科创金（第1
融2期）动态信通园科创金融办公室 2024 年1月29日内 容 提要领导批示习近平在省部级主要领导干部推动金融高质量发展专题研讨班开班式上发表重要讲话；信通园科创金融办公室新年寄语；2023
年济南高新区（中心区）企业家恳谈会召开；济南高新区联合举办山东大学校外实训基地揭牌暨金融调查与实践活动；新华网刊发《济南高新区：强化科创金融赋能 加快一流园区建设》报道；科创金融暨财金联动助企发展务虚会召开；济南高新区联合青岛银行举办2024科技企业家年会；中信银行济南自贸区支行开业；关于引入金融“源头活水”，赋能高科技园区高质量发展的调研报告。
日月其迈，时盛岁新。值此新春佳节来临之际，信通园科创金融办公室向关心支持济南高新区科创金融建设发展的各级领导和各界朋友，致以诚挚的问候和新春的祝福！回首过去，我们充满收获的喜悦和奋进的豪情。一年来，我们坚持以习近平新时代中国特色社会主义思想为指导，锚定“走在前、开新局”，在高新区党工委、管委会的坚强领导下，奋发进取、迎难而上，建平台、谋创新、优生态、促发展，推动科创金融改革试验区（CTD）片区强势开局。我们以资本集聚助力产业发展。高标准规划建设中央科创区（CTD），获评全市唯一的首批山东省创业投资聚集区；新增私募基金20 支，累计在中基协备案私募基金管理机构 75 家、管理基金320 支，管理基金规模近 500 亿；设立产业引导基金、股权投资基金达30支，总认缴规模近 200 亿元，累计投资项目99 个，投资金额64亿元，有力推动产业集群发展；推动落地山东省首单Pre-REITs基金业务，加速拓展园区融资渠道。我们以平台建设提升服务能力。高能级建设“园区通”科创金融智慧平台，形成了“148X”的总体建设规划，即将于春节后上线；创新设立科创金融@知识产权辅导站，实现高新园区全覆盖；推动设立10 家科创金融专营（特色）机构，占全市一半以上；打造科创专属信贷产品体系，推出“济担
-创业贷”政银担合作新模式，助力日照银行推出“小股权+大债权”，联合金融机构推出科创专属产品60 余种。我们以开放视野扩大影响力。联合承办首届济南科创金融论坛，举办6期“云鼎汇”活动，打造科创金融高端品牌；高标准建设科创金融大厦，招引入驻企业 26 家，实现良好开局；建设科创金融展厅，积极开展开放交流活动，组织接待参观省内外各级考察50余次；济南高新区科创金融工作被《人民日报》《科技日报》以及新华网、人民网等先后报道。
律回春辉渐，万象始更新。展望新的一年，我们满怀昂扬的斗志和改革创新的信心。奋进新征程、谱写新篇章，我们将把坚持高质量发展作为新时代的硬道理，围绕“世界一流高科技园区”建设目标，聚力建设“1+2+3+N”科创金融工作推进体系，紧抓金融资本推动科技创新和产业发展这一工作核心，拓展“线上、线下”两条主线，聚焦“投融资模式、企业梯次培育、惠企服务生态”三个创新，用好 N 项政策和改革措施，引导更多金融市场资源用于促进科技创新、先进制造、绿色发展和中小微企业，畅通“科技-产业-金融”良性循环，努力在科创金融改革试验区建设上“走在前、开新局”！
祝愿大家在新的一年里顺遂安康、幸福美满！祝愿伟大的祖国繁荣昌盛、国泰民安！
—1—【国内动态】
省部级主要领导干部推动金融高质量发展专题研讨班16日上午在中央党校（国家行政学院）开班。中共中央总书记、国家主席、中央军委主席习近平在开班式上发表重要讲话强调，中国特色金融发展之路既遵循现代金融发展的客观规律，更具有适合我国国情的鲜明特色，与西方金融模式有本质区别。我们要坚定自信，在实践中继续探索完善，使这条路越走越宽广。中共中央政治局常委赵乐际、王沪宁、丁薛祥、李希，国家副主席韩正出席开班式，中共中央政治局常委蔡奇主持开班式。习近平指出，党的十八大以来，我们积极探索新时代金融发展规律，不断加深对中国特色社会主义金融本质的认识，不断推进金融实践创新、理论创新、制度创新，积累了宝贵经验，逐步走出一条中国特色金融发展之路，这就是：坚持党中央对金融工作的集中统一领导，坚持以人民为中心的价值取向，坚持把金融服务实体经济作为根本宗旨，坚持把防控风险作为金融工作的永恒主题，坚持在市场化法治化轨道上推进金融创新发展，坚持深化金融供给侧结构性改革，坚持统筹金融开放和安全，坚持稳中求进工作总基调。这几条明确了新时代新征程金融工作怎么看、怎么干，是体现中国特色金融发展之路基本立场、观点、方法的
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有机整体。
习近平强调，金融强国应当基于强大的经济基础，具有领先世界的经济实力、科技实力和综合国力，同时具备一系列关键核心金融要素，即：拥有强大的货币、强大的中央银行、强大的金融机构、强大的国际金融中心、强大的金融监管、强大的金融人才队伍。建设金融强国需要长期努力，久久为功。必须加快构建中国特色现代金融体系，建立健全科学稳健的金融调控体系、结构合理的金融市场体系、分工协作的金融机构体系、完备有效的金融监管体系、多样化专业性的金融产品和服务体系、自主可控安全高效的金融基础设施体系。习近平指出，要着力防范化解金融风险特别是系统性风险。金融监管要“长牙带刺”、有棱有角，关键在于金融监管部门和行业主管部门要明确责任，加强协作配合。在市场准入、审慎监管、行为监管等各个环节，都要严格执法，实现金融监管横向到边、纵向到底。各地要立足一域谋全局，落实好属地风险处置和维稳责任。风险处置过程中要坚决惩治腐败，严防道德风险。金融监管是系统工程，金融管理部门和宏观调控部门、行业主管部门、司法机关、纪检监察机关等都有相应职责，要加强监管协同，健全权责一致的风险处置责任机制。严厉打击金融犯罪。习近平强调，要通过扩大对外开放，提高我国金融资源配置效率和能力，增强国际竞争力和规则影响力，稳慎把握好节奏和力度。要以制度型开放为重点推进金融高水平对外开放，落实准
—3—入前国民待遇加负面清单管理制度，对标国际高标准经贸协议中金融领域相关规则，精简限制性措施，增强开放政策的透明度、稳定性和可预期性，规范境外投融资行为，完善对共建“一带一路”的金融支持。要加强境内外金融市场互联互通，提升跨境投融资便利化水平，积极参与国际金融监管改革。要守住开放条件下的金融安全底线。
