4%√ 87.61% 71.6%

鹤壁 335 万 914.3 万 272.93%√ 98.6% 363.51%√ 66.9%

三门峡 404 万 1784.3 万 441.66%√ 167.3%√ 554.26%√ 30.50%

分公司 12964 万 19267.2 万 148.62% 126.5% 154.32% 173.6%

 个险业务达成机构：漯河、三门峡、安阳、濮阳、驻马店、郑州、周口、

信阳、南阳、开封

个险业务达成后三机构：商丘、新乡、焦作

 银保业务达成机构：三门峡、鹤壁、漯河、濮阳、郑州、南阳、商丘、

周口、许昌、信阳

银保业务达成后三机构：新乡、焦作、安阳

 续收业务达成机构：郑州、驻马店、濮阳、新乡

续收业务达成后三机构：商丘、三门峡、周口

 全渠道业务达标机构：郑州、濮阳。

 整体业务达标且两个渠道达标机构：漯河、周口、南阳、信阳、三门峡

【风险提示】

一季度，商丘、三门峡、周口三家中支双邮渠道保费占中支

银保渠道总保费分别为 79%、50%和 49%，占比较高，分支公

司银保部一是要加强渠道管理和品质管理，避免后期带来协议退

保补差风险隐患；二是提高其他银行渠道保费占比，使渠道间均

衡发展。

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二、品质数据

（一）分公司各渠道继续率（累计值）

 续期 13J 不达标是由于外勤流失，客户因家庭经济原因无法交费。

（二）各中支继续率（累计值）

渠道

13J 25J

考核值 达成值 考核值 达成值

个险 88% 89.58% 92% 88.15%

银保 93% 96.8% 94% 97.4%

续收 90% 87.41% 92% 88.56%

经代 92% 80.51% 92% 91.18%

机构

个险 银保 续收

13J 25J 13J 25J 13J 25J

郑州 92.05% 91.98% 96.47% 97.25% 94% 93%

漯河 94.01% 90.56% 98.15% 98.91% 71% 79%

周口 88.26% 81.54% 95.78% 97.02% 32% 100%

许昌 84.72% 77.83% 98.07% 97.91% 100% 92%

焦作 79.05% 91.24% 97.72% 99.01% 100% 92%

南阳 88.64% 84.77% 97.75% 99.16% 78% 83%

信阳 94.71% 90.43% 94.12% 97.26% 100% 96%

濮阳 94.99% 91.68% 97.88% 96.16% 93% 98%

安阳 88.28% 92.57% 97.42% 98.63% 93% 83%

新乡 85.17% 92.55% 98.58% 98.27% 97% 92%

商丘 82.71% 82.96% 96.26% 95.82% 90% 79%

驻马店 91.89% 88.26% 94.64% 96.67% 86% 77%

开封 76.86% 90.50% 94.20% 94.41% 95% 97%

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 个险渠道：13J 有 10 家中支高于考核值，达标率 67%；25J 有 3 家中

