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富拓资讯

1、五限征途，五限精彩——肥东五周年庆典

2、挑战自我——三分钟演讲比赛圆满落幕

3、我店.安徽服务中心开业活动暨商家见面会项目圆满交付！4、《富拓私域营销入门实战营》首期训练营正式上线富拓头条

1、合规&商机研讨会

2、富拓提供企业品牌策划服务值得大家关注和思考3、合规要先承认账有问题么

4、股市大涨背后的原因以及其中与我们的关系

企服知识厅

1、建筑行业做账标准及风险点

星青年实战经验分享

1、如何做到零投诉

2、关于如何去开发客户

3、重生之我在甲方当乙方

书山有路

1、国产悬疑好剧推荐—《唐朝诡事录之西行》

认真工作，快乐生活

1、这份地震避险自救手册，请收好

4、新手如何高效剪辑抖音短视频，攻略来了！

2、高颜值早餐，简单到没法失败

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五限征途，五限精彩——肥东五周年庆典2

作者：杨若男

在这个充满收获的季节，我们迎来了

富拓肥东分公司五周岁生日。五年，不仅

是时间的积累，更是大家一起成长的故事。

我们聚在一起，不仅是为了庆祝，更是为

了感谢每一位选择富拓、信任富拓的你。

让我们一起回顾这段旅程，感受那些温暖

人心的故事，期待一个更加灿烂的未来。

庆典在一声声温暖的祝福中缓缓拉开序幕，大家齐聚一堂，共同参与到活动庆典中，为了感谢各位富拓人的辛勤付出，公司为大家准备了种类丰富的茶点和有趣的小游戏，一起来看看吧~

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用专业服务让创业更简单

富拓肥东分公司，自2019年成立以来，

一直秉持着“用专业服务让创业更简单

“的社会使命。用心服务好每一位客户，

确保每一次服务都是品质的保证，助力中

小企业发展，将安全、高效的生态服务体

系赋能给广大企业主。

回顾过去，5年的风雨兼程，公司走过了无数个不眠之夜，也见证了许多辉煌的时刻，在这个过程中，有那么一群人，他们与公司并肩作战，共同经历了无数的挑战和辉煌。五载风华，共聚此刻。晚宴上，大家酒杯中倒满美酒，正如我们心中满满的情感。在这一刻，无论是老员工还是新加入的伙伴，都能感受到公司大家庭的温暖和团结。我们举杯，为过去五年的辛勤耕耘和辉煌成就干杯，也为即将到来的更多个五年，为共同的梦想和未来干杯。 征途如虹 未来可期  宏伟蓝图已绘就，奋楫扬帆正当时。回看来时路，五载栉风沐雨，清晰镌刻着

肥东富拓的脚印。此刻站在五周年的起点，

我们的创业初心历久弥坚，发展的新蓝图

已然绘就。乘势而上谱新篇，砥砺奋进展

宏图。

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挑战自我——三分钟演讲比赛圆满落幕作者：王丽文、吴彤

为了进一步提升大家在公众场合的表

达能力和掌控现场的技巧，会计部于8月

底举办了一场别开生面的3分钟演讲活动。

此次活动面向所有会计部员工开放，旨在

为大家提供一个展示自我和锻炼口才的平

台。

三分钟，虽短犹长，它足以让一位演

讲者挥洒自如，将内心的热情与信念传递

给在场的每一个人。这不仅仅是一场比赛

的较量，更是对于自我的挑战。共有10名

小伙伴参与本次演讲比赛，借着舞台展现

尽情发挥创意，展现自己的独特魅力。

在这次比赛中，由李治宇、罗亮、王

丽文三人组成评委团，对每个参赛小伙伴

的表现进行打分。我们看到那些平时看起

来不善言辞的小伙伴、在我们看来有点i

的小伙伴，她们都勇敢的站在了舞台上。

尽管在刚开始报名的时候大家有些许的拘

谨，但是在最终的表现中，都取了不错的

成绩。

最终得分最高的前三名选手分别获得

300元、200元、100元现金奖励，此外，

所有获奖者也都收到一份定制礼盒。这些

奖励既是对各位辛勤付出的认可，也是对

大家才华横溢的赞赏。

值得一提的是赵海燕本次的演讲内容，得到了各位评委的一致赞赏，励志且意味深长（本期内刊会进行赵海燕三分钟演讲内容分享）。

每个人最大的敌人就是自己，你只要过了自己这一关就是关关难过关关过，前路漫漫亦灿灿。刚开始不用太完美，只要一直在往前走就行。让我们向勇敢站上舞台的参赛选手致以最崇高的敬意。赵海燕演讲内容分享：命运掌握在自己的手中一个人一次去拜会一位事业上颇有成就的朋友，闲聊中谈起了命运。这个人问这个世界到底有没有命运?朋友说:当然有啊。他再问:命运究竟是怎么回事?既然命中注定，那奋斗又有什么用?

结果朋友没有直接回答他的问题，但笑着抓起他的左手，说不妨先看看他的手相，帮他算算命。给他讲了一些生命线、爱情线、事业线等诸如此类的话之后，突然，朋友对他说:“把手伸好，照我的样子做一个动作。”只见朋友举起左手，慢慢地而且越来越紧地握起拳头。末了，朋6

友问:“握紧了没有?”他有些迷惑，答

道:“握紧啦。”朋友又问:“那些命运线

在哪里?”他机械地回答:“在我的手里

呀。”朋友再追问:“请问，命运在哪里?”

他如当头棒喝，恍然大悟: 命运在自己的

手里!

这位朋友很平静地继续道:“不管别

人怎么跟你说，不管“算命先生们”如何

给你算，记住，命运在自己的手里，而不

是在别人的嘴里!”是的，这就是命运。

现在请大家看看你自己的拳头，你会发现

你的生命线有一部分还留在外面，没有被

握住，它又能给我们什么启示?命运绝大

部分掌握在自己手里，但还有一部分掌握

在“上天”手里。

古往今来，凡成大业者，“奋斗”的

意义就在于用其一生的努力，去争取，成

功就是用自己手中的一大部分去以赢得上

帝手中的那一小部分!

