51
三、货币出资入账信息（明细）
本次出资
外方股东名称
实际缴款人
名称
出资形式（包括但不限于：境外汇入现汇与人民币、境内划
转，请根据实际情况填写，详见填表说明第 11 项）
实际流入
币种及金
额
折注册币
种及金额
出资形式名称
外方股东 必填 对应的出资金额
外方股东
实际汇入
的币种和
金额
实际流入
金额按汇
入当日官
方牌价中
间价折算
成注册币
种的金额
四、备注（如以上表格内容不能完整反映主体信息，可在此栏中填写）：
五、承诺：请勾选
□本人/本机构所填写的《境内直接投资货币出资入账登记申请表》中各项内容及所提交的所有书面材料均真
实有效，本人/本机构保证所提交的各项表格、文件真实、准确、完整，否则本人/本机构将承担由此而导致的一
切后果。
本人/法定代表人签字或盖章（或授权委托人签字或盖章）: 单位公章：
申请日期： 年 月 日
以下为银行填写：
52
银行经办人员签名： 复核人员签名：
受理日期： 年 月 日 年 月 日
三、新设外商投资企业资本金入账
1、收汇说明
2、业务登记凭证
3、企业营业执照
4、国家企业信息系统截图
第二节 境外直接投资业务
一、境内机构境外直接投资前期费用登记
1.《中信银行广州分行直接投资登记业务审批表》
2.《境外直接投资外汇登记业务申请表》
3.加盖单位公章的营业执照复印件
4、资金来源证明、资金使用计划和企业有关权力机关关于境外
投资相关决议等真实性证明材料。
二、境内机构境外直接投资外汇登记
新设登记所需资料：
1.《中信银行广州分行直接投资登记业务审批表》
2.《境外直接投资外汇登记业务申请表》
3.境内企业营业执照、法人身份证复印件、公司章程
4.《企业境外投资证书》、发改委备案回执
53
5.最近一期验资报告
6.相关年度财务审计报告（包括最新一期财务报表盖章件）
7.文字说明:投资资金来源与资金用途说明及及承诺后补资金使
用材料
8.董事会决议/合伙人决议
9.合同或其他真实性证明材料（协议、支付指令等）
10.境外企业注册证书、股东名册
11.银行要求的其他资料
填表说明：
1、申请表中所涉金额栏目，均按注册资本折算后填写阿拉伯数字，保留小数点后两位
2、红色标注字体为表格填写说明，无需打印
3、企业办理境内机构境外直接投资前期费用登记、境外直接投资外汇登记、境外直接
投资外汇变更登记、境内机构境外直接投资清算登记业务的，应按规定如实、准确、完
整地填写并提交本申请表。 境外直接投资外汇登记业务申请表
投资主体名称： 投资主体代码： 境外投资企业注册币种：
一、申请事项
□境外投资企业外汇登记 成立方式： □ 新设 □ 并购 □ 其他
□境外投资企业变更登记
□ 基本信息变更 □ 增资 □ 减资（ □减中方实际出资 □中方出资义务减少）□出资形式 □注册
币种变更
□ 股权转让 （□中方转外方 □外方转中方 □外方转外方 □中方转中方）
□境外投资前期费用登记 申请金额：
□境外投资企业注销登记 注销原因： □ 清算 □ 其他
二、境外投资企业基本信息（变更登记的，填写变更后的基本信息；注销登记的，填写注销前基本信
息）
54
企业中文名称 企业外文名称
主管部门批复文号
商务部门或行业主管部门
批准企业相关业务的批文
文号
主管部门批准日期
年 月 日（商务部门或行业主管部门批准企
业相关业务的批文落款日期）
所在国家/地区
根据企业境外投资证书相
关内容
所属行业
根据《国民经济行业分类》（GB/T4754-2002）
填写
主要经营范围
企业境外投资证书上的“经营范围”填写，经营范围太长无法填写完整的，可只填写三项主要
经营范围；
投资总额
企业境外投资证书上的中
方和外方投资总额合计数
中方协议投资总额 企业境外投资证书上的中方投资总额
中方所占比例（％）
企业境外投资证书上的中
方所占股比合计
投资项目性质
境外资源勘探开发、境外制造加工、境外科技研
发、带动出口（含境外带料加工）及其他
境外投资企业性质
□有限责任 □股份制 □
其他
境外投资企业类型 □中方独资 □中外合资 □合作 □合伙
前期费用已汇出金额
根据申请境外投资的中方
是否做过前期费用登记情
况填写
上市情况 □未上市 □ 已上市（上市地： ）
联系人 必填 联系电话 必填
三、股东基本信息（变更登记的，填写变更后的信息；注销登记的，填写当前股东信息）
股东名称 护照号码/组织机构代码/身份证明文件号码 所属国别或地区/境内机构注册地/境内个人常住地
四、中方股东投资信息（变更登记的，填写变更后的信息；注销登记的，填写当前股东信息）
中方股东名称
协议投资
总额
已汇出前
期费用
货币出资 债权转股权 境外解决
境内权益
出资
利润
分配
比例
（％
）
A、 实物
B、无形资
产
C、 股权
D、其他形
式
企业境外投资证书上的
中方股东
企业境外
投资证书
上的股东
对应投资
总额
中方股东以
其持有境外
债权转做公
司股权填此
空
中方股东以其
境外持有的合
法资产或权益
对境外投资企
业出资填此空
55
合计 - - - 出资方式选择境外解决的，请说明资金来源：
五、外方股东投资信息（变更登记的，填写变更后的信息；注销登记的，填写当前股东信息）
外方股东名称 协议投资总额
利润分配
比例
（％）
企业境外投资证书上的投资主体中的
“外方名称”
企业境外投资证书上的投资总额