支高于考核值，达标率 20%。

 银保渠道：13J 和 25J15 家中支均高于考核值，达标率 100%。

 续期渠道：13J 和 25J 均有 9 家中支高于考核值，达标率 64%。

 全渠道 13J 和 25J 双达标机构：无。

 全渠道 13J 达标机构：郑州、信阳、濮阳、安阳。

【风险提示】

个险、续收两个渠道需重点关注 25J 不达标且与 13J 差距较

大的中支，自查是否存在虚增 13J 的情况。

三、队伍数据

（一）分公司各渠道外勤入离职情况

渠道 季初人力 季末人力

一季度入离职人力

上岗率 3 个月

留存率

6 个月

入职 离职 净增长 留存率

个险 4842 4392 506 956 -450 42.38% 99.80% 87.37%

银保 554 531 85 108 -23 — — —

续收 277 356 96 17 79 36.6% 95.6% 54.4%

分公司 5673 5279 687 1081 -394 — — —

 1 季度，个险和银保外勤人力均为负增长。

 1 季度个险结训 1194 人，上岗 493 人，结训上岗率 41.3%；合格

424 人，合格率 83.8%。

鹤壁 89.30% 91.74% 97.13% 98.52% — 95%

三门峡 90.71% 92.98% 98.23% 99.61% 48% —

分公司 89.58% 88.15% 96.80% 97.40% 87.41% 88.56%

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【风险提示】

个险渠道营销员平均年龄为 45 岁，续收渠道营销员平均年龄

为 43.5 岁，年龄整体偏大，需加快“三化”队伍的引进。

（二）各中支个险渠道外勤入离职情况

机构 季初人力 季末人力

一季度入离职人力

上岗率 3 个月

留存率

6 个月

入职 离职 净增长 留存率

郑州 754 650 31 135 -104 45.59% 100% 100%

漯河 781 684 94 191 -97 67.14% 100% 92.86%

周口 439 406 53 86 -33 39.85% 100% 95.45%

许昌 209 189 24 44 -20 64.86% 100% 80%

焦作 190 163 15 42 -27 18.52% 100% 41.18%

南阳 512 460 73 125 -52 41.48% 100% 83.33%

信阳 184 162 17 39 -22 34% 100% 100%

濮阳 250 268 30 12 18 36.14% 100% 100%

安阳 230 197 33 66 -33 47.83% 100% 75%

新乡 362 353 28 37 -9 26.92% 50% 100%

商丘 238 225 29 42 -13 53.7% 100% 88.89%

驻马店 225 243 33 15 18 33.33% 100% 100%

开封 202 177 18 43 -25 54.55% 100% 100%

鹤壁 107 100 12 19 -7 30% 100% —

三门峡 159 115 16 60 -44 59.26% 100% 83.33%

分公司个险 4842 4392 506 956 -450 42.38%

%

99.80

%

87.37%

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（三）各中支续收渠道外勤入离职情况

机构 季初人力 季末人力

一季度入离职人力

上岗率 3 个月

留存率

6 个月留

入职 离职 净增长 存率

郑州 50 59 15 6 9 52% 100% 29%

漯河 17 22 5 0 5 25% 100% 100%

周口 6 6 0 0 0 — — —

许昌 21 25 4 0 4 42% 100% 67%

焦作 10 12 2 0 2 18% - 100%

南阳 32 42 12 2 10 35% 100% 40%

信阳 6 9 3 0 3 43% - 100%

濮阳 23 26 5 2 3 26% 100% 50%

安阳 19 21 5 3 2 45% 100% 100%

新乡 29 42 17 4 13 42% 100% 25%

商丘 10 15 5 0 5 33% 0% 25%

驻马店 37 54 17 0 17 49% 100% 71%

开封 8 9 1 0 1 14% — 100%

鹤壁 4 5 1 0 1 14% — 100%

三门峡 5 9 4 0 4 50% — 67%

分公司续收 277 356 96 17 79 38% 95.6% 54.4%

（四）各中支银保渠道外勤入离职情况

机构 季初人力 季末人力

一季度入离职人力

入职 离职 净增长

郑州 111 120 35 26 9

漯河 27 27 0 0 0

周口 35 32 2 5 -3

许昌 22 19 0 3 -3

焦作 19 18 0 1 -1

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南阳 43 47 18 14 4

信阳 35 30 0 5 -5

濮阳 58 46 5 17 -12

安阳 36 34 6 8 -2

新乡 19 17 6 8 -2

商丘 29 33 5 1 4

驻马店 45 36 3 12 -9

开封 24 23 1 2 -1

鹤壁 17 19 4 2 2

三门峡 34 30 0 4 -4

分公司银保 554 531 85 108 -23

四、效益数据（个险标保费用率）

项目

2022 年个险 2023 年个险 同比

实际金额 标保

费用率 实际金额 标保

费用率 实际金额 标保

费用率

保费

规模 4470.05 万 6549.1 万 — 2079.05 万 —

标保 3682.69 万 3668 万 — -14.68 万 —

业务费用

业务推动费 577.35 万 15.68% 546.25 万 14.89%↓ -31.1 万 -0.79%

组织发展费 199.04 万 5.40% 275.8 万↑ 7.52%↑ 76.76 万 2.11%

产寿交叉佣金 36 万 0.98% 18.04 万 0.49%↓ -17.96 万 -0.49%

培训会议费 60.65 万 1.65% 83.09 万↑ 2.27%↑ 22.44 万 0.62%

其他业务费用 11.79 万 0.32% 35.47 万↑ 0.97%↑ 23.68 万 0.65%

业务费用小计 884.83 万 24.03% 958.64 万↑ 26.14%↑ 73.82 万 2.11%

管理费用

职场费用 398.5 万 10.82% 325.8 万 8.88%↓ -72.7 万 -1.94%

人事费用 1130.8 万 30.71% 1213.09万↑ 33.07%↑ 82.29 万 2.37%

行政费用 114.79 万 3.12% 78.04 万 2.13%↓ -36.75 万 -0.99%

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管理费用小计 1644.08 万 44.64% 1616.93 万 44.08%↓ -27.15 万 -0.56%

综合费用(不含佣金） 2528.91 万 68.67% 2575.57 万 70.22%↑ 46.66 1.55%

（一）业务费用投入，同比提升 2.11%。

1. 组织发展投入提升。分公司个险渠道在外引方面 2023 年

较 2022 年开局战投入有明显提高（如外引主管 1+2 合格方面，

2023 年较 2022 年多投入 0.1 万元/组），且为提升万元及绩优

占比，相应的费用投入也较大。

2. 培训会议费投入提升。主要原因是疫情因素退去，现场会

议陆续开展，费用开支同比提高。

3. 其他业务费用投入提升。主要原因是 2023 年个险渠道在

获客工具和宣传方面做了特殊投入。

（二）管理费用投入：同比下降 0.99%。

1. 职场费用减少。主要是分公司推动落地总公司职场减租优

化要求，部分机构完成换租减租，费用有所下降。

2. 人事费用提升。主要是绩效工资影响。

3. 行政费用下降。一方面是总公司保单制作等运营费用等一

季度数据未结算入账；一方面是部分资产已过折旧期，无折旧费

用摊入。

【小结】

整体综合费用投入效益同比是下降的，对于刚性成本，职场

面积及租金超标的已纳入专项清理计划，月度盘点，季度核算，

并将结果纳入机构及渠道相关指标考核，力争实现面积可控，租

金可控。

人事费用结合刚性成本效能纳入考核，挂钩机构人员配置及

晋升，鞭策渠道及机构提质增效。

对于变动成本，一季度分公司财务部牵头对 6 个会议培训和

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方案项目进行投入效益评估，对投入较高的项目建议进行压缩，

