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推荐老师：周老师

专业背景：

中山大学工商管理硕士

AACTP 国际注册培训师

曾获中国工商银行“优秀内训师”

曾任：国有银行个金部负责人

中国邮政储蓄银行广东分行零售信贷业务指定

培训师

中国农业银行深圳分行信用卡及个贷业务指定

培训师

中国银行广西分行信用卡分期及消费贷业务指

定培训师

兴业银行总行财富管理与私人银行项目指定讲

师

长江村镇银行存贷一体化营销指定培训师

广东农信系统农商行网点转型指定培训师

擅长领域：信贷业务营销（经营贷、消费贷、

个贷）、信用卡业务营销（办卡、开卡、首

刷、唤醒、分期）、存款营销（开门红、行外

吸金、存款冲刺）、网点转型（对公转型、零

售转型、智能化转型）

周老师拥有 15 年一线营销及培训实战经验，任

职中国工商期间，个人累计信用卡营销逾 1000

张，分期交易额达 2000 万以上，外拓开发新客

超 500 户（商户、小企业主等）,曾助力中国工

商银行深圳学府路支行连续 3 年达成信用卡

150%完成率，全量金融资产考核系统内前三

名，VIP 客户晋级量居全行第一。

周老师近 8 年以来受聘于国内各银行，进行营

销实战培训讲授，曾为工行、建行、中行、农

行、邮储银行、中信、光大、兴业、各地城商

行、农商行及农信系统等各地行进行产品营销

技能提升培训，熟悉银行同业产品和实战营销

技巧。连续三年每年培训均超过 150 天，共累

计培训学员将近 5 万人次，平均满意率达 96%

以上，返聘及推荐率近 70%。

返聘记录

建设银行连续 8 年指定合作讲师，返聘轮训超

70 期

中国银行连续 7 年指定合作讲师，返聘轮训超

100 期

农业银行连续 6 年指定合作讲师，返聘轮训超

50 期

农商银行连续 4 年指定合作讲师，返聘轮训超

30 期

邮储银行连续 3 年指定合作讲师，返聘轮训超

30 期

部分业绩数据（培训+辅导）：

● 重庆工行南岸支行《行外吸金》项目

为实现存款冲刺目标，集中培训行外吸金策

略，导入工具和话术，最终实现储蓄存款较年

初增长 7.27 亿，6 月当月增长 4.87 亿，全行系

统排名第 2 名。

● 广东肇庆邮储《开门红存款与保险》项目

为实现开门红存款和保险目标，集中培训行外

吸金和保险营销策略，导入工具和话术，两周

时间某支行存款时点新增 4500 万，保险销售

307 万。

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● 广东英德农商行《开门红存款与保险》项目

为配合总行网点转型战略，实现 2020 年存款及

中间业务发展，集中培训厅堂营销、外拓营

销，共计实现存款新增超 10 亿，首次突破 200

亿，保险销售超 1000 万。

● 广东清远邮储城区支行《信贷外拓》项目

响应国家普惠金融政策，向制造型企业、商贸

类企业、个体工商户拓展行内贷款产品，最终

超额完成分行制定目标 50 户（4000 万），实

现 219 户（12305 万）的贷款意向客户签订。

● 深圳农行信用卡中心《分期外呼营销》项目

制定专项冲刺信用卡分期业绩计划，并为网点

人员进行电话营销技巧提升，由信用卡中心原

1800 万目标，最终超额完成达 2302 万。

● 广西中行《金种子网点打造》项目

先后在百色、来宾、梧州共 15 家支行网点推动

“一点一策”营销能力提升，最终合计实现重点指

标增长率为：手机银行 170%、信用卡 185%、

信用卡分期 200%。

● 深圳建行《银行保险沙龙营销》项目

辅导 8 名理财经理开展贵宾理财讲座，重点指

导客户筛选、邀约、PPT 讲授及现场促单技

巧，最终成功邀约共 88 位客户，现场成交 21

笔保险，标保 330 万，另有 19 位意向客户。

主讲课程：

《巅峰销售--信用卡团队营销实战技能提升》

《一线万金--信用卡分期及发卡电话营销》

《个贷引擎--银行个贷转型综合营销实战》

《拓客有方--银行普惠小微综合信贷营销》

《消费金融--银行消费贷拓客与营销技法》

《财富连线--电话销售全流程实战能力训练》

《雏鹰展翅--初级理财经理综合营销技能》

《开疆拓土--网点全员主动外拓综合营销》

授课风格：

周老师授课情绪饱满、扣人心弦，语言风趣幽

默、富有感染力、善于深入浅出、层层剖析，

将课程的各个知识点以清楚的线条展示给学

员，并着力培养学员的兴趣、创新思维，注重

提高学员应用知识研究、解决实际问题的能

力，其独特的讲授风格，深受各地学员喜欢。

部分服务银行：

建设银行：深圳分行、浙江省（省分行、金华

分行、舟山分行、绍兴分行、嘉兴分行、湖州

分行、温州分行、台州分行、义乌分行、绍兴

上虞支行）、湖南省（省分行、株洲分行、常

德分行、湘潭分行）、河南省（商丘分行、周

口分行、南阳分行、驻马店分行）、湖北省

（省分行、襄阳分行、荆门分行、黄冈红安支

行）、四川省（省分行、攀枝花分行）、河北

省（沧州分行）、山东省（青岛分行）……

中国银行：广东省（省分行、佛山分行、东莞

分行、韶关分行、茂名分行、汕头分行、珠海

分行、河源分行、梅州分行、横琴分行、广州

珠江支行、韶关仁化支行、汕头澄海支行）、

江苏省（省分行、连云港分行、镇江分行、淮

安涟水支行）、河北省（邯郸分行、沧州分

行、邢台宁晋支行、承德新华支行）、四川省

（南充分行、宜宾分行、成都彭州支行、都江

堰分行）、山东省（菏泽分行）、江西省（省

分行）、内蒙古区（巴彦淖尔分行、包头分

行）、河南省（平顶山分行）、陕西省（西安

杨凌支行）、广西省（百色分行、来宾分行、

梧州分行）、新疆区（昌吉分行、石河子分

行、巴州分行）、天津分行、湖北省荆州分

行……

农业银行：广东省（广州分行、清远分行、江

门分行、佛山南海分行、湛江分行、阳江分

行）、深圳分行（分行营业部、前海分行、龙

华支行、中心区支行、国贸支行、南山支行、

东部支行、布吉支行、宝安支行）、湖南省

53

（省分行、益阳分行、娄底分行）、海南省

（省分行）、河南省（濮阳分行）、重庆市

（渝北支行）、云南省（文山分行）……

工商银行：广东省（肇庆分行、阳江分行）、

湖北省（武汉蔡甸支行）、重庆市（南岸支

行）……

邮储银行：广东省（深圳分行、阳江分行、佛

山分行、云浮分行、肇庆分行、清远分行）、

湖南省（郴州分行）、陕西省（安康分

行）……

农商行：广东省（高明农商行、阳江农商行、

清远农商行、英德农商行、梅州农商行）、湖

北省（武汉总行、化工新城支行、光谷支行、

江岸支行、江汉支行、东湖风景区支行、市民

之家支行）、山东省（邹城农商行、兖州农商

行）……

更多银行合作记录：兴业银行大连分行、兴业

银行无锡分行、交通银行南阳分行、平安银行

杭州分行、中信银行深圳分行、光大银行广东

省分行、光大银行中山分行、平顶山银行总

行、广东普宁汇成村镇银行、长江品牌村镇银

行（总行）、虎门长江村镇银行、昆明五华长

江村镇银行、云南文山长江村镇银行、西双版

纳勐腊长江村镇银行……

部分领导及学员评价：

听完周老师的分享，我很放心将后面的培训交

给他；老师很有水平，不仅体现在专业性上，

而且还表现在对人的把握上。

——广西中行梧州分行 杨行长

听完大家对培训后的总结，我很激动；更让我

激动的是，我们这次通过培训，不仅有了业绩

提升，而且找到了方法，周老师手把手教的方

法，希望以后要坚持用起来。

——重庆工行南岸支行 刘行长

周老师是我们卡中心一直合作的老师，这些年

合作过的老师中，周老师特别敬业、专业，而

且他的学习能力也很强，比我们很多员工都更

了解我们的产品，希望大家学以致用。

——深圳农行信用卡中心 何总

我自己也讲课，我讲的是通用类课程，但营销

类课程，还是用聘请专业人士来讲，他们有更

多的工具、方法，并且是通过实践总结出来

的；周老师的课程，我很喜欢。

——湖南株洲建行人力资源部 陈总

去年跟周文老师合作过一次，今年再次选择培

训老师的时候，我就说“一定要周文老师过来”。

——文山丘北长江村镇银行 林行长

我们信贷团队人员营销能力参差不齐，非常需

要老师多培训、多指导；他们在陌生客户开口

营销、和客户沟通的能力，以及办沙龙活动的

能力，从周老师的课程中，学到了很多。

——清远邮储城区支行公司信贷部 李经理

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学习课程 01：卓越团队建设与执行

力管理模式

课程背景：

中国的经济发展从“保增长”到“新常态”；从“扩内

需”到“供给侧”；从“求基量”到“求质量”；从“资源

型”到“创新型”等一系列调整中都会给国内各行

各业带来相应的机遇和挑战。在这种新形势

下，市场对各个行业提出了更多、更高的要

求。但就目前的现状看，我们很多组织的变革

与调整速度与市场的要求还有很大差距。这其

中有体制的问题，也有经营意识与思路的问

题，也有内部管理以及人员意愿、素质和能力

的问题。单从管理环境而言，这一变化会带给

我们四个显而易见的变化：1、目标会越来越

高；2、制度、要求会越来越细；3、考核会越

来越严；4、任务会越来越多。而这些变化会让

每一位从业人员的压力越来越大，心里上越来

越烦感。如果管理者没能很好的化解这些负面

因素，将必然导致员工工作意愿下降，执行无

力，归属感丧失，对组织毫不关心，导致组织

发展缓慢。因此我们的管理模式与方法也必然

要进行调整和升级。

那么有没有一种管理方法，可以帮助管理者更

加有效管理他们的同时，营造归属感，激活大

家，使他们能够主动的、创造性的工作；使他

们能够发挥出自身的优势；使他们更快的融入

团队，更默契的配合呢？《卓越团队建设与执

行力管理模式》课程从组织、文化、人性、制

度、工具、技巧等层面对管理过程中面临的实

际问题进行深刻剖析，并提供具体的工具与方

法，从而更有效的提升管理者的领导能力，营

造良性的团队执行氛围，最终实现高效能管理

模式，推动管理升级。

授课形式：

理论讲解+情景呈现+视频点评+ 案例分析+实际

问题解决

授课时间：1 天，6 小时

授课老师：王老师

课程收益：

1. 了解组织建设与管理的 8 个关键节点（组

织执行效能模型）；

2. 找到管理者执行管理认知的误区与瓶颈；

3. 找到提升团队执行效能的路径和杠杆；

4. 掌握激活团队，塑造良好执行管理氛围的

方法；

5. 掌握提升团队的主动能力、学习能力、创

新能力和执行能力的关键；

6. 掌握管理新模式的构建方法与应用技术；

7. 掌握组织“全员互助体系”的方法与工具

8. 掌握卓越团队建设的四个平台化运作与七

个长效机制应用；

课程大纲：

前 言：课程概述及逻辑框架的解读

1. 释放管理效能的“全员互助体系”组织基因

2. 组织执行效能模型

 愿景与目标设定

 关怀与价值呈现

 归属与激励环境

 利益与资源应用

 素质与能力提升

团队建设

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 协作与流程完善

 学习型团队构建

 使命与责任机制

3. 领导力与执行力的内在关系与升级

 以个人为中心——执行意识与主动意

识

 以团队为中心——团队意识与协作意

识

 以发展为中心——价值意识与发展意

识

 以事业为中心——全局意识与责任意

识

第一单元：传统管理方法的瓶颈与激励误区

思考：

为什么明确的战略与目标却无法保障实现？

为什么制定的制度、流程、规范却无法保障执

行？

为什么细化的考核与奖罚却无法推动绩效提

升？

1. 三种管理技术的混乱与配合技巧

 组织管理技术的三件事（方向、人、

资源关系）

 职能管理技术的三要素（目标、制度

规范、考核）

 团队管理技术的三基础（素养、能

力、模式）

2. 组织精细管理中的难点与化解方法“创标建

模”

 快速发展中管理者面对的难点及解决

思路

 有限的管理资源

 有限的管理时间

 “极简”的管理方式

3. 组织中如何释放物质以外的管理效能

 驱动组织“动力”有效性的两个原则

 潜移默化原则

 全方位原则

第二单元：综合管理能力提升的方法与技巧

思考：如何将统一思想、问题解决、有效激

励、提升能力等功能同时实现？

1. 综合管理抓手——“全员互助体系”的构建与

技巧；

 “善其下”

 “憋得住”