合计 - - 六、外方股东向中方转让股权所得付款计划（股权转让外方转中方需填写）：
中方股东名称（受让
方）
外方股东名称
（出让方）
外方
股东
国别/
地区
转让投资金额
股权转
让对价
其中：
1．境外支
付金额 2：其他
出 让 股
权 的 价
格
七、中方股东向外方转让股权所得处置计划（股权转让中方转外方需填写）：
中方股东名称（出让
方）
外方股东名称（受让
方）
转让投资金额
股权转
让对价
其中：1、
留存境外金
额
2、调回境内金额
八、中方股东减资所得处置计划（中方减实际出资需填写）：
中方股东名称 减少投资金额 减资所得金额
其中：1、
留存境外金
额
2、调回境内金额
中方股东减少注册
资本所得金额
九、境外投资企业注销后中方股东所得资产处置计划：（境外投资企业注销后有剩余资产调回境内的
需填写）
中方股东名称（出让
方）
清算所得金额 1.留存境外金额 2.需调回境内金额
56
十、备注（以上表格内容无法完全涵盖企业申请事项的，可在此栏中填写）：
十、承诺：请勾选
□ 本企业所填写《境外直接投资外汇登记业务申请表》中各项内容及所提交的所有书面材料均真
实有效，所有复印件均与原件完全相同。本企业保证所提交的各项表格、文件真实、准确、完整，否
则本企业及其法定代表人愿承担由此而导致的一切后果。
法定代表人签名（或授权委托人签名）: 单位公章：
申请日期： 年 月 日
三、境内居民个人特殊目的公司外汇（补）登记
1.新设个人特殊目的公司
（1）书面申请与《境内居民个人境外投资外汇登记表》（一式
两份）；原则上，书面申请内容应要求客户说明境内外资产或权益的
状况、特殊目的公司股权架构以及投融资计划等情况。
（2）境内居民个人身份证明文件（应为签字的身份证复印件）
（3）有商务委批复文件及备案回执(如有)
（4）境内企业营业执照，法人身份证
（5）特殊目的公司登记注册文件及股东或实际控制人证明文件
（如股东名册、认缴人名册等）
（6）境内外企业权力机构（股东会）同意境外投融资的决议书
（企业尚未设立的，提供权益所有人同意境外投融资的书面说明）
57
（7）境内居民个人直接或间接持有拟境外投融资境内企业资产
或权益，或者合法持有境外资产或权益的证明文件
（8）返程投资的股权架构说明
（9）其他相关真实性证明材料
注：境外特殊目的公司主体信息维护时需要输入经营范围。
2.个人特殊目的公司外汇变更登记
（1）书面申请与新《境内居民个人境外投资外汇登记表》（一
式两份）
（2）原《境内居民个人境外投资外汇登记表》。
（3）股权转让协议
（4）其他相关真实性证明材料
境内居民个人境外投资外汇登记表
一、境内居民个人基本信息
境内居民个人姓名
境内企业资产或权益所在地或境内个人户籍所在
地（境外个人填写在中国境内的习惯性居住地）
居民身份证件号码或护照号码
必填 必填 必填
二、申请事项
□境外投资企业新设登记
□境内资产/权益出资
□境外资产/权益出资
境内资产/权益名称：
境外资产/权益名称：
□货币出资 出资形式： 申请金额：
□其他 出资形式： 申请金额：
□境外投资企业变更登记
□ 基本信息变更 □ 增资 □ 减资 □ 出资形式
□ 股权转让 （□中方转外方 □外方转中方 □外方转外方 □中方转中方）
□境外投资企业注销登记 注销原因： □ 股权转让 □ 清算 □ 其他
联系人 必填 联系电话 必填
三、境外投资企业基本信息（变更登记的，填写变更后的基本信息；注销登记的，填写注销前基本信息）
境外企业名称 注册地 注册日期 上市地 上市日期 总资产 已发行总股数 预留员工期
58
权股数
境内居民个人在
直接设立或控制
的特殊目的公司
（头层）
境外企业
的所在国
家或地区
境外企业在
境外设立的
日期
在 公 开 发 行
股 票 的 证 券
交 易 所 所 在
国家或地区
股票公开
发行的日
期
四、 境外投资企业的中方股东投资信息（变更登记的，填写变更后的信息；注销登记的，填写当前股东
信息）
中方股东名称 币种 出资额 出资比例（％） 持股数 持股比例（％）
五、境外投资企业的外方股东投资信息（变更登记的，填写变更后的信息；注销登记的，填写当前股东信
息,股权结构分散的，可酌情填写主要外方股东信息）
外方股东名称 币种 投资金额
出资比
例
（％）
持股数
持股比例
（％）
六、拟返程投资企业基本信息（变更登记的，填写变更后的信息；注销登记的，填写当前股东信息）
返程投资企业名称 组织机构代码 外商投资企业批准证书编号
境内居民个人通过特殊目的公
司直接或间接控制的境内公司
名称
商务主管部门颁发的返程投资企业批准证书
编号
七、境外投资企业的外方股东向中方转让股权所得付款计划（股权转让外方转中方需填写）：
中方股东名称（受
让方）
外方股东名称
（出让方）
外方股东国别/
地区
转让股份数 股权转让对价 1．境外支付金额
2．需汇出
境外金额
股权协议中出
让股权的价格
中方股东以其境外
持有的合法资产或
权益对境外投资企
业出资金额
八、境外投资企业的中方股东向外方转让股权所得处置计划（股权转让中方转外方需填写）：
中方股东名称（出
让方）
外方股东名称
（受让方）
转让股份数 股权转让对价 1、留存境外金额
2、调回境内
金额
59
九、境外投资企业的中方股东减资所得处置计划（中方减实际出资需填写）：
中方股东名称 减少股份数 减资所得金额 1、留存境外金额