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富拓企业品牌服务策划——我店.安徽服务中心开业活动暨商家见面会项目圆满交付！作者：吴彤

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9月22日早上9点，中星城2号楼下旗

帜翻飞——我店.安徽服务中心正式开业。

本次开业活动策划项目由富拓企服团队全

权负责。

富拓企服在本次活动种主打保姆式全

案策划，从开始的方案对接沟通到前期的

采购布置沟通，执行交付阶段以及过程种

的宣发排期，做到了事无巨细。

本次活动策划筹备到项目交付，花费

20余天。本次开业由上午开业仪式+下午

酒店会议部分+答谢晚宴三部分组成，整

体战线较长，覆盖服务项目较多，事项较

为细琐，但这也是本次服务内容的亮点。

传统的会务服务项目仅仅包含酒店对

接及相关物料美陈设施，我司提供的全案

策划服务，不仅仅只是当天开业仪式及酒

店项目的安排，其他环节的策划也更显我

们的服务之心。团队对于顾客的需求及疑

问做到了及时处理并反馈，充分发挥机动

能力，根据实际情况调整相关实施细节确

保活动的顺利执行，及时响应及时处理。

当得知顾客公司暂无精力去安排伴手礼以

及领导的茶礼，我们充分展现其自身的实

力及资源，为顾客公司定制伴手礼、毛峰

茶礼，减少顾客自行比价询价的时间成本。

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此外跟传统会务公司相比，我们在本次活动中将宣发的全程都有所考虑进来，从顾客的h5邀请函制作、倒计时海报安排、以及预热短视频、签到墙的设计、过程中及时的宣发等做到了全方位的覆盖，本次累计宣发素材合计10条+，涉及形式有海报、h5、视频快剪及推文等等。本次活动落地执行当天，品牌策划服务团队全程陪同，帮助项目顺利落地实施，团队小伙伴始终秉持着对活动流程的细致规划。从策划、布置、签到、仪式举行、再到会务服务、答谢晚宴，每一个环节都被精心设计，以确保来宾能够享受到流畅、愉悦的体验。这种对细节的关注，不仅体现了富拓策划者的专业性，更让活动的品质得到了保证。富拓企服成立七年之久，一直致力于为中小微企业提供全生长周期的服务，本次企业品牌策划服务的正式上线，是一次全新业务版块的开启。对于正愁于周年庆、乔迁开业庆典活动的老板来说，这无疑是一次解放双手的服务。一场开业活动的全案策划落地，离不开客户的积极配合、团队的用心筹备，以及对活动体验的精心打磨，现场的执行保障。

如果你有以下需求：周年庆/年会/乔

迁活动策划、内部员工三大节福利体验设

计、外部企业客户礼品定制设计，富拓将

竭诚为您服务。

用专业服务让创业更简单，陪伴创业

者持续健康成长，富拓一直在路上。

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《富拓私域营销入门实战营》首期训练营正式上线11

作者：超群、吴彤

作为一个财税顾问/创业顾问，你是

否常常碰到以下问题：

明明有不错的专业和服务优势，却不

知如何放大优势？想要尝试做好微信私域，

但不知道具体做些什么动作？完成商机盘

点后，习惯传统的线下方式去跟进转化效

率偏低?只能跟进大部分意向强的商机，

却对未成交的商机不知道如何培育？ 明

明已经配置了富拓学苑小程序，但却一直

没有真正使用起来？

我这两年在财税行业的观察分析和深

度陪跑，有三点现象值得关注。第一点由

增量迈向存量时代，我们的财税公司做好

私域非常重要。当然大家也都知道私域做

的好也是非常香的。现在的获客成本非常

高，90%的财税公司在私域板块做的非常

粗糙、low。那么对我们来说恰恰是有很

大的改进机会。

第二点是我们有的财税公司，服务和

专业上具备一定的优势，但是我们不知道

怎么样去放大这些优势，拿到更好的业绩。

第三点，我们的财税顾问在抓回款、

续费，在存量里面挖掘商机，但是我们推

进的方式非常传统，效率很低。

销售拿到前端推送过来的线索，添加微信好友，后面那些没有成交的线索就会变成沉寂的用户，我们不知道用什么样的方式方法去激活、去培育。更有甚者，索性就不去理会这批沉寂掉的好友了，这其实是非常浪费的行为，毕竟现在的获客成本非常高。正是基于以上的几点考虑，我们才有了今天的这个课程。可以毫不夸张的跟大家讲，这门私域的实战入门课，我们可以称之为秒杀行业96%财税公司的私域打法，并不是说这个课程有多牛，只是说我们财税公司做的远远不够，才有很大的改进空间，我相信只要你用心去学习并且花时间去执行、实战。那么在接下来的3-5个月的时间内，我们的财税顾问每个月至少可以多得到5000-10000的业绩,这点一直是我非常笃定和坚信的。那么接下来我希望我可以把我此前关于私域提升业绩的经验复制给大家，帮助大家在提升这个业绩的过程中，通过一些小的改变，坚持下来我们就可以看到一些效果。

提起私域我们在外部如果说去学习的话,会经常听到学习私域要会用户分层、12

用户画像、用户标签、生命周期管理、ai、

朋友圈客户关系管理、然后分类运营标签

管理，公转私打法等等。

那么我说实话这些东西都没错，但是

从此刻开始请你忘掉这些东西，对我们财

税公司来说，你所处的阶段并不在这个阶

段，因为我们连最基本的私域能力其实都

欠缺的，所以这个课程旨在帮助大家把基

本的私域能力给做到位，业绩得以提升，

那下一阶段才是我们刚刚提到的那些。

那么这么课程到底适用于谁呢？

主要是三类对象。

第一类，我想要做私域，或者说我正

在做私域，一直做的很粗糙，不知道怎么

样去优化改进；

第二类，是我已经盘好了存量里面的

商机，我只擅长于传统的1V1下户拜访和

线索商机的转化，我不知道如何通过线上

化的方式，在私域里面怎么样去跟进，怎

么样去培育，怎么样去做成交；

那第三类，就是想要了解一下，我要

做私域，我应该在1.0阶段关注什么注重

什么。

如果你有以上三类特征，无论是财务

公司老板还是我们自己财税顾问和销售， 13

那么我相信这门课是非常适合你的。整个课程听完以后你将收获以下三点，第一点是你将了解什么是私域，目前行业处于什么样的水平，你在哪一层又要去往哪里。

第二个在了解了私域之后，你会知道不管你是做一个财税顾问还是做一个创业顾问，你该如何在你的私域里面，去培育客户完成信任建设。第三你将知道如何通过一些好用且实用的工具，去放大你的优势实现业务场景落地，帮助你更快的成交。整个课程学完我相信大家都会有非常大的收获，这次的课程一共分为6节，第一节课是知己知彼——我会跟大家去分享行业现状以及私域的方向。那第二节课我会给大家分享我独创的私域盾牌模型，教大家怎么样做好私域以及它的本质到底是什么。第三节课我会告诉大家，怎么样去做好一个真我人设的定位，以及怎么样去装修我们的私域。那第四节课我会告诉大家那些发圈比较好的顾问都是如何去做的，在这节课里面也会给大家进行一些案例的分享。以及

你不会写朋友圈文案到底应该怎样去做，

我会给大家去分享相关的破局工具和方法。

第五节课里面会教大家去放大优势，

找到我们自己优势的同时发挥它并且借此

发挥你的核心竞争力，拉开和同行之间的

差距。

第六节课则是场景落地,在客户成交

的链路上，我们会分享8个成交业务场景，

帮助你做好这些场景上的优势放大，更快

的培育客户。

相信这6节课大家学完以后一定会有

所收获，在这个过程中我们要通过实践的

形式，去缩短我们距离自己目标的距离，

所以在每节课上大家可以带着思考去学习，

完成我们的课后作业。

本次训练营原本计划招收学员20人，

但是实际最终共计报名人数42人，本着不

会错过任何一个感兴趣的学员的原则，开

营仪式邀请了所有报名的学员参与，在训

练营期间将采用宽进严出的形式，认真落

实学习、作业等打卡原则，在大家认真完

成以后我们也给大家准备了两个小福利，

财税公司私域实操SOP落地表单和相关私

域的话术文档；同时你们也可以得到和我

1v1接近30分钟的咨询和答疑时间。当然 14

还有更多的小惊喜和小礼物我就不一一介绍了，等待大家解锁去获得~

ps:一、培训整体数据概览：（1）报名：41人，实际参与人数35人，结业：23人，结业完课率65%

（3）学习累计时长：341min

（4）学习打卡多少次，多少字：205次动态，共计51055字（5）最早几点打卡，最晚几点打卡：7:56（李桃）；23:28（杨陈颖）（6）打卡积分最高多少：170分（全部完成150，10分精选，10分互动问答）（7）班级平均完课率65%（最高：2组完课率73%；最低：3组完课率42%）在此也恭喜以下同学在实战营中表现突出获得“优秀学员”称号：李桃、徐梅芳、 葛昕、高婷、杨丽丽、杨陈颖。Ps：各城市参与学员的学习数据、合肥地区顾问分组完课率相关疑问可以在私下联系晓雪。

