贝安家族办公室

中国式家办的践行者

3S超高净值服务体系

目 录

COMPANY

01 安全：Structure—财富顶层架构设计

02 增长：Strategy—家族资产配置策略

03

04 团队介绍

品质：Solution—家企问题解决方案

贝安家族办公室——中国式家办的践行者

3S超高净值服务体系

安全：财富顶层架构设计——守护财富安全

增长：家族资产配置策略——驱动财富增长

品质：家企问题解决方案——确保生活品质

PART 01

安全：St ructure—财富顶层架构设计

q 广州真功夫蔡达标职务侵占、挪用资金案于2012年9月宣判，判处14年有期徒刑，并处没收财产100万。蔡达标案涉案金额

达到3,000万元，据报道职务侵占涉案295万元部分用于家庭生活所用，挪用1,000万进入私人账户。

q 家企不分，资金互用，游走在刑事违法的边缘，最终身陷囵圄。究其根源就在于蔡潘家族股权设置不合理，公司成立之初各占

50%，PE投资加入后，蔡潘双方各占47%，双方表决权势均力敌，贡献度与控制权不匹配，为家族矛盾埋下了祸根。家族财富管理的第一步：搭建合理的家族财富顶层架构

真功夫

各地子公司

中山联动

黄健伟 徐新

今日资本

50%

潘宇海 蔡达标

双种子

50%

41.74% 10.52% 41.74% 3% 3%

收购

67%股权

负面案例一：真功夫创业之初，未设计合理的股权比例，为后期的控制权争夺，埋下了隐患。蔡达标家企不分，随意挪用公司资

金，非法公转私，最终因职务侵占罪，身陷囵圄。

q 2011年，小马奔腾完成7.5亿元

融资，估值30亿，这是当时中

国影视行业数额最大的融资。

q 建银文化与实际控制人李明、李

萍、李莉，签署对赌协议：若公

司未能在2013年12月31日之前

上市，则建银文化有权要求小马

奔腾或实际控制人中的任何一方

以4.5亿本金加年化10%的复利

一次性收购所持小马奔腾股权。

家族财富管理的第一步：搭建合理的家族财富顶层架构

2011年融资

签署对赌协议

小马奔腾

法院判决遗孀承担

巨额连带责任

q 2015年，因为上市对赌失败，法院一审

判决，支持建银文化，李莉、李萍及李

明遗孀金燕，需回购建银文化所持有的

股份，因此，金燕为亡夫李明背负了2亿

人民币的巨额债务。

q 法院认为，夫妻共同生活并不限于夫妻

家庭生活，还包括家庭生产经营活动。

案涉债务是李明经营公司时产生的债务，

其对赌的前提，是期望小马奔腾上市带

来的多方面利益，该利益亦将属于金燕。

并且，该债务未明确约定属于个人债务。

q 2019年5月，金燕不服判决，要求二审，

二审最终维持一审判决不变。

2014年1月2日

李明突发心脏病去世

负面案例二：小马奔腾李明，签署上市对赌协议，但是，突发心脏病去世，并且之前未通过家族信托、保险等工具，进行家企分

离及债务隔离，最终遗孀金燕为亡夫李明背负了2亿人民币的巨额债务。

n 提 出 离 婚 :