习近平指出，推动金融高质量发展、建设金融强国，要坚持法治和德治相结合，积极培育中国特色金融文化，做到：诚实守信，不逾越底线；以义取利，不唯利是图；稳健审慎，不急功近利；守正创新，不脱实向虚；依法合规，不胡作非为。习近平最后强调，各级领导干部要增强金融思维和金融工作能力，坚持经济和金融一盘棋思想，认真落实中央金融工作会议的各项决策部署，统筹推进经济和金融高质量发展，为以中国式现代化全面推进强国建设、民族复兴伟业作出新的更大贡献。中共中央政治局委员、中央书记处书记，全国人大常委会党员副委员长，国务委员，最高人民法院院长，最高人民检察院检察长，全国政协党员副主席以及中央军委委员出席开班式。各省区市和新疆生产建设兵团、中央和国家机关有关部门、有关人民团体，中央管理的金融机构、企业、高校，解放军各单位和武警部队主要负责同志参加研讨班。各民主党派中央、全国工商联及有关方面负责同志列席开班式。（摘自《新华社》）
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国家金融监督管理总局发布通知，加强全生命周期金融服务。1 月 12 日，国家金融监管总局发布《关于加强科技型企业全生命周期金融服务的通知》。《通知》共十七条措施，主要从持续深化科技金融组织管理机制建设、形成科技型企业全生命周期金融服务、扎实做好金融风险防控、加强组织保障和政策协同等方面，对做好科技创新金融服务提出了工作要求。《通知》明确，一是支持初创期科技型企业成长壮大。鼓励银行机构在防控风险的基础上加大信用贷款投放力度，开发风险分担与补偿类贷款。规范银行与外部投资机构合作，积极探索“贷款+外部直投”等业务模式，为初创期科技型企业融资提供金融支持。二是丰富成长期科技型企业融资模式。鼓励拓宽抵质押担保范围，加快发展知识产权质押融资，规范发展供应链金融。支持保险机构开发科技成果转化费用损失保险等险种，优化“三首”保险运行机制。三是提升成熟期科技型企业金融服务适配性。鼓励通过并购贷款支持企业市场化兼并重组。支持保险机构通过共保体、大型商业保险和统括保单等形式，提供综合性保险解决方案。山东省人民政府发布 2024 年促进经济发展新政策。2023年12 月 28 日，山东省人民政府印发2024 年“促进经济巩固向好、加快绿色低碳高质量发展”政策清单（第一批）的通知，从科技企业融资和科技贷款贴息两方面提供了政策支持。《通知》明确，
—5—一是完善科技型中小企业贷款贴息支持机制，对科技成果转化贷款按时还本付息的科技型中小企业，可任选一笔贷款按实际支付利息的 40%给予一次性贴息支持，单个企业最高贴息50万元；所发生的贷款本金损失,省财政、市财政、贷款银行按照35%、35%、30%的比例给予风险分担，对早期、初创期科技型企业研发类信用贷款本金损失，省市风险补偿比例最高可达90%。二是加大对科技型企业融资支持力度，分别设置50亿元和80亿元的“专精特新”、科创再贴现专项引导额度，支持金融机构为符合条件的企业签发、承兑或持有的票据办理贴现，优先接受符合条件的科技型企业贷款作为再贷款合格质押品。上海市出台“股权投资 32 条”，全力打造国际股权投资高地。12 月 29 日，上海市人民政府发布《关于进一步促进上海股权投资行业高质量发展的若干措施》。《措施》从优化股权投资机构设立服务和行业管理、引导投早投小投科技、支持企业风险投资发展、培育长期资本和耐心资本、畅通股权投资退出渠道、落实财税优惠政策、推动行业联动创新发展、高质量建设股权投资集聚区、加强行业社会组织建设等9 个方面提出了32条政策举措。《措施》明确，提升并购重组退出效率；试点开展股权投资基金实物分配股票；支持保险资金和银行理财资金加大对上海市重点产业和硬科技领域投资；支持企业年金、养老金等长期资金按照商业化原则投资股权投资基金；支持符合条件的在沪股权
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投资基金管理人通过首次公开发行股票、并购重组等方式在境内外资本市场上市挂牌；支持合格股权投资机构发行5-10年中长期创新创业公司债券。
中国工商银行科技金融中心在北京成立。1 月12日，工商银行科技金融中心成立仪式在北京举办，国家科学技术部副部长吴朝晖，工商银行董事长陈四清出席并致辞。吴朝晖在讲话中指出，要进一步深化政银合作，切实推动“科技-产业-金融”良性循环，坚持改革创新，推动建立科技金融服务新模式；坚持重点突破，强化对国家重大科技战略任务的金融支持；坚持持续发力，做好科技型中小企业融资服务。陈四清在致辞中表示，工商银行将以科技金融中心成立为新起点，深入开展“春苗行动”，进一步提升服务质效。注重以金融创新支持科技创新、以科技金融赋能产业发展，促进加快建设现代化产业体系，形成更多新质生产力。近年来，工商银行率先建成“科创中心、特色支行、科创网点”三级专业机构体系，全行科技企业贷款、战略性新兴产业贷款连年领先。截至 2023 年末，工商银行战略性新兴产业贷款余额达 2.7 万亿元，增速超 50%。浙江省介绍科创金融改革试验区进展与成效。1月19日，2023 年浙江省金融支持实体经济新闻发布会在杭召开，介绍了一年来科创金融改革试验区进展与成效。一是科创金融工作机制不断完善。杭州市制定《关于建设现代金融创新高地，助力经济
—7—高质量发展的实施意见》，明确提出科创金融发展要求。嘉兴市出台《嘉兴市科创金融改革专项考核办法》《嘉兴市银行业金融机构科创金融评价办法》《科创金融信贷政策导向效果评估制度》等，强化科创金融考核激励。二是金融机构科创金融服务能力不断提升。围绕科创金融业务覆盖面和服务质效，杭州市、嘉兴市出台专项评价办法，评价认定科创金融专营机构共32家。引导金融机构推广应用“浙科贷”、“人才贷”等金融产品创新，提升科创企业融资可得性。截至 12 月末，两地科技服务业贷款增速分别达到 14%和 32.8%。三是多层次资本市场作用进一步发挥。灵活运用科创票据、双创专项债务融资工具等产品，支持符合条件的科创企业发债融资。2023 年，杭州市科创票据累计发行8单，总计 92 亿元；嘉兴市科创票据累计发行9 单，总计51亿元。四是政银企信息对接渠道进一步畅通。建立常态化科创企业名单推送机制，在浙江省企业信用信息服务平台上，开发科创金融模块，通过平台将各类科创企业名单定向推送给省、市、县三级金融机构，实现政银企在线高效对接。五是科创金融标准进一步健全。依托浙江省金融学会平台，指导之江实验室、杭州银行、嘉兴银行等联合开展《科创企业认定评价》省级团体标准研制工作，目前该标准已进入审议修订阶段。南京江宁区积极探索“拨投结合”支持科技成果转化模式。12 月 31 日，南京市江宁区人民政府印发《南京市江宁区科技成果转化项目“拨投结合”专项资金管理办法》。《办法》指出，