期望达到成本效益最大化。

五、非正常退保补差情况

（一）分公司各渠道补差情况

 从渠道看，分公司银保渠道非正常退保补差金额最高，占分公司整体

的 86.6%。

（二）银保各渠道补差情况

渠道 补差金额

（万元）

承保保费

（万元）

占总补差

金额比例

占承保保费

比例

佣金追回金额

（万元）

手续费追回金额

（万元）

邮政 49.6 3898 37.2% 1.3% 2.7 0

农行 35.4 2167 26.5% 1.6% 0.7 0

建行 26.3 3421 19.7% 0.7% 0.7 0

工行 17.6 4015 13.2% 0.4% 1.0 1.7

直销 2.2 74 1.7% 3% 0 0

中行 1.2 1141 0.9% 0.1% 0.7 0

中原 1.1 0 0.8% — 0 0

银保总计 133.4 14983 100% 0.9% 5.8 1.7

 从代理渠道看，邮政银行非正常退保补差金额最高，占银保整体的

37.2%。

渠道 补差金额

（万元）

承保保费

（万元）

占总补差

金额比例

占承保保费

比例

佣金追回金额

（万元）

手续费追回金额

（万元）

银保 133.4 14983 86.6% 0.89% 5.8 1.7

经代 13.6 388.2 8.9% 3.5% 0 6.3

个险 6.2 3668 4.0% 0.17% 0.7 0

续收 0.8 616.2 0.5% 0.13% 0 0

分公司 154.0 19655.4 100.0% 0.78% 6.5 8.0

四季天安｜季季有总结

16 / 40

（三）各中支补差情况

机构 补差金额

（万元）

承保保费

（万元）

占总补差

金额比例

占承保保费

比例

佣金追回金额

（万元）

手续费追回金额

（万元）

周口 37.3 1314.5 24.2% 2.84% 1.8 0.8

许昌 23.4 657 15.2% 3.56% 0.1 0

郑州 14.9 4103.2 9.6% 0.36% 0.6 1

经代 13.6 388.2 8.9% 3.50% 0 6.3

三门峡 13.6 1784.3 8.8% 0.76% 0.7 0

南阳 12.3 2109.2 8% 0.58% 0.6 0

商丘 6.8 1604.9 4.4% 0.42% 0.2 0

濮阳 6.7 1286.6 4.3% 0.52% 0.3 0

新乡 6 577.3 3.9% 1.04% 0.2 0

漯河 5.1 1648.5 3.3% 0.31% 1.3 0

鹤壁 4.3 914.3 2.8% 0.47% 0.4 0

焦作 4 362.1 2.6% 1.1% 0 0

信阳 2 948.8 1.3% 0.21% 0 0

安阳 1.8 604.3 1.1% 0.3% 0.1 0

开封 1.3 546.9 0.9% 0.24% 0.1 0

驻马店 1.1 806.8 0.7% 0.14% 0.1 0

总计 154 19655.4 100% 0.78% 6.5 8

 从中支看，周口中支非正常退保补差金额最高，占分公司整体的 24.2%。

【风险提示】

个险、续收、银保直销发生的非正常退保补差，签单营销员基本

已离职，佣金等相关利益无法追回。各渠道一是要加强营销员合规展

业培训和品质教育，二是要加大调查深度，减少公司经济损失。

四季天安｜季季有总结

17 / 40

第二部分 季季有进步•效能篇

一、分公司各渠道效能排名

渠道 2022 年一季度结果

（万元）

2023 年一季度结果

（万元） 同比

个险 1.45 2.21 52%

经代 0.90 2.20 144%

银保 0.92 1.15 25%

续收 0.81 1.07 32%

说明：

1. 以 2023 年一季度结果由高到低排序；

2. 各渠道综合成本效能=渠道标保/(渠道人力成本+渠道职场费用+渠道销

售费用)