2. 驾驭新模式中管理者三种管理态度的转

变；

 支持的行为转化

 期待的行为转化

 信任的行为转化

案例解读：

“全员管理思维”中如何激发团队成员的特长与潜

能；

“人本管理思维”中管理者需要调整的三个管理思

维；

3. 组织管理者如何建立成员的归属感

 归属感建立公式

 价值感建立公式

4. “全员互助体系”实践：

 如何形成组织激励？融合团队？

 如何化解组织矛盾？形成一致性？

 如何提升组织业务能力？呈现价值？

解读与总结：整理、归纳“全员互助体系”的关键

动作

5. 组织综合管理的平台化建设

 内部搭“擂台”；

 内部搭“舞台”；

 内部搭“讲台”；

 内部搭“晒台”；

6. 组织综合管理的机制化建设

 内部活力机制建设

 内部轮值机制建设

 内部赛马机制建设

 内部连锁机制建设

 内部评议机制建设

56

 内部荣誉机制建设

 内部分享机制建设

 综合“管理道场”的形成要点

 “日常化”与“透明化”的应用实践

7. 管理无法有效落地的内外因解读

57

推荐老师：王老师

专业背景：

职业讲师，资深企业管理咨询顾问

清华、北大高级特聘客座培训师

十余年营销与企业运营经验；

曾于著名德资企业 AGFA、国有企业和民营企

业从事营销及高管，深谙中外管理差异和人性

背后的管理哲学，多年企业管理培训与咨询，

逐步形成了针对中国企业管理现状的培训方法

和授课风格。

课程特点：

王大泓老师的培训四化原则在业内颇具口碑，

并为很多同行所借鉴“内容本土化；方案系统

化；方法工具化；操作简单化”，四化原则大

大提高了培训内容的针对性和培训转化率，受

到众多企业的深度认可与赞誉。

王老师授课风格诙谐幽默、语言犀利、见解独

到、善于现场解决学员工作中的问题。内容中

包括大量案例、练习、讨论、问答互动等。深

人浅出、生动活泼，互动性强、实战性强，将

案例讲解、课堂讨论、课堂练习有机结合，使

得学员能够听得懂、记得牢、用得上。受到众

多学员的推崇。

擅长领域：

学习型组织构建、大学型企业构建、组织管理

模式、班组标准化建设、团队建设、执行力、

领导力、经验萃取与能力复制、MTP 与综合

性本土化运用、高效沟通、激励与授权、行动

学习、教练与促动技术、TTT 实战型内训师进

阶、PTT 职业培训师

资质证书：

58

曾授课客户：（部分）

金融行业：

工商银行：北京分行、河北省分行、银川分

行、天津分行

农业银行：天津分行、河北省分行、贵州省分

行、云南省分行、广州省农行

中国银行：北京分行、吉林省分行、河北省分

行、山东省分行、陕西省分行

建设银行：北京分行、上海分行、陕西省分

行、桂林分行、合肥分行

招商银行：北京分行、成都分行、佛山分行、

深圳分行、杭州分行……

中国邮储银行：济南分行、浙江省分行、安徽

省分行

股份制银行：平安银行、招商银行、中信银

行、光大银行、兴业银行

城市商业银行：南京银行、江苏银行、北京银

行、河北银行、曲靖银行

交通银行、中信银行、浦发银行、光大银行、

华夏银行、兴业银行、北京银行、渤海银行、

天津银行、浙商银行、内蒙古银行、平顶山银

行、阳光保险、平安保险、太平人寿。

其他行业：

中科院、中航工业、航天三院、中核工业、中

国华腾、中车集团、中国船舶、宝钢国际、中

建集团、中交集团等；一汽大众、上海大众、

北汽集团、现代汽车、宝沃汽车、福田戴姆

勒、东风本田汽车、昌河铃木、奇瑞汽车、烟

台矢崎、上海汇众、斗山机械；中粮集团、蒙

牛乳业，伊利集团，新时代集团，汇源饮料；

中国联通，中国电信，中国移动；中国银行、

工商银行、建设银行、中信银行、邮储银行；

中石化，中海油，国家电网、大唐电力、国华

电力、华润电力；搜狐，搜狗、网易、联想集

团，海尔、京东；海航集团、南航集团，首都

国际机场，新疆机场；北京大学、清华大学、

上海财大、中国政法大学、哈工大继教学

院……

59

学习课程 01：商业银行合规管理与

案件实战提升

课程背景：

无规矩不成方圆，而很多大的风险事件往往是

由于操作上的一些小违规和小问题而引发的，

因此每一位银行人员都应当对风险有个正确的

和清醒的认知：有些事可以为，有些事不可

为，坚决制止以信任代替制度，以人情代替规

章；用大量他行血淋淋的真实案件，让学员深

刻的知道：为什么要这么做，应该如何做；提

高合规意识，不能因为一些小违规和小问题给

风险触发留下可乘之机，实现银行业务的“零

差错、零缺陷”这一个共同的目标，为此应警

钟长鸣，防范于未然，时刻保持一颗对风险的

敬畏之心。

加之近些年来，金融界大案要案频发，对于银

行来说损失的不仅仅是自身和客户的资产，还

有自己的赖以生存信誉，更有甚者许多同行因

他人的犯罪行而背负上了渎职的刑事罪名，酿

成了不知多少人间悲剧。

为了维护银行和保护自身的合法利益，反“职

务犯罪”合规操作是每位银行人共同努力的方

向；本课程基于大量事实，带领广大学员走进

一个又一个所谓的“梦想”，去感受一下梦破灭

后的悲惨，并总结及吸取经验，为我们行内进

行预防职务犯罪提供可操作性方案。

授课形式：

理论结合实践，配合案例研讨式教学，强调互

动

授课时间：1 天，6 小时

授课老师：彭老师

课程收益：

1. 全面提高学员对合规经营重要性的认识；

2. 树立学员合规操作意识，防范银行案件的发

生，提升学员的反犯罪的决心；

3. 通过大量他行血淋淋的真实案例分析，总结

经验教训，避免类似风险再次发生。

课程大纲：

第一讲：政策梳理及解读

一、近三年人民银行、银保监会强监管罚单分

析

1. 罚单数量与区域分析

2. 罚单金额与机构分析

3. 禁止从业、取消任职资格等人个行政处罚

要点及成因分析

4. 《中国银保监会关于开展银行业保险业“内

控合规管理建设年”活动的通知》银保监发

〔2021〕17 号文件解读与意义说明

5. 中国银行业协会“银协发〔2020〕120 号”