二、学员收获：了解在微信私域里，知道如何打造人设、培育客户信任；知道如何用工具做好优势放大，以及

8大场景应用，更快成交；完成私域运营

的人设定位、装修、发圈、放大优势、培

育场景学习等具体行动。

最后希望每个小伙伴都可以学以致用，

实现新的突破！

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富拓头条（9月20日）话题一：合规&商机研讨会话题二：富拓提供企业品牌策划服务值得大家关注和思考16

合规&商机研讨会作者：黄老诗

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从本周开始，为了方便10多个分子公

司更好的了解集团的动态，由我领头，给

大家播报每周的富拓头条。

本周的富拓头条，我们从两个话题出

发，给你提供集团的核心经营动态。

第一条：懂专业，讲科学

9月20日，21日。即本周五，周六两

天。在富拓集团合肥总部，组织了富拓管

理层的业务研讨会。邀请了合肥，肥东，

巢湖，六安四个子公司的业务管理层进行

为期两天的业务研讨会。重点研讨合规业

务的推广方法以及基础业务商机的挖掘方

法。

这一次的研讨稿会主题是“懂专业，

讲科学”。

首先先来说懂专业，目前集团正在推

广的财税合规业务，要求所有的业务人员，

都要懂专业。

那懂专业的前提是什么呢，是懂产品

和懂客户。

研讨会上，我们共同探讨了合规代账

产品的用户画像，以及客户拜访中需要注

意的事项。会议中，我们花了不少时间探

讨对于基础代账，合规代账，以及经营账

外包&财税筹划这三类产品到底有什么区别。

我们打了个比方：供你了解和参考。基础代账---药房服务：很像市面上的药店、大药房。就是你要什么，我就给什么。 你给我什么票，我帮你做什么账。和大多数的实体药房一样：你到药店里面买的药，虽然可能也是管用的，但药店并不持续关心你的问题是不是真的解决了。这一点有点像这个行业的基础代账，虽然很便宜，但是因为企业没有提供接近真实的经营情况，甚至是企业除了提供发票，什么信息都没有提供。那可能报给税务局的报表，就跟真实经验的情况有较大的差异，也就埋下了一个税务合规的隐患。合规代账---门诊服务：与药房买药不一样，门诊服务，很可能会要求你配合做一次验血，测心率等身体指标检测。相比药房，门诊会更关心你真实的身体情况，而不只是听你说。我们的合规代账也一样，不管是6000的合规套餐，还是1万2的合规套餐。合规代账都会尝试着去从企业的财务指标（比如开票额，18

往来，暂估额，库存，利润等）去评估这

家企业的实际经营情况和实际的税务风险，

另外再结合行业特征，比如行业税负率，

行业合理利润率，合理资金流水量等等，

从这些给企业进行税务合规提醒。

经营账外包以及税务合规筹划：相比

合规代账作为门诊服务， 经营账外包以

及税务合规筹划，这个就类似于专家号了，

甚至是家庭医生了。不仅全面排查税务风

险，更深入到企业经营去了解财务健康情

况，所以才说这个服务更像财务健康的家

庭医生。相应的，服务成本也会更高一些。

比如：你的过去三年有很多未开票收入，

风险已经很大了，甚至可能还涉嫌虚开。

光合规代账已经不行了。

你还可以参考我们语音对应的文稿内

容，有这三者的关系图，供你更好的理解

其次，这次会议的主题后半句是“讲科

学”，意思就是管理干部要研究业绩的构

成逻辑，每个月的营收目标是有科学方法，

是可以被推演出来的。

比如：一个顾问岗位的员工，这个月

她领的任务是：新签2万元。月初的时候，

她到底应该有多少商机储备量，她的2万

目标才不才有保障呢。比如：2万的业绩，是不是至少盘点出来6万的基础商机。这次研讨会，我们的业务督导周博，也带着参会的管理干部一起练习，光看企业的工商信息（企查查）和票账税数据，结合富拓的已购买记录，也能够预判出这个客户的潜在商机，或者叫做线索。

我来举个例子：比如说一个企业在企查查和亿企代账，以及我们的服务系统里面还有这些数据：一个做了7年玻璃加工的生产企业，一般纳税人，注册资本500万，4个股东；去年增值税纳税1万，去年和前年利润都做亏损，企业所得税是0。 申报的工资人数是10个。今年已开票650万，现在账面利润是100万。2022年在富拓还办理过一次大额个体核定的业务。（以上这些信息我建议你仔细阅读我们这篇文稿，跟着我的思路一起来理解我们说的商机盘点）好了。由档案中的这些数据，可以推演出潜在商机有哪些呢，比如：①减资，注册资本五百万嘛；②代账的转介绍，3个股东嘛；19

③个体核定方案，至少它现在肯定缺

成本的嘛；而且他自己知道今年会有利润。

④合规代账：关于生产成本规划服务

（比如人员工资）以及进项规划服务，税

务风险扫描：四流可能明显不一致。

⑤经营账外包：比如具体产品利润的

核算，年底股东分红前，利润口径如何确

认。

⑥高企项目申报以及关联服务：因为

有研发费用嘛。

⑦股权设计以及个税筹划：三个股东

的股权应该如何分配，有助于协作分工，

有助于年底把钱合规提出来。

⑧法务服务（用工规范的合同）：这

家企业大概率他不只10个员工，而且大概

率会存在不缴社保的情况。

好了，想要推演出以上这些潜在商机，

前提条件是你对相应的产品熟悉，比如：

减资的具体规定，大额个体核定适用的场

景，合规代账服务到底解决生产企业的什

么问题，经营账外包和请会计有何区别，

什么样的企业可以提前准备高企项目申报，

股权设计如何与个税筹划结合，帮助客户

合理节税；如果这些产品你都不熟悉，别

说对应的商机你盘不出来，很有可能你的主管帮你盘点出来后，你自己都无法有效的跟进。另外，我们要强调一下：商机盘点的初衷是为了进一步了解客户，而不是为了更频繁的推销。这个观念，销售人员或者业务人员，必须要从心态上转变过来。比如刚才讲的这8个商机，可能你和客户沟通的时候，只有1个商机客户还稍微认可，其他7个商机客户觉得暂时不需要。然后你就觉得这些商机盘点没用，那就违背商机盘点的初衷。这8个潜在商机，是为了让我们的顾问，更全面地理解客户实际的经营状况，而不是单纯地去和客户推销这8个产品你要不要。所以心态如果不能转变过来，商机盘点就会出现反效果。以上，就是本周头条的第一个话题：集团的业务研讨会上关于“懂专业，讲科学”的内容概要。20

富拓提供企业品牌策划服务值得大家关注和思考21

作者:黄老诗

一年到底会花多少钱在企业服务上?