二、各中支效能排名（刚性成本）

中支 2022 年一季度结果

（万元）

2023 年一季度结果

（万元） 同比

三门峡 7.78 20.81↑ 167%

商丘 7.59 16.97↑ 124%

郑州 14.82 14.11↓ -5%

鹤壁 7.62 13.14↑ 72%

濮阳 9.10 10.06↑ 11%

南阳 10.06 9.30↓ -8%

信阳 7.39 8.88↑ 20%

漯河 7.78 8.00↑ 3%

开封 7.23 7.48↑ 3%

周口 5.16 7.29↑ 41%

许昌 6.74 6.08↓ -10%

安阳 7.12 5.46↓ -23%

四季天安｜季季有总结

18 / 40

驻马店 3.88 5.35↑ 38%

新乡 6.24 3.81↓ -39%

焦作 4.06 3.34↓ -18%

全省平均值 8.36 9.24↑ 11%

说明：

1. 以 2023 年一季度结果由高到低排序；

2. 各中支刚性成本效能=机构整体标保/（机构人力成本+机构职场成本）

三、人力效能

（一）个险渠道一季度编制使用情况

机构

个险分管 营培两部

经理

营培两部

员工

本部

营业区 支公司 合计 编制使用

在 情况

岗

配置

上限

在

岗

配置

上限

在

岗

配置

上限

在

岗

配置

上限

在

岗

配置

上限 在岗 配置

上限

漯河 1 1 2 2 5 6 12 20 3 2 23 31 空编 8 人

郑州 1 1 2 2 6 6 9 10 9 10 27 29 空编 2 人

南阳 1 1 2 2 4 6 4 1 17 19 28 29 空编 1 人

周口 1 1 2 2 5 6 4 1 10 13 22 23 空编 1 人

驻马店 0 1 2 2 3 4 6 7 6 8 17 22 空编 5 人

安阳 0 1 2 2 4 2 5 3 3 3 14 11 超编 3 人

三门峡 1 1 1 2 2 2 5 5 0 0 9 10 空编 1 人

濮阳 1 1 1 2 4 2 4 4 2 2 12 11 超编 1 人

信阳 0 0 2 0 2 4 5 3 4 4 13 11 超编 2 人

新乡 1 0 2 0 4 4 4 3 5 6 16 13 超编 3 人

开封 0 0 1 0 3 4 4 3 0 0 8 7 超编 1 人

许昌 0 0 2 0 4 4 2 1 4 4 12 9 超编 3 人

鹤壁 0 0 2 0 1 4 3 3 0 0 6 7 空编 1 人

商丘 1 0 0 0 4 4 4 1 2 5 11 10 超编 1 人

四季天安｜季季有总结

19 / 40

焦作 1 0 1 0 3 3 2 2 5 4 12 9 超编 3 人

合计 9 8 24 16 54 61 73 67 70 80 230 232 空编 2 人

 安阳、濮阳、信阳、开封四家中支个险渠道业务达成表现良好，但人力

超编。

 新乡、许昌、焦作、商丘四家中支个险渠道业务达成表现较差，且人力

超编，业务达成与人力不匹配。

（二）银保渠道一季度编制使用情况

机构

银保分管 银保部经理 员工 合计 编制使用

在岗 配置 情况

上限 在岗 配置

上限 在岗 配置

上限 在岗 配置

上限

郑州 1 1 1 1 5 7 7 9 空编 2 人

南阳 0 1 1 1 4 6 5 8 空编 3 人

商丘 0 1 1 1 3 6 4 8 空编 4 人

三门峡 0 1 0 1 4 6 4 8 空编 4 人

濮阳 0 1 1 4 5 5 6 空编 1 人

漯河 0 1 1 4 5 5 6 空编 1 人

周口 0 1 1 3 5 4 6 空编 2 人

信阳 0 1 1 3 4 4 5 空编 1 人

鹤壁 1 1 1 2 4 4 5 空编 1 人

许昌 1 1 1 3 3 5 4 超编 1 人

驻马店 0 1 1 3 3 4 4 满编

开封 0 1 3 3 4 3 超编 1 人

安阳 0 1 2 3 3 3 满编

新乡 0 1 4 3 5 3 超编 2 人

焦作 0 1 3 2 4 2 超编 2 人

合计 3 4 14 11 50 65 67 80 空编 13 人

 许昌中支银保渠道业务达成表现良好，但人力超编。

四季天安｜季季有总结

20 / 40

 新乡、开封、焦作三家中支银保渠道业务达成表现较差，且人力超编，

业务达成与人力不匹配。

（三）续收渠道一季度编制使用情况

机构

保费部经理 区经理 员工 合计

编制使用情况

在岗 配置

上限 在岗 配置

上限 在岗 配置

上限 在岗 配置

上限

郑州 1 1 1 1 2 3 4 5 空编 1 人

驻马店 1 1 0 1 3 2 4 4 满编

濮阳 1 0 0 1 2 1 3 2 超编 1 人

新乡 1 0 0 1 1 1 2 2 满编

许昌 1 0 0 1 1 1 2 2 满编

漯河 1 0 0 1 2 1 3 2 超编 1 人

安阳 0 0 0 1 2 1 2 2 满编

开封 1 0 0 1 1 1 2 2 满编

焦作 1 0 0 1 1 1 2 2 满编

南阳 0 0 1 1 1 1 2 2 满编

信阳 0 0 0 1 1 1 1 2 空编 1 人

商丘 1 0 0 0 1 1 2 1 超编 1 人

鹤壁 0 0 0 0 1 1 1 1 满编

三门峡 0 0 1 0 0 1 1 1 满编