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一是科技成果转化项目要坚持“政府引导、市场运作、规范管理、滚动发展”基本原则，按照“成熟一个，启动一个”的模式予以组织实施。二是重点支持实验室技术熟化度不够高、暂无社会资本参与，但技术达到国际国内领先水平、已突破技术攻关的重点难点，并对其实现产业化有积极预期的科技成果转化项目。三是单个项目江宁区财政扶持资金原则上不超过项目总投入的50%，且金额不超过 1000 万元；对原创核心技术创新项目、可引领产业升级的共性关键技术、可填补国内空白的科技成果转化项目扶持金额最高可达 1500 万元。四是成立区“拨投结合”工作领导小组。五是建立考核机制、评价机制、免责机制等机制保障。国内首个覆盖全周期、全生态科创金融课程体系发布。2023年 12 月 26 日，上海交通大学上海高级金融学院（以下简称“交大高金学院”）在北京举办“科创金融课程体系媒体恳谈会”，发布了国内首个覆盖全周期、全生态科创金融课程体系。该课程体系设计涵盖“宏观背景、金融驱动、市场导向、管理保障、创新创业、成果转化、科技支撑、行业前沿”八个方面、“基础、支柱、纵深”三个层次。以“金融驱动”课程为例，课程以全球金融体系、中国多层次资本市场体系、公司金融等课程为基础，以科创企业估值、并购重组、风险管理等课程为支柱，以科技产业的投融资创新、科技银行和科技信贷、知识产权证券化等课程为纵深，使学员构建一个完整的金融驱动科创企业发展与实践知识图谱。
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12 月 28 日，济南高新区组织中心区企业家召开企业家恳谈会，与企业家面对面深入交流，集思广益共商发展良策。济南市委常委，高新区党工委书记、管委会主任孙斌出席会议并讲话。高新区党工委副书记、管委会常务副主任任广锋主持会议。孙斌对企业家们长期以来关心、支持济南高新区经济社会发展表示衷心感谢。他表示，全区各相关部门单位要把企业及企业家当成一家人，对企业服务的标准和质量要进一步提升，全力支持企业做大做强做优。要进一步提升城市品质，提质民生服务，通过营造多元集聚的良好产业生态、宜居生活环境、优质就业环境，持续优化营商环境，让近者悦远者来，着力提高企业归属感、获得感、满意度。要畅通政企沟通渠道，搭建企业互动对接交流平台，开展形式多样的沟通交流活动，推动各领域企业加强合作、互联互通、抱团发展。要进一步畅通企业诉求反映渠道，广泛征求企业家意见建议，认真梳理企业提出的问题建议，强化要素保障，全力解决企业生产经营中存在的困难问题。要全面提升政务服务水平，精准对接企业需求，推动政务服务更加便捷高效。希望企业家们坚定发展信心，多思考，聚焦主责主业，找准发展之路，提高企业核心竞争力，推动企业发展迈上新台阶，为济南高新区经济社会高质量发展作出更多贡献。
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会上，高新区党工委委员、管委会副主任乔郁对园区通服务平台进行了推介。乔郁主任指出，我们动员全区各部门力量，深入调研全国各地的平台建设先进经验，在省市相关部门的大力支持下，联合山东科创集团、中国农业银行、齐鲁银行等机构进行创新研发，形成了园区通平台“148X”的总体建设规划。“1”即一个统一的数据底座和管理门户；4 大模块即实现四通，包含数据通、融资通、政策通、服务通；8 个平台即实现八项直达，包含直达科创企业评级平台、领导驾驶舱、金融产品匹配平台、金融风险预警平台、惠企政策平台、园区服务平台、服务券平台、区域开放交流平台；并打造可扩展、可迭代、可相互赋能的乘数级个应用场景和模型。作为高新区未来最重要的“线上”企业服务平台，园区通将在企业服务中发挥重要作用，让各类涉企资源“可见可得”，让各类惠企政策“直达快享”，让各类服务场景“迭代赋能”，建立起一键广联、四通八达、乘级无界，共建共享、良性互动的高新企业智慧服务闭环生态。中心区各行业企业代表结合企业自身发展需求依次交流发言，大家谈感受、说体会，围绕高新区产业布局、营商环境、政策支持、要素保障、企业市场开拓等方面提出意见建议；与会人员进行了深入沟通交流。
会前，企业家一行实地参观了济南高新区发展规划展厅，任广锋详细介绍了济南高新区发展概况、片区规划、产业布局、体
—11—制机制等有关情况。任广锋表示，企业家们是高新区建设发展的中流砥柱，是全区高质量发展的见证者、参与者、实践者，希望企业家们扎根高新、深耕高新，推动企业成长与济南高新区发展实现同频共振。
1 月 9 日，信通园科创金融办公室联合山东省私募股权投资基金业协会、山东大学经济学院成功举办山东大学校外实训基地揭牌暨《金融调查与实践课》活动。高新区党工委委员、管委会副主任乔郁出席会议并致辞。山东省私募股权投资基金业协会会长李文峰，山东大学经济学院正处级辅导员、教授李维林，山东大学经济学院党委副书记李良杰，济南财投基金集团党委委员、副总经理刘光明等参加活动。会前，与会嘉宾参观了科创金融大厦展厅，详细了解高新区经济社会发展和科创金融试验区建设情况。活动现场，与会领导分别为山东大学CTD 校外实践基地和山东省私募股权投资基金业协会校外实践基地揭牌。下一步，信通园科创金融办公室将继续扛牢责任担当，健全产学研合作创新体系，建立起高新区与山大经院的常态化交流机制，为山大学子提供良好的科研实践基地，着力搭好平台、做优服务、建好环境，让产学研拧成一股绳，促进创新要素、金融要素、人才要素的顺畅流动。
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1 月 20 日，由上海金融与发展实验室、上海新净信知识产权服务股份有限公司主办的科创金融高质量发展论坛成功举办。济南高新区党工委委员、管委会副主任乔郁在论坛上，以“强化科创金融赋能，加快一流园区建设”为题，从集聚资本、创新模式、搭建平台等角度对济南高新区科创金融建设发展实践进行了全方位推介，并在《产业园区综合金融创新蓝皮书》中作为创新实践案例正式发布。新华网刊发《济南高新区：强化科创金融赋能 加快一流园区建设》报道，原文如下。济南高新区是 1991 年经国务院批复设立的首批国家级高新区，面积 291 平方公里，拥有齐鲁软件园发展中心、创业服务中心、生命科学城发展中心、智能装备产业发展中心、临空经济区发展中心等 5 大园区，集聚近 9 万家企业，构建了“中、东、北”三区特色发展格局，形成了大数据与新一代信息技术、生物医药、智能制造主导产业和量子科技、空天信息两大未来产业。作为济南市经济社会发展“主引擎、主阵地、主力军”，济南高新区主要经济指标均占全市 20%以上，2023 年前三季度GDP 增长7.9%，在全国前 20 强国家级高新区、经开区中排名第一。2021 年 11 月，济南市获批成为全国首个科创金融改革试验区，济南高新区作为济南科创金融改革试验区的主要落地区，坚