关于印发《银行业从业人员职业操守和 行

为准则》的通知文件解读，明确了职业操

守与行为准则的边际与具体内容，

小结：“银行人”的使命与责任——紧跟监管动

态，检视自身业务运行，力求风险管控贴合监

管要求。

第二讲：商业银行合规管理概述

1. 由一银行为了业绩，内部严重违规最终带

来了不可挽回的损失案，来反观合规的重

要性及违规的危害性。

风险管理

60

2. 合规的概念简述

3. 风险与违规之间的关系

4. 近期相关监管文件说明

5. 合规意识是银行风险控制的基石所在

小结：合规经营是“银行人”安身立命之本，合

规经营的意义在于维护银行与我们个人的切身

合法利益不受到侵害。

第三讲：银行各业务风险管理案例深析

一、信贷业务案例中的合规分析

1. 外部欺诈银行未能识别造成损失，是合规

意识的沦丧

2. 银行内部人员为了眼前的业绩违规操作，

终害人害己

3. 内外勾结骗贷款，难逃制裁终受刑

4. 贷前、贷中、贷后合规管理不能丢

二、运营业务案例中的合规分析

1. 利用内部账户漏洞，盗取银行资金用于赌

博

2. 未严格执行开户制度，对熟人降低审查要

求

3. 储户存款被骗，银行合规底气足

4. 违规代客行为助长银行风险隐患

第四讲：商业银行典型案件分析

1. 银行工作人员可能触及的 14 条刑法说明

2. 银行职务犯罪是严重的刑事案例，党和国

家从不姑息

3. 监狱是你想像不到的地狱

4. 银行工作人员有可能会触及的罪名及案例

分析

某银行员工非法出售客户信息案

 基本案情

 作案手段

 案例启示

 侵犯公民个人信息罪名解读

一笔看似不错的信贷业务最终产生不良案

 基本案情

 作案手段

 案例启示

 违法发放贷款罪名解读

一银行支行工作人员内外串通，以借名的形式

套取银行信贷资金案

 基本案情

 作案手段

 案例启示

 违法发放贷款罪名解读

某银行支行长为朋友违规提供结算账户案

 基本案情

 作案手段

 案例启示

 洗钱罪名解读

某银行工作人员违纪为朋友通风报信案

 基本案情

 作案手段

 案例启示

 包庇罪名解读

网点非法对外提供担保等案

 基本案情

 作案手段

 案例启示

 非法出具金融票证罪名解读

某银行工作人员大额空存空取挪用客户资金案

 基本案情

 作案手段

61

 案例启示

 职务侵占罪名解读

某银行支行长挪用柜员尾箱现金案

一银行工作员人违规与客户发生大额资金往

来，引发纠纷，卷入刑事犯罪案例分析

 基本案情

 作案手段

 案例启示

 挪用公款罪名解读

某银行员工非法吸收客户存款发放贷款案等

 基本案情

 作案手段

 案例启示

 非法拆借、发放贷款罪名解读

某银行 3000 万理财产品飞单案等

 基本案情

 作案手段

 案例启示

 集资诈骗罪名解读

某客户经理放发贷款时，利用职务之便大量收

取客户好处费案件分析

 基本案情

 作案手段

 案例启示

 非国家工作人员受贿罪名解读

5. 监狱是你想像不到的地狱

第五讲：员工行为 8 小时内外排查制度实际应

用案例分析

1. 什么是 8 小时内外排查制度

2. 员工行为排查制度对于内控的重要意义

3. 员工行为管理与干预措施

 员工行为管理的定义

 加强培训与心理疏导的重要性

 约谈、交流、轮岗等适当措施防患于未然

 相关措施应用实战案例分享

4. 8 小时内外排查制度落实中的常问题说明

5. 8 小时内外排查制度中的核心制度安排

第六讲：“合规文化”建设与“三道防线”建设

（思想防线、制度防线、监督防线）

提出了内控体系建设、“三道防线”建设（思想

防线、制度防线、监督防线）、

柜面业务流程控制、开户管理、对账管理、账

户监控、印章凭证管理、代销业务管理、风险

提示、客户信息安全管理、录音录像监控、营

业场所管理、员工行为管理、风险事件联动查

处和双线整改、内部举报核查、宣传引导、声

誉风险管理等要求。

一、强化员工职业道德与警示教育，从源头上

杜绝风险的发生

1.加强对员工职业道德教育

2.警示教育常态化，制度化

3.帮助每位员工算清楚人生七笔账，让员工深

刻识别到违法违规付出的高额成本

二、建立以风险为本的管控文化

1.制度执行到位是控制风险发生的前提

2.不折不扣执行制度，不找借口

3.杜绝害死人不偿命的“差不多”