关于品牌服务及礼品采购，我们手上哪些

客户可能会需要。虽然这是我们今年第一

单“品牌设计策划”。 但实际上，这并

不是历史上富拓第一次提供品牌设计服务。

去年我们研发事业部，就是韩总带领的部

门，其实去年也给十多家企业提供过企业

宣传册等品牌策划服务,只是很多分公司

都不清楚而已。

那哪些企业的老板，可能需要需要富

拓品牌策划服务呢。我认为至少以下几类

客户，你可以尝试去拜访沟通。

①有实体店面的生活服务业，有分公

司的，中小型生产企业：

这些企业，几乎都有要宣传自己的需

求。去年我们接的10多单公司及产品宣传

册里面，有一半是生产企业，有四分之一

是线下的服务业。这次找我们的“我店”，

其实是合肥分公司的开业活动。

②平时办工作上的摆件或者公司装饰、

比较有特点和讲究的老板：

这些老板不管公司做得大或小，不管

员工有多少人，至少这个老板肯定是讲究

人。他们平时送客户，送朋友的礼物，不

一定有多贵，但大概率自己会花点小心思

挑选过，礼物肯定有点说法。这些客户，就挺适合富拓甄选的服务。我们分公司的同事，可能认为，富拓甄选就只有茶叶和酒。其实大家可以去调研一下，我们很多的客户在春节，端午，中秋这三大节，送员工和送客户的礼物，都是些超市水果，甚至是洗护用品之类的。不是我们的客户抠，而是真的没有时间去设计和采购。

相比之下，我们集团行政部这两年端午，中秋等礼品，都是比较用心的吧。所以花同样多的钱，如果客户委托我们在三大节一起设计和采购用户礼品。我们既帮客户解决了实际问题，还拉进了客情关系。这样一来为富拓创收且不说，他还会和你纠结那两三千的代账费贵不贵么。所以，在这里，我也给我们集团的行政及品牌文化部门做个广告。如果你自己真心觉得我们自己的三大节礼物还是比较用心的，觉得富拓甄选的品质不错，觉得我们品牌策划水平不掉价；也请你介绍给你的客户，帮助他解决问题。好了，我们小结一下：这一期，我们分享了两个话题：第一个是关于合规代账以及商机挖掘的业务研讨会，合规代账到22

底是药店服务，还是门诊，还是专家号服

务，我想你也有了一定的认识。另外也请

你关注集团对于商机盘点的一系列课程及

分享。第二话题，我们还提到了最近刚签

单的“企业品牌策划服务”，希望大家去

思考和关注两件事，一个优质客户到底年

消费产值能到多少？目前手上哪些客户可

能是需要富拓的《甄轩产品服务》。希望

对你有启发。

以上就是本周的《富拓一周头条内

容》。

23

富拓头条(9月27日）话题一：合规要先承认账有问题么话题二：股市大涨背后的原因以及其中与我们的关系24

合规要先承认账有问题么作者：黄老诗

25

从年初到现在，肥东+合肥，可能升

版的客户，即合规代账的客户，已经接近

有小100单了。从单数上好像不少，但占

比合肥的代账用户规模还不到5%，所以其

实还是有很大的推广空间。

但是我们也了解到，我们一线的财税

顾问和销售，在推广合规代账的时候，有

不少也是在客户那里碰了一鼻子灰。不仅

没有升版成功，可能客户一生气，原来的

代账费也不续费了。所以这一期的富拓周

头条，我们也稍微展开，重新再给大家讲

讲推广合规代账产品的社会背景及产品的

服务逻辑。

先来说一下推广合规代账社会背景：

我们之所以要劝客户要提早合规，是因为

相比三四年前，金税四期对于各行各业的

监管和查处力度，都是成倍的增加。举两

个例子吧，比如一家商贸企业，原来你报

给税务局的财务表里面，库存明细和开票

情况对不上。你的库存如果长期未消掉，

且企业长亏不倒。 如果你是个小微企业，

可能“局里面”就暂时放你一马，先不查

了吧。 但现在金税四期，风险指标，不

是人为去查了。是金税四期的稽查系统双

随机产生的，不管你企业是不是真亏损，

肯定是要先给你发税务协查函的。那就是说，在金税四期这样新的监管力度下，我们肯定要提醒企业：老板原来有些卖掉的产品但是没有开票，没有消库存的，在税务局查到之前，你的自己提前做先预防措施吧。说得再通俗点，老板你原来的隐匿不报的收入，你实际资金流水肯定是没有百分百跟我们讲的嘛，但你给我们的发票数据，你让我们列支的成本费用。已经和你这个行业，和你的资金往来情况有点格格不入了，说再直白一点，你的开票和成本票的真实性，假的有点明显了。我这次上门来，其实是想说我们相互先对一下情况，看看双方如何配合。比如像库存台账，如果你们连出入库单都没有的话，你看是让你的出纳还是库管员补一份，必经那是你们实际的经营账。你们补一份数据给我们，我们好提前补充到纳税申报数据中。你实在没有出纳或者库管员，或者你也不知道开多少收入算合理，希望我找人来帮你规划，并补一下这类数据的，那可能我就收你个成本价，给我的会计多增加一些工作量呗。所以，用一段话来总结：现在金税四26

稽查得比以前严了，要求四流一致。你们

原来没有提供的经营数据，可能要找人提

供给我们了。如果收入确认后，要多缴很

多的税，那我们再找事务所的老师来帮你

出个方案， 这就是我们推合规代账的背

景，而不是我们发现账做得有问题，我来

找你沟通。

账做得没问题，但我们估计你原来有

很多真实的数据没有给到我们。我们来确

认一下，看看怎么一起帮你解决。

所以呢：那些上去就跟客户说，目前

我们发现账上有风险，甚至说账上有问题

的。大概率肯定是被客户怼回来了，账是

你做的，有问题嘛你就回去改好了，为什

么来找我涨价？一开始你就不占理，那可

不就碰一鼻子灰嘛。

好了，逻辑就是我说的逻辑，这就要

求，大家在下户沟通前，以及下户后，要

做好以下步骤的准备：

步骤1：去之前和会计部负责人以及

事务所的老师，先核实，我们的账到底有

没有做错。

如果真的有很大的漏洞，先自己补全，

再去客户那里。否者就会像下面这个例子。

合肥就有几个顾问，自己不是学会计出身

的，觉得这个客户风险大，直接就跑客户那里，刚好客户的太太也学过会计，人家一眼就看出来你的账都不平的，还来还跟我说什么税务风险。那确实就是太不负责任了。

步骤2：账目逻辑能清楚后，和自己的主管或者事务所的老师先确认沟通要点，再邀约。

否者邀约的时候，客户一听就觉得你根本不懂他，就是去吓唬他的。可能连约见的机会都没有。事务所的老师会结合这个行业的特点，加上这家企业过去两年的票，账，税情况，初步判断实际的风险内容和沟通要点。步骤3：开场白要先了解生意，再根据现场情况调整合规代账描述的重点。这里有个非常重要的事情：谈单的心态，需要各位顾问和销售，一定要转变过来。就是你得把客户，当成是自家各个姐姐。你去你哥哥或者姐姐那里了解财务情况的时候，你会一回家，就跟你哥说：哥，你一定要税务合规啊。你开场白就这么说么？ 我想大概不会。你好歹先了解一下，具体你哥是做什么生意的，今年大致盈利情况。然后再按上面我说的合规背景的相27