2、调回境内
金额
十、境外投资企业注销后中方股东所得资产处置计划：（境外投资企业注销后有剩余资产调回境内的
需填写）
中方股东名称（出让方） 清算所得金额 1.留存境外金额 2.需调回境内金额
十一、备注（以上表格内容无法完全涵盖企业申请事项的，可在此栏中填写）：
十二、承诺：请勾选
□ 本人所填写《境内居民个人境外投资外汇登记表》中各项内容及所提交的所有书面材料均真实
有效，所有复印件均与原件完全相同。本人保证按照有关规定完整、真实地办理外汇登记及变更手
续，如有违反，本人愿承担由此而导致的一切后果。
□以上资料真实完整地反映了本人（或本人及本人所代理的所有境内居民个人）的境外持股状
况，如存在虚假陈述、骗取外汇登记的行为，本人愿意承担由此而导致的法律责任。
□本人承诺，本人用于境外投资的境内外资产及权益均通过合法渠道取得，其中不含：司法、纪
检监察等部门依法限制对外转移的财产，本人或近亲属涉及尚未审结的国内刑事、民事诉讼案件的财
产，法律规定不得对外转移的财产，以及不能证明合法来源的财产等。如有虚假承诺，本人愿意承担
由此而导致的法律责任。
□本人及所设立的特殊目的公司，不存在危害中国国家主权、安全和社会公共利益，或违反中国
法律法规，或损害中国与有关国家（地区）关系，或违反中国对外缔结的国际条约，或涉及中国禁止
出口的技术和产品等情况。
60
境内居民个人（委托人）签名：
申请日期： 年 月 日
四、境内机构境外直接投资前期费用汇出
1、境外汇款申请书、业务登记凭证
2、加盖单位公章的营业执照复印件
3、资金来源证明、资金使用计划和企业有关权力机关关于境外
投资相关决议等真实性证明材料。
4.其他相关真实性证明材料
五、境内机构境外直接投资资金汇出
1.境外汇款申请书、业务登记凭证
2.境内企业营业执照、法人身份证复印件、公司章程
3.《企业境外投资证书》、发改委备案回执
4.最近一期验资报告
6.相关年度财务审计报告（包括最新一期财务报表盖章件）
7.文字说明:投资资金来源与资金用途说明及承诺后补资金使用
材料
8.董事会决议/合伙人决议
9.合同（中外合资的给合作合同）或其他真实性证明材料（协
议、支付指令等）（确保企业有实际支付用途才能办理资金汇出）
10.境外企业注册证书
61
第三节 资本金结汇及使用
办理资本金账户各类业务，所需材料详见下表
一、资本金账户（意愿结汇）
资料清单 备注
1 中信银行广州分行企业资本项目结汇/
结汇待支付账户境内划转审批表
业务品种勾选“意愿结汇”
2 资本项目账户资金支付命令函 盖章，验印
3 业务登记凭证
4 资本项目信息系统中的管控信息 结汇审批当天查询
5 出资确认表或 FDI 入账登记表
6 外汇资本项目账户流水
7 结算业务申请书 财务印鉴、划款需要
二、资本金账户（意愿结汇后对外支付）
资料清单 备注
1 中信银行广州分行企业资本项目结汇/结汇
待支付账户境内划转审批表
业务品种勾选“结汇待
支付账户境内划转”
2 资本项目账户资金支付命令函 盖章，验印
3 上次资本项目账户资金使用情况明细清单 如是第一次，无需提供
4 前一笔资本项目账户资金使用需后补提供的
背景资料
如是第一次，无需提供
5 业务登记凭证
6 资本项目信息系统中的管控信息 支付审批当天查询
7 出资确认表或 FDI 入账登记表
62
8 营业执照副本
9 外汇资本项目账户及结汇待支付账户流水
10 该笔资本项目账户资金使用背景资料原件及
复印
例如合同、发票等
11 结算业务申请书 财务印鉴、划款需要
12 银行认为需要补充的其他材料
三、资本金账户（支付结汇-结汇后直接对外支付）
资料清单 备注
1 中信银行广州分行企业资本项目结汇/
结汇待支付账户境内划转审批表
业务品种勾选“支
付结汇”
2 资本项目账户资金支付命令函 盖章，验印
3 上次资本项目账户资金使用情况明细清单 如是第一次，无需提供
4 前一笔资本项目账户资金使用需后补提供的
背景资料
如是第一次，无需提供
5 业务登记凭证
6 资本项目信息系统中的管控信息 结汇支付审批当天查询
7 出资确认表或 FDI 入账登记表
8 营业执照副本
9 外汇资本项目账户及结汇待支付账户流水
10 该笔资本项目账户资金使用背景资料原件及
复印
例如合同、发票等
11 银行认为需要补充的其他材料
12 结算业务申请书 财务印鉴、划款需要
63
四、资本金账户（人民币资本金境内划转）
资料清单 备注
1 人民币资本类专用帐户资金境内划转审批表 业务品种勾选“人民币
资本金专用存款账户”
2 跨境人民币资本项目账户资金支付命令函 盖章，验印
3 业务登记凭证
4 资本项目信息系统中的管控信息 支付审批当天查询
5 出资确认表或 FDI 入账登记表
6 营业执照副本
7 人民币资本项目账户明细
8 前一笔资本项目账户资金使用需后补提供的
背景资料
9 人民币资本金账户流水
10 该笔资本项目账户资金使用背景资料原件及
复印
例如合同、发票等
11 结算业务申请书 财务印鉴、划款需要
12 银行认为需要补充的其他材料
第四节 外债类结汇及使用
办理外债账户各类业务，所需材料详见下表
一、外债账户（意愿结汇）
资料清单 备注
1 中信银行广州分行企业资本项目结汇/
结汇待支付账户境内划转审批表
盖章，验印。业务品种
勾选“意愿结汇”
64
2 资本项目账户资金支付命令函 盖章，验印