三、完善重要岗位人员监督与制约机制

1.岗位轮换

2.强制休假

3.离任审计

4.建立违纪违规举报制度

62

5.推行管理问责制

三、银协规范从业人员行为管理——《银行从

业人员职业操守和职业行为准则》（银协发

〔2020〕120 号）

四、《银监会十个严禁》解读与深析

结束语：致所有员工

算好人生七笔帐，走好人生每一步。——我很

重要！

感恩、敬业、责任、危机！

注：案例将针对课程进度控制和授课学员有针

对性地进行调整。

63

推荐老师：彭老师

专业背景：

银行信贷、柜面、法律风险管理专家

10 年专注银行风控培训

人民银行总行培训部特聘培训师

浙江大学特约培训师

中山大学特约培训师

金融风险评估师

资深银行金融讲师

彭志升老师，有着深厚的金融知识和专业功

底，拥有九年的银行培训经验，专注为银行的

柜面和信贷业务条线提供专业风险类培训与咨

询服务，培训项目含盖的柜面风险、信贷风

险、法律风险、票据风险、证件鉴别、人像识

别、货币收兑等，彭老师以其深厚的专业知

识，长期为担任银行咨询工作，为全国银行界

提供一对一的“案件”咨询，年咨询量达 400 余

件，并为各大银行提供了专业的解决方案建

议，不完全统计：

2015 年帮助各大商业银行防范各类风险案件

240 多件：柜面风险咨询 90 余件，信贷风险

风险咨询 50 余件；

2016 年帮助各大商业银行防范各类风险案件

300 多件：柜面风险咨询 120 余件，信贷风险

风险咨询 70 余件；

2017 年帮助各大商业银行防范各类风险案件

近 320 件：柜面风险咨询 140 余件，信贷风

险风险咨询 80 余件；

2018 年帮助各大商业银行防范各类风险案件

近 350 件：柜面风险咨询 150 余件，信贷风

险风险咨询 80 余件。

2019 年帮助各大商业银行防范各类风险案件

近 400 件：柜面风险咨询 160 余件，信贷风

险风险咨询 90 余件。

2020 年帮助各大商业银行防范各类风险案件

近 350 件：柜面风险咨询 130 余件，信贷风

险风险咨询 70 余件。

2000 余件来自全国的真实案例积累，多年的

实战经验使的彭老师的课更加具有真实性和操

作性。

年培训 150 余场，截止至 2020 年底，彭老师

已经为全国近 700 家省级、地市级商业银行和

人民银行提供过培训服务，授训学员累计近

10 万人次，足迹也遍布祖国大江南北，银行

方面对培训的满意高达 98.3%以上，且重复采

购率高。

主讲课程：

《信贷全流程与尽职免责防范案例分析》

《〈民法典〉对信贷业务的影响及法律风险应

对操作办法》

《商业银行业反洗钱与数字货币案例精析》

《银行案件防控与职务道德专项培训》

《柜面操作风险与重点难点业务突破案例精

析》

《商业银行合规管理与案件实战提升》

《银行柜面（货币、证件、人像识别）操作指

南》

64

《低成本群体营销与信贷全流程风险防范案例

分析》

授课风格：

突出实战 ——以实际操作为基础，追求以解

决问题为导向的教学效果

目标明确 ——量体裁衣，有的放矢方能各得

所需，各取所用

丰趣幽默 ——趣味间讲透真道理，谈笑中显

出智慧，点拔学员于无形间

强调互动 ——学问学问就是在学中问，问中

学，效果自然

曾授课银行：

人民银行总行培训部

人行其它系统：广州、惠州、福州、厦门市、

泉州市、莆田市、漳州市……

工行系统：广西省工行（省行巡回培训）、广

东省工行培训部、广州工行第三支行、佛山分

行、中山分行、梅州分行、东莞分行、惠州分

行、韶关分行、福建省分行、福州分行、厦门

分行、漳州分行、泉州分行、龙岩分行、河南

省分行营业部、洛阳分行、开封分行、焦作分

行、漯河分行、云南省分行、云南省分行营业

部……

农行系统：江门分行、珠海分行、中山分行、

东莞分行、韶关分行、梅州分行、无锡分行、

福建省分行、福州分行、厦门分行、河南省分

行营业部、青岛分行……

建行系统：山东省分行（省行巡回培训）、广

西省分行（省行巡回培训）、广东省分行、

河南省分行、珠海分行、茂名分行、湛江分

行、东莞分行、中山分行、梅州分行、韶关分

行、佛山分行、江门分行、惠州分行、绍兴分

行、嘉兴分行、厦门分行、泉州分行、漳州分

行、福州城南支行、广州（越秀、南沙、番

禺、电力、东山、海珠、花都、天河、开发

区、增城支行）、深圳、（田背、南山、龙

岗、罗湖、盐田、福田支行）、深圳建行……

华夏系统：无锡分行、深圳分行、广州分行、

武汉分行、厦门分行、重庆分行……

招行系统：广州分行、昆明分行、东莞分行、

武汉分行、厦门分行、天津分行、郑州分行

广发系统：广州分行、珠海分行、中山分行、

惠州分行、佛山分行、东莞分行、江门分行、

梅州分行、无锡分行……

光大系统：广州分行、珠海分行、佛山分行、

汕头分行、厦门分行、青岛分行……

民生系统：北京分行、南京分行、宁波分行、

温州分行、深圳分行、武汉分行、汕头分

行 、福州分行、厦门分行、泉州分行、重庆

分行、郑州分行……

中信系统：厦门分行、东莞分行、武汉分行、

青岛分行

交行系统：广州分行、东莞分行、惠州分行、

河南省分行、洛阳分行、重庆分行、厦门分

行、太原分行……

平安系统：广州分行、佛山分行、中山分行、

厦门分行、宁波分行、杭州分行、珠海分行、

青岛分行、天津分行、大连分行、昆明分行、

惠州分行、福州分行、泉州分行……

兴业系统：广州分行、深圳分行、徐州分行、

江门分行、东莞分行、中山分行、无锡分行、

福州分行、厦门分行、天津分行、郑州分行、

洛阳分行、武汉分行、青岛分行、昆明分行、

重庆分行……

邮政储蓄：福州分行、厦门分行、上饶分行、

临沂邮政……

其他银行：厦门国际银行、汉口银行、广州渤

海银行、 南昌银行广州分行、哈尔滨银行重

庆分行、浦发银行合肥分行……

农信、农商系统（除西藏农信系统以外其它省

份均有合作过）：陕西农信系统、山东农商系

统、内蒙古自治区联社、贵州农信系统、天津

农商银行、吴江农商行、射阳农商行、宜宾农

65