2008年 11月 ， 王 微 第 一 次 向 法 院 提 出 离 婚 诉

讼 ， 法 院 12月 开 庭 审 理 。

n 结 婚 ：

2007年 8 月 ， 土 豆 网 创 始 人 王 微 与 主 播 杨 蕾

结 婚 。

2012

2010

2008

2009

2007

2011

土豆网创始人离婚

家族财富管理的第一步：搭建合理的家族财富顶层架构

n 判 决 离 婚 ， 财 产 另 案 处 理 ：

2009年 9月 ， 王 微 再 次 起 诉 ， 被 判 离 婚 ， 财

产 分 割 另 案 处 理 。

n 申 请 I P O 股 权 被 冻 结 ， 优 酷 抢 先 上 市 ：

2010年 11月 ， 在 土 豆 网 向 美 国 证 监 会 提 交

I P O 申 请 的 第 二 天 ， 上 海 徐 汇 区 人 民 法 院

就 王 微 前 妻 杨 蕾 提 出 的 离 婚 财 产 分 割 诉 讼

采 取 行 动 ， 冻 结 了 王 微 名 下 三 家 公 司 股 权 ，

其 中 包 括 上 海 全 土 豆 科 技 有 限 公 司 95%的 股

份 。 期 间 优 酷 抢 先 赴 美 上 市 。

n 达成离婚协议，完成上市：

2011年 土 豆 重 启 I P O ， 在 公 司 仅 剩 两 个 季 度

的 运 营 资 金 的 情 况 下 ， 王 微 与 前 妻 终 于 达

成 了 离 婚 协 议 ， 使 土 豆 网 顺 利 于 8月 17日 登

陆 纳 斯 达 克 。

n 优酷土豆合并，企业退市

2012年 3月 ， 优 酷 宣 布 与 土 豆 网 合 并 ， 土 豆

网 退 市 。

负面案例三：土豆网创始人王微在结婚前，未通过家族信托进行财产保护，离婚时产生了夫妻共同财产分割纠纷，而且其前妻在

土豆网上市的关键时刻，提出诉讼并冻结股权，严重耽误上市进度，影响企业发展，最终王微饮恨离场。

小米家族信托共有6层架构：

Ø 第一层上市公司；

Ø 第二层为两家公司分别持有AB股；

Ø 第三层、第四层分别为Sunrise Vision Holdings及Parkway

Global Holdings；

Ø 第五层为家族信托，雷军作为委托人，本人及其家族作为受益人；

Ø 第六层为受托人方舟信托（香港）有限责任（ARK Trust（HK）

Co.,Ltd）；

Ø 方舟信托是诺亚控股集团旗下境外全资子公司，成立于2014年

12月。

Ø 将上市公司资产注入离岸信托公司，然后大股东控制离岸信托的

方式近年来已越来越普遍。

Ø 公开数据显示，目前香港216家上市家族公司中至少约有30%的

企业以家族信托形式控股，通常采用“离岸公司+信托”的基本

结构。

Ø 近年来越来越多的客户选择将信托向香港、新加坡等地转移，主

要通过将信托管理人由离岸管辖区变更为新加坡、香港的信托公

司。相比开曼等离岸天堂，香港、新加坡的法制更全面、成熟，

法庭的稳定性、持续性更好。

家族财富管理的第一步：搭建合理的家族财富顶层架构

土豆网创始人离婚

家族财富管理顶层架构搭建—理念、工具及目标

目标

工具

理念

贝安“一体两翼”的家族财富管理顶层架构：守护财富安全

一 体 • 以“家族信托+新加坡EP”为财富管理主体架构

两 翼 • 以“主动资产配置+被动财富保全”为财富管理两项抓手

理 念 • 全域（境内外联动）+全时（大局观架构）+全人（时空感传承）

贝安“一体两翼”的家族财富管理顶层架构：守护财富安全

境外家族信托

新加坡EP

房产、股权、

保险、艺术品

基金投资

一级、二级

境内家族信托

基金

股权

（境外投资平台） （境内投资平台）

境外 境内

保险

核心

辅助

PART 02

增长：St rategy—家族资产配置策略

贝安资产配置策略：驱动财富增长

理念： 全球化视野+全资产配置+永续可传承

策略： 多元配置+权益优先+低相关性+长期持有

目标： 实现家族财富年化15%-20%的长期复利增长

实现复利的必由之路：构建专业有效的资产配置组合

基金配置

风格/行业配置

风格基金 高贝塔基金

大类资产配置

核心权益基金 核心固收基金

基金收益Alpha

基于主动管理能力

获取稳定超额收益

风格/行业Alpha

把握市场风格

获取增强收益

资产配置Alpha

战略配置、稳定收益、

降低波动、分散投资、

控制风险

根据产品策略

专注项目筛选

根据市场风格

开展战术调整

根据复利目标

进行战略配置

Ø 面对行业轮动及经济周期，资产配置组合是获取长期稳定复利的唯一方式

贝安资产配置组合

一级PE投资

二级FOF基金

二级股票基金

固收

保险

核心资产

看得准——

基于买方思维的主动管理

投得进——

优质稀缺的投资项目额度

定制化——

根据风险的偏好量身定制

贝安优势

低 中高 高

低 中高 高

低 中高 高

低 中高 高

低 中高 高

流动性 低 中高 高

风险性

收益性

一级市场 二级市场

低 中高 高

低 中高 高

低 中高 高

流动性 低 中高 高

风险性

贝安资产配置组合

二级市场，

25%一级市场，

20%

固定收益，

10%

保险，

5%

自己投资，

15%

现金，

5%

贵金属，

5%

另类投资，

5%

房地产，

10%

贝安资产配置组合

二级市场 一级市场 固定收益 保险

房地产 另类投资 贵金属 现金 自己投资

贝安资产配置组合长期有效性之源：动态配置“黄金期资产”

贝安基于买方思维的主动管理 传统渠道的卖方思维（私行、三方）

本质 Ø 价值投资 Ø 产品销售

利益一致性

Ø 利益一致，贝安家办每个投资项目或基金，都

是贝安的基金投，合伙人跟投，然后核心家办

客户投，最后预留部分额度，开放给新客户。

大家同是投资人，利益是一致的。

Ø 利益不可能一致

Ø 私行、三方公司基本上不会跟投每个项

目或基金

Ø 客户经理非专业投资出身，自己不会投

资项目或基金，卖掉项目拿到佣金后，

随时跳槽

差异

Ø 深刻理解行业赛道、创业公司、基金经理所处

的生命周期

Ø 筛选处于黄金期的项目或基金经理

Ø 根据筛选出来的“黄金期资产”，构建资产配置组

合

Ø 时刻关注“黄金期资产”，根据经济周期、板块轮

动、市场风格，动态调整“黄金期资产”

Ø 话术：产品或项目非常优秀，回报高，

值得购买

Ø 将产品优势进行夸大，小优点“发掘”