—13—持把服务园区发展作为主攻方向，积极探索金融支持科技创新发展新方式，全力推进科创金融高质量融合发展的“济南高新”实践，取得了显著成效。
据了解，为让金融“活水”更好保障产业发展的血脉畅通，济南高新区坚持以资本助力产业发展，规划建设中央科创区（CTD），成为济南市唯一认定省级创业投资集聚区。积极发展“链主企业+CVC（Corporate Venture Capital，企业风险投资）”，支持龙头企业发起设立产业基金、并购基金，投资产业链上下游企业，加快完善产业链条，区内中国重汽、齐鲁制药等龙头企业已经设立投资部门或专营投资机构。创新发展“产业园区+DVC（District Venture Capital，园区风险投资）”，建立产业园区基金，“投招联动”引进主导产业优质项目，推动产业集群发展壮大。同时，不断拓宽园区融资渠道，实现山东省首单Pre-REITs 业务落地和公募 REITs 签约，为盘活产业园区存量资产和良性发展提供创新实践。
随着对政府服务边界和服务手段要求的不断提升，济南高新区目前正致力于为辖区企业搭建一个智能化、综合化、一站式的企业智慧服务平台——园区通科创金融智慧服务平台，利用数字技术提升企业服务效能。“我们已形成了园区通平台‘148X’的总体建设规划，完成了平台功能研发，实现区内服务业线上平台的‘从无到有’。下步，我们将坚持‘从有到优’的理念，不断
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完善园区通平台功能，全力打造‘一键广联、四通八达、乘级无界’的高新企业智慧服务闭环生态。”乔郁表示。截至目前，济南高新区联合各金融机构推出科创金融类产品60 余种，集聚地方金融组织 277 家，在中基协备案私募基金管理机构 75 家、管理基金 320 支，管理基金规模489.3亿元，分别占济南市的 38.5%、43%、41.4%。下步工作中，济南高新区将坚持用好全国首个科创金融改革试验区发展机遇，拉高标杆向外看，重整行装再出发，用好系列政策资源，着力搭平台、谋创新、优生态、促发展，积极探索科创金融为经济社会发展提供高质量服务的新模式、新路径，全力推进科创金融改革试验区建设再上新台阶。
1 月 4 日，济南高新区组织召开科创金融暨财金联动助企发展务虚会，研究融资担保风险补偿和投融资模式创新机制，加强财金联动和投贷协同，促进企业融资和产业发展。高新区党工委委员、管委会副主任乔郁出席会议并讲话，高新区管委会副主任刘松主持会议。
会议讨论了《济南高新区融资担保风险补偿资金管理暂行办法》（征求意见稿），各部门（单位）深入交流了财金联动助企发展的有关思路，讨论了科创金融服务经济社会高质量发展的有关措施。会议指出，要紧抓金融资本推动科技创新和产业发展这
—15—个工作核心，聚焦投融资模式、企业梯次培育和惠企服务生态创新，引导更多金融市场资源用于促进科技创新、先进制造、绿色发展和中小微企业。要发挥“园区通”智慧服务平台科创力评级评价作用，突出数据价值，助力企业增信融资，赋能产业发展。要搭建银政企常态化交流机制，强化金融资本服务园区功能，做好企业发展要素保障，切实解决中小科创企业融资需求。要发挥好政府的战略导向作用，让企业真正成为创新主体，让人才、资金等各类创新要素向企业聚集，以科技创新推动产业创新，催生新产业、新模式、新动能。
下一步，信通园科创金融办公室将聚焦金企对接，创新惠企服务生态，探索建立科创金融风险补偿机制，积极融入省科技厅“科融保”担保体系，借助省市资金政策，创新设立贴息券，切实解决中小科创企业融资需求；依托“园区通”智慧服务平台中的科创力评价体系，配比我区风险补偿，撬动金融机构为科创类企业发放贷款，扩大融资规模，为科创企业发展注入澎湃动能。1 月 24 日下午，“焕启新程，探见未来”——2024济南高新区&青岛银行科技企业家年会在汉峪金谷云鼎大厦召开。市工信局副局长文海生，市地方金融监管局副局长李书旗，高新区管委会副主任刘松，青岛银行济南分行行长姜兵出席活动。
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刘松表示，当前，济南高新区正紧抓全国首个科创金融改革试验区建设机遇，着力引金融活水、增科创活力、兴实体经济，科创金融发展取得显著性阶段成效。青岛银行是高新区重要的合作伙伴，相信此次年会的召开定能碰撞出无限火花，为高新区金融改革创新注入新的活力，为科创金融高质量发展注入澎湃动能。下一步，高新区将继续扛牢责任担当，不断加强与金融机构、科技企业的合作交流，继续打造更好的平台、搭建更大的舞台，积极探索科创金融服务经济社会发展的新生态，让科技创新之火更旺、金融发展血脉更畅。
活动上，青岛银行发布了铸剑行动特色产品，推介了“青馨智汇”企业家服务平台。特邀嘉宾分享了金融助力企业转型成长系列话题，与会人员进行了热烈讨论。下一步，信通园科创金融办公室将加强与金融机构合作交流，坚持与企业共克时艰、共谋发展、共同奋斗，全力打造惠企、暖企、稳企、护企、安企良好环境，切实把服务企业贯穿高新区发展的全过程。
1 月 22 日上午，中信银行济南自贸区支行正式开业。高新区党工委委员、管委会副主任乔郁，高新区管委会副主任刘松，中信银行济南分行党委书记、行长杜晓峰出席开业仪式。乔郁在致辞中向中信银行济南自贸区支行的成立表示祝贺。
—17—她表示，中信银行济南分行在助推实体经济、支持地方经济发展等方面发挥了重要作用，中信银行在高新区新设支行充分体现了对我区经济发展的信任和支持，济南自贸区支行的正式开业必将为高新区金融改革创新与高质量发展注入澎湃动能。活动上，乔郁、杜晓峰为中信银行济南自贸区支行揭牌，刘松向自贸区支行“高新科创金融辅导队”授牌，与会领导共同为自贸区支行剪彩。
下一步，信通园科创金融办公室将与中信银行济南分行携手，共谋金融赋能科技创新之策，共走创新驱动高质量发展之路，继续打造更好的平台、搭建更大的舞台，积极探索科创金融服务经济社会发展的新思路、新生态，努力让“科技、产业、金融”的良性循环更畅通。
为加快济南高新区科技创新发展，贯彻落实《济南市建设科创金融改革试验区（CTD 片区）实施方案》（济科金字〔2022〕1 号）文件精神，优化科技创新资源配置，激发科技创新动能，助力科创企业发展，规范济南高新区科创金融服务券管理，拟出台《济南高新区科创金融服务券管理办法（试行）》《济南高新区高新技术企业认定服务券实施细则》系列文件。服务券工具的应用以引入资金撬动区域经济繁荣发展为目标，保证政策支持服务券为主的同时要稳中求进。科创金融办公