信社、武山信用社、息县农商行、南通城商

行、厦门城商行、莆田城商银行、南安农村信

用合作联社、浦城农村信用合作联社、武鸣农

村信用合作联社、祁县农村信用合作联社、垣

曲农村信用合作联社、西林农村信用合作社、

武汉农商行……

部分学员评价：

彭老师的课讲把枯燥的知识讲得趣味横生，从

来没见过学员听的那么认真，对员工的帮助很

大，我们都很非常满意，所以我们三期都请彭

老师来授课。

——中国工商银行股份有限公司广东省培训部

经理：李继希

彭老师的课讲的很好，很少看到同学们学的这

么认真的，对柜面的帮助很大，明年我们想请

彭老师进行更多的员工培训。

——中国工商银行股份有限公司广西省分行营

业部经理：胡玉坚

培训内容正是我们银行需要的，同学们都说

好，希望还要请彭老师再来，要是给课程评

价，满分是 10 分的话，我们给彭老师打 11

分。

——中国建设银行股份有限公司广东顺德分行

会计部：廖兆辉

彭老师的课又实用又很幽默，听彭老师的课时

间过的特别快，竟然有同学主动提出：下次要

把彭老师的讲课时间安排长一点。

——中国建设银行股份有限公司深圳南山支

行：陈总

老师幽默的讲课风格同事都很喜欢，我们请彭

老师讲了给主管讲《票据业务与法律风险防

范》后，同事都向我反映很好，所以我们决定

请彭老师给我们支行长再讲一场。

——汉口银行武汉分行：刘总

同学们对彭老师的课反应很好，学到了很多新

的知识，尤其是变造及法律法规的课程很深动

很形像讲述了柜面操作中很有可能出现的问

题，同学们都觉的很有用。

——福建莆田农村商业银行股份有限公司运营

部：林建忠

66

学习课程 02：民法典解读——银行

业务法律风险防控

课程背景：

2021 年正式实施的《中华人民共和国民法典》

是新中国成立以来的第一部以“法典”命名的法

律。民法典引导着金融价值取向、保护竞争秩

序、保障金融安全、回应时代金融需求、促进

金融风控提升、创造金融新商机、提升金融运

行效率。简而言之，对于银行业务的合同、保

理、抵押制度、带抵押的资产流转、遗嘱信托

等方面都有影响。对格式条款责任加重的了解

与规避、对情势变更原则的合理利用、对预约

责任、对禁止高利贷的应对等都关系着银行业

的对外经营。尽早学习掌握民法典及相关司法

解释的变化及适用，才能握有“利器”，更全面地

防控风险。

授课形式：

法理框架+经典案例+场景代入+讲师点评+法律

意识

授课时间：１天，６小时

授课老师：李老师

课程收益：

1. 让学员系统了解民法典中涉及银行业务的相

关规定

2. 通过案例讲解，反推法律规定的底层逻辑

3. 让学员掌握银行经营行为不同阶段风险防控

的套路

4. 系统梳理，让学员拥有基本的法律意识

课程大纲：

第一讲：民法典---银行合同贷前风险管控

一、个人信息保护

APP 权限设置的限制

1. 自动扫描客户的“脸”

2. 那些可查询客户银行流水的人

3. 风控建议四步曲

二、格式条款责任

1. 免除、减轻&空间&风险防控

2. 情势变更原则

3. 预约责任

4. 禁止高利贷

5. 红线与风险防控

三、新增居住权---抵押权受威胁

1. 解读：民法典第 366 条规定——拥有抵押权

的房屋却无法处置

2. 物权+不可转让+登记设立

3. 风控六步曲

四、买卖不破租赁

1. 解读：物权法第 190 条---民法典第 405 条

——明确租赁物已转移占有的买卖不破租赁

2. 倒签租赁合同“埋雷”

3. 银行贷前尽调不可少

五、抵押权与质权的清偿顺序

1. 解读：民法典第 415 条

六、保证责任

1. 保证责任类型

——你不说我也不说的一律认为是一般保证

——风险分担原则---用“连带责任担保”

2. 保证责任期限

——约定不明的默认为六个月

3. 担保独立约定有效性

4. 担保有效性

第二讲：民法典---银行合同贷中风险管控

一、保证期间

——保证人在履行担保责任通知书上签字，也不

一定有效

二、债权转让

1. 明确债权转让需通知保证人，认可禁止债权

转让条款的效秘——合同中排除+增加约定条

款+“开会”

67

2. 明确债务转移需经保证人书面同意，但可另

做约定——约定最大

三、抵押权设置与变更

1. 抵押人可转让抵押财产——合同来防雷+增加

救济通道

案例：某公司抵押房产私自转让、再转让引发的

纠纷

2. 抵押物损毁、灭失、被征收

案例：某公司抵押物被误炸后的赔偿纠纷

四、担保责任

1. 独立担保之否定——担保合同的从属性

案例：某公司主合同无效引发的担保合同纠纷案

2. 担保实现条件变难——通过合同来充分约定

3. 反担保业务中，担保合同无效的情形——担

保人承担担保责任后是否可以要求反担保人

承担责任

案例：某公司贷款涉嫌违规出具金融票据，担保

人要求反担保人承担责任

第三讲：民法典---银行合同贷后救济

一、 及时跟踪、处处留痕、三招来防范

二、 调查设定居住权情况

案例：爷爷将房产赠予孙子甲并过户，将居住权

赠予保姆

案例：老人将房产赠予孙子丙，费太高改为卖，

孙子乙不服

案例：李某为还债把房子抵偿给对方，但之前已

将居住权赠予侄女

案例：依法收回抵押权的房产无法处置---家中住

着 15 口人

1. 所有权是否能对抗居住权

2. 传统传承中避免再交易税费高

3. 恶意逃避债预先登记居住权

4. 个人不良房贷之抵押物取回障碍

三、 贷款方已进入破产程序之权利保障

1. 破产重整程序之有财产担保优先债权的特权

2. 重整计划草案表决组---有财产担保债权组

3. 重整计划草案中的权益保障

 展期所对应的补偿

 债转股是否接受

4. 重整程序时效问题

68

推荐老师：李老师

专业背景：

重庆大学法律硕士

解放军后勤工程学院管理学学士

重庆市渝中区律工委委员

现任：中豪律师事务所律师

曾任：重庆市沙坪坝区商务局市场科

曾任：重庆海能实业（集团）有限公司办公室

副主任

→重庆市律协首批“千名青年律师领军人才库”

→重庆市律协“2019 年度十大商事交易（非诉

讼）法律服务经典案例”