周口 0 0 0 0 1 0 1 0 无保费超编 1 人

合计 9 2 3 11 20 17 32 30 超编 2 人

 濮阳中支续收渠道业务达成表现良好，但人力超编。

 漯河、商丘、周口三家中支续收渠道业务达成表现较差，且人力超编，

业务达成与人力不匹配。

四、职场效能

截止 2023 年 4 月 20 日，全省整体面积为 35410.33 ㎡，整

四季天安｜季季有总结

21 / 40

体年租金为 1591.91 万，其中面积超标 11922 ㎡，年租金超标

91.4 万（以合同签订为准）。

（一）各机构年租金超标情况

1. 年租金超标前三中支

中支 超标金额

南阳中支 56 万

周口中支 37 万

焦作中支 13 万

2. 年租金超标前三中支本部/支公司

中支本部/支公司 超标金额

周口本部 23 万

南阳内乡支公司 17.4 万

南阳本部 14.8 万

（二）二季度职场优化计划

二季度，计划优化 5 家机构，分别为内乡支公司、上蔡支公

司、原阳支公司、舞阳支公司、内黄支公司，计划减租面积共计

1467.85 ㎡，减租年租金共计 25.6 万。

五、财务效能（预算执行率）

机构 整体 个险 银保 续期 后援

郑州 98.02% 95.7% 98.7% 88.6% 95.7%

周口 96.40% 87.7% 100.6% 111.0% 89.5%

南阳 98.12% 97.9% 98.17% 100.2% 97.8%

漯河 96.61% 90.3% 99.38% 96.1% 95.1%

许昌 97.71% 99.3% 98.1% 92.3% 94.7%

焦作 101.30% 107.9% 101.7% 113.2% 91.1%

安阳 96.83% 92.8% 98.4% 93.4% 96.4%

四季天安｜季季有总结

22 / 40

濮阳 98.90% 97.3% 99.2% 95.9% 99.2%

新乡 101.39% 103.9% 101.3% 104.3% 97.7%

商丘 101.34% 102.7% 101.4% 116.5% 97.5%

信阳 99.50% 86.8% 101.5% 116.1% 95.6%

驻马店 96.54% 94.5% 96.8% 96.4% 99.4%

开封 98.23% 89.1% 100.6% 101.8% 94.1%

鹤壁 95.61% 97.4% 95.28% 95.1% 97.0%

三门峡 98.02% 89.2% 99.0% 96.6% 93.1%

【管理措施】

一、人力举措

1. 一季度周口中支续收渠道 0 保费，效能异常，人力资源部

进行效能改善预警，要求周口中支报送下一步规划，分公司评估

后决定是否继续配置周口中支续收架构及人力；

2. 一季度信阳创新一区、商丘创新一区均为 0 保费，人力资

源部向两家中支发送效能改善督导函，要求中支 4 月 30 日前调

减创新一区区经理配置。

二、财务举措

根据《天安人寿保险股份有限公司河南分公司 2023 年度机

构预算执行管理规定》（天安豫财[2023]20 号），结合机构费控

情况，累计上收机构个险渠道权限 13 次，银保渠道 23 次，续收

渠道 22 次，在一定程度上对机构费用管理进行了风险管控。

四季天安｜季季有总结

23 / 40

第三部分 季季有进步•组织绩效篇

一、分公司各渠道系统排名

（一）业务渠道系统排名

一季度，河南分公司整体业务标保绝对值全国排名第五，标

保达成率全国排名第八，其中个险绝对值全国排名前三、续收达

成率全国排名前三，其余排名均比较落后。

业务渠道 标保绝对值排名 标保达成率排名

个险 3 7

银保 5 7

续收 6 3

经代 9 7

分公司整体 5 8

 河南整体标保与山东（第一名）差距 2.02 亿、与河北（第二名）差距

7263 万。

 个险渠道标保与山东（第一名）差距 4698 万、与河北（第二名）差

距 4599 万。

 银保渠道标保与山东（第一名）差距 1.21 亿、与吉林（第二名）差

距 3453 万。

 续收渠道标保与山东（第一名）差距 3312 万、与江苏（第二名）差

距 917 万。

 经代渠道标保与北京（第一名）差距 3022 万、与广东（第二名）差距

1899 万。

四季天安｜季季有总结

24 / 40

（二）后援部门系统排名

一季度，办公室、客户服务部、风控部、承保部全国排名前

三，计划财务部全国排名落后。

后援部门 系统排名

办公室 1

客户服务部 1

风控部 3

承保部 3

计划财务部 7

人力资源部 总公司不组织季度考评

二、组织绩效考核结果

（一）分公司组织绩效考核结果

河南分公司整体考核结果为 B+，其中行政为 A。

条线 组织绩效排名 组织绩效结果

个险 5 B

银保 8 B

续收 5 B+

经代 7 B

运营 4 B

行政 2 A

分公司整体 6 B+

 垂管部门（人力、财务、风控）无总公司组织绩效考核结果。

（二）各中支组织绩效考核结果

中支

整体 个险 银保 续收

排名 评价 排名 评价 排名 评价 排名 评价

郑州 1 A 4 A- 1 A 1 A

四季天安｜季季有总结

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漯河 2 A 1 A 5 B+ 5 B三门峡 3 A- 2 A 2 A 8 C濮阳 4 A- 3 A- 4 A- 2 A