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室与京东开展服务券新模式的技术对接，探讨服务券应用模式创新。同时，积极探索金融机构服务券等第三方资金发券，与中国农业银行开展初步沟通对接，不断丰富服务券种类，完善园区通平台内容，提升平台覆盖范围和惠企能力。下一步，信通园科创金融办公室将加快有关文件的起草工作，征集各部门意见，启动上会程序，确保服务券的发放、运营及兑现科学、合规、高效。
1 月 17 日，信通园科创金融办公室组织召开“园区通”惠企政策平台沟通对接会。会议由乔郁副主任主持，财政金融部、市场监管部、发改科经部及各园区相关负责人、业务主要经办人出席会议。
会上，乔郁副主任简要介绍了园区通现阶段的设计思路、建设内容、建设进展，科创金融办公室重点介绍了政策通模块的建设内容和实现功能。各部门（园区）就政策兑现流程、信息维护、政策采集和展示机制、政策推送途径、企业信息查询等功能模块展开讨论，从后期运营的角度对高新区各业务科室所需的政策维护、企业项目申报信息的维护、项目申报的基本信息、表单、流程节点的维护进行了详细探讨，产出了诸多的新想法、新建议、新思路，为接下来各部门的协同配合和政策通平台的不断完善提供了指引。
—19—下一步，科创金融办公室将积极与有关部门交流合作，持续向各相关单位汇总需求建议，动态调整平台建设细节，确保平台安全、高效、长远运行，为部门减负，为企业谋惠。【决策参考】
（济南高新区党工委委员、管委会副主任乔郁）一、调研背景
近年来，习近平总书记高度关注科技创新推动高质量发展这一主题，多次走进国家高科技园区视察指导。今年7 月，总书记亲临苏州工业园，11 月又二次走进张江科学城。在今年的中央金融工作会议上，习近平总书记指出，“加快建设金融强国”，并提出“做好科技金融、绿色金融、普惠金融、养老金融、数字金融五篇大文章。”跟随总书记的步伐，能够深切感受到总书记对科技创新和金融工作的关心关注。当前，我国国家级高新区发展步伐不断加快，截至目前国家高新区总数达 177 家，2021 年国家高新区以全国2.5%的建设用地创造了 13.4%的国内生产总值，成为我国实现高水平科技自立自强，推动高质量发展的重要力量。其中，济南高新区作为首批设立的国家级高新区，综合排名省内第一，在177 个国家级高新
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区中稳居第一方阵，已成为全省乃至全国的科技高地，随之对金融的需求不断升级。因此，为摸清我区高质量发展背后的金融需求特点，探索我区科创金融发展的有效路径，促进“科技—产业—金融”深度融合、良性互动，推动我区成为全省乃至全国的科技和金融“双高地”，选择“金融赋能高科技园区高质量发展”作为调研选题进行了系列调研，以期更好为我区科创金融高质量发展提供决策支持。
二、调研情况
为做好这一调研课题，主要采用实地调研、座谈交流、召开创新研讨会等形式，进行了深入调研。10 月，多次会同财政金融部、信通园科创金融办公室，围绕我区科创金融重点工作开展情况，进行深入座谈交流。11 月上旬，先后深入齐鲁软件园等园区、中孚信息等重点科创企业，邀请银行、证券等重点金融机构，以及各类资本市场协会，召开“金融赋能产业园区发展”座谈交流会，详细了解我区金融服务园区发展情况、企业融资需求情况等。11 月中旬，会同信通园科创金融办公室，通过到济高财金公司、市基金协会实地调研，邀请我区部分私募基金管理人召开座谈交流会等形式，详细了解了我区基金设立情况、基金服务我区发展情况。11 月下旬，召开“云鼎汇”—济南中央科创区（CTD）科创金融创新研讨会、科创金融生态建设交流活动，汇集政、产、学、研、金等多方智慧，围绕济南中央科创区（CTD）
—21—建设发展路径、科创企业评级评价、科创金融风险补偿机制、科技增信赋能、科创金融智慧服务平台创新工具等重点理论与实践问题进行了研究探讨。
三、调研结果
（一）济南高新区的金融需求特点近年来，济南高新区锚定“世界一流高科技园区”建设目标，经济社会飞速发展，市场主体快速迭代，就业人口不断增加，产业能级加速提升。经过 30 多年的发展，我区常住人口达44.2万人，集聚市场主体 14 万户，企业8.8 万余家，企业从业人员达39 万余人。此外，在产业发展方面，全市四大主导产业中新一代信息技术、生物医药、智能制造三大产业在我区集聚，已形成三大千亿级产业集群，并催生出量子科技、空天信息等诸多未来产业和新兴赛道。可以说，随着我区经济社会的不断发展、产业能级的不断提升，全区金融服务需求随之不断升级。通过此次调研，对我区的金融需求特点进行了细致梳理，主要表现在以下五个方面。
1.产业链集群化的金融需求近年来，我区加快推进产业集群深度融合，其融合路径主要表现为从传统的同类型企业的物理集聚，到产业链上下游集聚的纵向延伸，再到不同产业集群的横向融合、交织汇力，形成产业生态。以新能源汽车产业为例，从纵向延伸来看，我区依托比亚
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迪这一龙头企业，沿着半导体、动力电池、整车及零部件等上下游产业不断聚集招引，已在我区构建了较为完整的产业链条。从横向融合来看，推进新能源汽车产业与我区新一代信息技术产业、空天信息产业横向融合，目前正牵线比亚迪公司与区内信息技术企业——山东未来导航科技有限公司在试验卫星信号测试、应用等方面开展合作，助力比亚迪公司打造领先的智能网联汽车，进而推动智能网联汽车产业发展。在此背景下，凸显三类金融需求。一是股权融资需求。通过国资引投、配套产业资本和社会资本、股权直投、基金投资等方式，推动项目落地，以此作为产业导入、产业培育、产业升级的重要手段，助力产业集群发展壮大。二是供应链金融需求。围绕“链主”企业盘活上下游企业持有的原材料、存货、应收账款等，推动产业链各环节衔接顺畅，打通资金链堵点、续接交易链断点，促进产业链和资金链协同发展。三是并购金融需求。基于企业产业发展、协同价值和市场估值等因素，通过并购重组补齐产业短板，助力产业提质升级。比如，华熙生物通过多轮的股权收购，实现公司快速扩张发展，成为全国最大的玻尿酸生产商，对我区乃至我市生物医药产业的高质量发展起到强大支撑助力。2.高新技术企业的金融需求我区现有高新技术企业 2057 家，占全市和全省高新区比重均超 1/3；国家专精特新“小巨人”企业49 家、省级专精特新
