泛华控股集团

中国家庭资产配置专家

致力于每一个中国家庭享受更美好的金融服务生活

我们有什么，他们要什么？

一个最重要的课题：

知道他们要什么

讲清我们有什么

匹 配

一、讲公司：泛华集团简介

二、讲专业：培训体系、成长体系

三、讲3F战略：市场领先的信托体系

四、讲制度：泛华核心制度

第一部分：泛华集团简介

普益财富 泛华保险销售服务集团 泛华金融

泛华控股集团

泛华保险公估集团

投资板块 投资板块

保网事业部 医疗健康事业部 云桐事业部 榕数开放平台事业部

…… 省平台 云桐分公司 / 省平台 云桐分公司 ……

泛华控股集团架构

2018.11.7.,纽交所.CNF 2019.3.29.纳斯达克.PUYI 2007.10.31.纳斯达克.CISG

泛华集团发展概况

泛华控股集团于1998年在广州创立，至今已发展成为国内知名的综合性第三方金融服务集团公司。多

年荣获贝氏评级“全球二十”保险经代公司，与世界同步。

泛华控股旗下拥有泛华保险销售服务集团（纳斯达克代码：FANH）、泛华保险公估集团。下设泛华保网、

泛华云桐、榕数开放平台事业部、医疗健康事业部等经营板块。投资板块有：泛华金融（纽交所代码：

CNF）、普益财富（纳斯达克代码：PUYI）。

经历20多年发展，泛华已搭建起覆盖全国的线上线下销售服务网络，通过线上线下有机融合，为2000多

万客户带去多元化的金融服务，业务规模和经营效益稳居行业前列。

泛华坚持以客户家庭需求为导向，以“专业化、职业化、数字化、开放平台”战略为驱动，为亿万家庭提

供全生命周期的风险保障、财富管理、资产增值服务，定制家庭资产配置解决方案。

泛华第12次蝉联贝氏评级(A.M.Best)全球顶级保险经代公司20强，

连续多年泛华控股集团荣获“年度保险中介服务之星”