3 业务登记凭证
4 《境内机构外债签约情况表》
5 资本项目信息系统中的管控信息 结汇审批当天查询
6 外汇资本项目账户流水
7 结算业务申请书 财务印鉴、划款需要
二、外债账户（意愿结汇后对外支付）
资料清单 备注
1 中信银行广州分行企业资本项目结汇/
结汇待支付账户境内划转审批表
盖章，验印。业务
品种勾选“结汇待支付
账户境内划转”
2 资本项目账户资金支付命令函 盖章，验印
3 上次资本项目账户资金使用情况明细清单 如是第一次，无需提供
4 前一笔资本项目账户资金使用需后补提供的
背景资料
如是第一次，无需
提供
5 业务登记凭证
6 资本项目信息系统中的管控信息 支付审批当天查询
7 《境内机构外债签约情况表》
8 营业执照副本
9 外汇资本项目账户及结汇待支付账户流水
10 该笔资本项目账户资金使用背景资料原件及
复印
例如合同、发票等
11 结算业务申请书 财务印鉴、划款需要
65
12 银行认为需要补充的其他材料
三、外债账户（支付结汇-结汇后直接对外支付）
资料清单 备注
1 中信银行广州分行企业资本项目结汇/结汇
待支付账户境内划转审批表
盖章，验印。业务
品种勾选“支付结汇”
2 资本项目账户资金支付命令函 盖章，验印
3 上次资本项目账户资金使用情况明细清单 如是第一次，无需提供
4 前一笔资本项目账户资金使用需后补提供的
背景资料
如是第一次，无需提供
5 业务登记凭证
6 资本项目信息系统中的管控信息 结汇支付审批当天查询
7 《境内机构外债签约情况表》
8 营业执照副本
9 外汇资本项目账户及结汇待支付账户流水
10 该笔资本项目账户资金使用背景资料原件及
复印
例如合同、发票等
11 结算业务申请书 财务印鉴、划款需要
12 银行认为需要补充的其他材料
四、外债账户（支付结汇-人民币外债境内划转）
资料清单 备注
1 人民币资本类专用帐户资金境内划转审批表 盖章，验印。业务品种
勾选“人民币外债一般
66
存款账户”
2 跨境人民币资本项目账户资金支付命令函 盖章，验印
3 上次资本项目账户资金使用情况明细清单 如是第一次，无需提供
4 前一笔资本项目账户资金使用需后补提
供的背景资料
如是第一次，无需提供
5 业务登记凭证
6 资本项目信息系统中的管控信息 结汇支付审批当天查询
7 《境内机构外债签约情况表》
8 营业执照副本
9 人民币外债账户流水
10 该笔资本项目账户资金使用背景资料原
件及复印
例如合同、发票等
11 结算业务申请书 财务印鉴、划款需要
11 银行认为需要补充的其他材料
第五章 单证业务
第一节 进口信用证
进口信用证是指开证行根据进口商的申请向受益人（国外出口
商）开具的，保证在一定期限内，凭议付行/寄单行寄来的符合信用
证规定的全套单据，按照信用证条款对外付款的书面承诺。
业务流程图：
67
一、开立进口信用证
1.办理流程及相关所需资料 ：
（1）首次开立进口信用证需签订《进口信用证业务协议》（请
在客户经理 520 数据库中下载最新版本打印签署），用印后提供一份
正本给国际业务部留存；
（2）客户提供加盖预留印鉴的《不可撤销跟单信用证开立申请
书 》（发送电子版到国际部经办人员邮箱），及加盖公章的背景资
料（如合同等）；
客户也可通过网银提交不可撤销跟单信用证开立申请书和合同电
子版（无需盖章）。
（3）客户经理需先提交 520 系统，将纸质放款审批资料递交到
国际业务部审批通过后，再到运营管理部用信管理室核额度审批，审
批通过后再将放款审批材料交回国际业务部。
68
（4)所需审批资料，除（1）（2）外，包括但不限于《授信/放
款业务审查审批核准表》、授信批复（首笔开证提供纸质及电子
版）、授信额度台账、环境和社会风险用信申请调查表及放款中心要
求的其他资料，如身份档案信息、不良负债汇总信息、欠息信息列
表、垫款信息列表等。
2.相关表格填写规范：
不可撤销跟单信用证开立申请书 （样本 1）
样本 1
不可撤销跟单信用证开立申请书
致中信银行股份有限公司, 广州 分行： 申请日期： 2022-XX-XX
根据与贵行订立的《进口信用证业务合同》（编号：510LCHT2020N0016），我公司向贵行申请开立不可撤销跟单信用证，
请按如下指示以□电开 □信开 方式开立信用证。
请于恰当处在□内划√ L/C No.(由银行填写)：
ADVISING BANK (SWIFT CODE, NAME AND ADDRESS)
请正确填写通知行名称，地址及 SWIFT CODE
EXPIRY DATE: 2022-XX-XX EXPIRY PLACE: 请填写失效地点
APPLICANT (NAME AND ADDRESS)
请填写开证申请人英文名称及详细地址
BENEFICIARY (NAME AND ADDRESS)
请填写受益人英文名称及详细地址
CURRENCY CODE, AMOUNT : IN FIGURES 请填写币种及阿拉伯数字金额 IN WORDS 请填写币种及大写英文金额
CREDIT AMOUNT TOLERANCE 上下浮比例（若有） %
CREDIT AVAILABLE WITH □ANY BANK □ ISSUING BANK □__ADVISING BANK ____ 请于恰当处在□内划√