—23—中小企业 755 家，数量均居全省开发区和全市各区县首位。由于高新技术企业往往具有高技术、高成长、轻资产和高风险的特征，与银行传统的信贷模式不匹配，面临着缺乏数据、缺乏增信、缺乏担保等问题，融资难、融资贵、融资渠道窄一直是制约企业发展的难题，亟须创新金融服务，强化金融供给，引入金融活水，精准滴灌企业成长。
在此背景下，凸显四类金融需求。一是知识产权金融服务需求。依托企业的专利权、商标专用权、专有权等无形资产，以知识产权质押融资、知识产权资产证券化、知识产权保险、知识产权融资租赁等形式，实现“知产”变“资产”，帮助企业走出“轻资产、缺担保”困境。二是数智化平台服务需求。搭建科创金融智慧服务平台，打造科创企业评级模型，探索金融产品供需智能匹配新模式，满足企业对金融产品和政策服务的匹配需求，以及金融机构找企和政策找企的匹配需求，服务企业高质量发展。三是人力资本金融服务需求。通过升级“人才贷”、试点“人才创业保险”、设立“科创人才创新创业板”等形式，实现人才能贷款、人才能上保险、人才能上市，为企业提供更丰富的人力资本金融服务。四是投贷联动金融服务需求。根据企业种子期、初创期、成长期不同发展阶段的特点和需求，通过“银行+集团子公司”“银行+外部投资机构”等模式，为企业提供“债权+股权+期权”等多维度的融资模式。比如，我区已推动日照银行通过“小
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股权+大债权”的方式介入，推动银行按照投资机构的股权投资额度，匹配放大倍数的债权授信，为其提供专业化、差异化、全周期的综合服务方案。
3.招商引资的金融需求
济南高新区在设立初期，主要依赖以土地谋发展的城市融资模式，通过土地和资源优惠以及税收政策进行招商引资，吸引项目落地，活力和生命力难以持久。随着政府土地财政和土地金融模式的难以为继，招商引资的要求不断提升，链主招商、投行化招商、数字化招商等资本招商模式越来越重要。在此背景下，凸显出三方面需求。一是招商共建金融顾问服务需求。充分利用商业银行等金融机构的产业、集团、平台资源优势，与其联合开展招商撮合对接活动，为我区引入优质项目资源。同时，利用金融机构的专业金融服务优势，为招商项目提供金融咨询，预授信支持等一揽子企业招商要素服务，助力提升招引质效。二是科创金融生态联盟服务需求。通过整合我区银行、证券、保险、股权投资机构等资源，搭建科创金融生态联盟，有效提升我区招商引资磁场能级。同时，依托科创金融智慧服务平台，提供线上项目撮合服务，进一步打通管委会、园区、企业和外部机构的招商资源。三是产业基金合作需求。围绕投早投小、科技成果转化，聚焦重点产业链，打造服务企业全生命周期的政府引导基金，以母子基金模式，打造我区基金谱系，形成联动效
—25—应，吸引撬动更多社会资本，在我区投资创业。4.盘活存量的金融需求
当前济南高新区建设任务重，投资需求强，财政压力较大，尤其是高新东区正在加快建设，全区有大量的基础设施亟需持续投资建设。具体来说，一方面区内有大量收益较好或增长潜力较大的存量资产，另一方面也存在部分商务楼宇出租率和去化率较低。比如，芳草地项目总建筑面积9.96 万平方米，可销售面积2.99 万平方米，已销售 9156 平方米，去化率30.6%；国泰财智广场集中商业建筑面积共 1.53 万平方米，目前仅一家银行入驻。在此背景下，凸显出三大金融需求。一是公募REITs发行需求。有效盘活园区存量资产，开展基础设施公募REITs，通过交易所市场进行资产上市，帮助优质资产通过资本市场实现公开募集资金，赋能园区建设和重点项目招商工作。比如，我区正开展济高控股济南出口加工区孵化器项目资产REITs 申报发行工作，有望成为山东省首单产业园区公募REITs。二是基础设施Pre-REITs 发行需求。引入主流私募基金收购园区优质资产，挖掘运营价值，缩短资金回流周期，实现从“重资产+轻运营”向“轻资产+重运营”循环运作模式的转变，搭建产业园资产投资退出资本运作平台。比如，我区已实现山东省首单15亿元的未来广场 Pre-REITs 业务落地，打通了产业园资产与基础设施公募REITs 的衔接路径，为盘活产业园区存量资产和良性发展提供新
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范例。三是类 REITs 发行需求。引入商业银行、券商等机构开展银行间市场资产支持票据（ABN）和交易所市场资产证券化（ABS）承销服务，丰富和拓展盘活存量资产的路径和模式。5.产城融合的金融需求
近年来，我区加快推进产、城、人深度融合，以产促城、以城兴产，合理布局产业功能、城市功能，初步形成了以高新技术产业为驱动，生产性与生活性服务相融合，多元功能复合共生的新兴城区。目前，中心区已成为我市最具活力的生活发展区域，东区作为我区乃至我市今后一段时期内提升城市品质的发展重点，正高品质规划建设彩虹湖新区。随着我区城市功能的不断完善，吸引了大批高层次人才集聚，各类人才总量达到33.6万人。在此背景下，凸显出三大金融需求。一是普惠金融需求。高层次新市民的不断集聚，随之对普惠金融的需求不断升级，需通过丰富、便捷的普惠产品，加大线上供给效率，提升消费金融、普惠金融的覆盖率、可得性、满意度。二是人才金融需求。随着高层次人才的不断引进，个性化、定制化的人才金融需求不断凸显，如薪资筹划、财富管理、私人银行、家族信托、保险服务、高端信用卡、专业咨询等，提高服务专业度、便捷度、时尚度，引导金融机构持续创新人才金融服务，助力人才在高新乐业享业。三是城中村和城市更新改造融资需求。根据调研发现，我区在加快实施城中村改造，目前已完成改造60 个村，还需加快推动剩
—27—余 24 个村的改造工作，亟需策划符合条件的城中村改造项目纳入专项债支持范围，同时积极引导社会资本通过公开、公平、公正的方式参与城中村和城市更新项目，提供充足的项目融资，推动产城融合不断升级。
（二）济南高新区的科创金融发展现状当前，济南高新区锚定“建设世界一流高科技园区”目标，立足全市经济社会发展的“主引擎、主阵地、主力军”发展定位，紧抓全国首个科创金融改革试验区建设机遇，以问题为导向破解发展难题、增强发展活力、夯实发展优势，科创金融发展取得显著成效。截至目前，我区拥有省级及以上总部金融机构50家，2家持证金融资产管理公司，29 家银行，110 家分支机构，22家保险公司，31 家证券期货分支机构，277 家地方金融组织，75家中基协备案私募基金管理机构，管理基金320 支。1.加强机构建设，健全组织体系。推进设立科创金融专营（特色）机构，工行济南高新支行、建行自贸区支行等6 家区内支行获评科技支行，占全市 60%，光大银行济南自贸区支行、泰山保险科创金融部等 4 家区内机构获评科技金融特色机构，占全市44%。创新设立科创金融&知识产权辅导站，实现高新区产业园区全覆盖。