文化 >> 朴实、包容、分享、卓越 使命 助力创业者实现财富梦想 促成所有家庭获得财务自由 价值观 >> 无私、利他、仁爱、助人

我们的愿景：中国版LPL公司

以客户满意为宗旨，服务网络全覆盖，服务产品更丰

富构建广泛链接的服务体系，让服务不止于保险理赔

救援

信托

咨询

电话医生、挂号陪诊、专家预约、专家手术、高端体检、

高端癌筛、海外就医

道路救援、紧急救援、SOS国际救援

保单贷款、垫付直赔

养老社区、康养服务

保险金信托1.0 / 2.0、家族信托、慈善信托

法律咨询、税务咨询

医疗

养老

资金

养老

健康 传承

保险+医疗

健康服务

保险+

养老社区

保险+

财富管理

/信托

保险+

定制化

养老大时代&资产配置大时代

旺盛的家庭资产配置需求

聚焦资产安全、保值、增值需求

三代甚至四代人的保险需求

产品优势

CORE ADVANTAGE

突破点对点的限制

开创“链条式”的总对总合作方式

以丰富的产品服务体系 满足家庭资产配置需求

100+合作保险公司

产品优势

CORE ADVANTAGE

线下爆款、线上网红、人无我有、人有我优

形成重点化、序列化、融合化、特色化的产品体系

泛华定制产品

科技领先

DIGITISATION

泛华榕数企业微信

将客户信息与泛华客户大数据平台打通

一个企微即可完成

获客—养客—洞察—服务—转化

便捷高效，拓客展业一步到位

数字资产管理平台 企业微信+

数字资产管理平台

在行业开创数字化角色分工智能运营模式

基于区块链技术、交易公平性与数据安全性双保险

助力代理人和创业者实现客户资源产权化、私有化

客户资产价值多元化、最大化

懒掌柜

懒掌柜是以全产品、无纸化、一账通

为核心的一站式保险销售服务平台

全面满足工作中的产品销售、团队管理、

组织发展、客户经营和学习辅导等需求

榕数管家

面向C端客户，是集售后服务、保单托管

、

资产托管、风险测评等功能于一体的

综合性家庭资产配置与管理平台

是客户跟专属管家建立1v1服务关系的主

要桥梁

保单托管

泛华保单托管服务致力于为客户提供

一站式、全流程、专业化的托管服务

以服务创造价值，夯实家庭保障

重塑消费者对保险服务的体验

数字化工具

榕数DOP

DOP数字化运营平台

是赋能代理人线上展业的数字化运营平台

以“科技+内容”的模式

帮助代理人和创业者建立

持续获客、精细化运营、数字化管理的能力

选择比努力更重要

一个好的平台，可以让你事半功倍

第二部分：培训成长体系

优增优培（内外）

卓越新人培训课程

课程介绍：引入行业内顶尖的卓越新人养成必修课程，以卓越新人为培养对象，采

用“系统认知+专业技能”的设计理念，课程内容涵盖正确寿险认知和寿险营销工作、

工作标准制定以及从保险需求诊断到个人工作模式设计、成功的基石到新人必备的

专业技能等一系列关键课程，是以打造“入行首年百万百件”为培养目标的系统培训

项目。

课程形式：线上听课+线下讲授

3F绩优

3A管理

认证培训

两大路线

两大认证培育体系

3A 主管育成体系

3F 业务培育体系

行业成长进阶

——MDRT训练营

课程介绍：引入行业内顶尖的教材，教你走进中高端市场，运用高端客

户的系统进阶且最具行业专业品质的课程，主要培养百万以上年收入对

象

课程形式：线上听课+现场参训+线下研讨

千万精英成长体系

——30个高端专题

课程介绍：行业顶尖导师郑荣禄博士主讲，全套课程内容基于千万经营

能力模型，构建“系统认知” + “六大核心能力”。带领长期主义的寿险业

务伙伴，实现从十万等级到千万等级的非线性成长，成为一名国际寿险

行业精英。

课程形式：线上听课+典范分享+线下学习研讨

课程介绍：主管轮训系列课程带你升级团队管理，提升管理认知水平，

以提升组织管理实务能力系列课程为主，旨在培养具有雄阔视野和宏大

格局的卓越寿险企业家，帮助个人建立一个“年净利润百万、千万甚至亿

元以上的永续经营的寿险企业”

。

课程形式：线上听课+线下研讨

主管轮训体系

3F认证培训

以家族财富管理为导向，具备保险+信托+法律+税务+家

办的能力。

FOC

FRP 以家庭资产配置为导向，具备养老市场及法商税务知识。

FPC 以家庭风险需求为导向，具备保险组合能力。

家庭财富规划师

养老规划师

泛华保单管家

每月丰富

的学习分

享课程

泛华商学院

肖素芝

2018

年

8月白板入职，

参与泛华系列学习

2019年期缴保费108

万

2020年期缴保费260

万

2021年期缴保费866

万

2022

年20年期标保110

万

2023年开门红期缴保费330

万

典范案例

荣得荣誉：

泛华五级创业团队长

湖南省服务明星称号

TOT百万圆桌顶尖会员

2021年获百万百件精英

国际保险节青年保险名家

泛华集团2021高峰会会长

2022

年COT会员

16星华尊会员

标准培训成长体系

助你成为行业精英

第三部分：普益家办与信托

优增必备工具

不可复制的优势：3F顶层战略

• 普益集团（PUYI INC.）美国纳斯达克上市

• 普益家族办公室： 隶属于普益集团，注册资

本2亿美金。

• 服务客群：高净值客150万+

普益家族办公室简介

• 普益标准：创始于2007年9月，是国内领先、

业界知名的理财与资管研发机构

• 合作机构：涵盖UBS等国内外商业银行、信托

公司、头部财富管理机构等共160余家合作机

构，与普益集团达成战略合作

• 业务特色：STEP（国际信托与资产规划学会）

与普益标准官宣合作

普益家办-顶级合作伙伴

摩根大通香港 瑞士银行新加坡 花旗银行香港 瑞致达

毕马威

家族办公室服务模式

✓ 家族办公室(Family Office，简称FO)堪称“皇冠上的明珠”