信阳 5 B+ 5 B+ 9 B- 14 D

南阳 6 B+ 9 B- 3 A- 15 D

鹤壁 7 B 10 C+ 7 B 7 C

周口 8 B 6 B+ 8 B 13 D

许昌 9 B- 12 C 10 B- 4 B

开封 10 B- 11 C+ 11 C 11 D

驻马店 11 C+ 7 B+ 13 C- 3 A商丘 12 C+ 14 D 6 B+ 12 D

安阳 13 C 8 B 12 C- 6 C+

新乡 14 D 13 D 14 D 10 D

焦作 15 D 15 D 15 D 9 D

 费控超标导致整体评价为 D：新乡、焦作。

 个险渠道因费控超标导致评价为 D：新乡、商丘、焦作。

 银保渠道因费控超标导致评价为 D：新乡、焦作。

 续收渠道因费控超标导致评价为 D：焦作、新乡、开封、商丘、信阳、

南阳、周口。

【小结】

1、业务目标达成率是组织绩效考核的重要依据，分公司及各机构

的考核排名与标保达成率基本吻合。

2、组织绩效是评价管理干部胜任度的重要依据，直接影响管理干

部个人考核。

四季天安｜季季有总结

26 / 40

第四部分 季季 3.15•内控合规篇

一、季度风险指标监测执行情况

分公司各部门共对 16 个核心风险指标进行监测、分析、整改。

经监测分析，一季度共有 2 个主要风险指标：13J 不达标、

25J 不达标。具体分布渠道：

13 个月继续率不达标：个险渠道、续收渠道、经代渠道。

25 个月继续率不达标：个险渠道、续收渠道、经代渠道。

风险指标 风险涉及机构 产生原因及整改措施 危害

个险渠道 13 个月继

续率 89.58%

五家机构不达标：

开封 76.86%、焦作 79.05%

商丘 82.71%、许昌 84.72%

新乡 85.17%

1、销售团队脱落严重

（2022 年初规模人力

10054 人 ， 年 末 人 力

4842 人，全年脱落 5212

人，年度脱落率 52%），

导致部分自保件难以收

回续期；

2、分支机构对 25J 重视

度、追踪度不够，客户服

务质量不佳。

1.影响分公司组

织绩效。

2.造成前期投入

资源浪费。

个险渠道 25 个月继

续率不达标 88.15%

十二家机构不达标：

许昌 77.83%、周口 81.54%

商丘 82.96%、南阳 84.77%

驻马店 88.26%、信阳 90.43%

开封 90.5%、漯河 90.56%

焦作 91.24%、濮阳 91.68%

鹤壁 91.74%、郑州 91.98%

续收渠道 13 个月继

续率不达标 87.41%

五家机构不达标：

周口 32.45%、三门峡 48.45%、

漯河 71.04%、南阳 78.09%、

驻马店 86.4%

1、团队脱落严重，在职

营销员服务离职单无基

本法利益，导致客户服务

质量不佳；

2、注重新单业务，对继

续率重视程度和追踪力

度不够。

续收渠道 25 个月继

续率不达标 88.56%

五家机构不达标：

驻马店 77.48%、商丘 78.82%

南阳 82.61%、安阳 83.27%

漯河 79.28%

四季天安｜季季有总结

27 / 40

经代渠道 13 个月继

续率不达标 80.51%

宜信博诚 5.25%、慧金 28.21%

华康 76.03%、鹏诚 76.43%

明亚 83.77%、定律安侯 89.08% 1、部分渠道因经营问题

内外勤严重脱落，导致部

分自保件回收困难；

2、部分营销员引导名下

的客户退保转投。 经代渠道 25 个月继

续率不达标 91.18%

嘉泽 30.62%、京东 60.07%

黎明 82.15%、江泰 87.06%

鹏诚 87.1%、名阳 88.53%

泛华联兴 89.58%

天安佰盈 91.12%

二、风险隐患

（一）管理风险

截至目前，“何锋彬事件”引发的诉讼案件共计 9 起，7 起

代理人案件，2 起供应商案件，其中 3 起代理人和 1 起供应商案

件撤诉；4 起代理人案件一审判决公司败诉，公司决定全部上诉；

1 起供应商案件二审判决公司败诉，公司决定对起诉何锋彬进行

起诉追偿。

2023 年 4 月 23 日上午，分公司、三门峡中支和公司律师召

开联席会议，商讨“何锋彬事件”下一步处置措施，会议决定：

1. 案件正常推动。耿晓华、王鹏和王跃林代理合同纠纷案，

申请再审，由分公司律师负责；李明代理合同纠纷案，申请上诉，

由三门峡律师负责。

2. 经济追偿。王森林买卖合同纠纷案，向法院起诉对何锋彬

本人进行追偿；王鹏、王跃林销售误导违规行为，向法院起诉进

行经济追偿；上述两个案件，由分公司律师负责。

3. 报案。一是分公司银保部和三门峡中支整理何锋彬职务侵

占的证据资料；二是三门峡中支联系当地经侦部门，沟通报案事

宜。

4. 协谈。由三门峡王昕律师与何锋彬律师对接，进行协谈的

四季天安｜季季有总结

28 / 40

要求退保, …

代签、返佣,…

条款不满,

1件

理赔,

3件

销售误导,

32件

续保服务,

1件

续收服务,

8件

初步沟通，后期如需要公司人员介入，分公司参与协谈的人员为

曹武京和李志强。

（二）投诉风险

2023 年一季度，分公司共受理投诉举报案件 66 件，其中投

诉案件 54 件，举报案件 12 件，整体撤诉率为 40%。其中，经调

查核实发现展业过程中存在瑕疵的投诉举报案件 3 件，公司依据

各渠道相关制度对涉及营销员及相关人员、合作渠道进行佣金、

手续费等利益追回，并进行品质扣款，共计 39011.57 元。一季

度追责集中在经代渠道。

➢ 投诉案件渠道分布如下：

渠道 1 月 2 月 3 月

2023 年

一季度

2022 年

一季度 同比

个险 9 18 18 45↑ 36 25%

银保 1 3 2 6↓ 17 -65%

经代 2 8 4 14↓ 15 -8%

续收 0 0 1 1↓ 7 -86%

分公司 12 29 25 66↓ 75 -12%

投诉类型及原因分析

 投诉突出类型：一季度客户投诉类型主要集

中在称销售误导、代签字及返佣要求公司全

额退保，但因客户投保时间长、投诉内容与

诉求不合理、“代理退保”等原因，我公司

较难在短时间内和客户达成一致处理意见。

四季天安｜季季有总结

29 / 40

投诉渠道及机构分布

➢ 投诉处理分析：

我公司一季度客户投诉举报案件量较去年同比有小幅度下降。

一是公司持续推进多元共治，纠纷调解。一季度我公司通过调解

达成一致的案件量为 6 件，占比 9%；二是结合案件实际存在的

问题及环境因素，具体问题具体分析，不同情况酌情处理。对于

合理合法的诉求，及时解决；对于不合理的诉求，做好疏导工作；

对于恶意投诉缠访闹访的，多维度多途径疏导，原则问题不予妥

协；三是定期开展重复投诉案件及风险案件清理工作，落实各机

构一把手为责任人的专人负责制度，做到对此类案件底数清、情

况明，避免案件长期积压，通过定期排查，减少风险和重复投诉

案件。

监管处罚：2023 年 3 月，河南银保监局寿险处就 2022 年度

客户举报案件中我公司存在展业及管理问题的案件，采取约谈的

监管措施。

 投诉渠道占比分析：一季度投诉量较高的

渠道为个险渠道及经代渠道，其中个险渠

道郑州所辖区域投诉量较大；银保主要涉

及农行；经代渠道集中在大童合作保代公

司，且查实 2 件存在销售瑕疵，公司予以

客户全额退费，追回涉及保单的手续费。

郑州占比

27%

四季天安｜季季有总结

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（三）诉讼风险

1. 诉讼案件整体情况

一季度，诉讼案件新发 31 起，去年结转案件 26 起。新发案

件中理赔纠纷 28 起，其他纠纷 3 起。

2. 季度发案情况

2022 年四季度及 2023 年一季度，周口续期医疗理赔案件持

续高发，该类案件特点为单个案件标的额小，数量多，处理难度

大，占据了公司较大的人力成本。

该类案件高度疑似保险诈骗案件，发案集中在周口续期前期

引入的代理人团队及其团队客户。

风险提示：

1. 营销员入司前要开展背景调查。外引业务团队时，前期的

背景调查非常必要，把好入司关卡，杜绝问题人员入司产生问题

保单，避免给公司带来不必要的损失。

2. 加强外部沟通借助监管力量。现阶段，诉讼案件呈现出保

险欺诈高发的态势，但是受限于公司调查能力有限、公安机关立

案难的现状，较多高度疑似欺诈案件并无法得到深入调查，反而

通过法院判决获取到理赔金。后续，这类案件处理重点更多在于

个险 10 起

占比 32%  胜诉：13 起

 减损额：116 万元

 减损率：47.6%

其他

续期 13 起

占比 42%

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当地监管及行协的推动、监管与公安的对接，促进部分恶性案件