成大优势，无法看到或刻意掩盖产品瑕

疵及风险

贝安一级市场投资策略——投资案例

中国最大的

房产服务平台

软银、高瓴、腾讯、红杉、华兴、

源码、碧桂园、新天域、海峡、

Gaw Capital

中国领先的

人工智能芯片

设计公司

英特尔、ARM、SK、高瓴、红杉、

Baillie Gifford、中金、五源、中

信、金沙江、国泰君安、真格、和

暄、DST、云峰、创新工场、宁德

时代、比亚迪、京东方 、长城汽

车 、东风、广汽、上汽

中国领先的

人工智能平台

软银、淡马锡 、阿里、Tiger、鼎

晖、华兴、五源、富达国际、中金、

中银、IDG、上汽、厚朴、国泰君

安 、中国诚通 、招商证券、保利、

深创投 、华融、万达、赛领

中国领先的

社区团购平台

KKR、红杉、腾讯 、淡马锡、京

东、金沙江、真格、今日、加拿大

安大略省教师退休基金、春华

中国最大的

农业无人机

生产企业

软银、高瓴、百度、越秀产业基

金、创新工场 、成为 、广州新兴

中国领先的

人工智能药物

研发平台

红杉、软银、Google Ventures、

奥博资本、腾讯、中信、中金、

顺为、厚朴、五源、人保、国寿、

和暄、招银、 峰瑞、真格

全球可计算存储

芯片的创新者

和市场领导者

联发科、赛灵思、美光、东芝铠侠、

TCL、顺为、华创、SIG、IDG、

高瓴、海松、招商局

中国领先的

驱动芯片

供应商

华为、高通、红杉、中金、小米 、

中芯聚源、 中信、京东方、维信

诺、北极光、启明、中航、鸿泰

贝安一级市场投资策略

农业科技

硬科技

大健康

TMT

新消费

投资行业

投资轮次：B到Pre-IPO

投资方式

专项基金 投资人自主决策是否参与单个项目的投资

盲池基金 由基金管理人负责投资决策

双GP 贝安与投资人共同作为基金管理人，共同做出投资决策

细分行业龙头

顶级机构投资

创业团队优秀

预期年化收益不低于30%

专项基金投资期限低于4年

投资标准

贝安二级市场投资策略

F O F基金 股票基金 F O F 股票基金

二级市场

人民币 美元

二 级 市 场 业 务 本 质

实现长期投资高概率盈利

长 期 投 资 的 最 大 敌 人 ？

投资的波动性

如 何 平 抑 波 动 性 ？

低相关性多元策略布局

Ø 过去5年，统计基金创造的年均收益率为19.57%。

Ø 持有这些基金的投资者实际获得的年均收益率仅7.96%。损失

了约60%的应得收益。

Ø 投资者收益率损耗的主要原因就是在基金投资上追涨杀跌，把

基金当股票来投。

数据来源：景顺长城基金、富国基金、交银施罗德基金联合报告

Ø 基金投资者追涨杀跌的主要原因是净值波动性太高，过于挑战人性。

Ø 统计显示，波动性越大的基金，投资者收益率损耗越大。高波动组基金本

身基金收益率比低波动组高出约40%，但是投资者实际获得收益率甚至只

有低波动组的66%。

Ø 结论：高波动性是长期投资最大的敌人，投资者与其挑战人性，不如选择

收益率和波动性最均衡的产品。

低波动组

（<18%）

中波动组

（18%-24%）

高波动组

（＞24%）

近五年基金

净值收益率

平均值

95.19% 129.06% 134.36%

近五年持有人

实际收益率

平均值

88.26% 89.22% 58.15%

