外滩商学院自成立以来就诞生了帮助金融行业解决痛点需求的金融事业部，部门有着一
份不辜负客户信赖帮助其解决痛点的责任感和陪伴客户不断成长以及找寻金融与人力答
案的信念，所以外滩人对于项目一定要保质保量的完成，真正切实帮助客户解决实际面
临的痛点。
金融事业部根据自己以往操作项目丰富的经验和金融业的特点五个方面出发设计了五大
系列的产品，做到以产品和服务双驱动，以品质追求为保障，在被时代成就的情况下致
力于达成推动时代商业文明进步的企业愿景。
人才能力培养 组织发展变革
团队效能提升 业绩产能飞跃
银行特色条线建设：财富管理转型系列
特色化面授精品课
金融尖兵训练营
银行转型系列
产能提升系列
疫情后时代、资管新规下态势延续，业务模式及中收发生转变迎接居民家庭资产配置的
拐点。
• 从资产端（产品供应）来看，净值化产品将逐渐会成为主流
• 从财富端客户需求来看，进行综合资产配置将成为必需
• 需要真正建立以客户需求为中心，从资产配置出发，达到综合资产配置的目标，实现
中间业务收入和AUM双提升的目标
近年来，伴随着中国居民资产规模的不断增长，金融资产尤其是证券权益类投资占比逐
年提高
内生发展动力旺盛，中国居民金融风险资产规模有望在未来五年翻番，年化增速将达到
14%左右，中国资本市场或将迎来大发展，业务发展前景广阔，实现中间业务，收入的
产品结构性调整成为必然
• 居民投资向资本市场转移空间巨大
• 保本保收益理财产品规模的下降导致中间业务收入缺口拉大
• 权益类投资是客户资产配置组合中重要的组成部分
• 以支付宝“金选”一百多只产品来看，市场主推的基金，含“股”量过高。爆款基金多数都
是风险较高的股票多头产品，而风险较低的的中性策略对冲基金在公募基金中见不到。
《一季度基民报告》显示2021年第一季度超7成新基民亏损；
• 以支付宝客户适当性风险等级构成来看，多数投资者属于风险承受能力较低的人群，供
给与需求并不匹配；
理财经理要从“财富产品销售”向“客户需求驱动的服务模式”转型，客户是核心，中收是导向，
基金能力模型重塑迫在眉睫，实现以客户为中心、客观、中立、专业的金融服务。那么在
理财经理专业转型的过程中，基于基金产品销售营销团队普遍存在问题可以归结为以下四
类：
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营销意愿不强
缺乏销售意愿，面对基金营销中出现的困难和
问题，营销人员恐惧严重，很难以积极销售心
态面对挫折以及客户的不理解。
专业知识缺乏
销售信心不足，基金难营销，基于营销人员对
基金等产品缺乏深入了解，产品知识差，难以
服务客户。
营销技巧欠缺
缺乏营销技巧，一次性交易模式较多，
聚焦单一客户重复营销突出，且缺乏存
量客户盘活和系统性经营维护，致使客
户流失严重；
持续学习不足
市场变化迅速，营销人员普遍缺乏持续学
习的能力，无法应对变化，如与客交流、
调仓等
结合多年培训和项目经验，项目设计将遵循“以终为始”的原则，满足银行方对项目的诉求，
立足于提升基金业务的营销推动能力、理财经理销售能力，基于基金营销的特定背景。以
提高银行基金产品销售为目标，根据“客户之声”（VOC）确定的关键质量指标，测量并分析
基金营销流程中影响客户满意和产品销售的主要原因，针对性地实施改进并稳定运行。
围绕基于能力发展，助力业绩提升的项目设计理念，从“营销端”到“管理端”进行内容设计，
环环相扣相辅相成，互相助力
项目整体设计思路是“能力与业绩”并重，围绕客户数量、账户户均价值、账户保有率三个
维度展开，在实践中提升能力，实践中转化业绩，整体项目周期为四个阶段，即顶层设计
阶段（入场前3天），即启动培训阶段（2天1晚）、项目辅导阶段（三类模式），总结交付
阶段（1天）。
地址：上海市闵行区古北路1699号 601-2
电话：400-900-6062
网址: www.bundschool.com
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