→重庆市财政局、交通局、渝中区政府等单位法

律顾问团队成员

→至今为止累计参训学员高达 5000 余人，课程

好评率 90%，参与政府专项发行债券超过 800

亿，为客户处理、化解债权债务问题超过 30 亿

元，为客户单位融资、并购超过 50 亿元。

实战经验：

李雯律师具有经济管理和法律双重教育背景，

能结合客户的商业及法律需求，提供切实可行

的法律服务方案。在其此间，为重庆市渝中区

人民政府、重庆渝中国有资产经营管理有限公

司、港务物流集团、金九建材集团等多家政

府、企业进行法律代理服务及授课。所解决的

案件，未出现一例败诉；所授课的课程，也未

出现一例差评。

部分重点案件案例：

● 重庆市渝中区人民政府，参与法律文书起

草、完善等逾百起。

● 重庆市财政局、重庆市交通局等发行政府专

项债券，参与逾十起，项目价值超 800 亿。

● 渝中区四久工程项目办公室，处置价值逾 7

亿元烂尾项目顺利交房。

● 渝中区文化和旅游发展委员会，处理非诉项

目数十起，审查合同逾千份。

● 重庆渝能产业集团逾 20 亿元的股权转让项

目，成功帮助客户做收购决策。

● 金九建材集团有限公司，处理集团公司架构

全面优化、剥离不良公司。

● 港务物流集团有限公司收购铝开投集团所持

有黄磏公司 50%股权专项法律服务。

● 滨江一号资产逾 7 亿元监管项目专项法律服

务，专项制定方案，最终顺利竣工交房。

● 重庆市政府（2018 年至今）专项债券发行共

计 863 亿元，协助政府一同处理好化解债务与

稳增长的关系，腾出更多资金支持民生和重点

项目建设。

● 承办重庆扬子岛实业有限公司、重庆扬子岛

餐饮公司、重庆渝城置业有限公司、重庆讯科

有限公司四公司破产重整案。

主讲课题：

《民法典——掌握新时代下的“利器”》

《民法典之下的银行业务法律风险控制》

《民法典担保制度解读》

《企业经营法律风险与防控》

《合同管理风险与防范》

《公司法人及高管的法律风险规避与防控》

69

授课风格：

李老师对课件及案例进行精心设计，逻辑严

密，构思巧妙；以案说法、通俗易懂；综合运

用文字、图片、互动等方式，充分调动学员的

积极参与互动、现场代入领悟，课堂气氛轻松

活泼，摆脱了纯讲理论的刻板模式，取得了较

好的效果。

部分授课案例：

序

号

企业名称 课题 期数

1 港务物流集

团有限公司

《民法典——掌

握新时代下的“利

器”》

4

2 重庆汽保机

械设备有限

公司

《合同管理风险

与防范》

6

3 渝中区文化

和旅游发展

委员会

《民法典——掌

握新时代下的“利

器”》

3

4 重庆汽保机

械设备有限

公司

《企业经营法律

风险与防控》

6

5 渝中区文化

和旅游发展

委员会

《合同管理风险

与防范》

2

6 金九建材集

团有限公司

《企业经营法律

风险与防控》

2

7 重庆汽保机

械设备有限

公司

《民法典——掌

握新时代下的“利

器”》

4

8 金九建材集

团有限公司

《合同管理风险

与防范》

4

9 港务物流集

团有限公司

《企业经营法律

风险与防控》

6

10 重庆西铝厨

卫装置制造

有限公司

《企业经营法律

风险与防控》

5

11

康庄建筑工

程有限公司

《合同管理风险

与防范》

《民法典——掌

握新时代下的“利

器”》

5

70

学习课程 0１：网点服务创优 银行品

牌深化

课程背景：

《中国银行业营业网点文明规范服务评价标准

（CBSS1000）》自 2014 年颁布，历经了多轮

星级千百佳的评选及修改，2019 年的 4.0 版本

修改成为九大模块 168 条，并在党建引领、员

工成长、文化传承等多个维度上有了新的要

求，如何把握 2020 年创建工作的要点？如何对

新标准更细致化的执行、创新？

结合“以评促改、以评促建、评建结合、重在建

设”的创建新常态，协助创建或有意向单位了解

新标准，及创建的思路和举措。

授课形式：

视频+案例+理论讲授+演练

授课时间：１天，６小时

授课老师：宋老师

课程收益：

1. 学习“团体标准”（4.0 版本）的新标准与要求

2. 建立网点较为清晰的中长期战略

3. 星级千百佳网点创建执行实施思路

4. 星级千百佳网点创建执行工作流程

5. 星级千百佳网点创建执行关键举措

6. 星级千百佳网点创建执行常见误区

课程大纲：

第一讲：中银协文优创建历史

一、中银协文优创建年鉴

二、文优创建发展历程

1．初创期

2．积累期

3．完善期

4．升级版

三、网点创优多层次架构

1．网点创建晋级途径图

2．分配

3．完善期

4．升级版

四、星级千百佳网点的争创目的和意义

1．对银行而言

2．对地区而言

3．思考：对我们个人而言呢？

第二讲：T/CBA 201-2019 标准分析解读

一、团体标准构成解读

1．标准构成

2．改进思路

3．解读维度

二、标准之物理要素

1. 网点外部环境管理和要点

条款举例及易常犯错误

2. 网点内部环境管理和要点

条款举例及易常犯错误

3．环境监管长效

讨论：我行还有哪些需要改进的方面

三、标准之人员要素

1. 服务质量的决定性因素

2．条款解读和各岗位的管理要点

3．员工行为管理与培训

4．服务质量提升大的三级调动

网点经营

71

四、标准之制度要素

1．条款解读及注意事项

2．各类文档制作要点

五、标准之文化要素

1．服务文化的提炼与设计

2. 网点文化建设的常见问题

3．服务文化的显性建设及展示

4．消费者权益保护的重要意义

讨论：我们网点离目标的差距？

第三讲：创优回顾展望

一、 网点迎检流程要点

1． 迎检前的准备和内容

2． 迎检的误区和挑战

3． 迎检工作的应对技巧

讨论： 迎检工作计划制定

二、高科技在创建中的提亮

第四讲：文优创建筹备要点

一、文优创建立项准备

制定周全详细的方案

1. 选择成熟的咨询公司

2. 配备符合资质的顾问

3. 调配适岗上进的人员

4. 搭配齐全先进的设备

5. 上下联动跨部门协作

6. 配合紧凑有序的流程

7. 优化流程，开展活动

8. 学习先进多交流提高

二、文优创建的几大结合

1. 创建是手段提升是目的

2. 阶段性目标与长期目标

3．网点创建与自身建设

4．集体利益与个人成长

72

推荐老师：宋老师

工作背景：

2 AFP 金融理财师

15 年国有银行网点辅导实战经验

30 家银行培训咨询和辅导经验

曾任：中国银行某分行丨网点主任

曾任：中国银行某分行丨财富中心管理岗/理财

经理

农业银行、建设银行、兰州银行等多家银行特

邀讲师

擅长领域：星级网点打造、厅堂营销、量客户

开发、投诉处理、规范化服务营销……

宋老师具有 15 年的国有银行、网点培训辅

导经验，亲历银行网点的服务营销转型，对银

行服务营销有着更深刻的独特见解。通过多年