交易损耗 -6.93% -40.17% -76.21%

二级市场波动性会对收益性产生巨大负面影响

二级FOF基金投资策略：多资产配置，追求更高“收益-风险”比

个人

投资方式

1.0方式：

直接买单个底层

资产，例如单只

股票

2.0方式：

购买单只基金

3.0方式：

购买FOF母基金

Ø 相对直接买底层标

的，实现了一定的

分散投资

Ø 全市场基金和理财

产品也有上万只

Ø 购买后需要持续关

注并进行调整

Ø 专业人士优选底层基

金，二次分散投资

Ø 多资产、多策略基金

进行组合，更好平抑

波动性

Ø 动态的组合管理与跟

踪，实现资产轮动和

持有基金的优胜劣汰

Ø 个人认知能力圈有限。

以股票为例，总量有

上万只。个人难以胜

任分析和筛选

Ø 交易心理挑战很大

Ø 投资分散性往往不够，

组合容易极端化

FOF指数与全A指数表现对比示意：FOF历史波动低、收益-风险比高

Ø 以全市场成立时间最长的6只FOF基金拟合为FOF指数，与代表股市整体表现的

万得全A指数进行对比。FOF历史表现明显波动性更低，收益-风险比更高。

指标 年化收益 最大回撤 收益-风险比

市场FOF指数 9.09% -7.94% 1.15

万得全A指数 6.19% -32.43% 0.19

数据区间：自2017-11-24至2022-1-17

贝安二级市场产品开放序列

贝安宽河精选阿尔法FOF

贝安宽河行稳致远FOF

贝安常春藤股票基金

贝安唐丰股票基金

贝安禀赋股票基金

（仅针对家办VIP客户开放）

人民币FOF

人民币股票基金

美元股票基金

行稳致远人民币FOF：在长期对信托等暴雷风险产品的低波动替代

行稳致远FOF

收益目标

风险控制

目标

特色定位

Ø 目标为长期

中等收益

Ø 长期收益率

达到或超过

信托等固收

类理财品，

目标8-10%

区间。

Ø 长期统计的

季度目标盈

利概率80%

以上，较好

的持有体验

Ø 目标较低波

动水平

Ø 最大回撤控

制目标在5- 10%区间。

Ø 在中长期投

资前提下，

替代有暴雷

风险的信托

等固收产品。

Ø 较平稳的净

值表现和持

有6个月以上

高盈利概率

Ø 适合中等风

险偏好以下

客户，或者

作为整体资

产配置中稳

健型的基础

品种。

指标 区间长期年化收益 区间最大回撤 区间收益-风险比 区间季度胜率

稳进FOF组合回测 12% -6% 2 90%

沪深300指数 5.5% -32% 0.18 53%

稳进FOF备选品种组合回测与沪深300对比示意（2016.12.7截止2021.12.31）

注：本页展示的所有数据仅代表FOF备选池品种组合历史回测表现，不对未来业绩构成预测

年度

本组合回测

收益率

沪深300

2021 10.93% -5.19%

2020 26.05% 27.21%

2019 15.07% 36.06%

2018 5.55% -25.3%

2017 7.49% 21.77%

常春藤美元股票基金

历史业绩

Jan Feb Mar Apr May Jun Jul Aug Sep Oct Nov Dec YTD

2021 8.7% -2.44% -5.54% 0.77% 2.23% -0.31% -6.74% 2.02% 0.18% -1.02% -0.02% -2.95%