关话术来沟通。

步骤4：当客户表示异议或者拒绝时，

不要强掰。

不管多完美的话术，都一定有客户不

认可的。如果你的客户说：“ 你说的都

对。但我们今年是亏损的，我们先这样

吧。”或者他说：“我局里有人，我们同

行的兄弟都这么干的呀，不像你说的那么

夸张。遇到稽查的时候再找人去解释”呗。

当客户表示异议的时候，一定不要硬掰，

这个东西和卖消费品的软磨硬泡不一样。

你看有哪个医院的医生和那些倔强的患者

说： 你这个器官肯定有问题，你去哪个

医院看都得说你这个有问题。医生要这么

说话，估计能打起来。

步骤5：当客户表示：行，我知道了，

我再考虑考虑。

这种情况下，临走之前，要再和客户

确认两个事情：①要确认她目前是对哪一

款有顾虑或者有疑问。是对方案不太清楚，

还是对可能会多产生的费用有顾虑，还是

对可能要多交的税心里没底。这个要问清

楚； ②要提前预约下一次电话或者见面

的时间。因为多多少少会有一些现场答复

不了，回来方案老师或者专家会诊时候再

给客户答复的。所以只要第一个顾虑讲清楚了，肯定是能约反馈的时间的。认真做好以上五个步骤好了，我相信你一定能自己签下合规代账的单子。你的客户也会越来越信任你。具体企业的问题怎么去解决，欢迎大家多和经致事务所的杜总，米老师，徐姐，姜老师，还有集团的廖老师多沟通。因为勤奋的人已经在找老师的路上了。迷茫的人总是在被客户怼完之后，自己打转转。28

股市大涨背后的原因以及其中与我们的关系作者：黄老诗

29

如果你去年，甚至更早之前又买股票

一直被套牢出不来的。估计这两天你会很

开心。至少，你朋友圈里面，有不少客户

是开心的。

既然大家都是学财务的，或者说从事

财务管理行业的。那我来帮大家整理一下

最近对于股市利好的消息主要有哪些，一

是便于大家平时跟客户聊天，好歹知道为

什么股市会涨；二是也请你思考，股市大

涨背后，是否对实体创业有影响？

好了，我们先来说说股市大涨的三个

原因。9月26日，中央政治局召开会议，

会议分析研究了当前经济形势，部署下一

步的经济工作。请注意啊，这次是中央政

治局组织的会议啊，而不是什么国务院经

济小组之类的哈，这个级别的会议大家可

想而知。加上前两天9月24日国新版发布

会上，央行行长潘功胜宣布的消息。我帮

大家总结了一下，这次股市利好主要有三

个原因：

1、存款准备金率下降：

先简单科普一下，什么叫做存款准备

金。举个例子你在银行里面存钱，存了

100万，不管是活期，还是定期。首先银

行会支付你利息吧。那你觉得你存进去的

这100万，银行会老老实实让它躺在账上么？肯定不会，他要拿出去放贷款的呀，否者他连你的利息都支付不起，对吧。那他能把这100万都拿出去贷款么。实际上不能。 按照金融管理法规规定，所有银行储蓄出款，都要上交一定比例的金额给银行的妈妈保管。比如100万里面，必须上交7.4万给银行的妈妈保管。这个妈妈，就是中国人民银行。所以通常我们的央行，或者央行妈妈，或者简称央妈。就是中国人民银行的意思。那这7.4万，就是存款准本金。7.4%呢，就是2023年9月14日后，金融机构加权平均的准备金率。那平时我们竞争听说的什么央行的降准，美联储降准，所谓的降准，就是降低存款准备金的比率。去年不是已经到7.4%了么，今年1月，2月，包括这两天的9月份降准，现在已经降到了6.6&左右。这次下调0.5个百分点，相当于有1万亿左右流动基金鼓励经济发展。虽然这1万亿不一定全部都流到股市，但是经济发展了，企业就有奔头。企业有奔头，用于投资企业的股市才能健康发展呀。好了这是第一个利好，那第二个股市利好消息：

30

2、创设股票增持再贷款：

这个又是什么意思呢？我们也来简单

科普一下。大家都说股市割韭菜，最大的

割韭菜莫过于，这家企业的老板都不看到

自己的企业，让一下操盘手哄抬估价之后，

这家企业的老板自己把手里的股票卖了，

先赚一笔。所以股票不稳定的因素有很多

种，其中很重要的一个因素就是企业的创

始人或者大股东，是增持回购股票，还是

减持套现股票。本次央行宣布的创设股票

增持再贷款。意思就是，如果你真的看好

你自己的股票，你可以跟国家借钱回购自

己的股票。这个刺激政策简直可以用“我

靠”来形容。央妈为了咱们股民能挣到钱，

为了咱们上市企业能良性发展，真的是操

碎了心了。这支持力度，估计也会带来接

近5000亿的资金进入股市。连美国对冲基

金大师，大卫泰伯说：我迫不及待地想买

入中国股票。当然，这些国外玩对冲基金

的大佬说的话，你就听听就行了。

那第三个利好是什么呢？

3、基金、保险与证券之间互换便利：

当然，这个理念不是最近才提的。2015年

黄老诗还在金融行业的时候，当时就有社

保入市，保险资金入市的类似说法。什么

叫互换便利，这里也用大白话讲一下。 比

如，保险公司手上有一只理财产品10个亿，但是锁定期限5年。那我这10个亿投那里，是有约定的。但是现在互换便利，就可能允许你把你的10亿理财，向央行抵押，换成10亿流通性更好的国债。然后你卖国债的钱，只能投入到对应的股市中。哇塞，这至少又要带来几千亿的资金刺激股市。以上讲的，就是最近刺激股市的主要三个关键政策，其实都是对应的金融工具如果你问我，股市现在能不能投钱？我只能劝你一句：谁说的都不能全信。不管是银行给股市充值，还是鼓励回购，还是保险与证券互换便利。这些都是金融手段，如果国家实体经济没有逐渐向好，都有可能在未来变成空中楼阁。因为股票已经成为了近期社会热点，我们的顾问，会计不免会接触到客户谈及这类问题，就算是给小伙伴补充些知识吧。好了，我们小结一下本期两个话题：① 财税合规，是不是就是要承认现在的账做得有问题呀。它的根本原因不是账做得有问题，而是因为企业自己经营和账面体现，本来就纯在一定的差异。这种差异，在金税四期的大数据筛查下，风险越来越大。所以我们才要提醒客户：以前账实不符，可能还能勉强过关。现在金四要查31