在银行网点基层服务的经验，结合员工与客户

服务营销的实际情况，为银行企业解决服务人

员的服务营销意识和效能提升等问题。

曾为多家银行企业提供千百佳星级网点创

建、大堂经理训练营、网点转型辅导师训练营

等项目培训辅导，长期合作经验：昆山农商行

（36 个网点）、吉林市工商银行（15 个网

点）、农业银行（14 个网点）、建设银行（10

个网点）、华夏银行（8 个网点）、陕西信用社

泾阳（6 个网点）……累计授课场次近 1000

场，受训学员超 20000 人。

实战经验：

创建 2 个总行级全国文明服务示范网点：1993

年初入银行就职时，从基层员工做起，具有优

秀的服务工作表现和灵敏的洞察力，曾结合网

点的发展现状，打造了全省第一个总行级示范

网点，实现了业务处理创新、本外币业务综合

办理、单人临柜业务办理，得到内部领导的高

度认可，从而晋升新开网点主任。

筹建财富管理中心并开发了 200 多名 VIP 客

户：负责对全行 VIP 客户归集建档、分类分

配，擅长 VIP 客户的开发与激活，成功开发了

200 多名 VIP 客户，并制定 VIP 客户管理条

例、维护规范，从而撰写了一本落地性强的

《理财旬刊》，成为行内范本广受传阅，助力

20 个网点的业绩完成率达 98% 。

培养了 1000 多名大堂经理：制定一套完整性的

大堂经理培训规划并进行培训，从客户服务、

产品营销、岗位联动、客诉处理等多方向提升

大堂经理的综合能力，为银行输送了 1000 多名

优秀厅堂管理人才。

73

部分授课案例：

● 曾为中国银行南通分行、邮储银行北京分

行、徽商银行、苏州银行等多家银行进行《网

点服务礼仪（规范）》课程的培训，累计授课

100 期。

● 曾为邮储银行湖南省分行、邮储银行广西区

分行、邮储银行江苏省分行等多家分行进行

《厅堂 6S（现场）管理》课程的培训，累计授

课超 80 期。

● 曾为交通银行深圳分行、民生银行昆明分

行、济宁银行、苏州银行等多家银行进行《客

户抱怨与投诉处理》课程的培训，累计授课超

60 期。

● 曾为建设银行江苏省分行、农业银行安徽省

分行、山东省联社等多家银行的新员工进行

《职业化素养与道德建设》课程的培训，累计

授课超 50 期。

● 曾为辽阳银行、江苏银行、天津滨海农商行

等多家银行进行《大堂经理训练营》课程的培

训，累计授课 20 期。

● 曾为农业银行内蒙分行、厦门银行、昆山农

商行、景德镇农商行等多家银行进行《网点

（转型）辅导师训练营》课程的培训，累计授

课 20 期。

主讲课程：

《厅堂岗位联动营销》

《银行网点的标准化建设》

《网点主任管理技能提升》

《职业化素养与道德建设》

《消费者权益保护与投诉处理》

《银行存量客户的维护与激活》

《大堂经理综合能力提升训练营》

授课风格：

● 实用技能训练：实用性强、接受度强、强化

模拟实训；

● 课后跟进反馈：影响持久、反复纠正、粘性

跟踪机制；

● 培训目标达成：训练出成果、辅导见效果、

目标落地有结果。

部分服务客户：

中国银行：中国银行贵州省分行、中国银行南

通分行、中国银行南京分行……

工商银行：工商银行吉林市分行、工商银行驻

马店分行、工商银行南通分行……

农业银行：农业银行安徽省分行、农业银行梧

州分行、农业银行崇左分行、农业银行通辽分

行、农业银行怀化分行、农业银行邵阳分行、

农业银行呼伦贝尔分行……

建设银行：江苏省分行、烟台分行、承德分

行、佛山分行、汕尾分行……

交通银行：贵州省分行、江苏省分行、乌海分

行、深圳分行…..

邮储银行：湖南省分行、广西区分行、江苏省

分行、北京分行、丽江分行、庆阳分行、白银

分行……

74

股份制银行：民生银行昆明分行、华夏银行中

山分行、华夏银行沧州分行、中信银行呼市分

行……

城商行：江苏银行、徽商银行、苏州银行、兰

州银行、辽阳银行、济宁银行、中原银行、日

照银行、雅安银行、贵阳银行、威海银行、长

沙银行、九江银行、厦门银行……

农信系统：昆山农商行、广西区联社、内蒙古

区联社、陕西省联社、陕西信用社泾阳（全国

20+省的县级信用社）……

行业协会：合肥市银协、乌海市银协、延安市

银协……

部分客户评价：

宋老师的课程非常好，课程设计环环相扣，从

管理部门构建营业网点服务管理体系，完善行

内制度，到网点服务建设考核办法，规范服务

流程环节，让学员能够轻松学习之后有一个持

续的思考、进步过程，很接地气非常实用。

——乌海银行 陆经理

宋老师的《6S 管理》课程非常好，柜员的七步

曲、九句话的务实使用，厅堂服务功能的提

升，这些内容对我真的又很大的帮助，上了宋

老师的课，帮助我解决了很多工作中遇到的问

题。

——农业银行 康冬梅

宋老师的课特别接地气，实操性很强，特别是

案例分析，一看就是经验丰富的类型，给我们

的习题集可以让大家在今后的工作中参考学

习，感谢。

——建设银行 张经理

宋老师的银行网点服务礼仪让我们公司的人无

论从个人形象的打造，还是对礼仪知识的了解

应用都有了一个新的认识，而且课程很实用、

接地气，案例丰富，幽默大方。

——工商银行 陈主管

宋老师的授课幽默诙谐，案例解析精彩到位，

让我门大堂经理在企业形象上有了极大提高，

也帮助我们解决了很多工作中存在的问题。

——工商银行 王经理

75

学习课程 02：网点经营管理与业务

创新

课程背景：

基层网点作为商业银行的重要组成单位，其经

营业绩水平直接影响网点绩效考核和产能提

升。而作为基层支行的管理者，支行行长(网

点主任、营业经理)既是贯彻上级政策的“传令

官”，更是冲锋在营销市场一线的“先锋官”。在

当前的银行改革发展的大背景下，如何进一步

适应新的形势，精细化管理，切实有效地发挥

支行行长的职能和作用，提升网点产能，是一

道摆在网点管理者中的重要课题。

课程模型：

授课形式：

案例分析、角色扮演、互动游戏、分组讨论，

实景训练。

授课时间：１天，６小时

授课老师：杨老师

课程收益：

1、解决数据分析不精的问题

2、解决网点/支行自身定位不准问题

3、解决目标设定不明的问题

4、解决绩效考核模糊的问题

5、解决员工执行力不强的问题

课程大纲：

第一章：精细化管理之——营运管理

1.数据分析

2.文件传达

3.晨夕会议

4.运营管理

5.服务管理

6.安保管理

第二章 精细化管理之——营销管理

1.流量客户

2.存量客户

3.增量客户

第三章 精细化管理之——业务创新

产品创新---招行薪福通

场景创新---邮储案例

宣传创新--爱的无解

平台创新-建行生活

【课程福利】-赠送实战工具包

网点工作流程规范检查表（各岗位）

（网点经营现状分析表）

网点经营类指标分析表

网点经营现状 swot 分析表

网点月度营销计划表分析表

折算

系 数 工 资 业务管理费

1.核心企业存款日均新增 (本外币 )