2020 1.51% 6.24% -0.34% 5.80% 2.83% 13.49% 17.59% 0.86% -2.77% 3.49% 8.19% 7.50% 84.20%

2019 6.44% 6.42% 4.24% -0.87% -5.45% 2.03% 2.36% 1.57% 1.37% 4.60% -1.33% 3.15% 26.70%

2018 4.67% -0.53% 2.24% -3.49% 2.83% -2.98% -3.69% -6.65% -5.99% -4.16% 1.13% -4.83% -20.09%

2017 5.00% 3.47% 4.94% 1.64% 1.51% 2.39% 2.58% 1.93% 0.04% 2.63% -0.67% 1.21% 29.98%

2016 -14.20% -2.13% 7.76% -0.41% 0.17% 0.79% 1.25% 2.68% 2.81% -0.36% -4.34% -4.71% -11.67%

2015 2.29% 0.20% 10.34% 20.33% 12.96% -7.56% -5.71% -7.92% 3.58% 6.25% 4.48% 5.78% 50.06%

2014 6.90% 4.32% -6.13% -6.85% 2.56% 3.44% -0.75% 2.85% 0.05% 2.77% -2.62% -4.61% 0.86%

2013 4.39% 0.73% -2.06% 5.73% 5.70% -1.89% 5.10% 4.84% 8.42% 2.79% 2.98% 5.49% 50.63%

2012 3.49% 6.16% 2.91% 0.76% -6.20% -2.93% -5.71% 10.71% 1.60% 3.60% 2.01% 6.24% 23.52%

Ø 2012年12月开始，常春藤多空基金截止2021年11月净收益率高达489%，优于MSCI中国指数总收益率的111%，10

年复合年化净收益为20%。

净值走势

589%

211%

常春藤多空基金

MSCI中国指数

PART 03

品质：Solut ion—家企问题解决方案

贝安家企问题解决方案：确保高端生活品质

q 以“顶层架构”及“资产配置”为双核，提供360度全周期的家企问题解决方案，确保家族高端生活品质。

移民服务

业务基 础

客户的资产安全与传承需求

贝安优 势

依托跨境法律、税务筹划、资产管理的全面专业优势

主动筛选并全面定制客户最适合的身份规划综合方案

核心目 标

协助客户避免基于单一需求做出移民决定，进而

影响家族长远的跨境投资、税务筹划、教育医疗

等需求

税务监管环境：大数据+CRS交换，税务风险叠加刑事责任

高净值人群

面临的税收

环境

从严监管的环境

税收新政

信息获取

实体法律

行政惩戒

刑法

资金监管

纳税信用评级

税收违法黑名单制度

37个部门联合惩戒制度

公安驻派税务联合办案

逃税罪

虚开增值税专用发票、用于骗取出口退税、抵扣税款发票罪

虚开普通发票罪

... ...《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》

《关于办理非法从事资金支付结算业务、》

大规模减税降费

境内

海外

境内

海外

需要挖掘新的税源 “两高”个人所得税

金税三期

银税协作

爬虫软件

CRS信息交换

企业所得税反避税体系

个人所得税法反避税条款

外汇管理办法

OECD发布BEPS行动计划

离岸公司发布经济实质法案

... ...