了，我们得提前做调整和准备。这是我们

要合规的背景。

第②个话题我们普及了一下金融术语，

也是为了提升我们富拓的各位小伙伴，富

拓是一家企业服务平台，除了能和客户聊

代账和公司注册，我们应该关注国家对于

企业的各项政策，包括金融，法务等等领

域。你可以不买股票，但你得持续学习，

了解这背后的逻辑，这是我们更好的服务

客户的专业要求。

好了以上，就是本期的富拓头条，我

们下期见。

32

建筑行业做账标准及风险点作者：王丽文

33

一．建筑企业行业特征

①项目周期长，资金占用量大，资金

回款周期长，存在大量垫资行为;

②公司体量较大，存在分包，转包行

为，劳务纠纷多，需要一定资质背景，存

在很多挂靠行为

③政策风险变动较大，很多项目存在

较大的不确定性

④劳动密集型企业，交叉作业，劳动

强度大，流动性强，从业人员构成复杂，

存在很多用工风险

⑤建筑行业包括的范围广，行业的企

业数量众多，行业的企业集中度不高，建

筑行业包含：工程服务，修缮服务，安装

服务，装饰服务，其他建筑服务。

⑥行业进入的门槛比较低，企业实力

参差不齐。

二 . 建筑行业税率

(1)一般纳税人：一般计税税率9%，

可选择简易计税3%，（甲供工程、清包工、

老项目）

(2)异地施工，需要预缴哪些税

1、增值税:

①一般纳税人适用一般计税方法的:

应预缴税款=(全部价款和价外费用-支付的分包款)÷(1+9%)x2%

2)一般纳税人适用简易计税或属于小规模纳税人:应预缴税款=(全部价款和价外费用-支付的分包款):(1+3%)x3%

注:自2023年1月1日至2027年12月31日，小规模纳税人凡在预缴地实现的月销售额未超过10万元(按季未超过30万元)的，当期无需预缴税款。在预缴地实现的月销售额超过10万元的，适用3%预征率的预缴增值税项目，减按1%预征率预缴增值税。2、城建及附加税:以预缴增值税税额为计税依据，并按预缴增值税所在地的税率进行计算(城建税7%、5%或1%;教育费附加3%;地方教育费附加2%)

3、个人所得税:在异地施工的工程作业人员工资薪金，由其所在单位依法代扣代缴个人所得税并向建筑服务发生地税务机关申报缴纳。注意不是预缴，是按实际的工资薪金据实申报缴纳(实务中也存在核定征收)。

4、企业所得税:跨地区(指跨省、自治区、直辖市和计划单列市)的异地施工，按项目实际经营收入的0.2%，按月或按季34

向项目所在地主管税务局预缴企税。

三．建筑企业风险点

1)挂靠别人资质，造成进项不在本单

位，费用支出都在本单位；

2)企业公转私频繁且金额大，公私不

分导致税务稽查风险大；

3)不做项目分别核算，成本费用造成

矛盾，所得税偏高或偏低；

4)招投标、工程接单大额公关费用无

票，导致企业利润虚高；

5)往来多，账目混乱，导致应支付款

或老板个人债务高；

6)施工劳务人员工资支付不申报个税

和社保风险大；

7)历史税务问题多，缺成本票很普遍，

随时面临税务稽查风险；

8)大多建筑企业老板没有财税规范意

识，盲目找灵活用工平台之类的反而容易

出问题

9)建筑劳务公司个税申报人员较多，

流动性较大，人员信息更新不及时，个税

投诉较多；

10)没有区分一般计税和简易计税以

及成本发票的对应；

11)包工包料的材料和人工配比不合

理，要和合同对应上，开票要和合同对应上，四流一致；11)理，要和合同对应上，开票要和合同对应上，四流一致；四 . 税务筹划合规方向1、合理利用小规模或者一般纳税人的纳税身份：由于增值税税率不同，作为一般纳税人和小规模纳税人，增值税负担也不同。因此，建筑施工企业应提前计算好自己的实际增值率，结合一般纳税人和小规模无差异结点增值率表，对税负较低的主体资格进行选择和备案。2、注重采购环节发票的严格管理：建筑企业在采购建筑材料和机械设备时，不仅要考虑采购对象的质量、规格是否符合要求，还要考虑成本角度，在一般纳税人和小规模纳税人之间进行权衡。进行筹划方案设计和选择，若选择一般纳税人，还应注意取得可抵扣的增值税专用发票。3、系统考虑，综合筹划：降低企业整体税负，在进行筹划时，应以整个经营活动为筹划的对象，企业要通盘考虑，既要成本效益兼顾，又要考虑35 长远利益。

4、税收优惠政策的充分利用：

建筑企业应将税收优惠政策作为纳税

筹划的重要切入点之一，及时、全面地获

取相关税收优惠法律和政策，在深入了解

的基础上，结合企业实际，创造条件，实

现最优的方案。

五．具体筹划的细节点

1.及时与甲方沟通，合理合法取得进

项，抵扣增值税；

2.规范对公走账，保持四流合一，

切勿频繁无理由向法人名下转账；

3.分别核算项目成本，区分一般计税

和简易计税成本发票，合理安排成本，稳

定税负率；

4.建立健全工人工资表台账，申报个

税，及时办理入职离职手续，或者按照规

定核定申报个人所得税；

5.选择适合的计税方式，争取税负率

最优化；

6.对于无法取得成本发票的个人，应

及时去税务局代开或者成立个体工商户；

7.定期核对往来，解决往来挂账混乱

的问题；

六．建筑行业账务处理

执行新收入准则的建筑行业会计分录

建筑行业会计分录(仅供参考)

(1)企业购入原材料借: 原材料--建筑材料应交税费--应交增值税(进项税额)贷: 银行存款等(2)领用施工材料借: 合同履约成本--工程施工等贷: 原材料--建筑材料(3)计提工资借: 合同履约成本--工资管理费用--工资贷:应付职工薪酬--工资(4)购买办公用品借 :管理费用贷: 银行存款等(5)购买办公家具借: 固定资产应交税费-应交增值税(进项税额)

贷: 银行存款(6)报销工地日常费用借：合同履约成本--工程施工等贷: 银行存款等（7）开具工程款发票借：应收账款—xx

36 贷: 合同结算--价款结算

应交税费 --应交增值税 (销项税额)

（8）确认收入

借: 合同结算 --收入结转

贷: 主营业务收入

（9）结转成本

借: 主营业务成本

贷: 合同履约成本 --xx

（10）发放工资：

借：应付职工薪酬-职工工资

贷：银行存款等

（11）计提所得税

借:所得税费用

贷: 应交税费 --应交所得税

(12)计提折旧

借: 合同履约成本 --工程施工等/管

理费用 --折旧费

贷: 累计折旧

(13)计提附加税费

借: 税金及附加

贷:应交税费 --应交城市维护建设税

--应交教育费附加--应交地方教育费附加

(14)缴纳税费

借：应交税费 --应交增值税等--应

交城市维护建设税--应交教育费附加--应

交地方教育费附加

贷：银行存款(15)收到工程款借: 银行存款--xx 银行贷:应收账款--xx

(16)损益结转借: 主营业务收入贷:本年利润主营业务成本税金及附加管理费用--办公费管理费用--工资管理费用--折旧管理费用--其他所得税费用(17)结转本年利润借：借:本年利润贷:利润分配-未分配利润37