，位居金融产业链的最顶端，

家族办公室是家族财富管理的最高形态。

✓ 家族办公室可以根据家族信托持有资产情况合理布局，灵活配置。

✓ 家族办公室会根据家族信托设立前后的需求，联动其它工具提供整体方案。

✓ 一体化服务：个人、家庭和企业，金融和非金融，一站式服务（钱、人、事）；

✓ 定制化服务：以客户问题为中心开展定制化服务及方案，满足个性化需求

✓ 专业性高：需要投资、信托、保险、法律、税务等多领域专家共同为您服务

✓ 保密性高：受客户委托，出面接触和筛选各类产品和服务供应商

真正的家族办公室： 最核心的职责在于，扮演的家族“守门人(Gate keeper)”的角色，

管理和监督好各相关部门以及外部服务机构的工作，替委托人保护好受益人的利益

四、离岸信托、基金会

五、身份规划

六、税务筹划

一、境外投资

二、境外保险、私行

三、境外房产

境外服务

•与境外拥有丰富经验的家族办公室和私

人银行联动，提供专业客观的财富规划

方案，保障境外资产的保值增值。

•含香港保险、新加坡保险、美国保险等

全球各法区保险模式的资产保护；

•开设跨境私人银行开户，结构托管账户。

•含美国、德国、英国、西班牙、希腊、日

本、加拿大、澳大利、爱尔兰、亚耿西岛、

安提瓜、塞浦路斯等地的一级土地开发及

现有房产。

•覆盖了香港、新加坡、英属维尔京群岛、

耿西岛、泽西岛、马恩岛、萨摩亚、

开曼群岛、新西兰、库克群岛、毛里求

斯等主要离岸金融中心。

•覆盖了美国、英国、加拿大、澳大利亚，

葡萄牙、西班牙、意大利、德国、荷兰、

波兰、法国、挪威、日本、安提瓜、格

林纳达、塞浦路斯等国家和地区。

•根据国际税务法规的最新动态，如CRS、

FATCA 、BEPS等议题，提供咨询和税务筹

划服务。

链接跨境资源，全球服务便捷省心

家族信托的起源：西方古代信托关系

欧洲十五世纪的经典案例：骑士出征打仗前，将财产委托给同村男

性好友，代为照顾妻儿。

骑士委托好友照顾妻儿

行业发展历史

2012年至今已有

10年的发展历史

信托公司

全国有近50家信托公

司已开展家族信托业务

家族信托规模

3500亿

家族信托规模突破3500亿，1月新增规模129亿，较上月增长33.5%！

家族信托爆发式增长

家族

信托

作为财富管理和传承的综合解

决工具，家族信托业务已进入爆发

期。公开数据显示，在家族信托业

务发展的近10年间，存续规模从0到

1000亿元用了7年，从1000亿元到

3500亿元只用了3年。今年以来，家

族信托业务表现更是抢眼，仅6月份，

行业新增家族信托规模达119.95亿

元，环比增长63.22%。

家族信托：三权分立的法律架构

委托人：毕女士 置入信托财产 毕火火 · 家族信托

信托公司

监察人

受托 管理

需求分析

普益家族办公室

毕女士

先生

分配

儿子

其它受益人

（如父母、兄弟姐妹）

（对接慈善基）金）

合作银行

资金 托管

投资组合

(保单、基金、资管…)

指定 投资 收益

指定

专户管理：每个家族信托在

托管银行会对应开设一个专

属资金账户。

受托人 托管银行

多家机构：家族信托需要多种角

色各司其职，由信托公司、托管银

行、普益家办、资管机构等共同服

务，长久保障它的正常运作。

家族信托的八大法律属性

财产的转移功能 资产的隔离功能 财产的保全功能 财产的传承功能

信托财产的灵活性 信托财产的私密性 信托财产的恒定性 信托财产的投资性

转 隔 保 传

活 秘 恒 投

38

基于法律属性框架：家族信托的3大核心功能

2、财富管理 3、财富分配

1、财富保护

1+1+N服务体系，帮助拿走担忧、实现心愿

代持

代管 代分

（超级保险箱）

（ 理财专户） (爱心账户)