教育服务

北京大学 清华大学

一线商学院入学资格推荐

入 学 推荐

家族整体教育规划及资源对接

教 育 规划

教育传承

国内知名大学捐赠基金合作

奖学金设立、院系业务合作

大学 捐 赠

国内外顶级金融机构实习机会

高管推荐信安排

工作 实 习

道德传家，十代以上，……富贵传家，不过三代

财产不能造福后代，家族荣耀才是激励他们有所作为的财富——卡内基

PART 04

团队介绍

贝安团队-资产管理

n 团队成员成功投资了贝壳、极飞科技、商汤、兴盛优选、云英谷、

晶泰、Scaleflux、地平线、哪吒汽车等项目。

n 黑石集团（Blackstone Group）（香港）有限公司高

级顾问，曾任华润投资及资产管理公司副总经理，华润

金融（控股）有限公司助理首席执行官，华润资本总经

理。

n 投资拥有丰富的投资并购及投后管理经验，在资本市场

拥有广泛资源及高端人脉。

n 对外经济贸易大学经济学学士，美国路易斯维尔大学

MBA。

n 曾任华兴资本董事总经理。

n 拥有超过14年创投和投行经验，在新经济领域有深刻的

见解与丰富的项目经验，2006年加入华兴资本，在多

个领域斩获明星项目及独角兽企业。程胜 合伙人 n 北京大学光华管理学院管理学学士、统计学硕士。投委会成员

周翔 合伙人

投委会成员

n 中联盛地总经理，全面负责公司的各项运营工作。曾主

导了砂之船房地产投资信托在新加坡的上市。曾在新加

坡金融管理局工作10年，担任风险管理部投资风险副总

监。职责主要包括新加坡官方外汇储备全球投资组合的

资产配置优化和风险管理，以及全球金融市场的市场监

测。

n 特许金融分析师；特许另类投资分析师；金融风险管理

师；以及能源风险管理师。

n 北京大学理学（化学）学士和经济学学士，新加坡国立

大学先进材料学硕士、金融工程硕士和房地产硕士。

n 曾任职高瓴资本高济医疗投资副总裁、华润投资董事/

财务部总经理。

n 完成多个连锁药店的控股收购及PE投资。也参与了重组

央企华源集团及收购三九医药集团；控购收购华润银行；

聊城啤酒投资及出售；完成2.65亿美元PE基金的发起设

立等。

n 北京大学光华管理学院管理学学士。陈真 顾问

投委会成员

马良骥 合伙人

投委会成员

n 贝安家族办公室拥有独立的投研团队，设有美元基金和人民币基

金，投资涵盖全球范围内的固定收益、私募股权、二级市场、对

冲基金、项目投资、FOF、保险、房地产等产品。

贝安团队-资产管理

徐长亮 合伙人

投委会成员

n 徐先生所管理的股票基金，自2013年到2021年，九年七倍，年化收益25%；2020年回报

84.68%。牛津师从金融泰斗特里·里昂斯院士（曾任12,000多亿人民币规模的欧洲英仕曼的投资

负责人五年）。

n 北京大学数学学院学士，牛津大学概率学博士量化金融方向。

n 英国华人金融家协会[CAFE]副主席；北京海外高层次人才青委会副会长，2014年海外高层次人才

引进（曾政府公示）；曾兼任国内百亿级对冲基金凯聪投资合伙人。

田路 合伙人

投委会成员

n 近20年金融、投资、地产从业经验。历任财富500强企业，全球最大产权保险、金融及商业服务提

供商第一美国集团（NYSE：FAF）中国区副总裁；A股上市公司金融街控股（深交所代码：

000402）投资部总经理及资产管理部总经理；汇石投资合伙人。

n 通过多元化的从业实践，深刻理解中国市场从房地产、非标债到二级市场股债等主要大类资产的属

性、投资策略与风险管理实战经验，形成系统化的多资产配置经验与能力。

n 北京大学光华管理学院管理学学士，清华-香港中文大学金融财务方向工商管理硕士（FMBA）。

n 翻译出版《什么是价值投资》（2004年）、《基于因子的投资全指南》（2018年）。

高幸 合伙人

n 曾任国家税务总局督察内审司处长、OECD中方联络员、外派税务官，负责对全国范围各省及以下

税务机关开展税收执法督察审计等工作，参与营改增等多项重大税制改革和金税工程建设，服务