如何做到零投诉作者：汤仁露

38

我是汤仁露，来富拓将近有2年了，

时间过的非常的快！现在我是财税顾问岗

位，我是大学毕业后就从事会计这个行业，

算下来，今年已经有5年了！维护150+位

客户，平均月业绩在4w+，我一直觉得细

节决定成败，把客户当作朋友，多聊聊天，

见见面。让客户也熟悉我，这样有事才会

想到我。

19年毕业从武汉回到合肥就做的会计

岗位，中途因为前公司改革，因为财税顾

问工资薪金比会计更有上升空间，从那时

起就在财税顾问这个岗位勇往直前。前年

从合肥回到六安，也是缘分，来富拓面试

的时候，宁姐当时是售后经理，面试过程

中全程笑眯眯的跟我聊天，非常亲切，有

种跟大姐姐聊天的感觉，从那之后就加入

了富拓的大家庭啦！

很多小伙伴一直很好奇为什么我可以

做到零客诉，今天刚刚好借着内刊平台给

大家分享一下。

作为财税顾问工作是接收销售顾问提

供的业务流转单以及客户资料,并了解客

户需求、为客户提供专业的财税咨询与解

答、负责跟中小企业洽谈财务业务合作,为客户提供最具针对性的需求、为企业提

供财务规划、税务筹划等财税顾问服务等等。

我认为三分能力，七分责任，我们作为财税顾问就要对客户负责，敢于承担责任，才能获得别人的尊敬和信任，获得人生的成就感和自豪感。作为财税顾问，在日常和客户沟通时，也避免不了客户不满意投诉情况，但是如何去降低投诉率，做到客户零投诉，还是有解决技巧的。1.多跟客户聊天一个新客户，首先要先了解一下客户所成立的这个公司行业中一些基本的市场情况，知己知彼百战不殆。①打电话，如果客户方便最好还是打电话沟通，这样能在沟通过程中了解到客户的语气以及他的一些基本性格是怎么样的，电话沟通直截了当，节约时间成本，能够较快的了解相互的需求，可以在对方语气里感受到是否有意向以及顾虑的问题初步语言了解过后也方便后期的微信文字沟通方式；②微信聊天，聊天中可以遇到冷场可以发一个表情包，活跃一些气氛，当然也利于保存一下跟客户沟通中证据。2.多下户39 在我们的社会生活中，营销作为销售

的一种重要模式，上门拜访也是必不可少

的一个环节，上门拜访的过程中，首先是

我们建立起的一种信任关系，可以更好的

了解到客户的一种需求，也可以更好的对

我们的产品进行推销，这是一个互利共赢

的关系。让我们了解客户，让客户也熟悉

我们，从而产生黏性。

3.找到共同话题

每次在正式的商务交谈之前，可以尝

试找到一些共同的话题来拉近与客户的距

离。这些话题可以是客户的兴趣爱好、家

庭、孩子等非敏感领域，以便在轻松的氛

围中建立信任。

4.大事化小，小事化了

经过妥善处理,将大事化成小事,小事

变成没事,息事宁人。平时我们在跟客户

对接过程中，比如客户让我们给他开票，

第一时间我们应该及时回复，如果目前不

方便那就跟客户解释，长时间不回复，不

给客户一个交代，客户会认为我们不够重视他，时间长了，客户心里就会有小啾啾。中间如果客户突然情绪不好，说啥事没有做好，先安抚他的情绪，在把事情调查清楚，及时反馈，客户有时候事情不大，只是要我们给一个态度。我们只要及时解决，问题都不是很大的。5.避免争论和负面情绪在与客户交流时，应避免与客户发生争执或传递负面情绪。如果客户提出了反对意见，应该保持冷静，尝试从客户的角度理解问题，并寻找合适的解决方案。40

在平时聊天中了解客户的沟通习惯，

多聊日常，生活中并不全是工作，最好跟

客户在某一个方面产生共鸣和亲切感！时

间久了客户有些什么事情就会第一时间想

到你，小事可以帮帮忙，大事可以帮客户

问问，时间久了，客户就很信任自己了。

工作中就算遇到小问题，客户也会理解对

的。

在工作中肯定会有些困难，有些难搞

的客户还是会去上报的，这个时候王总和

宁姐就会根据客户的情况帮我出出主意，

再去跟客户对接。因为客户平时是我直接

对接，所以我这边会根据他们给我出的解

决方案再进行沟通，尽可能的做到有条不

紊。对于财税顾问来说，我尽量给客户感

觉是我肯定是站在客户的立场上为他处理

事情。

未来我将继续学习税务知识，提升自

己的能力，给客户更好的服务，只有自己

的肚子里有足够的财税知识，面对客户才

能临危不惧！也希望看到这篇文章的你可

以有所收获，大步向前。

41

关于如何去开发客户作者：张新茹

42

很多小伙伴在开发新客户的时候总是

很头疼，其实新客户开发，只要做好以下

几点，结果都不会太差。今天给大家带来

的分享就是关于如何去开发客户的，希望

可以给大家提供到一点点思路~一、心态准备

平常心：被拒绝是肯定的，听到抱怨

也是不可避免的，不要玻璃心，不论碰到

什么情况，保持微笑和平常心，不在没有

意向的客户身上耗费时间和情绪。

目标感：结合自己的实际情况，给自

己当日定下的客户开发目标，就是在给自

己积累客户资源，有量的积累才会有质的

突破。

持之以恒：客户开发不是一次性的工

作，不管是通过维护老客户获得转介绍，

还是通过各个渠道开发出的新客户资源，

日积月累才能水滴石穿！

二、客户开发渠道

1.主动出击

APP＋网站：

通过各大招聘平台结合企查查、天眼

查、探客等网站或者APP上面查询公司信

息和背景，以及法人、经理等客户基本信

息，搜集关键决策人的联系方式。

2.吸引力法则(1)打造个人IP

经营好自己的朋友圈等社交平台账号，不只是发布产品信息和工作相关的，多些个人生活和思考的内容，能让更多潜在客户认可；

(2)维护好老客户老客户转介绍的质量非常高，但前提是老客户能认可咱们，因此，维护好老客户的关系必不可少。三、开发新客源方式1.筛选目标客户＋产品介绍根据获取到的客户基本信息和决策人联系方式，准备好开场白话术通过电话交流初步了解到客户需求（是否在招会计？），筛选出目标客户。然后进行产品介绍，精准简短的表达我们的优势：专业、高效、稳定、成本低。（有的客户没有耐心或者暂时不需要我们，没关系，可能是没有第一时间抓住客户注意力，没有说到客户感兴趣的点，可以先加上微信积累，能够有进一步了解的机会）。2.找出客户真正需求和痛点抓住愿意在电话里沟通客户，不要一43 味介绍产品，多提问多了解倾听客户诉求，