BY □NEGOTIATION □ ACCEPTANCE □ PAYMENT □ DEFERRED PAYMENT ____DAYS AFTER 请于恰当处在□内划√
69
DRAFTS AT □SIGHT □ DAYS FROM 请于恰当处在□内划√
DRAWN ON □ISSUING BANK □ FOR XXX % OF INVOICE VALUE 请于恰当处在□内划√
PARTIAL SHIPMENTS: □ALLOWED □NOT ALLOWED TRANSHIPMENTS: □ALLOWED □NOT ALLOWED 请于恰当处在□内划√
SHIPMENT FROM XXX TO XXX 请填写正确装货港口/起运港口 到 卸货港口/目的港口
LATEST SHIPMENT DATE XXXX 请填写最迟装运日
Description of goods:
请填写详细货物描述
TRADE TERM: □FOB □CFR CIF □FCA □CPT □CIP □FCA □OTHER TERM (PLEASE SPECIFY): 请于恰当处在□内划√
(46A)Documents required:
请填写具体单据要求，或在我行预定版本条件中勾选
(47A)Additional instruction:
请填写具体附加条件要求，或在我行预定版本条件中勾选
□我公司在贵行开立的以下账户为本笔信用证业务的保证金账户，我公司现向以下账户存入下述金额的保证金，作为贵行在本笔信用
证项下债权的质押担保：
保证金币种 金额（大写） ，存入的保证金账号： XXXXX；
保证金币种 金额（大写） ，存入的保证金账号： 。
□其他： 请于恰当处在□内划√
联系人: XXX 电话：XXX 传真：XXX 请填写客户联系方式 申请人预留印鉴：请加盖企业印鉴
3.注意事项：
（1）客户经理需尽快提交 520 系统，并确保填写信息与开证申
请书一致，特别留意是否正确填写机构号/上下浮/有效期/是否代开
证/币种金额等选项；
70
备注：520 系统提交时，广州分行本部非 FT 业务开证的机构号
应录入为 744302，FT 业务开证的机构号应录入为 749971。
（2）开证申请书电子版可提前发送至开证经办岗；
（3）若交易各方涉及联合国制裁名单或高风险国家等，需要在
开证前提交反洗钱线上审批系统，完成相关反洗钱业务审批。
二、进口信用证承兑、付款
1.办理流程及相关所需资料：
（1）我部完成进口信用证到单审核后，通知客户经理签收《对
外付款/承兑通知书》或《境内付款/承兑通知书》及单据正本/副
本；
（2）客户经理将《对外付款/承兑通知书》或《境内付款/承兑
通知书》及单据正本/副本交给相应客户，并在到单次日的 5 个工作
日内，敦促客户把填写完整并盖章的《对外付款/承兑通知书》或
《境内付款/承兑通知书》及单据副本交回我部以交换正本单据；
（3）客户经理在我部签收正本后，把正本单据交给客户；
2.相关表格填写规范：
《对外付款/承兑通知书》（样本 2）
《境内付款/承兑通知书》（样本 3）
71
72
73
3.注意事项：
（1）客户经理必须在到单次日后五个工作日内将填写完整并加
盖印鉴的《对外付款/承兑通知书》或《境内付款/承兑通知书》交给
我部；
（2）若客户选择“拒付”，则单据正本必须交回我部（若已签
收正本单据的）；
（3）若交易各方涉及联合国制裁名单或高风险国家等，需要在
承兑/付款前提交反洗钱线上审批系统，完成相关反洗钱业务审批。
第二节 进口代收
进口代收是指我行收到托收银行寄来的全套商业单据，按照托收
行指示通知进口商承兑或付款。
业务流程图:
74
一、办理流程及相关所需资料：
1.我部完成进口代收到单审核后，通知客户经理签收《对外付款
/承兑通知书》或《境内付款/承兑通知书》及单据正本/副本；
2.客户经理将《对外付款/承兑通知书》或《境内付款/承兑通知
书》及单据正本/副本交给相应客户，待客户把填写完整并盖章的
《对外付款/承兑通知书》或《境内付款/承兑通知书》及单据副本交
回我部后，交换正本单据；
3.客户经理在我部签收正本后，把正本单据交给客户。
二、相关表格填写规范：
《对外付款/承兑通知书》（同样本 2）
三、注意事项：
1.若为远期承兑进口代收业务(D/A),客户经理将填写完整并加盖
印鉴的《对外付款/承兑通知书》或《境内付款/承兑通知书》、经企
业背书（企业公章加法人章）的远期汇票正本交给我部；
2.客户经理需向我部提交相关进口合同，以作相关展业审核；
3.若交易各方涉及联合国制裁名单或高风险国家等，需要在承兑
/付款前提交反洗钱线上审批系统，完成相关反洗钱业务审批。
第三节 出口信用证
一、出口信用证通知
收到出口信用证后，国际部出口岗将通知经办客户经理；客户经
理须携带工作证件前来办理信用证签收手续；将正本交接给客户时，
客户经理须办理清晰的签收手续。
如由客户直接前来办理，客户经理须告知客户出具加盖单位公章
75
的证明函，说明由具体经办人员前来办理出口信用证正本签收手续，
并注明经办人员姓名，身份证号码。出口岗查验身份证、证明函后为
客户办理。
如信用证通知行要求缴纳相关费用时，客户经理应督促客户缴清
费用后，方可办理正本签收手续；客户应提交境内/外汇款申请书，
信用证复印件等材料办理缴费，凭缴费的借记通知正本签收领取信用
证正本。如为人民币汇款，可凭注明相关信用证信息的柜台或电子银
行回单办理。