2.加强平台建设，提升资本市场活力。高水平建设中央科创区（CTD），成为我市唯一认定省级创业投资集聚区；高标准建
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设科创金融大厦，已储备多个金融科技类项目，首批4个项目已签约入驻；加快建设“园区通”数字化平台，完成园区通功能设计，正加快系统研发，全力打造高新区科创金融综合服务一体化平台；加强开放交流，成功举办6 期科创金融“云鼎汇”活动，联合承办 2023 济南科创金融论坛，组织承接多家单位考察活动；强化理论研究，高点定位推出十期《科创金融动态》，其中，第四期、第七期和第八期分别获市领导批示。3.注重金融创新，助力产业发展。联合各金融机构推出科创金融类产品 60 余种，科创金融创新服务案例获人民日报、科技日报等国家级纸媒刊发报道；推动浪潮卓数大数据为山东四季汽车服务有限公司提供数据资产评估服务，助力其获得贷款，成为山东省数据资产融资在科创金融领域的首个成功案例，为山东省数据资产化探索了新的路径；加大“科创经纪人”复制推广力度，筛选储备项目 70 余个，完成两个批次8 个项目立项研发，4个项目实现关键技术突破，累计申请专利20 项。4.加强基金建设，优化资源配置。区内机构投资能力逐步提高，济高财金累计设立基金 30 只，总认缴规模194.77亿元，投资高新区项目 34 个，投资金额34.98 亿元，占比55%，整体返投比例 1.35 倍。2022 年以来，济高财金系统推进市场化改革，与浪潮投资、吉富创投、江苏毅达等成立多支基金，出台市场化投资相关办法，配套跟投制度，持续提高自主决策授权和自主决
—29—策效率。科创产业母基金建设持续推进，国投高新科创产业投资基金总规模 10 亿元，科创金融母基金预计规模20 亿元；新能源特色基金投资初具规模，孚弘基金已完成备案；基金集聚政策不断完善，新增科创金融大厦作为济南市私募投资集聚区，组织开展“促进私募股权投资基金发展政策”宣讲活动，政策兑现稳步推进。
（三）济南高新区科创金融发展存在的问题尽管我区当前科创金融发展中取得一定成绩，但距离科创金融改革试验区建设需求，距离世界一流高科技园区多元化金融需求的满足还有较大差距，主要表现在以下五方面。1.科创金融政策体系还有待完善。目前，我区已发布《济南市建设科创金融改革试验区（CTD 片区）实施方案》，但关于科创金融政策的覆盖面和有效性还需进一步完善，相关细化政策有待进一步制定出台。比如，我区尚未出台针对科创企业的风险补偿政策，容错安排和风险缓释机制不健全。比如，区内支持风投创投集聚的政策资源较少，未建立有效的项目招引激励机制和支持政策体系，不能有效激发投资机构、龙头企业参与项目招引。在人才政策方面也缺乏对复合型金融科技人才的支持举措。2.科创金融平台载体还需加快建设。当前，济南高新区统筹布局科创金融网络平台、宣传平台、运营平台等载体，但各类平台载体建设仍需进一步完善。比如，“园区通”科创金融服务平
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台建设进程较慢，亟须加快建设进度。比如，我区科创金融生态尚需加快构建，尚未搭建面向区内外的政府机构、基金管理人、科创企业的常态化交流平台，“云鼎汇”活动品牌效应不足，社会影响力不高，活动层级需不断提升。比如，我区虽已联合中泰证券挂牌成立济南市科创金融研究院，但科创金融研究的智库平台作用发挥不足，相关理论和实践研究成果较少。3.风投创投的集聚效应还未成型。我区具备打造风投创投集聚区的“基因优势”，但济南高新区风投创投集聚效应尚未成型。比如，区内长期稳定经营的风投创投机构数量较少，缺少知名度较高的创投机构，风投机构的进入和退出机制有待健全。区内投资机构虽在市场化转型上积极探索，但在产业研究、募投能力、投后赋能等方面与头部机构存在一定差距。比如，“链主企业+CVC”与“园区+DVC”投资模式未形成可复制推广的典型案例，产业与资本融合力度有待加强。比如，我区目前尚未成立科创母基金，基金管理团队的管理能力和投资能力还需进一步培养提升。市场化机构“投早投小”积极性不高，相对于成熟期拟上市企业，缺少投早投小的创投基金。比如，支撑风投创投的高层次法律、会计等公共服务体系尚不健全，未形成人才聚集效应，未形成打通一级、二级市场联动的互联、互通、互助的风投创投业态，全链条资本服务能力有待加强。
4.银行信贷的创新活力有待提高。目前，我区区内银行机构
—31—的科创专营机构数量不足，已设机构功能单一，未形成专营特色。区内科创专营机构发布的科创产品类别多、同质化严重、有效性不强，在业务流程、风险评价机制、风险容忍度把握上与科技创新企业的特点不匹配，尚未能将银行已有产品与我区产业结构和科创企业特色有效结合。同时，区内银行的集团资源、产业资源丰富，但整合资源开展招商共建、投贷联动等合作模式也还在探索之中。此外，从区内银行类法人主体看，我区虽已聚集邮储银行山东省分行等 5 家省级银行机构，但无法人银行机构，相比历下区连续引进恒丰银行、齐鲁银行、莱商银行三家法人银行机构，我区金融资源供给能力还有待进一步提升。5.缺少复合型金融人才储备。当前，我区政府层面，熟悉产业发展，又懂金融的复合型人才极为短缺。区内机构层面，支撑科创金融发展的会、证、律、投等高层次人才数量严重不足。金融科技人才培养体系尚未形成，政府、金融机构、高校各方还需进一步形成培养合力。
四、思考和建议对策
为推进“产业－科技－金融”深度融合，推动《济南市建设科创金融改革试验区（CTD 片区）实施方案》全面落地，建议按照科创金融初阶 1.0 模式起步，形成可升级、可迭代、可演进的科创金融发展底座，同步推进“建设科创企业全生命周期服务体系”的进阶 2.0 模式和“建设科创金融服务生态圈”的高阶3.0
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模式。以上述路径，一体安排、压茬推进，推动我区科创金融高质量发展。
（一）科创金融 1.0——初阶模式初阶模式旨在构建起可升级、可迭代、可演进的科创金融发展底座。