立案，从而缓解公司理赔和诉讼压力。

（四）欺诈风险

1. 案件进展情况

2022 年周口续期渠道“张京选处”高额住院津贴保险欺诈案

件已报送当地监管，目前中支正在配合银保监分局提供资料；中

支已向当地经侦报案，目前仍在沟通中，暂未立案；已发生诉讼

案件 16 起，其中 1 起撤诉，14 起一审法院判决公司败诉，公司

已全部上诉，1 起一审已开庭正在等待判决结果；上诉案件中，1

起中级法院判决公司败诉，维持原判。

2. 新线索基本情况

近期，通过该渠道内部风险人员了解，个险渠道已离职营销

员侯银平（续期张京选配偶）通过原续期渠道负责人郭林伟，在

我公司个险在职营销员名下投保高额重疾险且有多家投保情况。

截至目前，公司已发现 2 个客户，投保日期均为 2022 年年

中，我公司承保保额共计 100 万；同业公司涉及 6 家，重疾险保

额共计 237 万。

风险处置情况：

1. 针对重疾险案件及承保业务走访渠道及同业公司，排查隐

藏的业务风险，提前做好风险处置。

2. 已将涉嫌欺诈的客户名单报送至承保部，列入失信名单，

如客户再次投保，保单将进入人工核保，进行人工风险识别。

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三、合规考核和内部问责

（一）合规考核

2023 年一季度，分公司各部门无合规考核扣分；各中支无合

规考核扣分。

（二）内部问责

2023 年一季度，分公司风委会共下发 1 个处罚决定，问责人

次：1 人次。行政处罚：解除劳动合同 1 人。

2023 年一季度，各中支共下 2 个处罚决定，问责人次：5 人

次。行政处罚：通报批评 5 人次；经济处罚：0.24 万元。

四、监管措施和监管检查情况

一季度，河南分公司各级机构共计接受各级银保监监管措施 5

次，其中“监管提示函”1 次、非现场调查 2 次、约谈 2 次。

监管措施类型 分公司 南阳 新乡 信阳

监管提示函 0 1 0 0

非现场调查 0 1 1 0

约谈 1 0 0 1

合计 1 2 1 1

监管机关发现主要问题：一是经营类问题，如南阳中支原保

险保费下滑严重、信阳中支员工行为管理不到位；二是销售类问

题，如夸大保险责任、隐瞒与保险合同有关的重要内容、给予客

户合同外利益等。

截至目前，分公司约谈后问题整改和责任追究正在进行中；

信阳约谈后事件后续排查正在进行中，其余问题均已整改完成。

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第五部分 季季 3.15•审计篇

一、审计概况

一季度，分公司自主开展 7 个审计项目，分别为郑州中支常

审及离任、焦作中支常审及离任、三个年度专项审计，共发现问

题 45 个，其中涉及“五虚”类 4 个、销售误导类 2 个、虚假人

力 2 个、采购类 3 个，客户信息不真实 2 个，制度执行不到位 32

个。

二、审计发现主要问题

（一）郑州常规审计发现的主要问题

序号 问题描述 问题根源 审计建议

1

银保渠道、续期渠道、

个险渠道新入司营销员

培训不规范

中支未按照制度执行：银保未对

新入司营销员开展岗前培训、续

收先入司后培训、个险渠道新人

培训存在替训。

1、规范中支业务渠道新人入司

培训操作流程，建立新人培训档

案，提高条线规范化经营能力；

2、提高内勤工作责任心，严格

审核培训资料，协助造假者从严

问责。

2

续期渠道费用报销不真

实

内勤合规经营意识淡薄，财务费

用审核不严。

严格按照公司财务开支管理办

法列支费用，杜绝弄虚作假套取

费用。

3

行政后援部费用报销个

人支付凭证不真实

内勤合规经营意识淡薄，财务费

用审核不严。

1、提升财务基础管理水平，提

升财务人员合规识别能力，杜绝

伪造凭证报销费用；

2、建议中支对伪造支付凭证报

销的内勤进行问责，并追回报销

资金。

4

银保渠道未经审批调整

银行网点服务人员 中支银保部未按照制度执行。

中支银保部应严格按照分公司

制度要求履行网点调配手续，不

得无手续私自调整。

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（二）焦作常规审计发现的主要问题

序号 问题描述 问题根源 审计建议

1

个险渠道、银保渠道参

会管理不规范

中支营销部未按照制度执行活

动违约金扣款、银保部未对营销

员参会考核。

1. 强化中支业务渠道内外勤制

度学习，严格执行公司各项规章

制度，提高条线规范化经营能

力；

2. 提高团队日常经营管理能力，

提高营销员参会积极性。

2

个险渠道过度激励产生

利益倒挂

中支制定业务政策未进行充分

完整的利益测算，业务发展对资

源依赖性较强。

1. 中支制定筹备政策、激励方案

充分考虑投产比，并进行利益测

算防止倒挂及舞弊风险；

2. 分公司个险渠道加强中支方

案测算复核及监督力度，通过月

度风险指标检测，出现异常及时

预警调整。

2

银保渠道未经审批调整

银行网点服务人员 中支银保部未按照制度执行。

中支银保部应严格按照分公司

制度要求履行网点调配手续，不

得无手续私自调整。

3

银保、续收存在不合规

宣传

中支银保部培训课件对产品讲

解不合规，续收部营销员微信朋

友圈发布不合规产品宣传信息。

1. 中支业务渠道开展自查，对课

件及内外勤朋友圈逐一检查，删

除不合规内容；

2. 中支加强合规知识培训与宣

导，对违规责任人依据公司制度

进行问责。

4

费用报销发票时间逻辑

不符（费用不真实）

内勤合规经营意识淡薄，财务费

用审核不严。

1. 中支财务严格审核报销发票

及附件，杜绝弄虚作假套取费

用；

2. 中支办公室梳理酒水类物资

采购流程，建议中支对酒水等物

资由行政后援部统购，进一步规

范采购流程，规避采购风险。

三、审计结果运用

（一）审计风险评级

结合郑州中支审计发现问题，分公司风控部对原郑州中支一

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把手徐英俊离任审计风险评级为 B，评级结果将报送至分公司人