防债务

防婚变

防泄密

财产归集

专业打理

更优资源

持续照顾家人

防止财富外流

家族精神传承

家族企业传承

回报社会

授权

泛华家族办公司

咨询中心

咨询室

咨询师

第四部分：泛华核心制度

优增先天优势

优增制度缺陷与冲突

1、人海的基本法：多层级的金字塔模型

•————数量的重要性远远大于质量

•——无增员标准+短周期运动式增员+高脱落率

•2、优增优育基本法组织扁平化：

•——质量的重要性大于数量

•增员标准高+增员周期长+培养周期长+留存率高

泛华优增基本法

个人销售

绩效奖

0.3万≤FYP＜0.5万 25%

0.5万≤FYP＜1万 27%

1万≤FYP＜2万 30%

2万≤FYP＜5万 33%

5万≤FYP＜10万 35%

10万≤FYP 40%

直辖组

管理津贴

（无人力要求）

FYP＜3万 且 有效＜3人 3%

3万≤FYP＜5万 或 有效≥3人 5%

FYP≥5万 或 有效≥5人 7%

总监管理奖

（无架构要求）

（双重享受）

FYP＜3万 1%

3万≤FYP＜5万 2%

5万≤FYP＜10万 3%

FYP≥10万 4%

一、行业第一部独立代理人基本法：

高佣金、低考核、易晋升

二、行业第一部以FYP计算的基本法：

利益清晰、简易、实在

三、行业第一部拥有“四大核心”的基本法：

增员世袭制、客户服务继承制

续期递归制、增员利益终身制

四、行业第一部综合金融基本法。

独立代理人基本法优势

扁平架构、简单明白、标保计算

利益项 条件（FYP) 奖励比例

（核佣基数）

首期佣金 35%

续期佣金 视险种定

个人销售

绩效奖

0.3万≤FYP＜0.5万 25%

0.5万≤FYP＜1万 27%

1万≤FYP＜2万 30%

2万≤FYP＜5万 33%

5万≤FYP＜10万 35%

10万≤FYP 35%+5%

直接增员

辅导奖 被增员人FYP 5%

利益项 条件（FYP) 奖励比例

（核佣基数）

直辖组管理津贴

FYP＜3万 且 有效＜3人 3%

3万≤FYP＜5万 或 有效≥3人 5%

FYP≥5万 或 有效≥5人 7%

育才奖

一代育才 2%

二代育才 1%

总监管理奖

（含总监直辖）

FYP＜3万 1%

3万≤FYP＜5万 2%

5万≤FYP＜10万 3%

FYP≥10万 4%

育英奖

一代育成 1%

二代育成 0.5%

外勤团队中新老代际的矛盾与冲突

1、利益冲突：人海模式基本法与优增优育基本法的盈利

模式不一样，在转型时期代际冲突不可避免

2、文化中突：传统人海模式与优增优育在增员标准、工

作标准、工作模式、训练辅导与日常经营方面的认知和价

值观不同

创业制度优势

创业团队

利益汇总

1.创业团队

首年经营费用

4.价值分享

育成利益

创业制度解析:

从理财主任到理财经理再到理财总监，到理财总监的时候，有效人力不低于30人，

全年不低于120万标保的情况下，就从基本法顺利嫁接到了创业制度。在基本法制度下

再加创业基本法，获得“经营费用+价值分享”，实现团队长的身份，比中支总还高的

待遇。

创业制度:

创业一级:120万 经营费用+价值分享

创业二级:180万 经营费用+价值分享

创业三级:260万 经营费用+价值分享

创业四级:360万 经营费用+价值分享

创业五级:500万经营费用+价值分享在主体公司，您只拿基本法的管理津贴。

在泛华，当您达成创业团队申报条件的次月，到了这个级别的时候，就拿“首年经

营费用+续期价值分享”。

比如您一年能做300万，那就是三级，您除了能拿基本法所有的利益之外，还会给

您三级的，也就是说一年要给您近27万经营费用。您自己算一下，还有基本法管理津

贴:300万保费的管理津贴，至少拿个3万5万不成问题吧。

在这个基础上还有一个考核，再加价值分享。创业基本法的首期经营费用是在寿险

公司中只有中支总才能拿的营运费用，在泛华，当您做到创业团队的时候，团队的管理

津贴增员奖励全部拿的基础上，创业制度的首期经营费用还要发给您，发给您的同时还

要加上13个月的续期率，在75%以上。在保险公司，中支总只拿费用，但是在泛华您就

会多拿基本法的利益+首期的经营费用+续期团队的分享。您的身份将和中支总是划等号

的，但是他还不如您，因为您是做自己的企业给自己打工，没有私有化保证的创业都是

耍流氓，而他是职业经理人，可以调过来调过去;万一发生风险事故，您的创业团队还可

以继承，所有权归您，经营管理权归公司。

每个人都能组建自己的梦之队

准创引进制度

MDRT期权奖励

华尊荣誉体系

开放平台