一是推动各类金融机构扩量。鼓励银行、保险、信托、期货、证券等各类金融机构在区内设点展业，重点是增设银行营业网点、服务终端等常规性金融服务载体，发挥银行网点“占位”“补位”作用，为区内提供便捷高效的自助服务、柜面服务、普惠金融等标准化金融服务，扩大产业园区服务半径。二是完善产品体系。推动各类金融机构将已有的普惠类、科创类的通用性信贷产品在区内推广示范，并结合我区产业特点和科创企业特殊需求，不断丰富区域特色科创产品，定期发布创新案例，形成区域产品创新示范。三是加强互动对接。加强与银行等金融机构的对接，搭建银政企常态化交流机制。以银行机构为核心，牵头保险、证券、创投等组建园区科创金融辅导员、金融管家团队等合作服务模式，在区内延伸金融服务触角，畅通对接渠道。（二）科创金融 2.0——进阶模式进阶模式旨在建设科创企业全生命周期服务体系。一是推动科创金融专营机构建设。发挥银行信贷主渠道作用，
—33—全面推动银行类科创金融专营机构的建设工作，以“六专”（即专营机构、专职团队、专项资源、专项考核、专项薪酬、专职审批）为目标，打造区内专业服务团队，突出专营机构的示范引领作用。引导专营机构根据我区特点，发布全生命周期专属产品。搭建银行科创金融合作联盟，形成银行间互补合作模式。联合区内各类保险公司、保险中介机构等，共同设立科技保险合作联盟，围绕企业全生命周期风险点，制定专属保障方案，探索保险共同体。引进私募股权、债权、创投、并购重组等特色金融业态，会计师事务所、律师事务所、金融科技等优质三方服务机构，推动我区落户基金及管理人数量不断增加，结构持续优化。二是搭建数智化金融服务平台。以“园区通”科创金融智慧服务平台为载体，建立以政务大数据为基础，集企业发展推动力、团队创新力、技术竞争力、经营成长力等指标于一体的多维指标数据库。全面打通各类平台数据资源，对企业进行全方位、多层次的精准画像，构建科创企业评价模型和分类测评模型，智能匹配各类金融产品，为金融服务提供数据支撑和决策参考。依托大数据分析，与金融机构探索开展园区整体授信模式，通过园区审核、一次核定、灵活使用。分类建立园区融资企业白名单，通过大数据模型评估、行业商会、链主企业推荐等方式，根据融资需求和企业发展阶段，筛选重点企业名单并动态更新，挂钩政府风险补偿，引导银行机构降低贷款利率。
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三是搭建全生命周期服务体系。一方面，不断优化科创金融辅导员和金融管家服务，鼓励各类金融机构深度参与，全面覆盖。建立我区企业上市服务中心等线下服务载体，常态化举办高新区风投创投季谈会、专精特新及高企论坛、董监高沙龙、科创金融服务经验交流、融资和产品路演等活动，为科创企业提供全生命周期的信息、资源和智力支持。另一方面，线上依托“园区通”科创金融智慧服务平台，与企业上市服务中心、科创辅导站等线下载体形成互动呼应，形成线上与线下协同，多渠道联动，人工与智能融合的全生命周期服务模式。四是组建谱系化基金群落。构建完善“科创金融母基金+专项子基金+S 基金”的多元化基金谱系，设立科创产业母基金，立足投早、投小、投科技，强化基金返投，激活区域产业引导和培养作用，围绕全区重点产业细分领域，组建一系列子基金。培育区内风投创投机构，做强济高控股旗下的济高财金和济高科创投两大创投平台，按照市场化和政策性各有侧重原则，进行合理分工，支持区内平台投资机构与苏州元禾、江苏毅达等省外知名管理人合作，学习先进经验，提高投资能力，逐步培育自主管理能力。
（三）科创金融 3.0——高阶模式高阶模式旨在全面建设科创金融服务生态圈，成为国内科创金融生态建设标杆。
—35—一是构建全国科创金融政策高地。高标准推出我区各项惠企政策，制定区内政府配套风险分担政策，创新新型政银担保合作模式，建立服务科创企业的风险补偿政策和财政贴息。完善风投创投机构招引奖励机制，优化基金行政审批机制，提高基金注册“照前会商”办理效率，引导更多投资机构落户高新，增加对初创企业直接投资的奖励政策，提高政策惠及范围，体现高新区培育早期创新的力度。完善企业财政奖补资金管理使用机制，依托园区通科创金融智慧服务平台，全面实施惠企政策免申即享，掌握企业奖补资金数据，并探索奖补账户质押融资等运用模式。设立年度区域金融科技创新奖，联合高端智库和高层专业机构，推出有影响力、含金量的奖项品牌。二是成为科技金融服务的领跑者。全面规划数字+中央科创区建设（D-CTD），完善园区通科创金融智慧服务平台功能，打造“数据通、政策通、融资通、服务通”四通服务场景。升级数智化 AI 服务，完善区块链、人工智能等技术平台，拓展平台数据广、算力强、建模易等技术优势，实现园区企业信息数据化、金融产品集市化、金融服务线上化、风险监测智能化。围绕企业日常生产生活需求，打造“生态更广泛、活动更丰富、优惠更多元，企业离不开的“高新券”服务场景，覆盖企业认证、新媒体运营、财务税收等服务内容，叠加政府消费券、企业团购券、银行权益券等多重优惠，降低企业成本，拉动企业消费，打造平台
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口碑和实现引流，提升区内企业的归属感和权益获得感。构建开放式的服务平台，扩展接入金融机构、科研院所等外部机构服务资源，对接抖音、微信等新媒体平台，为区内企业提供一键直联、便捷触达的综合化公益金融服务。三是打造科创金融服务生态圈。以银行科创金融合作联盟、科技保险合作联盟等单一联盟为基础，进一步联合各级政府、外部园区、投资机构、交易所、证券、律所、会所、协会等合作机构，制定准入白名单，持续丰富科创金融联盟生态，打造中央科创区 CTD“聚高新”科创金融联盟品牌，为科创企业成长发展提供全方位、多级别、多元化的“雨林生态”，形成共生共存良好状态。以金融辅导站和金融管家团队为基础，组建高新区金融科技专家咨询委员会，定期为区内科创金融发展献计献策。创新科创金融载体运营模式，依托科创金融大厦、企业上市服务中心，发挥信通院科创金融办公室的专业服务能力，开展专业招商引资，举办各类专业对接活动，提供风投创投企业注册服务，开展金融人才培训等，成为全省乃至全国金融科技交流中心。四是联合高端智库打造科创金融实验室。与国内高端智库共建科创金融实验室，打造专注研究科创金融政策建议的智库平台，针对国内国际前沿性的创新性理论、政策、融资实践等进行研究，形成一批操作性强、可复制、可推广的成果经验，成为全国科创金融成果的智慧库。
报：高新区党工委、管委会领导，科创金融改革试验区领导小组成员；市地方金融监管局、人民银行济南分行营管部、国家金融监督管理总局莱芜监管分局
签发：荆兆山 审核：潘克彬编辑：于晔璐宋涵宇