1.1一季度 1季度

（1）活期 1季度 0.18% 0.10% （2）定期 1季度 0.14% 0.10%

1.2后三季度 后3季

（1）活期 后3季 0.14% 0.06% （2）定期 后3季 0.08% 0.06%

项 目

挂价（元、 %） 考核

期 间 类别

76

推荐老师：杨老师

工作背景：

25 年国有银行管理工作经验

10 年金融行业培训经验

高级经济师

中国 AFP 金融理财师

厦门大学经济学硕士

山东大学软件工程硕士

中国政法大学 MBA 工商管理硕士

美国 ACI 注册国际高级职业培训师

中国成人教育协会高级企业培训师

上海交大,南京师范大学, 中南大学特聘讲师

历任：某 500 强国有银行支行储蓄柜员、信贷

部主任、分理处主任、支行行长、兼内训师、

财富管理中心经理 某国有银行某市分行公司

部总经理, 机构部总经理

杨老师 20 年来一直任职于世界 500 强国有

大型银行，分别担任过储蓄柜员、团支部书

记、信贷主任、证券部经理、支行行长(兼银

行内训师)、财富管理中心经理、机构业务部

总经理等多个岗位，从最基层的一线营销人员

到管理岗位过程中积累了丰富的从业经验和管

理经验，同时具备银行业理财规划、客户经营

和团队管理，营销提升的理论与实战。融合银

行业 20 多年实战，深谙金融行业专业内容和

管理方法的传授之道，善于对商业银行业务风

险案例及金融和经济条线合规法律案例的收集

分析整理，精于整合咨询方法解决银行业实际

问题，落地实施多个银行标杆。

职业成果：

★ 担任某国有银行某支行行长期间，亲自开发

营销服务流程系列课程，并担任主讲老师如

《柜员销售能力提升》，《力量时刻—理财产

品营销技巧》、《高效团队建设》等，培训了

一批优秀的客户经理和销售能手。

★ 担任某国有银行某支行行长期间，严格按美

国银行标准带领支行团队，个人零售业

务、私人银行服务、对公业务及多项重点

中间业务，排名均在当地所属行处连续位

列前茅，所在支行被评为省级服务明星支

行，多次荣获省市巾帼文明示范岗和服务

明星示范岗，是其他各家银行学习、交流

理财业务的学习点，成为领航财富标杆

行。

★ 担任某国有银行某支行行长期间，担任 500

强国有银行某 6 家标杆网点的建设推广，

培养了 20 多名优秀的个人理财经理，其中

3 人获得总行嘉奖，17 人获得省市级嘉

奖，所在支行员工 5 人次获全省保险销售

明星，8 人获基金销售能手。

★ 担任分行机构部总经理期间，分管全市近

30 个支行网点及公司客户经理团队，负责

对公司类，政府机构单位、军警、事业法

人、学校、医院等牵头营销，及同业、保

77

险、证券公司的营销。中间业务销售量及

中间业务收入一直在全省排名名列前矛，

带领对私、对公的专业理财经理队伍，在

客户拓展和营销方面多次获得了总行、省

行，市行的多个奖项!

★ 任职期间个人 5 次获得全省先进工作者称

号、10 次市级先进工作者称号、3 次优秀

共产党员称号。

主讲课程：

一、银行管理类：

1. 《整村授信——银农共建 》

2. 《银行网格化精准营销》

3. 《声誉风险管理——银行突发事件与危机公

关》

4. 《拨开迷雾识真相——财务报表解析》

5. 《信贷业务风险防范与识别》

6. 《银行网点经营管理能力提升》

7. 《支行行长管理能力提升-经营篇》

8．《高效团队建设与管理》

9. 《机构业务营销宝典》（财政，社保，政府

机构，教育 卫生，军警 等）

10. 《支行长管理能力提升——角色定位》

11. 《对公客户经理营销突破-商务谈判》

12. 《金融服务方案撰写》

13. 《贷前贷后风险防范实战案例解析》

二、网点一线员工：

1. 《银行柜员操作风险与防范》

2. 《声誉风险与舆情管理》

3. 《公私联动——精准营销》

4. 《对公客户经理营销技能提升》

5. 《力量时刻——理财产品营销技巧》

6. 《投诉是宝——银行客户投诉抱怨处理技

巧》

7. 《大堂制胜——银行大堂经理综合能力提

升》

8. 《小企业客户营销 5 步法》

9.《个人客户经理营销技能提升》

10. 《银行客户经理商务礼仪》

11. 《对公客户经理场景化营销》

12 . 《代发客群营销与维护宝典》

银行咨询项目落地：

1、《银行网格化精准营销》20 期

2 《银行开门红营销技巧提升特训营》20 期

3. 《银行沙龙活动组织与策划技能提升特训

营》15 期

4. 《银行开门红外拓特训营》14 期

5．《整村授信 银农共建》16 期

6, 对公客户经理营销技能提升训练营(60 期)

授课风格：

杨老师课程中将理论知识联系实际工作，演绎

得生动易懂，擅于启发学员思考与讨论，教学

互动。授课经验丰富，语言表达能力出色，授

课台风得体优雅，善于课堂演练、案例讨论等

教学方法，解决学员工作中遇到的实际问题，

所授课程受到学员高度好评。

部分服务客户：

【国有银行】： 中国银行连云港分行、中国

银行常州分行、中国银行常州分行、中国银行

昆明分行、辽宁丹东中行， 中行江阴分行、

中行镇江分行、农行重庆分行、农业银行河北

78

分行、农业银行合肥分行、农业银行郑州分

行 、农行甘肃分行、工商银行太原分行、工

商银行朔州分行、工商银行成都双流分行、工

商银行广东省分行、工行广东汕头分行、建设

银行淄博分行、建行广东江门分行、交通银行

贵阳省分行........

【邮储银行】： 邮储银行总行（北京）、邮

储银行北京分行、邮储银行黑龙江双鸭山分

行、邮储银行四川德阳分行、 邮储银行天津

分行、邮储银行西省分行、邮储银行浙江乐清

支行、邮储银行浙江永嘉支行、邮储银行河南

新乡分行、邮储银行北京分行、邮储银行宁夏

分行、邮储银行重庆万州分行(2 期)、福建邮

储银行福州分行、福建邮储银行三明分行、福

州邮储银行省分行(4 期)、邮储银行上海中山

分行、湖北邮储十堰分行、湖北邮储襄阳分

行、北京邮储银行总行、福州邮储银行省行、

山西邮储银行、安徽亳州邮储银行、岳阳邮储

银行........

【城商行/股份制/银协】： 长安银行总行、商

业银行吉林磐石银行、商业银行柳州分行、北

京银联协会(5 期)、天津银行业协会、 廊坊银

行总行、长安银行总行(2 期)、 北京银联信集

团 xx 上市公司、 黑龙江哈尔滨银行、新疆乌

鲁木齐银行、江苏南京银行、南京银行金融城

分行（2 期）、民生银行江苏镇江分行、兴业

银行大连分行、长沙银行湖南总行、宁波银行

总行、武汉江岸分行、江苏银行、大连银行、

内蒙民生银行、华融湘江银行总行、山东日照

银行、长沙银行常德分行、吉林银行总行、恒

丰银行总行、广发银行总行、厦门国际银行上

海分行、广发银行石家庄分行、南京银行徐州

分行......

【农商行】：农商行甘肃总行、农商行黑龙江

省分行、浙江嘉兴农商行、江苏惠州农商行、

广西南宁信用联社、农商行河南周口分行、河

南省农商行郑州分行、浙江普宁村镇银行、农

商银行乐山分行、河南南阳农商行、山东青州

农商行、山东乳山农商行、武汉农商行、常熟

村镇银行昆明分行、常熟村镇银行陆良分行、

常熟村镇银行师宗分行、常熟村镇银行罗平分

行、湖北襄阳南漳农商行、云南普洱农信社、

云南石林农信社、金谷农商行、武汉农商行、

云南临沧农商行、云南禄丰农商行、安徽蚌埠

农商行、北京农商行、上海农商行、天津滨海

农商行、株洲农商行、湖南商植农商行、中国

村镇银行论坛、河北赤城农信社、河南商丘夏

邑农信社.......

学员反馈：

“在我们农信社培训课程历史上，这是我认为

最吸引力和执行力的课程。”

——南宁农信社大堂经理

“杨老师讲的非常生动，实战案例，给我留下

了非常深刻的印象。课程讲述与案例相结合，

让我们非常受益。”

——工行山西分行理财经理

“两天的学习，有种听君一席话，胜读十年书

的赶脚。特别有启发，拓展客户有方法。

——农行河北分行客户经理

“两天的学习收获太大了，感觉时间实在是大

短暂了，意犹未尽”

79

——柳州分行柜员

今天杨老师的课程每一个细节我都记下来了，

这对我来说实在是太难了。

——甘肃农信社学员

“杨老师的课程，实战强，具有可操作性，对

我们以后的营销有很大的帮助，大大提升了我

们的营销能力。”

——宁波商业银行二级分行行长班学员

睿哲森（广州）企业咨询有限公司

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