发掘真正痛点。

3.匹配产品和客户需求

讲解产品如何解决客户需求和痛点，

与客户建立信任，表现我们真正的价值。

4.获得进一步沟通机会

不管是电话沟通还是微信，转化目标

客户为意向客户，积极约见，深入接触。

后续就是经理和协单老师去跟客户面谈，

促进合作。

5.有效跟进客户

对于加上微信有意向的客户，哪怕暂

时没有回复或是已经约见的，也要及时跟

进，增加客户粘性。

以上就是我对开发新客户的一点小小

心得~欢迎各位小伙伴跟我分享讨论，大

家一起进步呀。

44

重生之我在甲方当乙方作者：吴彤

45

“我”是一个5年OC人，基于对当下

职场环境及个人发展阶段的选择“重生”，

直面OC人的心病，尝试深入业务。“在甲

方干乙方”从OC视角来解（shuorenhua），

就是走到业务团队里面去，专业出手，量

体裁衣，助力业务解决各种“疑难杂症”！

但是！作为OC都懂的，理想很丰满现

实很骨感，让业务老大能跟你坐下来说话

都很困难，更别说你要去他团队“搞事情”

了。

但不要急着绝望，我在多次的文化助

力业务项目实践下来后，出现了：团队管

理者从刚开始觉得耽误业绩到主动下场鼓

励员工参与（业务与文化信任的建立）；

设立的既定业务目标已在近期达成（文化

助力业务取得胜利）；不久，业务小伙伴

就会来下“新的订单”（与业务持续建联

系）……

诚然，这个周期还不够长，样本量还

不够大，还不是骄傲的时候，但对于能做

成这件事情，且有不错的结果，对于OC来

说已属于是在深邃的黑洞里看见了曙光般

的存在。所以觉得还是可以总结思考下，

其一是想倒逼自己深入思考背后的逻辑并

做持续深入的设计；其二算是抛砖引玉，

希望行业内小伙伴们能一起交流。在接下来的系列文章中，我会就三个关键点来跟大家分享在甲方做乙方这件事情（心路历程）。WHY：为什么能够做？（借势能力）HOW：怎么就做成了呢？（客户需求实现能力）

THEN：然后呢，一竿子结束了，怎么持续？（闭环设计与复盘能力） WHY：为什么能够做？有各方面原因，大体上总结来说是“天时地利人和”兼备的结果。天时——组织需要OC有动作当下组织处于变革期，老板提出了契合变革的企业文化，希望OC相关部门能够从上往下推动落地，实际情况为我们手里只有纲领词汇，还缺乏内容，需要到团队的实际场景中去总结提炼，但基于OC集团角色的定位，不便直接进入具体的团队，但又缺乏在具体部门内部推动落地的抓手，但苦于没有深入业务团队的机遇久矣。地利——有可以发挥的业务场景推动这个项目时，正好赶上组织层面大型业务战役开战前夕，故刚好把本次项目作为助力团队在战役中打胜仗的一次前46

期战略部署，所以项目为基于组织业务节

奏、结合团队相关联的具体业务场景来设

计并落地，不是另起炉灶，且做了自上而

下的承接，且长期可持续。

人和——物色好的重文化的长胜将军

点了头

刚开始尝试做的时候，当然是选择业

绩文化双优的团队更为合适：一方面可操

作性强，这类团队文化土壤好，团队成员

的执行力更强、业务水平更高，有助于推

动项目；另一方面则是风险性更小，如果

一上来找一个“潜力股”团队试点，那还

真就容易“试试就逝世”，一旦业绩结果

不理想（可能性极大），就直接把后面继

续做的可能性给堵死了。

而对于让关键角色——团队负责人点

头这件事，确实是需要花费一番功夫的，

尽管他“重文化”，但他也会因为各种顾

虑（防备心理、业务时间占用等），不会

向OC敞开怀抱。但基于本次的尝试，总结

下来的破局经验大致是先接了管理者的一

个小需求，干得还不错，搭上了线，后面

建立了长期的联系，慢慢深入，满足需求，

让其在过程中看到价值，积小胜，成大胜。

具体内容先卖个关子，将在下篇谈

“为什么能做成”展开描述。同为文化人，我所在的公司没有这些条件怎么办？

如果同行们有这种疑问，其实我也想说，答案就在谜面上，任何一个组织都会有这样的天时地利人和，关键在于如何捕捉和布局。

所谓“天时”个人浅见，其实很多事时候不是没有天时，而是对“天时”的感知很模糊。就大行情来看，大部分公司都在变革期，管理者是希望“有为”的，具体可以结合组织当下对OC团队的核心要求出发，梳理出几个“可为”的方向，然后从中选择一个最容易跟业务产生关联的突破口，方向瞄准了，再付诸以行动，就可让“天时”变得明朗起来。所谓“地利”一场业务战役其实是最好的“地利”，当业务打仗的时候，O主动凑上去跟管理者说，想给团队提供提升团队士气/凝聚力/目标感等文化子弹的时候，抱着薅羊毛的心态，管理者总是来者不拒的，从OC的角色来说也更名正言顺。但如果是你在养兵期去敲锣打鼓，对方可能会觉得你有47

点“冒昧”了。

每个公司都有一些各类形式的业务战

役，退而求其次，你所要做的团队肯定也

有自己的业务节奏，当战役来临的时候咱

OC就去主动凑上去，一次不行就二次，这

种可以让咱们发挥的战役可遇不可求，会

受太多复杂的因素影响了（敏感性、层级

汇报关系等），所以每一次都要打起十二

分精神积极沟通。

所谓“人和”

任何一家企业都能找到文化业绩双优

的管理标杆，但如果想让管理者点头，从

OC实操的角度来看有两个关键点：首先，

跟这位管理者的前期建联和铺垫是很关键

的，如果只是到时机来临时你再去建联，

基于中国的文化背景，那大概率这次基本

没戏；

其次，在每一次沟通中传递出的专业

度和对业务需求的敏锐捕捉，这直接影响

他对你做这个项目是否能产生价值的前期

判断；简单粗暴地来说，能快马加鞭地给

“甲方爸爸”做出戳到他心坎的方案设计

最具说服力。

但在以上有关“天时地利人和”的背

后一个很核心的点在于想方设法满足甲方

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的“需求”或者说是为其“创造价值”。以上三个条件其实分别对照了BOSS需求、组织需求、管理者需求，三个需求都十分重要，故在前期的立项沟通中，需要兼顾三方的需求来设计，对三方都有交代才可能做成。

在此需要说明的是，“天时”其实是年初就提出，是贯穿全年的长周期计划，所以有时候促成一件事情的条件不是同时出现的，时机的孕育需要时间，也需要整合关联，本次设计的关键就在于让“地利”、“人和”跟“天时”关联。综上，对于能做成这件事情原因，简要总结来说就是：组织需要和业务场景搭上了线，并通过OC专业技能拿到了业务负责人的准可证。以上为个人的一些浅见，也欢迎文章前的小伙伴就本文内容互动。本篇为“重生之我在甲方做乙方”的首篇，后续将继续跟大家分享“HOW-怎么做成了”、“THEN-后面怎么做”，欢迎大家持续关注。

作者：杨若男

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