二、出口信用证交单
客户办理交单，我行客户经理可上门收单。客户经理须仔细核对
客户填写的交单委托书各项要素是否齐全，并逐一核对单据份数。客
户经理须与客户办理单据签收手续，并及时将交单委托书及全套单据
送达出口岗。
三、出口信用证收款
交单后，客户可凭我行交单业务编号，发票号，信用证号等信息
查询快递单号，跟踪单据签收情况，出口岗同事应及时协助客户查
询。
当收到不符点通知，承兑通知，付款通知等往来函电时，客户经
理应及时送达客户，并提示客户做出相应的安排。
当超过信用证或者惯例规定的期限，仍未收到相应的函电，我行
可为客户办理查询催收，客户经理应提示客户及时与申请人联系，并
提示我行将收取相应的电报费。
交单委托书填写样板：
76
出口信用证交单指引：
类型 操作流程 所需资料 注意事项
77
来
证
通
知
1、我行收到来证通
知/修改通知；
2、打印信用证正
本；
3、通知客户经理签
收。
无
1、第一次办理出口信用证业
务需在国际部建档（详见建档
操作指引）；
2、如按信用证条款要求，受
益人需向开证行/通知行支付
信用证通知费，受益人需先行
支付通知费，提交银行划转凭
证后我行才可递交信用证正
本；
3、如交易主体涉及敏感国
家，需先按相关规定进行反洗
钱审核，通过后方可办理后续
业务。
交
单
1、客户交单；
2、我行审单；
3、寄单（快递单号
见《客户交单委托
书》回单联）。
1、《客户交单委托
书》（加盖公章/预留
印鉴；可在支行柜台领
取凭证）；
2、信用证正本
3、全套出口单据；
4、发票和运输单据复
印件。
5、如为离岸转手买卖
还需提供上下游合同、
发票、正本提单、先支
1、办理出口信用证业务需先
取得“贸易外汇收支企业名
录”（详见名录登记操作指
引）；
2、填写《客户交单委托书》
请务必注明联系人、联系电
话、贸易方式、出口货物名
称、入账账号及费用承担方式
（确认外扣或内扣）；
2、如交易主体涉及敏感国
家，需先按相关规定进行反洗
78
后收情况下支出的划款
水单和申报单原件。
钱审核，通过后方可办理后续
业务。
收
汇
1、我行收到款
项后按《客户交单委
托书》上指示直接办
理入账。
1、如汇入外币：无；
2、如汇入人民币：
《跨境人民币结算收款
说明》或提供该说明中
的相关信息。
无
第四节 出口跟单托收
出口跟单托收，是指我行按照客户的指示，将全套商业单据寄送
至代收行，提示代收行通知出口商承兑或付款。
流程图：
一、出口跟单托收交单：
79
客户办理交单，我行客户经理可上门收单。客户经理须仔细核对
客户填写的交单委托书各项要素是否齐全，并逐一核对单据份数。客
户经理须与客户办理单据签收手续，并及时将交单委托书及全套单据
送达出口岗。
二、出口跟单托收收款：
交单后，客户可凭我行交单业务编号，发票号或合同号等信息查
询快递单号，跟踪单据签收情况，出口岗位应及时协助客户查询。
当收到承兑通知，付款通知等往来函电时，客户经理应及时送达
客户，并提示客户做出相应的安排。
当超过惯例规定的期限，仍未收到相应的函电，我行可为客户办
理查询催收，客户经理应提示客户及时与申请人联系，并提示我行将
收取相应的电报费。
80
交单委托书填写样板：
出口托收指引：
类型 操作流程 所需资料 注意事项
81
交
单
1、客户交单；
2、我行审单；
3、寄单（快递
单号见《客户交
单委托书》回单
联）。
1、《客户交单委托
书》（加盖公章/预留
印鉴；可在支行柜台
领取凭证）；
2、全套出口单据；
3、寄单指示（代收行
及付款人详细名
址）；
4、发票和运输单据复
印件。
1、第一次办理出口跟单托收
业务需在国际部建档（详见建档
操作指引）；
2、办理出口跟单托收业务需先取
得“贸易外汇收支企业名录”
（详见名录登记操作指引）；
3、填写《客户交单委托书》请务
必注明联系人、联系电话、贸易
方式、出口货物名称、入账账号
及费用承担方式（确认外扣或内
扣）；
2、如交易主体涉及敏感国家，需
先按相关规定进行反洗钱审核，
通过后方可办理后续业务。
收
汇
1、我行收到款
项后按《客户交
单委托书》上指
示直接办理入
账。
1、如汇入外币：无；
2、如汇入人民币：
《跨境人民币结算收
款说明》或提供该说
明中的相关信息。
无
82
第六章 国内信用证及福费廷业务
第一节 开立国内买方信用证
一、开立国内买方信用证前，请确认申请主体已在国际业务部建
档，并录入了 18 为社会信用代码，填写国内信用证申请书，填写时
注意有效期、交单期、金额、币种、付款方式、货物或描述、最迟装
运货物、合同号码、服务提供日期、单据要求（至少要提供发票、货
物收据或服务提供凭证）和费用条款（根据买卖双方协商的实际情况
填写），并在申请书最后一页加盖企业预留印鉴。请将申请书提交至
信用证开证经办岗，开证审批材料（如下表所示）提交至审批经办
岗，同时提交 520 系统至放款中心进行用信审核。
国内证开立审核清单
序号 所需资料 审核要求
普通模式 集中代理 信福源
1
《授信/用信业务审
查审批核准表》
写明业务背景信息；核实贸易背景真实性
开立国内买方信
用证
国内卖方信用证
通知和交单
国内买方信用证
到单
国内信用证福费
国内买方信用证 廷放款
承兑
83
2 批复
3 业务额度台账
4 开证时需提交的协议
由开证人签署的《国内融
资主协议》
1.由集团签署的《集中代理式
