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潤 誠 國 際

公司介紹 經營範圍

公司優勢 綜合服務

公司介紹 | 經紀特點 | 資質背景 | 全球佈局

公司介紹

公司簡介

自1999年起， 我們是首批向亞洲客戶引薦美國保險業務的專業經

紀商之一。逐漸成為立足于全球華人圈，提供全方位-立體化-跨

市場的一站式海外保險配置平臺。

潤誠國際秉承專業、創新理念，專注壽險，通過獨家優質管道為

高淨值客戶提供涵蓋保障規劃、保險理財、稅務諮詢的全方位、

立體化、跨市場的一站式資產配置解決方案，同時滿足理財顧問

公司、金融機構、高淨值客戶服務商在服務其客戶全球資產配置

時的產品和交易需求。

我們擁有高素質的核心團隊與專家顧問，協力打造最獨特最具競

爭力的方案，致力於為客戶做好全球規劃、為華人財富保駕護航。

潤誠國際 保險經紀

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經紀特點

VS

潤誠國際保險經紀 傳統海外保險經紀公司

TO B

強

強

強

商業模式

高淨值客戶服務經驗

標準化流程

落地化業務支持

商業模式

高淨值客戶服務經驗

標準化流程

落地化業務支持

TO

B/C

弱

弱

弱

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資質背景

△ RC Insurance in California △ RC Insurance in iIiinois

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全球佈局

AMERICA CHINA

CANADA

HONG KONG,CHINA

SINGAPORE

公司總部

美國芝加哥

中國區域

深圳

上海

中國香港

其他區域

北美 · 加拿大

亞太 · 新加坡

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經營範圍

經營戰略 | 產品矩陣 | 美國保險 | 加拿大國際保單

保費融資 | 案例展示 | 投保流程 | 經營情況

經營戰略

立足全球深耕中國

提供專業高效服務

滿足財富管理需求

⚫ 經營定位

堅持系統化/精細化to B原則，做好美國保單/加拿大國際

保單等美元資產配置的戰略支援。

⚫ 市場責任

通過資產賦能、科技加強，幫助各類合作機構形成美元資

管業務壁壘。

⚫ 戰略目標

立足全球深耕中國，提供專業高效服務，滿足財富管理需

求，與合作機構共同經營高淨值客戶市場。

⚫ 運營目標

做落地/高效/專業的國際保險經紀。

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產品矩陣

指數型壽險

Indexed Universal Life

美國保險

萬用壽險

Universal Life

加拿大國際保單

傳統壽險

Whole Life

指數型壽險

Indexed Universal Life

萬用壽險

Universal Life

分紅儲蓄險

Savings Insurance

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美國保險

指數型壽險

Indexed Universal Life

萬用壽險

Universal Life

傳統壽險

Whole Life

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加拿大國際保單

指數型壽險

Indexed Universal Life

萬用壽險

Universal Life

分紅儲蓄險

Savings Insurance

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保費融資

◼ 通過於私行以及其他貸款融資機構的合作,為廣大華人家族客戶定制化保費融資方案,實現保費收入和資產配置的雙贏方案。

繳付自付保費（約躉交保費10%）

大額壽險保障+保單派息

客戶

銀行

保險公司

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融資案例

John Hancock 保費融資保單展示

保額3000萬美金

Manulife 保費融資保單展示

保額1500萬美金

Sunlife 保費融資保單展示

保額6500萬美金

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投保流程

01 02 03 04 05

✓ 預約資料準備

✓ 預約表&有效證件

資訊採集 檔確認簽字

✓ 體檢

✓ 面醫

體檢環節

✓ 核保出費率

✓ 最終方案簽字確認

✓ 出繳費通知

核保環節

✓ 繳交保費

✓ 電子保單簽收

✓ 郵寄紙質保單全本

繳費簽收

⚫ 美國保險需赴美，在美境內完成簽單流程

⚫ 加拿大國際保單無需出境，境內即可完成簽單流程

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經營情況

2021年度

2022年度

◼ 國際保單單量：100件+

◼ 總保費：2,200萬美元

◼ 總保額：2.62億美元

◼ 國際保單單量：200件+

◼ 總保費：4,600萬美元

◼ 總保額：4.30億美元

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公司優勢

客戶服務中心 | 專家服務 | 培訓課程

定制資訊 | 豐富經驗

客戶服務中心

快速回應

專人專崗

高效協同

產品經理

培訓及沙龍

管道總監

協調所有業務對接事宜

運營支援崗

新單資料升級&核保資訊同步

銷售支援崗

計畫書快速回應&常規問題回答

結算崗

每月15號及30號兩次結算

續期支持崗

續期繳費提醒&年報發送

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專家服務

業務團隊 客戶服務

公司 | 產品 | 運營 | 案例系列課程

◼ 線下Roleplay

◼ 線上課程

◼ 線下沙龍

◼ 線上沙龍

◼ 定制活動

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BM培訓課程

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壽險理念 行業背景 保險公司 保險產品 業務運營

定制資訊

產品單頁 產品海報 銷售話術

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豐富經驗

首批進入亞洲

市場的美國保險經紀之一

協助客戶爭取

更加優惠的費率

大額保單融資

實操經驗

快速預核保

通道

◼ 作為首批進入亞洲市場的美國保險經紀之一，我們經手過大量中國客戶成功投保案例；

◼ 協助各類客戶爭取更加優惠的費率，提供有效投保與後期和核保方案；

◼ 為高淨值客戶定制化保費融資方案，實現保費收入和資產配置的雙贏；

◼ 國際保單預核保，提高客戶投保效率。

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綜合服務

合作機構

合作機構

通過共同經營客戶的合作模式，持續為其高淨值客戶提供優質的境外保險解決方案，最終實現三方共贏

大中型財富管理公司 家族辦公室 持牌金融機構

* 為保護合作機構隱私，故不做羅列

移民機構 跨境財稅

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致力於成為最優質的

落 地 服 務 團 隊

能提供更加精細化的

業 務 服 務 流 程

感謝您的時間

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