“走出去”企业积极应对境外税收风险，兼具对税收宏观政策的理解和微观执法实操的实践，同时

具备丰富的第三方税务咨询服务经验，受聘担任多家上市公司、大型民营企业以及高净值个人税务

顾问。

n 北京大学光华管理学院管理学学士学位，日本早稻田大学商学院工商管理学硕士学位。任相燃 合伙人

n 从事十二年海外地产开发、并购、跨境投资领域工作。深入了解高净值客户身份规划诉求与全球纳

税居民身份认定业务流程，为客户综合考虑子女教育、出行便利、资产配置、企业跨境架构搭建、

全球税务筹划，医疗养老等多方面诉求，曾为几十位超高净值客户提供专业、全面的解决方案。服

务客户数量千于家庭。

n 英国威斯敏斯特大学法学院学士学位，北京大学光华管理学院EMBA。

贝安团队-税务筹划、身份规划

n 贝安家族办公室拥有专业税务团队，提供境内外投资、移民、企业经营等全流程税务咨询及落地服务。

n 贝安团队将普通移民诉求与全球纳税居民身份认定有机结合起来，综合考虑子女教育、出行便利、资产配置、企业发展、

跨国投资等多方面诉求，为超高净值人群提供更加专业、全面的移民方案。

贝安团队-保险规划

安然 合伙人

n 拥有资深法律专业背景及十三年金融保险和财务规划实战经验。综合运用保险及信托等金融法律工

具，为高净值客户提供深度订制化的财富安全保障及传承方案。

n 北京大学法学院学士、硕士。

n 中国商业法研究会理事；ChFP中国国家高级理财规划师；CFWP认证家族财富传承规划师；RFC

国际认证财务顾问师协会中国区讲师；北大汇丰商学院风险管理中心客座讲师；世界华人保险大会

讲师。梁博 合伙人

n 深入了解港澳台地区及海外市场保险行业及产品体系，拥有为高净值家族提供综合保险财富规划的

丰富实践经验。近十年保险财务规划领域从业经验。

n 香港环球资本控股有限公司 副总裁（香港保险经纪牌照公司）。

n 综合运用保险金融工具及相关法律架构，实现家族成员全生命周期高品质生活保障、现金流安全和家族财富的永续传承。

贝安团队-慈善服务

魏巍 慈善顾问

n 曾担任瑞银慈善基金会亚洲区主管/执行董事，开创中国区的慈善管理业务，并为亚洲多个家族基金

会提供慈善服务；曾担任英国国际援助机构Plan International项目总监及加拿大国际慈善机构

Right to Play国家主管。资助并参与管理了多个领域百余个项目，覆盖国内十六个省市。

n 美国斯坦福大学 经济学学士/古典人文学学士。

n 中国社会福利基金会 副理事长；乐益慈善基金会 副理事长；嫣然天使基金会 理事；微笑明天基金

会 理事。杨玲 合伙人

n 拥有近20年慈善事业运营管理经验，牵头组织多种大型公益慈善活动，管理多支慈善基金，与众多

有情怀的企业家共同践行慈善公益事业，曾获公羊会建会十五周年慈善杰出人物奖、最美公益人等

殊荣。

n 尚汇集团高级合伙人；中国青年企业家协会理事；北京焱茂能源科技有限公司董事长；北京焱琅能

源技术有限公司董事；杭州市公羊会公益基金会副主席。

n 从家族慈善基金（会）的顶层设计、战略规划、项目设计、项目执行及监测评估等多个维度推动家族长久兴盛永续传承。

贝安团队-教育、艺术服务

姚盈 合伙人

n 长期经营房地产咨询顾问公司，在品牌咨询、市场营销、艺术品鉴赏、投资及收藏方面，拥有二十

年的实战经验及资源积累。曾获得“搜房网中国十大地产营销人物”称号，在地产领域完成百余个

项目的营销咨询顾问服务。常年深耕艺术品投资领域，担任吴作人国际美术基金会商务负责人，在

艺术界拥有深厚的资源及人脉。

n 北京大学新闻传播学院学士，英国皇家艺术学院硕士。

n 吴作人国际美术基金会商务负责人；世界艺术史大会秘书处秘书；中国室内装饰协会陈设艺术委员

会副秘书长。郝丽 合伙人

n 国企十六年行政管理工作。

n 北京对外经济贸易大学金融专业（EMBA）。

n 新加坡CWMA认证财富管理规划师。

n 玺诚国际（北京）咨询有限公司执行总裁。

n 北京英赛克科技（北京）有限公司 创始合伙人。

财富有备，家业久安