国内信用证业务合作协议》和
《国内证融资主协议》；2.法
律部法审意见；3.由买方盖章
的《买方承诺函》；4.开证申
请书应由开证人在盖章处注明
代理关系；5.买卖双方与代理
开证人的关系证明
1.由集团签署的《中信银行“信福
源”式国内信用证融资主协议》和
《国内证融资主协议》；2.集团内部
财务制度；3.信福源成员企业名单及
成员企业尽职调查表；4.买卖双方与
代理开证人的关系证明
5
《中信银行开立国内信
用证申请书》
6 背景材料 贸易合同、订单（如需）、发票（如需）等
二、以买方为主体提交 520 系统，提交时请确认 520 系统的金额
和有效期与开证申请书上一致，并保证有效期不超过客户的授信期
限，付款到期日不超过最迟装运期+付款期限。
84
85
86
第二节 国内卖方信用证交单
买方信用证开立成功后，以卖方为主体交单，填写国内信用证交
单委托书，请填写开证行名称、信用证号、信用证申请人名称、信用
证通知书编号、发票和其他各种单据数量、单据金额、收汇时客户的
开证行、户名和账号等，客户加盖公章。若后续需要融资划去他行，
需在交单面函提供 SWIFT CODE 及大额行号。
87
88
第三节 国内买方信用证承兑
国内买方信用证到单，在国内信用证付款/承兑通知书上勾选同
意承兑并到期付款并在公司签章处加盖预留印鉴。
89
第四节 国内证福费廷申请
一、国内信用证福费廷（即国内证无追索权议付）额度申请
如卖方（即信用证受益人）第一次办理国内证福费廷业务需提交
以下表格材料申请额度，如不是，可跳过本步骤。 国内证无追索权议付业务额度审核清单
（未在广州分行辖内开户）
序
号
所需资料 审核要求
1
《受益人无追
索权议付业务
额度核定申请
表》
1、注明客户评级，如无请写“无”；
2、申请业务额度原则上不超过上年营收的 80%；
3、如主要财务指标出现异常，请说明原因；
4、在“是否已对受益人进行尽职调查以及反洗钱相关调
查”栏位写明确认受益人及其关联主体不在反洗钱制裁名
单内，无涉诉、风险预警等情况。
5、提前 10 个工作日在 CRM 系统录入受益人（未开户）
完整信息——获取洗钱风险等级。
2
《中信银行广
州分行“信福
易”业务额度
核定尽职调查
报告》
1、请确认财务数据真实性；
2、写明股东及受益人信息；
3、写明与主要交易对手的业务模式、结算方式及周期（应
与开证期限相匹配）；
4、写明与开证人约定开立多长期限的远期国内信用证；
3 《营业执照》
4 法人身份证复
印件
如未在我行开户，需在柜台进行联网核查
90
5 受益人身份证
复印件
如未在我行开户，需在柜台进行联网核查
6
企查查企业信用报告
（专业版）
专业版，合规部为每个网点配备了付费用户；
注意处罚信息，执行信息、违法信息等。
7
企查查报告生
成的股权架构
图
可以看到每一层股权结构及受益人信息
8
公司章程或者
国家企业信用
信息公示报告
如第一层股东非自然人需提供股东国企信报告
9 《单位信息登
记表》
如未在我行开户需提供，由企业盖章。内外部受益人一
致：由客户经理注明“受益人信息与公司章程/国家企业信
息公示系统受益人信息一致”字样，并签名确认；内外部
受益人不一致：由客户经理提供详细阐述不一致原因的情
况说明（客户经理及负责人签名），并在注明“与企查查
受益人不一致，已提供情况说明”，并签名确认。
10 易企查查询结
果截图
红黄绿通道
11 反洗钱系统的
查询截屏
在柜台反洗钱名单筛查系统查询并打印（受益人、持股
25%以上的股东、法人代表）
91
12
在桌面作业平
台系统录入客
户股东及受益
人信息
包括但不限于客户“基本信息”中的“企业成立日期 ”、
“证件注册日期”、“证件到期日期”、“证件类型”、
“证件号码”、“客户洗钱风险等级 ”；“经营信息”，
“联系信息”；“证件信息”；“企业控股股东及高管”
中的法人、股东和受益所有人证件信息，包括精确到门牌
号的地址信息等。
“关联信息”模块的股东信息（内部数据）！！
国内证无追索权议付业务额度审核清单
（有在广州分行辖内开户）
序
号
所需资料 审核要求
1
《受益人无追
索权议付业务
额度核定申请
表》
1、注明客户评级，如无请写“无”；
2、申请业务额度原则上不超过上年营收的 80%；
3、如主要财务指标出现异常，请说明原因；
4、在“是否已对受益人进行尽职调查以及反洗钱相关调
查”栏位写明确认受益人及其关联主体不在反洗钱制裁名单
内，无涉诉、风险预警等情况。
5、提前 10 个工作日在 CRM 系统录入受益人（未开户）完
整信息——获取洗钱风险等级。
2
《中信银行广
州分行“信福
易”业务额度
核定尽职调查
报告》
1、请确认财务数据真实性；
2、写明与主要交易对手的业务模式、结算方式及周期（应
与开证期限相匹配）；
3、写明与开证人约定开立多长期限的远期国内信用证；
3 《营业执照》
92
4
企查查企业信
用报告（专业
版）
专业版，合规部为每个网点配备了付费用户；
注意处罚信息，执行信息、违法信息等。
5
公司章程或者
国家企业信用
信息公示报告
6 易企查查询结
果截图
红黄绿通道
7 反洗钱系统的
查询截屏
在柜台反洗钱名单筛查系统查询并打印（受益人、持股 25%
以上的股东、法人代表）
8
在桌面作业平
台系统录入客
户股东及受益
人信息
包括但不限于客户“基本信息”中的“企业成立日期 ”、