力资源部，参与干部评价。

四、过往审计发现问题的整改情况

一季度，分公司对各中支自报过往两年的审计发现问题后续

整改情况进行检查统计，分公司整体问题整改完成率为 86%，各

渠道各机构整改完成情况如下：

（一）分公司各渠道整改完成情况

承保、银保及人力三个渠道审计发现问题整改完成率低于 85%

考核值。

条线 已整改问题数量 审计发现问题数量 整改完成率

承保 17.43 27 65%

银保 91.38 118 77%

人力 2.5 3 83%

续收 45.48 53 86%

办公室 45.5 53 86%

培训 10.5 12 88%

营销 85.65 97 88%

财务 33 35 94%

客服 27 28 96%

（二）各中支整改完成情况

郑州、濮阳、新乡三家中支审计发现问题整改完成率低于 85%

考核值。

机构 最近一次

审计时间

已整改

问题数量

审计发现

问题数量 整改完成率

郑州中支 2023 7 21 33%

濮阳中支 2022 10 12 83%

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新乡中支 2022 14.22 17 84%

焦作中支 2021 8.5 10 85%

三门峡中支 2021 12 14 86%

周口中支 2022 22.5 26 87%

南阳中支 2022 29.76 33 90%

信阳中支 2021 20.75 23 90%

开封中支 2020 26.43 29 91%

商丘中支 2021 26.5 29 91%

驻马店中支 2021 21.08 23 92%

安阳中支 2022 16.5 18 92%

鹤壁中支 2022/2021 33.05 36 92%

许昌中支 2019 14.92 16 93%

漯河中支 2021 16.88 18 94%

分公司合计 280.09 325 86%

第六部分 季季有进步•重要工作推动篇

一、一季度重要工作推动情况

（一）“锻炼人、培养人、温暖人”工作推动情况

一季度流动 5 人：分公司部门之间流动 3 人，分公司流动至

机构 2 人，6 家机构申报流动人员名单。

（二）“新职场”工作推动情况

1. 工程进展情况

截止 4 月 20 日，新职场施工进度为 70%左右，预计 5 月底

前完成现场施工作业，6 月底前完成消防手续的办理。

2. 其他工作进展情况

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（1）办公家具：初步确定利旧方案，即现职场办公家具整体

平移至新职场；

（2）电器类：拟为新职场会议室统一购置 LED 大屏、电视

和音箱等，近期发起签报；

（3）文化类：新职场文化布置方案正在设计阶段。

二、二季度重要工作推动安排

（一）“季季 3.15-重拳出击专项整治重点违规问题”工作

推动计划

1. 工作核心

抓重点问题、防重点风险、压实风控管理责任。

2. 重点整治问题：分公司十条管理红线问题

非法集资、私设方案、私自采购、13 个月继续率品质问题、

虚假人力、虚列费用。

3. 推动节奏

时间节点 工作内容 责任部门 备注

准备阶段

4.11-4.16 制度解读 后援部门 已完成

4.24 前 召开联合检查启动会议 风控部 已完成

4.26 前 确定检查机构、成立检查小组 检查小组组长 已完成

4.28 前 检查前培训 风控部 已完成

实施阶段

5.8-5.19 现场检查 各检查小组

现场检查结束后

3 日内 检查总结 检查小组组长

5.31 前 召开问题反馈会 风控部

整改阶段

现场检查结束后

5 日内 中支提交整改措施报告 中支

6.25 前 中支提交整改结果报告 中支

6.7 前 制定整改、责任追究方案 问题涉及部门

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6.14 前 问题整改落地会 风控部

6.30 前 确定最终问责方案 风委会

6.30 前 召开中支整改约谈会议 风委会

（二）“锻炼人、培养人、温暖人”工作推动计划

二季度，将结合各机构一季度经营及效能情况，综合评估与

协调后，按照“两高一下”的原则持续推进人才流动：

1. “人才”由低绩效机构向高绩效机构流动，由低价值岗位

向高价值岗位流动；

2. “人员”向低价值岗位、向下一层级岗位、向外部岗位流

动，全面推动 2023 年分公司全省人才流动。

（三）深化“1+3”战略和企业文化

各部门总结一季度工作中存在的问题与不足，同时结合总公

司“1+3”战略、16 字方针和分公司核心企业文化、2023“追赶

年”主题，从“精（思想）、行（工作的方法和举措）、能（成

长点）”三个维度聚焦本部门二季度重点工作的想法、干法和创

新法。

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附页

天安人寿河南分公司二季度业务目标

渠道 二季度目标

（万元）

一季度缺口

（万元）

上半年缺口

（万元）

截止 6 月 30 日

追赶目标缺口

营销 2780 — 2780

距达成年度 70%

差距 4328 万

银保 7767 — 7767

距达成年度 70%

差距 7685 万

续收 451 — 451

距达成年度 100%

差距 936 万

经代 130 — 130 已达成年度 100%

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