“证件注册日期”、“证件到期日期”、“证件类型”、
“证件号码”、“客户洗钱风险等级 ”；“经营信息”，
“联系信息”；“证件信息”；“企业控股股东及高管”中
的法人、股东和受益所有人证件信息，包括精确到门牌号的
地址信息等。
“关联信息”模块的股东信息（内部数据）！！
二、国内信用证福费廷（即国内证无追索权议付）放款申请
以卖方（即信用证受益人）为主体提交 520 系统至国际部终审，
选择低风险业务，无追索权议付，协商定价，罚息利率一般为利率
*1.5（具体见融资合同），正确录入入账账号，入账机构只能选择
744302 或 744451（如由南沙自贸区分行放款）；注意在 CRM 系统录
入完整的客户信息（特别是注册信息及地址），否则系统无法通过
（具体见融资合同），放款起息日为放款当天，到期日需与国内信用
证承兑电文的到期日一致，且从起息日到到期日不得超过 365 日。同
93
时，请将放款审批资料按无追索权议付的具体业务种类提交至放款经
办岗。
国内证无追索权议付业务审核清单
序
号
所需资料
审核要求
信福易 信福代 集中代理 信福源
1
融资放
款时需
要提供
的协议
受益人
自行办
理
受益人：
《国内融资
主协议》
——
受益人：《国内融资主协
议》
受益人：《国内融资主协
议》
开证申
请人代
理
——
1.由开证申请人、受
益人与我行签署的
《中信银行“信福
代”业务三方合作协
议》；2.由买方代理
卖方签署的《国内融
资主协议》签章处注
明代理关系；3.《利
息及费用承担说明
函》（如为买方付息
需提供）
1.受益人：《卖方承诺
函》；2.由开证申请人、
受益人与我行签署的《国
内信用证委托代理转卖福
费廷合同》；3.开证申请
人代理受益人签署《国内
融资主协议》（签章处注
明代理关系）；4.《费用
及利息承担确认书》（如
为买方或买方的集团公司
付息需提供）
1.由买方的集团公司、卖方
与我行签署的《中信银行
“信福代”业务三方合作协
议（适用于“信福源-资金集
中调拨（同一集团）”模
式）》（广州分行法审版；
3.由买方的集团公司代理卖
方签署的《国内融资主协
议》签章处注明代理关系；
4.《费用及利息承担确认
书》（如为买方或买方的集
团公司付息需提供）
2 签章核实书 如受益人未在我行开户，无法验印，则需提供。
3
国内信用证无追
索权议付业务用
印审批单
标准合同凭用印审批表到国际部用总经理私章，到用信中心用合同章。
非标准合同线上审批，会签国际部
（用印流程根据分行转授权适时调整）
94
4
《授信/用信业务
审查审批核准
表》
单笔用信业务品种：无追索权议付（信福易/信福代/集中代理）；
担保方式：信用；
额度：按照业务额度申领的审批意见中的“金额和期限”填写——同时将相关协议内容
填写完整；
单笔业务期限：以承兑电文上的到期日为准，注意不得超过一年！
其它/备注：注明放款 811 号；注明受益人中征码，如代理项下需备注开证人中征码
经营单位意见：
1、客户基本情况（如为代理项下应注明开证申请人在我行客户评级（要求 BBB+（含）以
上，在我行现有业务无逾期、恶意欠息或垫款）；
2、单笔业务背景，如“申请办理 xxx 金额的国内信用证无追索权议付业务，期限、利
率”；注明开证人及受益人非我行橙色/红色预警客户；
3、已签订编号为 xxx 的相关协议、交单编号、信用证编号；
4、核实贸易背景真实性；
5 业务额度台账 业务额度可循环使用，如果已发生转卖，可在 520 系统查询已结清业务并截图。
6 客户风险信息查
询截图
1.CRM 系统-全行客户查询-风险信息——关联预警信息
2.CRM 系统-全行客户查询-基本信息——洗钱风险等级
7 利率审批表
8
《中信银行国内
信用证融资申请
书》
1、申请书编号写 744302JDxxxxx;2、单据金额=交单委托书上金额 3、结息方式一般选第
4 项；逾期利率为融资利率基础上加收 50%。4、如为代理开证人交单需在盖章处注明代
理关系
9
做完承兑后交单
和承兑的经办复
印资料
1.承兑电文
2.《国内信用证对外付款/承兑通知书》
3.《国内信用证寄单通知书》
4.《中信银行国内信用证交单委托书》
5.国内信用证副本
10 贷后首次检查报
告
需在放款后 7 天内填写《国内信用证无追议付业务贷后首次检查报告》并自行留存保
管；留意 520 系统推送的定检任务，并在期限内完成。
95
融资申请书模板
96
97
三、福费廷放款 520 系统录入手册
98
99
100
第七章 贸易融资
第一节 由国际业务部加具意见，放款中心放款审批的业务
此类业务先由国际业务部出具技术性审核意见、再由用信中心审
批放款，具体用信清单如下：
一、进口信用证开证
序号 资料清单 备注
1 授信批复 以电子批复为准
2
授信/放款业务审查审
批核准表
相关要素填写完整无误，经办机构各
级相关人员签字。
3 进口信用证业务协议 合同版本以 520 系统版本为准
4 关联保证金的 520 截图 有保证金时提供
5
加盖有效签章的进口开
证申请书
6
进口合同、进口代理协
议（如有）
7 其他贷款审批需要的材料 根据批复及业务流程要求的其他材料
二、国内信用证开证
序号 资料清单 备注
1 授信批复 以电子批复为准
2
授信/放款业务审查审批
核准表
相关要素填写完整无误，经办机构各级
相关人员签字。
